Şimdi Aylık Temettülerle Emekli Olmanın En İyi Zamanı Olabilir

Dışarıdaki tüm karamsarlığa ve karamsarlığa rağmen, emekli olmak için daha iyi bir zaman olmamıştı.

Kulağa saçma geldiğini biliyorum ama bu doğru, özellikle de yalnızca temettü ile emekli olmayı planlıyorsanız. 2022 çöküşü hisse senedi fiyatlarını alt üst ederken ve temettü getirilerini artırırken, bazı büyük boyutlu ödemeleri ucuza almanın tam zamanı!

Ama herkesin satın aldığı mavi çipler değil cevap. Çünkü satışlara rağmen, ortalama S&P 500 hissesinin getirisi %1.6'ya yükseldi.

Bunun kesmesine imkan yok ve Hazine de kesmeyecek. Mevcut %10 verimle 3.8 yıllık satın almak, size yılda yalnızca 19 bin dolar temettü olarak 500 bin dolar, yani yoksulluk düzeyindeki gelirinizi kazandırır.

Bu yüzden ihtiyacımız var gerçek verimler, çoğu insanın kabul ettiği "ödül gibi yapma" değil.

İşte benim 500 $'lık emeklilik stratejim burada devreye giriyor. Bu yaklaşımın güzelliği ölçeklenebilir olmasıdır. 1 milyon doların var mı? Sorun değil: ayda 5,000 dolarınız 10,000 dolara sıçradı. Ve devam ediyor.

Buradaki "sır" basit: mavi çipli cimrileri atlayın ve kapalı uçlu fonlar (CEF'ler), başka hiçbir yerde oldukça iyi bulacağınızdan daha yüksek verime sahiptir. Aşağıda, 500 $'lık emeklilik vaadini yerine getiren üç CEF'lik bir “mini portföy”e dokunacağız.

Ayrıca, CEF'ler—aşağıdaki üçü de dahil olmak üzere—muhtemelen halihazırda sahip olduğunuz hisse senetlerine sahiptir, dolayısıyla bu büyük ödemeleri almak için yatırım değiştirmenize bile gerek yoktur!

Fed Sayesinde Nadir Bir CEF Satışı

Yaklaşık on yıldır CEF'ler hakkında yazıyorum ve çok daha uzun süredir bunlara yatırım yapıyorum ve onların gelirlerinin ve kazanç potansiyellerinin bugün yatırım kariyerimin diğer zamanlarından daha iyi göründüğünü söyleyebilirim.

Enflasyonla ilgili iyi haberler piyasaların yükselmesine neden oldu, ancak CEF'ler dahil çoğu varlık hala aşırı satılıyor. Geçen yıl hisse senetlerine, tahvillere ve gayrimenkullere ne olduğuna bir bakın.

Bu garip. Aslında, 2008'den beri her üç varlık sınıfında da bir ayı piyasası olmadı. Yani esasen piyasa, o zamanlar gördüğümüzden daha büyük bir durgunluk öngörüyor.

Ama bugün çok farklı bir yerdeyiz. Şimdi, o zamandan farklı olarak, artan oranlar marjlarını şişirirken daha yüksek karlar bildiren bankalar iyi durumda. Ayrıca, toplu işten çıkarmalar, toplu hacizler veya diğer uzun vadeli rahatsızlık belirtileri görmüyoruz. Bu nedenle, yılın sonundaki bir toparlanma, hisse senetlerini bu yazının yazıldığı tarihteki 10'deki düşük seviyelerinden %2022 artırdı ve muhtemelen ileride daha fazla kazanç sağladı.

Ay Vuruşu Riskleri Olmadan Yıldızlara Verim

Ancak fiyatlar yükseldikçe, hisse senetleri ve CEF'lerdeki mevcut getiriler düşecektir. Bu yüzden şimdi satın almak önemlidir.

Öyleyse, daha önce bahsettiğim bu üç CEF'i inceleyelim, bu da size anında 500 $'ı aylık temettü olarak 5,000 $'a çeviren çeşitlendirilmiş, yüksek getirili bir portföy kazandırıyor ve bunun üzerinde güçlü bir yukarı potansiyel var.

"Emekliliğe Hazır" CEF #1: Göz Kırpırsanız Bu %11'lik Ödemeyi Kaçırırsınız

Uzun süreli okuyucular, BlackRock Innovation & Growth Trust (BIGZ) çünkü bunu 2022'de defalarca tartıştık. Bu nispeten yeni bir fon, dünyanın en büyük yatırım şirketi tarafından yönetiliyor (BlackRock'un 10 doları var). trilyon varlıklarda).

Teknolojide bir toparlanma (zayıf enflasyon sayesinde) ve hızlı büyüyen firmalardan oluşan sağlam bir portföy Monolitik Güç Sistemleri (MPWR), Bio-Techne
TECH
(TEKNİK
ECH
) ve Pay mahalli (PCTY) CEF yatırımcılarını BIGZ'e daha yakından bakmaya teşvik etti. Net varlık değerine (NAV veya elinde tuttuğu hisse senetlerinin değerine) yapılan indirim de öyle.

