Yakında ailemden kimsenin hâlâ konuşmadığı bir amcadan büyük bir meblağ miras alacağım; Onunla irtibatta kalan tek kişi benim. Birisi ölüm döşeğindeyken parayı düşünmek biraz tuhaf görünse de, bu parayı nasıl biriktireceğimi/yatırım yapacağımı planlamam gereken yeterince büyük bir meblağ.
Mirasa dahil olmayan iki kardeşim var. Ancak amcam vefat ettikten ve bana miras kaldığında, çok yakın olduğum kardeşlerimle “sevgiyi paylaşmak” istiyorum. Bu paranın kazanılmadığını hissediyorum ve bu parayı aldığım ve almadığım için şimdiden suçluluk duyuyorum, özellikle bir kız kardeş mali açıdan zorlandığı için.
Onlara mirasın bir kısmını hediye edecek olsaydım, bunu yapmanın en iyi yolu ne olurdu? Miras üzerinden emlak vergisi ödeyeceğim için tekrar vergi ödemekten kaçınmak istiyorum. Onlara yıllık meblağlar verebilirim ama bu parayı onların başının üzerinden alıyormuşum gibi hissetmelerini istemiyorum; bir güven daha uygun olur mu? Özellikle de zor durumda olan ablam parayı iyi yönetemediği için.
Yardım ettiğin için teşekkür ederim.
Sevgiyi Paylaşmak
Sevgili Paylaşım,
Sen iyi bir ablasın. Düşünceliliğini ve ileriyi planladığını takdir ediyorum. Bu arada ne kardeşlerine ne de kendine söz verme.
İki kız kardeşin soğukta bırakılırken bu parayı miras aldığın için yeterince suçlu hissediyorsun; verdiğin için de kendini suçlu hissetme. Kardeşlerden biri parayı alma şeklini protesto ettiyse ve sizin üzerlerine “efendilik” yaptığınızı ya da bir şekilde onlara “daha az” hissettirdiğinizi hissettiyse, her zaman reddedebilirler. Diğer insanların nasıl tepki vereceğini veya nasıl hissedeceğini kontrol edemezsiniz, bu yüzden bunu yapmaya çalışmayın. Sadece nasıl hissettiğinizi kontrol edebilirsiniz. Suçluluk masada bile olmamalı.
Emlak vergilerinden tasarruf etmek istediğinizde tröstler genellikle iyi bir seçenektir. Örneğin, bir enflasyon ayarlaması federal emlak vergilerini kişi başına 12.06 milyon dolara veya 24.12 için çift başına 2022 milyon dolara yükseltti, ancak bazı eyaletler daha az cömertken diğerlerinde (bir yay, Florida) hiç emlak vergisi yok. Sizin durumunuzda, kardeşleriniz, yaşamınız boyunca onlar için kuracağınız herhangi bir güvenden elde ettikleri gelir üzerinden vergi ödemek zorunda kalacaklardı.
"Düşükten başlayın ve yavaş gidin.başlıklı bir kılavuz yayınladı
Tröstler, diğer kullanımların yanı sıra esas olarak gelir vergisi planlaması, mütevelli heyeti veya hak sahipleri için varlık koruması, uzun süreli bakım planlaması ve/veya özel ihtiyaçları olan çocukların veya torunların korunması için kullanılır. Tröstlerin kurulması ve sürdürülmesi de karmaşık ve pahalı olabilir. Kız kardeşinizin durumu hakkında söylediklerinize bakılırsa, tröstten yapılan herhangi bir dağıtım için muhtemelen daha düşük bir oran ödeyecektir. Aynı durum, benzer durumdaki çocuklar için de geçerli olacaktır.
Düşükten başlayın ve yavaş gidin. 2022'de 16,000 $ olan yıllık hediye vergisi muafiyeti, 15,000'de bağışçı/alıcı başına 2021 $'a yükseldi. Yıllık hediyeler gelir vergilerinizden düşülemez ve alıcılar için gelir olarak kabul edilmez. Doğrudan bir sağlık kuruluşuna bir arkadaş veya akraba için ve doğrudan bir eğitim kurumuna yapılan hediyeler hediye vergisinden muaftır. Amcanızın mülkünden (sizden ziyade) sabit bir gelirin vergi nedenleriyle tercih edildiğini açıklayın.
Bence yaptığınız şey asil ve bu sütun için hoş bir değişiklik. Moneyist Facebook Grubunun bazı üyeleri, durumunuz hakkında daha az cömert görüşlere sahipti. Biri şöyle yazdı: “Amcan kardeşlerini vasiyetinden çıkardı çünkü onlarla hiçbir ilişkisi yok. Onlara parasını vermeme arzusuna saygı duymalısın.” Bir diğeri, “Onlara bir kuruş vermeyin” dedi. Bir diğeri, “Başka bir kardeşe ihtiyacın var mı?” Diye sordu.
