Nick Maggiulli Neden 'Satın Almaya Devam Etmelisiniz' Üzerine

Ayı piyasasında bile Nick Maggiulli, Satın Almaya Devam Edin.

başlığı budur onun son çıkan kitabı, kısmen onun popüler bloguna dayanarak, Dolar ve Veri.

Stanford Üniversitesi'nden Ekonomi derecesi ile mezun olan Maggiulli, “2017'nin başlarında Yeni Yıl kararı olarak haftada bir blog yazısı yazmaya başladım” diyor. "Sahip olduğum tek şey o. Yazmaya devam ettim ve şimdi 293. haftadayım.”

Blog'u, ona şu alanlarda Operasyondan Sorumlu Başkan ve Veri Bilimcisi olarak bir pozisyon kazandırdı: Ritholtz Varlık Yönetimi. Barry Ritholtz, Josh Brown, Michael Batnick ve Ben Carlson gibi diğer önemli finans blogcularıyla dolu bir şirkete katıldı.

Satın Almaya Devam Edin "kişisel finans için veriye dayalı bir rehberdir, ancak çok erişilebilirdir."

Maggiulli'nin amacı, finansal argümanları kanıtlamak için verileri kullanmaktır. “Orada varsayım ve inanca dayalı birçok ekonomik argüman var. Bunu Twitter'da her zaman görüyorum. Ama şimdi bu argümanları yapmak için verilerim var.”

KİŞİSEL FİNANSMANDAKİ EN BÜYÜK YALAN

Maggiulli, finansal medyayı insanlara gözdağı vermek ve onları para harcadıkları için utandırmak için çağırıyor.

“Bence finansal medya insanları dövüyor. '24/7 çalışmak zorundasın' veya 'harcamalarını büyük ölçüde kısman gerekiyor' olsun, dışarıda çok fazla suçluluk var.”

“Kişisel finans alanındaki en büyük yalanın, servet oluşturmak için harcamalarınızı azaltabileceğinize inanıyor.

“Harcamaları kısmak kısa vadeli bir çözüm. Veriler ortada: Zenginlik oluşturmanın en güvenilir yolu gelirinizi artırmaktır.

“Beni yanlış anlama; bazı anlamsız insanlar oldukları gibi harcamamalı. Muhtemelen biraz suçluluk duymaları gerekiyor.

“Zenginliğe giden yolu kesmek işe yaramıyor. Öyle olsaydı, gelir seviyesinden bağımsız olarak tasarruf oranının sürekli olarak %10 veya %15'e yükseldiğini görürdük, ama bu doğru değil. Tasarruf oranları, gelir seviyesi yükseldikçe açıkça artıyor.”

BIÇAĞI SUÇLAMAYIN

Maggiulli'ye, meme stok çılgınlığı sırasında para kaybeden ve şimdi piyasada olmayan ilk kez yatırımcılara ne söyleyeceğini sordum.

"Sana güzel bir Japon bıçağı vermişsem ve parmağını doğru kullanmadığın için kesmişsen, sorun bıçak değil," dedi. “Garip bir benzetme, ancak doğru yatırım yapmadınız. Sağduyulu yatırım yönetimini takip etmiyordunuz.”

Maggiulli, yatırımın sıkıcı olması gerektiğini vurguluyor. “Sıkılıp zengin olmak mı istiyorsun? Yoksa eğlenip 10,000$ kaybetmek mi istiyorsunuz? Bu kadar zor olmasının nedeni, [zenginlik oluşturmak için] uzun bir süre beklemeniz gerektiğidir.”

DOLAR-MALİYET ORTALAMASI VS. 'DIP'I SATIN AL'

Kitapta 'Tanrı Bile Dolar Maliyet Ortalamasını Yenemedi' başlıklı bir bölüm var. Maggiulli'den dolar maliyeti ortalama stratejisinin neden 'düşüşü satın almaktan' daha iyi performans gösterdiğini açıklamasını istedim.

