Berkshire Hathaway IRA için Uygun mu?

Berkshire Hathaway (BRK.A, BRK.B), en çok ikonik CEO'su (CEO) ile tanınan bir holding holding şirketidir. Warren Buffett- aynı zamanda Omaha'nın Kahini olarak da bilinir. Buffett şirketi onlarca yıldır kuruyor ve Aralık 106.3 itibariyle tahmini net değeri 2022 milyar dolar olan dünyanın en zengin insanlarından biri.

Berkshire Hathaway, bir tekstil imalat firması olarak başladı. Buffett kariyerinin başlarında hisse almaya başladı. 1965'te şirketin kontrolünü tamamen ele geçirdi. Buffett kısa süre sonra tekstil fabrikaları işinden çıkmaya ve diğer şirketlerden işleri bünyesine katmaya başladı. Endüstri Berkshire'ın genel portföyüne sigorta, perakende satış ve medya dahil. Berkshire'ın bir piyasa 676.23 Aralık 26 itibariyle 2022 milyar dolar.

Buffet, tarihin en büyük yatırımcılarından biri olarak itibar kazandı ve bu da Berkshire Hathaway hissesini diğer yatırımcıların imrendiği bir hale getirdi.

Berkshire Hathaway Portföyü

Berkshire Hathaway bir holding farklı şirketlerin. Ayrıca halka açık şirketlere de yatırım yapmaktadır. Buffett tarafından Berkshire portföyünde yapılan değişiklikler, genellikle işlem gören şirketlerin hisse senedi fiyatlarını hareket ettirir ve medyada önemli ölçüde yer alır. 31 Aralık 2021 itibarıyla en büyük kamu sermayesi varlıkları şunları içerir:

1. Elma (AAPL) 157.5 milyar dolarlık hisseye sahip, teknoloji şirketinin %5.4'üne sahip
2. Amerika Bankası (BAC) 45 milyar dolarlık hisseye sahip, bankanın %12.3'üne sahip
3. American Express (AXP) 25 milyar dolarlık hisseye sahip, kredi kartı şirketinin %19.6'sına sahip
4. Coca Cola (KO) 24 milyar dolarlık hisseye sahip, içecek şirketinin %9.3'üne sahip

Warren Buffett'ın Yönetim Tarzı

Buffett uzun vadeli, satın al ve tut yatırımcı değere odaklanmıştır. Yatırımlarını tanıdığı şirketlere odaklaması uzun zamandır biliniyor. Bu nedenle, genellikle daha yüksek risklerden kaçınır, moment isimler. Tercihi köklü, daha yavaş büyüyen işletmeler içindir. Buffett tipik olarak en az 10 yıl tutmayı planlayan yatırımlar yapar.

Buffett'ın en popüler sözlerinden biri, "Harika bir şirketi makul bir fiyata satın almak, harika bir fiyata adil bir şirket satın almaktan çok daha iyidir."

Berkshire'ın 2015 yılında nakit olarak hisse başına 235 $ karşılığında Precision Castparts satın alması, Buffett'in geleneksel yatırım tarzından biraz farklıydı. Precision, Buffett'in tercih ettiği iş kategorisine girse de, Berkshire %21'lik bir pay ödedi. ödül Buffett'in alım satımlarında iyi bir değer tercihinden yola çıkarak, satın almak için hisse başına.

Berkshire Hathaway'in performansı

Buffett'ın yatırım tarzı ve seçimleri muhafazakar portföy genel olarak, ortalamanın altında oynaklıkla. Prensibi risk ve getiri düşük risk düzeyine sahip hisse senetlerinin de daha düşük getiri potansiyeli sağladığını öne sürüyor.

Buffett, uzun vadede ortalamanın üzerinde getiri sağladı. 1965'ten 2020'ye kadar, Berkshire hisselerinin ortalama yıllık getirisi %20 iken, S&P 500 yıllık %10.2'ye geri döndü.

Gelir yatırımcıları muhtemelen bir eksikliği buluyor temettü verimi Berkshire Hathaway hissesine yatırım yapmanın yegane dezavantajlarından biri olarak. Berkshire, 1967'de yalnızca bir kez temettü ödedi.

Berkshire Hathaway'i bir araç olarak düşünenler için bireysel emeklilik hesabı (IRA) tutma, bu daha az endişe vericidir, çünkü IRA hesaplarından para çekme genellikle kişi 59½ yaşına gelene kadar önerilmez.

İki Paylaşım Sınıfı

Berkshire Hathaway hissesinin en sıra dışı özelliklerinden biri hisse senedi fiyatıdır. Asla bölünmez. 23 Aralık 2022'de Berkshire Hathaway's A sınıfı hisseler (BRK.A) hisse başına 463,400 dolardan kapandı. Bu, tek bir hisse alımını bile birçok yatırımcının ulaşamayacağı bir yere koyar. Buffett, tacirlerin aksine uzun vadeli yatırımcıları çekmeyi tercih ettiği konusunda net.

1996'da Buffett kısmen kabul etti ve bir B grubu hisse senetleri şirketini daha erişilebilir kılmak için. Bu hisseler 50'e 1 yaptı bölünmüş Hisse senedi Ocak 2010'da ve 306.49 Aralık 23'de hisse başına 2022 dolardan kapandı.

Bu hisselerde hisse senedi fiyatı dışında esasen bir fark yoktur. Alım satım esnekliği, Berkshire Hathaway B Sınıfı hisselere sahip olmanın birincil avantajıdır.

Berkshire Hathaway Bir IRA Hesabına Sığar mı?

Berkshire Hathaway'i bir IRA'ya eklemek isteyen çoğu yatırımcı için B Sınıfı hisseler tek seçenektir. Bir IRA'ya maksimum yıllık katkı, 6,000 için yılda 2022 ABD dolarıdır ve 6,500 için 2023 ABD dolarına yükselmektedir. 50 yaş ve üstü kişiler ek katkı yapabilir. yakalama katkısı $ 1,000.

Bu, yatırımcı oldukça büyük bir portföy oluşturmadıkça, A Sınıfı hisselerin bir seçenek olmadığı anlamına gelir. B grubu hisseler tüm yatırımcıların ulaşabileceği bir konumdadır.

Yatırım fonları ve borsa yatırım fonları Köklü, büyük sermayeli isimlerden oluşan geniş ölçüde çeşitlendirilmiş portföyler içeren (ETF'ler) genellikle temel emeklilik portföy varlıkları olarak önerilir. Berkshire Hathaway'in hisselerini satın almak, büyük sermayeli bir yatırım fonunun hisselerini satın almaya benzer. B sınıfı hisseler bu nedenle emeklilik portföylerinde ideal bir holding haline gelebilir.

Alt çizgi

Portföyün çoğu piyasa ortamında başarılı bir şekilde faaliyet gösterebilen köklü ve olgun işletmelerden oluşması, Berkshire Hathaway'i çoğu IRA hesabı için uygun bir yatırım haline getiriyor. Buffett'ın uzun vadeli yatırım yapma tarzı, IRA hesaplarının uzun vadeli doğasıyla uyumludur.

küçük yatırımcıların büyüyen portföyler için hisse senedini uzun vadeli temel varlık olarak kullanabilir. Emekliler, sermayenin korunması birincil düşünce olmak üzere, genel olarak portföylerinde muhtemelen daha düşük bir öz sermaye tahsisini sürdüreceklerdir. Bununla birlikte, enflasyonun önünde kalmak için bu portföylerde hisse senetlerine ihtiyaç duyulmaktadır ve portföyün bu kısmını doldurmak için Berkshire Hathaway ideal bir seçim olabilir.