BIGZ'nin %20.4'lük indirimi, fonun potansiyelini birkaç şekilde vurgulamaktadır. Gelir tarafında, fonun %11.4 getirisinin, NAV'den yalnızca %9.1 getiri elde edilerek karşılanabileceği anlamına gelir (çünkü %11.4 getiri, iskonto edilmiş piyasa fiyatı üzerinden hesaplanırken, %9.1 rakamı fonun per- NAV'ı paylaşın).

Teknoloji sektörü, son on yılda yıllık bazda %9.1 ile NAV'deki %17.5'lik getiriyi neredeyse ikiye katladığından, BIGZ'nin temettüsü çok sürdürülebilir görünüyor.

Ancak bu %20 indirim anlaşması sonsuza kadar sürmeyecek. 2022'deki satıştan önce BIGZ'nin kısa bir süre için başabaş değerde işlem gördüğünü unutmayın; bu, BlackRock'un hayatlarının büyük bir bölümünde yüksek primlerle işlem gören diğer teknoloji fonlarından farklı değildir. BIGZ yeniden başa baş değerde işlem görürse, satın almak için bekleyen hissedarlar piyasa fiyatı üzerinden %9.1 getiri elde edecek. Bu, mevcut %11.4'lük getiri kadar sürdürülebilir olsa da, şimdi satın almanın nedeni çok açık.

Bekleyerek kaçıracağınız potansiyel kazancı bir kenara bıraksanız bile, yukarıdaki tablo BIGZ satın alımınızı kısa bir süre geciktirmenin gelirinizi ayda yaklaşık 1,000 $ azaltabileceğini gösteriyor! Bunun gibi grafikler, gelir tüccarlarının neden ayı piyasalarını sevdiğini gösteriyor.

"Emekliliğe Hazır" CEF #2: En İyi Tahvillerden "Zırhlı" %12.5 Getiri

İkinci CEF'imiz Eaton Vance Sınırlı Süreli Gelir Fonu (EVV)
VV
)daha yüksek riskli (ve dolayısıyla daha yüksek getirili) firmalardan gelen borcu, daha düşük riskli kısa vadeli borçla dengeleyen. Bu strateji, EVV'nin şu anda %12.5 olan temettüsünü sürdürmesine yardımcı oldu.

Pandemi ve oranların neredeyse sıfıra düşürülmesi, EVV'nin portföyünden elde ettiği geliri azalttı. Yine de yönetim, ödemeleri sabit tuttu ve EVV'yi şimdi temettüsünü sürdürmek için çok daha iyi bir konuma getirdi.

Bu çok önemli çünkü EVV'nin %7.9'luk indirimi aynı zamanda daha sürdürülebilir bir getiri sağlıyor. Bu düşüşün bir sonucu olarak, EVV'nin piyasa fiyatındaki %12.5'lik getirisi, NAV'deki yalnızca %11.5'lik bir getiridir. Kulağa yüksek gibi gelse de, Fed'in hamleleri yüksek getirili şirket tahvili piyasasında getirilerin yükselmesine neden oldu.

Şu anda yüksek getirili borçta ortalama %8.7 getiri ile EVV, daha geniş pazarın getirilerini kolayca karşılayabilir ve ödemelerini sürdürmeye yaklaşabilir. Ancak EVV piyasayı ezdiğinden, muhtemelen bundan çok daha iyisini yapacaktır.

Güvenilir %12.5 gelir akışı ile ve daha yüksek ödeme potansiyeli, EVV'nin indirimi bu dünya için uzun değil. Bir sonraki büyük yükselişinin şekillendiğini şimdiden görebiliriz.

Bu kapanış indirimi aynı zamanda daha yüksek sermaye kazançları bekleyebileceğimiz anlamına da geliyor çünkü EVV Ağustos ayına kadar paritede işlem görüyor.

"Emekliliğe Hazır" CEF #3: Ödünç Alınan Sürede İndirimle %11.8 Ödeyen

Mini portföyümüzü şu şekilde tamamlayalım: Aberdeen Global Premier Gayrimenkul Fonu (AWP)%11.8 getiri sağlayan ve depo sahibi gibi yüksek kaliteli gayrimenkul yatırım ortaklıklarına (GYO) sahip olan Prologis
PLD
(PLD), kendi kendine depolama GYO Genel Depolama (PSA) ve alışveriş merkezi sahibi Gayrimenkul Gelirleri
O
(Ö).

Son birkaç hafta içinde, AWP indiriminin de yavaş yavaş zemin kazandığını gördük.

Önümüzdeki aylarda fonun önceki %2'lik indirim normuna bir toparlanma olası görünüyor ve bu da %12'lik getirisiyle birlikte potansiyel bir artış sağlıyor.

AWP'yi yukarıdaki diğer iki fonla birleştirin ve küresel emlak, yüksek getirili şirket tahvilleri ve en son teknolojiye maruz kalın. O bir çok Siz mini portföyümüzün %12 temettüsünü toplarken riskinizi azaltan yüksek çeşitlendirme.

Michael Foster, Lider Araştırma Analisti Aksine Görünüm. Daha büyük gelir fikirleri için en son raporumuz için burayı tıklayın “Yok Edilemez Gelir: Sabit %5 Temettü ile 10.2 Pazarlık Fonu.başlıklı bir kılavuz yayınladı

Açıklama: yok