Nakit Çöp mü? Ayı Piyasasında Nakit Tahsisi Bu Olmalı

Nakit, birçok yatırım portföyünde değerli bir amaca hizmet eder, ancak borsa dalış yaptığında, birçok yatırımcı, kayıplardan kaçınmak için aniden nakde döner. Ancak, nedene bağlı olarak, tüm yatırımlarınızı hisse senetlerinden nakde çevirmek önemli bir hataya dönüşebilir. Ayı piyasası sırasında bile, nakit ağırlıklı bir portföy tutmak size sandığınızdan daha fazla para kaybedebilir. Bunun yerine, nakit kullanımları düşünün ve fonlarınızın yalnızca bir kısmını bu varlık sınıfına tahsis edin.

Bir finansal danışman, portföyünüzü yeniden dengelemenize ve finansal hedeflerinizle uyumlu yatırımları seçmenize yardımcı olabilir. Bugün nitelikli bir danışman bulun.

Nakit Paranın Kaybeden Bir Teklif Olabilmesinin Üç Nedeni

yüksek olduğu bir durumda enflasyon ve artan faiz oranları yeni norm, dolarınızın değeri her gün düşüyor. Bu satın alma gücü kaybı zamanla önemli ölçüde artabilir ve savunma hisse senetlerine veya yüksek getirili tahvillere yatırım yapmayarak yatırımcılar faiz kazanma fırsatını kaybederler.

Yatırım firmasına göre Charles Schwab, standart %3'lük bir enflasyon oranı, gerçek satın alma gücünü beş yıl içinde %100,000 oranında aşındıracaktır. 14 yılda bu satın alma gücü %10 düşecek ve 26 yılda nakit olarak tutulan 20$, yalnızca 100,000$'ın gücüne eşit olacaktır. Bu durumda, tamamen nakitten oluşan bir portföy, dolar miktarı sabit görünse bile zaman içinde değer kaybetmeye devam eder.

Kısa vadeli yatırımlar için mevcut düşük faiz oranları, bir yatırımcının kazanç potansiyelini daha da azaltmaktadır. Bir yatırımcı tüm fonlarını düzenli bir tasarruf hesabına veya para piyasası Fonu, nakit ve kısa vadeli tahviller için giderken, gelen daha yüksek tahvil getirileri, daha az değişken yatırımların değerini bastıracaktır. O zaman bile, kısa vadeli tahviller genellikle daha fazla getiri sağlar sadece nakit tutmaktan başka.

Piyasadaki çalkantıların bir sonucu olarak, bazı yatırımcılar, daha riskli, büyüyen varlıklardan fon çekmenin ve hepsini nakde çevirmenin paralarını koruyabileceğine karar verebilir. Ancak bunu yaparken, bu yatırımcılar sermaye değerlemesi için potansiyel fırsatlardan vazgeçiyorlar.

Hikaye devam ediyor

O Zaman Ne Kadar Nakit Tutmalısınız?

Charles Schwab, en muhafazakar model portföyünde bile nakit yatırımlara yalnızca %30 pay ayırıyor. Geri kalan %50 sabit getirili menkul kıymetlere ve %20 hisse senedine gidiyor.

içinde 2021 Dünya Zenginlik Raporu, Capgemini, dünyanın yüksek varlıklı bireyler varlıklarının %21-28'ini son yirmi yılda kriz yıllarında nakde ayırmıştır. %20-30'u sabit gelire tahsis edildi, %20-30'u stoklarda tutuldu. Ekonomi yeniden ısınırsa veya ısındığında, bu nakit rezervler yatırımcıların ucuz evler, hisse senetleri ve diğer varlıkları satın almalarına yardımcı olacaktır.

Ünlü milyarder yatırımcı Warren Buffett ayrıca acil durumlar için nakit paranın hayati olduğuna inanıyor ve şirketi Berkshire Hathaway, şu anda bile 144 milyar dolarlık nakit veya nakit eşdeğeri tutuyor. Hissedarlara yıllık mektubunda Buffett, "varlıklarının %80'ini her zaman hisse senetlerinde tuttuğunu" ve şu anda kendisi ve ortağının halka açık hisseleri satın almak için "heyecan verici" bir anlaşma bulamadığını belirtti.

“Geçmişte zaman zaman benzer nakit ağırlıklı pozisyonlara katlanmış olsalar da, bu pozisyonlar asla kalıcı değildir” diyor.

Nitekim, Schwab araştırması şunu gösteriyor: ortalama ayı piyasası %15 kümülatif kayıpla 38.4 ay sürer. Öte yandan, ortalama boğa koşusu 6 yıl sürer ve %200'ün üzerinde getiri sağlar. Ayı piyasası geri kazanımlarının genellikle önden yüklendiği göz önüne alındığında, belki de bu fırsatlardan yararlanmak için yeterli paranızın olmasını sağlamak en iyi çözüm olabilir.

Bottom Line

Nakit rezervler, bir yatırımcının portföyünün önemli bir parçasıdır, ancak bir piyasa düşüşü sırasında tüm nakdi elinde tutmaya yönelmek önemli bir hata olabilir. Enflasyon, nakit paranın satın alma gücünün değerini zamanla aşındırır ve nakit para tutmak, zaman geçtikçe daha fazla kazanabilecek fırsatları kaçırmakla sonuçlanır. Bunun yerine, perakende yatırımcılar diğer birçok varlıklı bireyin liderliğini izleyebilir ve fonlarının bir kısmını hisse senetlerine tahsis etmeye devam ederken sağlıklı bir nakit rezervi koruyabilir. Nakit olarak ayrılan fonların ortalama %20-30'u, yatırımcıların yatırımlarını şiddetli piyasa düşüşlerinden korumalarına ve gelecekte ekonomi yükseldiğinde satın almak için geriye kalan yastıklara sahip olmalarına izin verebilir.

Zenginlik Oluşturan İpuçları

Mali durumunuzu etkileyebilecek haberleri kaçırmayın. Haber ve ipuçları alın SmartAsset'in yarı haftalık e-postası ile daha akıllı finansal kararlar almak için. %100 ücretsizdir ve istediğiniz zaman abonelikten çıkabilirsiniz. Bugün kaydolun.

Fotoğraf kaynağı: ©iStock.com/DNY59, ©iStock.com/EKramar, ©iStock.com/Galeanu Mihai

Sonrası Nakit Çöp mü? Ayı Piyasasında Nakit Tahsisi Bu Olmalı İlk çıktı SmartAsset Blogu.