Değeri ne olursa olsun, amcanız gittiğinde ve para hesabınıza geçtiğinde, bu sizin ganimetinizdir ve uygun gördüğünüz şekilde dağıtmakta özgürsünüz.
Çıkış yapmak Moneyist özel Facebook hayatın en çetin para sorunlarına cevaplar aradığımız grup. Okuyucular bana her türlü ikilemle yazıyor. Sorularınızı gönderin, ne hakkında daha fazla bilgi edinmek istediğinizi söyleyin veya en son Moneyist sütunlarına ağırlık verin.
Moneyist, soruları tek tek yanıtlayamadığı için üzülür.
Sorularınızı e-posta ile göndererek, MarketWatch'ta isimsiz olarak yayınlanmasını kabul etmiş olursunuz. Hikayenizi MarketWatch'ın yayıncısı Dow Jones & Company'ye göndererek, hikayenizi veya onun versiyonlarını üçüncü taraflar da dahil olmak üzere tüm medya ve platformlarda kullanabileceğimizi anlıyor ve kabul ediyorsunuz..
Daha fazla oku:
'Bunu eski karısının yaptırdığını düşünüyoruz': Kocamın kızı, neden onun yerine babasının hayat sigortasından yararlandığımı sordu. Nasıl yanıt veririm?
'Mezarlık vardiyası en az personel olandır:' Las Vegas Strip'teki masaları bekliyorum. Sarhoş müşterilerimiz genellikle bahşiş vermez. Patronumu servis ücreti eklemeye nasıl ikna edebilirim?
'Herkesi garip bir duruma soktu': Garsonumuz, sosyal yardımları ve sağlık sigortasını karşılamak için %20 hizmet ücreti eklendiğini, ancak bunun bir bahşiş olmadığını söyledi. Bu normal mi?
'Zaten kendimi suçlu hissediyorum': Amcam bana büyük bir miras bırakıyor ama kardeşlerim hariç. Onlara her yıl para mı vermeliyim yoksa bir güven mi kurmalıyım?
Sevgili Quentin,
Yakında ailemden kimsenin hâlâ konuşmadığı bir amcadan büyük bir meblağ miras alacağım; Onunla irtibatta kalan tek kişi benim. Birisi ölüm döşeğindeyken parayı düşünmek biraz tuhaf görünse de, bu parayı nasıl biriktireceğimi/yatırım yapacağımı planlamam gereken yeterince büyük bir meblağ.
Mirasa dahil olmayan iki kardeşim var. Ancak amcam vefat ettikten ve bana miras kaldığında, çok yakın olduğum kardeşlerimle “sevgiyi paylaşmak” istiyorum. Bu paranın kazanılmadığını hissediyorum ve bu parayı aldığım ve almadığım için şimdiden suçluluk duyuyorum, özellikle bir kız kardeş mali açıdan zorlandığı için.
Onlara mirasın bir kısmını hediye edecek olsaydım, bunu yapmanın en iyi yolu ne olurdu? Miras üzerinden emlak vergisi ödeyeceğim için tekrar vergi ödemekten kaçınmak istiyorum. Onlara yıllık meblağlar verebilirim ama bu parayı onların başının üzerinden alıyormuşum gibi hissetmelerini istemiyorum; bir güven daha uygun olur mu? Özellikle de zor durumda olan ablam parayı iyi yönetemediği için.
Yardım ettiğin için teşekkür ederim.
Sevgiyi Paylaşmak
Sevgili Paylaşım,
Sen iyi bir ablasın. Düşünceliliğini ve ileriyi planladığını takdir ediyorum. Bu arada ne kardeşlerine ne de kendine söz verme.
İki kız kardeşin soğukta bırakılırken bu parayı miras aldığın için yeterince suçlu hissediyorsun; verdiğin için de kendini suçlu hissetme. Kardeşlerden biri parayı alma şeklini protesto ettiyse ve sizin üzerlerine “efendilik” yaptığınızı ya da bir şekilde onlara “daha az” hissettirdiğinizi hissettiyse, her zaman reddedebilirler. Diğer insanların nasıl tepki vereceğini veya nasıl hissedeceğini kontrol edemezsiniz, bu yüzden bunu yapmaya çalışmayın. Sadece nasıl hissettiğinizi kontrol edebilirsiniz. Suçluluk masada bile olmamalı.
