İsveç'in en büyük emeklilik fonu Alecta, artık feshedilmiş ABD bölgesel bankalarına yaptığı yatırımlar nedeniyle bu hafta eleştiriliyor. Teknoloji girişimi odaklı Silicon Valley Bank'ın (SVB) Cuma günü ve kripto odaklı Signature Bank'ın Pazar günü Amerikan tarihinin sırasıyla ikinci ve üçüncü en büyük banka iflasları olan çöküşünün ardından, 2.6 milyon dolarlık özel emeklilik yöneticisi İsveçliler 1 milyar doların üzerinde zararla karşı karşıya.
CEO Magnus Billing, "Açıkçası geçen hafta olanlardan sonra bunun bir yatırımcı olarak bizim için büyük bir başarısızlık olduğunu düşünüyoruz" dedi. Bloomberg Salı. "Ve bundan bir şeyler öğrenmemiz ve öğrenilen derslere dayalı olarak harekete geçmemiz gerekiyor."
Alecta, 2017 yılında Signature Bank ve Silicon Valley Bank'ın ana şirketi SVB Financial ile bölgesel banka First Republic Bank'ın hisselerini satın almaya başladı ve takip eden iki yılda paylarını artırdı. 2022'nin sonunda Alecta, SVB Financial'ın dördüncü en büyük hissedarı, Signature Bank'ın altıncı en büyük hissedarı ve Pazartesi günü diğer bölgesel bankaların yanında hissesi yaklaşık %70 düşen First Republic Bank'ın beşinci en büyük hissedarıydı.
First Republic, Pazartesi günkü büyük bir satıştan sonra Salı günü yayınlandıktan sonra %50'den fazla bir iyileşme sağladı. Şirket hafta sonu JP Morgan'dan 70 milyar dolarlık bir kredi tesisi ve Federal Rezerv'den "ek borçlanma kapasitesi" ayarladığını açıkladı, ancak hisseler yılbaşından bu yana hala %60'ın üzerinde. Alecta'nın bu üç başarısız veya zor durumdaki ABD bölgesel bankasındaki toplam hissesi 21 milyar İsveç Kronu'na (2.1 milyar $) ulaştı.
Billing, ABD bankalarının haftaya karanlık başlamasının ardından Salı günü İsveçli müşterilerini rahatlatmaya çalıştı ve Alecta'nın üç bölgesel bankadaki yatırımlarının toplam sermayesinin sadece %1'ini oluşturduğuna dikkat çekti.
“Müşteri açısından, bunun maddi bir etkisi yok. Müşterilerimize taahhüt ettiğimiz emekli maaşlarını etkilemeyecek” dedi ve İsveç emeklilik sistemini “çok sağlam” olarak nitelendirdi.
İsveç Mali Denetleme Kurumu bu hafta yaptığı açıklamada, yerel mali sistemin ABD bölgesel bankalarının sorunlarından etkilenmeyeceğine inandığını belirterek, "önemli bir dayanıklılığa" sahip olduğunu ileri sürdü. Financial Times Salı günü bildirdi.
Billing Salı günü, firmasının SVB ve Signature Bank'a yaptığı 1.1 milyar dolarlık yatırımdan "herhangi bir değer beklemediğini" söyledi, ancak Pazartesi günü bir İsveç radyo röportajında First Republic'in emsallerinden daha iyi bir konumda olduğunu savundu.
“Burada önemli bir parametre bankaya duyulan güvendir. Kanaatimce, First Republic Bank'a olan güven, SVB ve Signature Bank'a kıyasla çok daha güçlü. First Republic'in bunu başaracağına inanıyorum" dedi.
Salı günü Billing, First Republic Bank için durumun hala "çok değişken" olduğunu ve herhangi bir "önemli karar" vermediğini ekledi.
İsveç mali düzenleyicisi ayrıca Alecta'nın yönetim ekibini bu hafta Silikon Vadisi Bankası, İmza Bankası ve Birinci Cumhuriyet Bankası'ndaki yatırımlarını görüşmek üzere bir toplantıya çağırdı.
Billing ve ekibi, ABD'deki yüksek teknolojili, start-up ve kripto odaklı bankaları satın almak için ülkedeki en büyük banka olan Svenska Handelsbanken'in hisseleri de dahil olmak üzere daha muhafazakar İsveç bankalarını sattıktan sonra baskıyla karşı karşıya. Salı günü İsveç bankasının satışının "ayrı bir konu" olduğunu ve Alecta'nın neden önce SVB, Signature ve First Republic'e yatırım yaptığını açıkladı.
"Onlarla ilgili sevdiğimiz şey, pazardaki konumlarıydı. Dijital alanda dönüşüm söz konusu olduğunda pozisyon alıyorlar. Ve genel olarak konuşursak, ABD pazarı, bunun derinliği ve büyüklüğü” dedi.
Billing, geçen hafta bankanın çökmesinden önce SVB'deki sorunlardan haberdar olduğunu ve işleri tersine çevirmek için bir eylem planı uygulayan yönetimle görüştüğünü söyledi.
"Şirketin sahip olduğu eylem planının - bu konuda şeffaf olduklarını - ve bunun iyi düşünülmüş olduğunu düşündük" dedi. “Ardından geçen hafta şirket kendileriyle konuştuğumuz ve bize sunulan aksiyon planına uymadı ve bu bizi şaşırttı. Bunun şirket açısından büyük bir hata olduğunu düşünüyorum.”
Bu hikaye ilk olarak Fortune.com'da yayınlandı
Fortune'dan daha fazlası:
Kaynak: https://finance.yahoo.com/news/big-failure-us-sweden-largest-164724848.html