“Sana söylediğimi hayal et, 'tam [piyasanın] dibini bileceksin, böylece dipten satın alabileceksin. Nakit tutarsınız ve en düşük noktayı bulduğunuzda satın alırsınız.'

“Zaman içinde dipten satın al” stratejisini izleseniz bile, çoğu zaman her ay satın alan birinin performansının altında kalırsınız. Bunun nedeni, genellikle bu düşüşün çok daha yüksek bir fiyata gerçekleşmesidir.

"İşte hızlı bir örnek: 2017'nin başlarında insanlar piyasanın aşırı değerli olduğunu söylüyorlardı. Diyelim ki dip günü olan 23 Mart 2020'ye kadar beklediniz ve satın aldınız. Yine de 7 başlarında olduğundan %2017 daha yüksek fiyatlarla satın almış olurdunuz.

"Size bu saçma varsayımları veriyorum: mükemmel bir şekilde zamanladınız ve dipten satın aldınız. Çalışmak için daldırma satın almak için her şeyin doğru gitmesi gerektiğini gösteren uç bir örnek. Bir veya iki ay geri kalırsanız, daha iyi performans gösterme olasılığınız %2 veya %3'tür. %20'den %2'ye çıkıyor.

“Mükemmel bilgi ile daha iyi performans gösterme şansınız %20. Eksik bilgi ile daha iyi performans gösterme şansınız %2 veya %3'tür. Düşüşün lehine satın almak için oyuna çok fazla hile yapmaya çalıştım ve yine de dolar-maliyet ortalamasından daha iyi performans gösteremiyor.”

OYUNU KAYBETMEYİN

Maggiulii, para kaybetmemenin nasıl yatırım yaptığınızdan daha önemli olduğunu düşünüyor.

“Bir avuç ihtiyatlı yatırım yöntemi var. Gayrimenkul, hisse senedi endeksi fonları veya bireysel hisse senetleri olsun, varlıklarınızın tam karışımı o kadar önemli değil.

"Kaybetmeyi garantileyen birkaç yol vardır: Yüksek ücretli yüksek maliyetli bir şey yapıyorsanız, özel hayatınızda çok fazla harcama yapıyorsanız veya çok fazla kaldıraç kullanıyorsanız. Parasız kalmanın sadece birkaç yolu var ama zengin olmanın birçok yolu var.

“Nasıl kaybetmeyeceğime odaklanmaya çalıştım. Buffett'ın harika bir sözü vardır, 'uzun bir etkileyici sayılar dizisi çarpı tek bir sıfır her zaman sıfıra eşittir.' Bu yüzden sıfırlardan kaçınmalısınız.”

EN İYİ MALİ TAVSİYE

En iyi yatırım tavsiyesini istediğimde Maggiulli, artan gelirin önemini vurguladı.

“Çoğu insan gelirleri nedeniyle finansal olarak iyi durumda. Yüksek bir geliriniz olmadan da harika bir yatırımcı olabilirsiniz, ancak bu nadirdir.

“Yüksek bir geliriniz varsa ve iyi bir yatırımcıysanız, iyi iş yapabilirsiniz. Gelirinize odaklanın çünkü bu, hayatınızın erken dönemlerinde çekebileceğiniz tek kaldıraçtır. Varlığınız olmadığında yatırım getirileriniz pek önemli değil.

"Satın Almaya Devam Edin gerçekten varlık birikimi ile ilgili. Zaman içinde servet inşa etmenin birçok yolu vardır. ABD ve uluslararası hisse senetlerinden oluşan geniş sepetlere sahip olabilirsiniz. GYO'lara sahip olabilir veya özel tarım arazilerine yatırım yapabilirsiniz. Gelir getiren varlıklara sahip olmanın her türlü yolu vardır.”

Daha fazla varlık eklemek için gelirinizi artırın. Daha fazla gelir getiren varlık satın almak için bu varlıklardan elde edilen geliri kullanın.

Sadece satın almaya devam et.