Emlak vergilerinden tasarruf etmek istediğinizde tröstler genellikle iyi bir seçenektir. Örneğin, bir enflasyon ayarlaması federal emlak vergilerini kişi başına 12.06 milyon dolara veya 24.12 için çift başına 2022 milyon dolara yükseltti, ancak bazı eyaletler daha az cömertken diğerlerinde (bir yay, Florida) hiç emlak vergisi yok. Sizin durumunuzda, kardeşleriniz, yaşamınız boyunca onlar için kuracağınız herhangi bir güvenden elde ettikleri gelir üzerinden vergi ödemek zorunda kalacaklardı.
"Düşükten başlayın ve yavaş gidin.başlıklı bir kılavuz yayınladı
Tröstler, diğer kullanımların yanı sıra esas olarak gelir vergisi planlaması, mütevelli heyeti veya hak sahipleri için varlık koruması, uzun süreli bakım planlaması ve/veya özel ihtiyaçları olan çocukların veya torunların korunması için kullanılır. Tröstlerin kurulması ve sürdürülmesi de karmaşık ve pahalı olabilir. Kız kardeşinizin durumu hakkında söylediklerinize bakılırsa, tröstten yapılan herhangi bir dağıtım için muhtemelen daha düşük bir oran ödeyecektir. Aynı durum, benzer durumdaki çocuklar için de geçerli olacaktır.
Düşükten başlayın ve yavaş gidin. 2022'de 16,000 $ olan yıllık hediye vergisi muafiyeti, 15,000'de bağışçı/alıcı başına 2021 $'a yükseldi. Yıllık hediyeler gelir vergilerinizden düşülemez ve alıcılar için gelir olarak kabul edilmez. Doğrudan bir sağlık kuruluşuna bir arkadaş veya akraba için ve doğrudan bir eğitim kurumuna yapılan hediyeler hediye vergisinden muaftır. Amcanızın mülkünden (sizden ziyade) sabit bir gelirin vergi nedenleriyle tercih edildiğini açıklayın.
Bence yaptığınız şey asil ve bu sütun için hoş bir değişiklik. Moneyist Facebook Grubunun bazı üyeleri, durumunuz hakkında daha az cömert görüşlere sahipti. Biri şöyle yazdı: “Amcan kardeşlerini vasiyetinden çıkardı çünkü onlarla hiçbir ilişkisi yok. Onlara parasını vermeme arzusuna saygı duymalısın.” Bir diğeri, “Onlara bir kuruş vermeyin” dedi. Bir diğeri, “Başka bir kardeşe ihtiyacın var mı?” Diye sordu.
Değeri ne olursa olsun, amcanız gittiğinde ve para hesabınıza geçtiğinde, bu sizin ganimetinizdir ve uygun gördüğünüz şekilde dağıtmakta özgürsünüz.
Çıkış yapmak Moneyist özel Facebook hayatın en çetin para sorunlarına cevaplar aradığımız grup. Okuyucular bana her türlü ikilemle yazıyor. Sorularınızı gönderin, ne hakkında daha fazla bilgi edinmek istediğinizi söyleyin veya en son Moneyist sütunlarına ağırlık verin.
Moneyist, soruları tek tek yanıtlayamadığı için üzülür.
Sorularınızı e-posta ile göndererek, MarketWatch'ta isimsiz olarak yayınlanmasını kabul etmiş olursunuz. Hikayenizi MarketWatch'ın yayıncısı Dow Jones & Company'ye göndererek, hikayenizi veya onun versiyonlarını üçüncü taraflar da dahil olmak üzere tüm medya ve platformlarda kullanabileceğimizi anlıyor ve kabul ediyorsunuz..
Daha fazla oku:
'Bunu eski karısının yaptırdığını düşünüyoruz': Kocamın kızı, neden onun yerine babasının hayat sigortasından yararlandığımı sordu. Nasıl yanıt veririm?
'Mezarlık vardiyası en az personel olandır:' Las Vegas Strip'teki masaları bekliyorum. Sarhoş müşterilerimiz genellikle bahşiş vermez. Patronumu servis ücreti eklemeye nasıl ikna edebilirim?
'Herkesi garip bir duruma soktu': Garsonumuz, sosyal yardımları ve sağlık sigortasını karşılamak için %20 hizmet ücreti eklendiğini, ancak bunun bir bahşiş olmadığını söyledi. Bu normal mi?
Kaynak: https://www.marketwatch.com/story/im-already-feeling-guilty-my-uncle-is-leaving-me-a-large-inheritance-but-Exception-my-siblings-should-i- onlara-para-her yıl-veya-bir-güven-kur-11650501525?siteid=yhoof2&yptr=yahoo