Yatırımcıların bu değişken piyasada duygularını kontrol altında tutmaları gerekiyor

İster yatırım yapmaya yeni başlayın, ister yıllardır piyasada bulunun, kendinizi güvenli bir liman arayan denizde kaybolmuş gibi hissedebilirsiniz.

Yatırımcılar, enflasyon, artan faiz oranları ve Rusya/Ukrayna çatışması gibi piyasa güçlerinin birleşmesi ile mücadele ediyor. Bu, hala pandeminin etkileriyle uğraşan bir dünyayla birleşen makroekonomik faktörlerin zahmetli bir bileşimi.

Piyasadaki değişiklikler, birçok yatırımcıyı bu piyasada nasıl hareket edecekleri konusunda portföy stratejileri aramaya sevk etti. Bundan sonra ne olacağını kimse tam olarak tahmin edemese de, yatırımcıların bu oynaklık yoluyla portföylerini yönetmeye yardımcı olmak için uygulamayı düşünebilecekleri stratejiler var.

Her yatırımcı için başlangıç ​​noktası, yatırım heyecanını ortadan kaldırmak olmalıdır. Anahtar, elbette, irrasyonel yatırım kararları vermekten kaçınmaktır.

Piyasa oynaklığı, özellikle varlık fiyatlarının düşmesiyle sonuçlandığında, yatırımcıları çok duygusal hale getirebilir. Bir durgunluk olasılığına ilişkin son tartışmalar, birçok yatırımcının aklına 2008 (büyük Mali Kriz) ve 2020'nin (Kovid-19 pandemisinin başlangıcı) akıldan çıkmayan duyguları getiriyor.

Korku genellikle zayıf yatırım kararlarını doğurur, bu nedenle yatırımcılar yatırım kararlarını değerlendirirken duraklamaya ve daha analitik bir yaklaşım benimsemeye çalışmalıdır. Duygulara değil gerçeklere dayandığı sürece, bir yatırım stratejisini veya tahsisini değiştirmekte yanlış bir şey yoktur.

Portföye daha analitik bir yaklaşım benimsemenin bir parçası olarak, yatırımcılar mevcut nakit pozisyonlarını değerlendirmelidir. İdeal olarak, bir yatırımcının önümüzdeki 12 aylık yaşam giderlerini karşılamak için piyasa dışında yeterli likit varlığa sahip olması gerekir. Mevcut tüm yaşam giderlerinin karşılandığını bilmenin güvenliği, yatırımcıların piyasa dalgalanmalarından duygusal ve zihinsel olarak etkilenmemesine yardımcı olabilir.

Yatırımcıların da uzun vadeli bir stratejiye odaklanması ve hisse senetlerine olan iştahını kaybetmemesi gerekiyor.

Piyasada zor bir dönemden sonra yatırımcıların hisse senedi yatırımından vazgeçmesi alışılmadık bir durum değil. Ancak yatırımcılar, mevcut oynaklığın bir yatırım tahsisi olarak hisse senetleri üzerindeki kapıyı kalıcı olarak kapatmasına izin vermemelidir.

Bunun yerine yatırımcılar, 2022'ye kötü başlanılmasına rağmen, hisse senetlerinin hala uzun vadeli varlık değerlemesinin en iyi kaynağı olmaya devam ettiğini kendilerine hatırlatmalıdır. Mevcut piyasa, gelecekte iyi bir gelir ve takdir sağlayacak yatırımlar yapmak için bugün bir fırsat sunuyor.    

Piyasa ortamındaki değişiklikler göz önüne alındığında, bir yatırım portföyü de kapsamlı bir şekilde gözden geçirilmelidir. Bu, bazı yeniden dengeleme yapmak anlamına gelir.

Piyasa daha savunmacı bir duruş aldı; Güçlü bilançoları ve fiyatlama gücü olan kaliteli şirketler, şimdi ve potansiyel olarak gelecekte daha iyi performans gösteriyor. Faiz oranları arttıkça, sabit gelirli ve nakit yatırımların uzun vadeli reel getirileri zayıf olacaktır.

Temettü ödeyen şirketlere portföy yatırımı yapmak, piyasa oynaklığını tamponlamaya yardımcı olmak için nakit akışı sağlamanın mükemmel bir yoludur. Temettüler ayrıca, fırtınalı bir pazarda nispeten güvenli limanlar olarak hareket edebilen güçlü, uzun ömürlü şirketlerde daha sık bulunur. Yatırımcılar ayrıca hangi sektörlerin mevcut ortamdan yararlanabileceğini yeniden düşünmelidir.

Örneğin, finansalların faiz oranlarındaki artıştan yararlanacağı veya sağlık bakım stoklarının, ürünlerine olan talep sabit kaldığı için enflasyon ve faiz oranı korkularından muaf olacağı bir dava yapılabilir.

Son olarak, yatırımcılar, zayıf şirketlerden vergi kayıplarını hasat etmenin bir değeri olduğunu unutmamalıdır. Bu kayıplar, diğer yatırımlardaki kazançları dengelemek ve fırsatçı portföy yeniden tahsisleri için gerekli nakdi sağlamak için kullanılabilir. 

Elbette son birkaç ay her yatırımcı için zorlu geçti.

Yapılacak en iyi şey, portföy stratejinize odaklanmak ve piyasada uzun vadeli fırsatlar aramaktır. Portföyün yeniden odaklanması ve gözden geçirilmesi, başarılı bir yatırım sürecinin önemli bir parçasıdır.