Yeni Fintech, Hisse Başına 200 Dolar karşılığında Perakende Yatırımcılara Nadir Pembe Elmas Sunuyor

Elmaslar sonsuza kadardır - bir tanesinin küçük bir kısmını satın alıp kâr için satmadıkça. Fintech yatırım platformları, çizgi romanlardan Picasso tablolarına kadar her şeyde kısmi paylar sunuyor ve yeni bir başlangıç, perakende tüccarlar için ücretler yüksek olsa da, nadir elmasları ve değerli taşları menkul kıymetleştirerek karışıma başka bir varlık ekliyor.

Luxus Çarşamba günü piyasaya çıktı ve ilk parçasının 2,000 hissesini, 400,000 dolar değerinde pembe bir Argyle elmasını her biri 200 dolara satmayı planlıyor ve bu ay SEC onayını bekliyor. Eski Blackstone genel müdürü Dana Auslander ve Vogue ve Glamour'da eski bir aksesuar editörü ve Chanel'de halkla ilişkiler yöneticisi olan Gretchen Gunlocke Fenton tarafından kurulan Luxus, değerli mücevher ve mücevher hisselerinin satışında uzmanlaşan ilk fintech platformudur.

Auslander, 2008'de, Büyük Durgunluk sırasında varlığı 26 milyar dolardan 10 milyar doların altına düşen Philip Falcone'un hedge fonu Harbinger Capital Partners'da pazarlama ve yatırımcı ilişkilerini denetlemek için ayrılmadan önce Blackstone'da yedi yıl geçirdi. Son on yıldır, diğer hedge fonlarına danışmanlık yaptı, mücevher topladı ve kurucu ortağı Gunlocke Fenton ile arkadaş olduğu Manhattan'ın Yukarı Doğu Yakası'nda sosyalleşti. İkili, tasarımcı Veronica Beard ve Auslander'ın eski Blackstone meslektaşları da dahil olmak üzere yatırımcılardan 2.5 milyon dolarlık tohum öncesi para topladı ve geçen yaz Luxus'u başlatmayı taahhüt etti.

Girişimin CEO'su Auslander, “Doldurulması gereken gerçekten bariz bir boşluk gibi görünüyordu ve kimse bunu gerçekten yapmıyordu” diyor. “Doğal bir kaynak olan şeylerle uğraştığımız için perakende yatırımcılardan muazzam bir talep olduğuna inanıyoruz. Onlar bir meta, lüks bir varlık ve koleksiyon parçası.”

Luxus, 0.54'de kapanmadan önce dünyanın pembe elmas arzının %90'ından fazlasını üreten Batı Avustralya'daki Argyle Madeninden çıkarılan 2020 karatlık elması satın almak için New Yorklu kuyumcu Fred Leighton ile ortaklık kurdu. "fantezi canlı" pembe elmaslar sınıfının değeri, 2005'ten 2020'ye kadar beş kattan fazla değer kazandı veya yıllık bileşik %11.5, S&P 500'ün bu dönemdeki yıllık %7.3'lük kazancından daha iyi performans gösterdi.

Bu yüksek getirileri kovalayan yatırımcılar, basit hisse senedi alım satımlarına kıyasla likidite ve ücretlerde bazı fedakarlıklar yapmak zorunda kalacaklar. Luxus mücevheri en az bir yıl elinde tutacak ve Auslander, çoğu varlığı bir teklifin kapanmasından sonra 18 ay ila üç yıl içinde satmayı bekliyor. Hissedarlar, Argyle elmas için %0.75 yönetim ücreti ödeyeceklerdir. Elmas satıldıktan sonra, yatırımcılar, yıllık bazda %20'lik bir kazancı aşan herhangi bir kâr için %8'lik bir performans ücreti ödeyecektir. prospektüs teklif etmek.

İşlem tabanlı model, geçen Ekim ayında 1 milyar dolarlık bir değerleme alan ve ikonik sanat eserlerinin hisselerini satan ve tüm kârlar üzerinden %1.5 yönetim ücreti ve %20 performans ücreti alan parçalı sanat yatırım platformu Masterworks'e benzer. Rally adlı başka bir girişim, yatırımcıların eski spor ticaret kartları, çizgi romanlar, Michael Jordan imzalı spor ayakkabılar veya 1980'lerin Lamborghini'si gibi koleksiyon hisselerini satın almalarına da olanak tanıyor. Rally, yatırımcılardan ücret talep etmez, ancak varlıklarının asıl sahibine bir listeleme ücreti alarak para kazanır.

Öyleyse, neden herhangi bir perakende yatırımcı, asla fiziksel olarak sahip olamayacakları bir tahsilatın hisselerini satın alsın? Auslander, bireylerin tahsil edilebilir varlıklarla hissettikleri duygusal bir bağlantı olduğunu ve ayrıca yatırım getirisi potansiyeli olduğunu söylüyor.

"O Reg'i keşfettiğimde. Gayrimenkul, beyzbol kartları ve spor ayakkabılar için [belirli menkul kıymetler için açıklama gerekliliklerini kolaylaştıran bir düzenleyici hüküm] mevcuttu, bunu değerli taşlar ve mücevherler için neden yapmayayım dedim? diyor. "Bu varlık sınıfına karşı büyük bir kişisel sevgim var. Duygusal bir yatırımın yönü benim için çok ama çok açık, çünkü pek çok kadın için öyle olacağını düşünüyorum.”