Adalet Bakanlığı bankacılara suçlarını itiraf etmelerini söyledi

Bir Adalet Bakanlığı yetkilisine göre, olası çalışan suçlarını ortaya çıkmayı beklemek yerine proaktif olarak hükümete bildiren bankalar ve diğer şirketler daha yumuşak şartlar alacak.

DOJ yakın zamanda, şirketleri yanlış davranışlarının kökünü kazımaya ve ifşa etmeye teşvik etmek için kurumsal cezai yaptırımlara yönelik yaklaşımını elden geçirdi. Marshall Miller, bir başsavcı yardımcı yardımcısı, Salı günü bir toplantıda söyledi bankacılık konferansı Maryland.

Miller, "Suistimal meydana geldiğinde, şirketlerin adım atmasını istiyoruz" dedi. söyledi banka avukatları ve uyum müdürleri katıldı. "Şirketler bunu yaptığında, net ve öngörülebilir bir şekilde daha iyi performans göstermeyi bekleyebilirler."

Dünya çapında her gün trilyonlarca dolarlık akışın bağlantı noktasındaki bankalar, kara para aklamanın önlenmesi ve diğer yasal ve düzenleyici gereklilikleri uygulama konusunda nispeten yüksek bir yüke sahiptir.

Ancak, genellikle vicdansız çalışanlar veya kötü uygulamalar nedeniyle uzun bir başarısızlık geçmişine sahiptirler.

Bir araştırmaya göre sektör, 200 mali krizinden bu yana çoğunlukla mortgage erimesindeki rolüne bağlı olarak 2008 milyar dolardan fazla para cezası ödedi. 2018 çetelesi KBW'den. Tüccarlar ve bankacılar ayrıca gösterge faiz oranlarını, para birimlerini ve değerli metal piyasalarını manipüle etmekle, hırsızlık yapmakla suçlanıyor. milyarlarca dolar gelişmekte olan ülkelerden ve kara para aklama uyuşturucu baronları ve diktatörler.

Adalet yetkililerinin kurumsal dünyanın önünde salladığı havuç, suiistimali derhal kendi kendine bildiren şirketlerin, "ağırlaştırıcı nedenler olmadığında" suçlu bir itirazda bulunmaya zorlanmayacağına dair bir söz içeriyor. Ayrıca, tamamen işbirliği yaparlar ve dahili uyumluluk programlarını başlatırlarsa, monitör adı verilen şirket içi bekçi köpekleri atanmaktan da kaçınacaklarını söyledi.

İlk teşvik, finans firmaları için fazladan bir ağırlık taşır, çünkü suç duyurusu, yüksek düzeyde düzenlenmiş kuruluşlar için felaketle sonuçlanabilecek sorunlara neden olabilir; düzenleyici düzenlemeleri müzakere etmedikçe işletme lisanslarını veya müşteri fonlarını yönetme becerilerini kaybedebilirler.

Miller, "Her şirketin duyması gereken mesaj, suç duyurusunda bulunmayı önlemenin en iyi yolunun -bazı şirketler için bunu yapmanın tek yolu- suiistimal keşfedildiğinde derhal kendi kendini ihbar etmek ve işbirliği yapmak olduğudur" dedi.

Yetkililer, genel olarak, iflastan sonra yaptırım eylemleriyle şirketlerin iflas etmesini istemeden tetiklemekten kaçınmaya çalıştılar. Muhasebe firması Arthur Andersen'in 2002 iddianamesi 28,000 iş kaybına yol açtı.

Ancak bu, son on yılda bankaların ve diğer şirketlerin tipik olarak ertelenmiş kovuşturma anlaşmaları veya suçlar bulunduğunda para cezalarıyla birlikte diğer düzenlemeler. Örneğin, JPMorgan Chase rolü için DPA'lara girdi. Bernie Madoff piramit şeması ve diğer aksiliklerin yanı sıra bir değerli metal ticareti skandalı.

Miller, sorunların hemen bulunmadığı durumlarda bile, Adalet Bakanlığı'nın yetkililere gönüllü olarak bilgi veren yöneticilere itibar ettiğini söyledi. Son mahkumiyetine atıfta bulundu. Uberiçin eski baş güvenlik görevlisi adaletin engellenmesi mevcut yöntemlerine bir örnek olarak.

"Uber'in yeni CEO'su devreye girip CSO'nun davranışını öğrendiğinde, şirket siber olay ve CSO'nun engelleyici davranışıyla ilgili tüm gerçekleri hükümete kendi kendine açıklamaya karar verdi" dedi. Hareket, ertelenmiş bir kovuşturma anlaşmasıyla sonuçlandı.

Şirketlere ikramiyelerin geri alınmasına izin veren tazminat programları oluşturdukları için de olumlu bakılacağını söyledi.

Miller, yaklaşımındaki departman çapındaki değişikliğin, süreçlerinin bir yıl boyunca gözden geçirilmesinden sonra geldiğini söyledi.

Miller ayrıca kripto para birimiyle ilgili son yaptırım eylemlerinin bir listesini de verdi ve ajansın dijital varlık piyasalarının potansiyel manipülasyonuna baktığını ima etti. FTX'in son çöküşü, kurucusu Sam Bankman-Fried hakkında sorular suç duyurusunda bulunacak.

"Departman, geçen yıl dijital varlıklar pazarındaki aşırı oynaklığı yakından takip ediyor" dedi ve ekledi: iyi bilinen alıntı atfedilen Berkshire HathawayWarren Buffett, "gelgit çekildiğinde" suçları keşfetme veya aptalca risk alma hakkında.

Miller, "Şimdilik, çıplak yüzenlerin endişelenecek çok şeyi olduğunu söyleyeceğim, çünkü departman not alıyor" dedi.

—CNBC'den Dan Mangan'dan gelen haberlerle