Portföyünüzü Güçlendirmek İçin Resesyona Dayanıklı Ürünler

Anahtar teslim paketler

• As durgunluk korkuları faiz oranları yükselirken, yatırımcılar bir gerilemenin portföylerini nasıl vuracağı konusunda giderek daha fazla endişeleniyor.
• Bir durgunluk sırasında yatırımcıların yapabileceği en kötü hamlelerden biri, portföyünüzü kefaletle ödemektir.
• Bunun yerine, portföyünüzü canlandırmak ve hatta ekonomi toparlanırken artıları yakalamak için durgunluğa dayanıklı ürünleri düşünün.

Şimdiye kadar, muhtemelen yaklaşan gelecek hakkında bir şeyler duymaktan bıktınız. durgunluk. (Ve kesinlikle yalnız olmazsınız.) Yine de kendinizi bu olasılığa duygusal ve finansal olarak hazırlamanız önemlidir. Ne de olsa, yatırımcıların yapabileceği en kötü hamlelerden biri, bir durgunluğun onları hazırlıksız yakalamasına izin vermek ve karşılık olarak portföylerini kurtarmaktır.

Neyse ki, portföyünüzü erkenden gözden geçirerek ve bir durgunlukta neyi riske attığınızı anlayarak bu riski atlatabilirsiniz. Ardından, bunların olup olmadığını düşünün durgunluğa dayanıklı ürünler, gerilemenin en kötüsünü savuşturmaya yardımcı olabilir veya hatta diğer taraftaki kazançlarınızı artırabilir.

Resesyona dayanıklı ürünler hakkında kısa bir söz

Durgunluklar, geniş kapsamlı aşağı yönlü sarmal nedeniyle ekonomiler (ve portföyünüz) için zararlı olabilir.

Tüketiciler daha az para harcadıkça işletmeler daha az ürün ve hizmet satar. Buna karşılık, şirketler genellikle işçileri işten çıkarıyor veya maaşları ve sosyal yardımları keserek daha yüksek işsizliğe ve daha az harcamaya katkıda bulunuyor.

Kâr marjları ve mali görünüm kaçınılmaz olarak zayıfladığında, piyasalar bocalar ve bu da portföylerin düşmesine ve yatırım potansiyelinin tükenmesine yol açar.

Ancak bir durgunluk sırasında her yatırım aynı zararı görmez. Belirli hisse senetleri, tahviller ve nakit yatırımlar gibi durgunluğa dayanıklı ürünler, ekonomi düştüğünde daha az kayıp ve hatta kazanç sağlayabilir.

unutmayın ki hayır iş veya yatırım gerçekten durgunluk-kanıt, çünkü hiçbir zaman bir kazanç garantisi yoktur. Ancak birçoğu, ekonomi kötüye gittiğinde diğer işletmeler veya yatırımlar kadar ciddi şekilde zarar görmeyecekleri için durgunluğa dayanıklıdır. Ekonomik düşüşlere karşı daha dirençli olduklarından, genellikle bunlara "savunma amaçlı yatırımlar" denir.

Ek olarak, erken dönemde mücadele eden birçok yatırım, ekonomi düzeldiğinde yükselişe geçebilir. Bunlar devam eden bir durgunluğa karşı koruma sağlamasa da, bu yatırımları uzun vadeli stratejinize indirimli olarak ekleyerek yine de sermayenizi artırabilirsiniz.

Unutmayın: risk ve getiri arasında bir denge sağlamak her zaman önemlidir. Ancak durgunluk söz konusu olduğunda, bu sadece pozisyonlarınızın gidişatıyla ilgili değildir. in. Aynı zamanda nereye yatırım yaptığınızla da ilgilidir. sırasında durgunluk.

Bununla birlikte, potansiyel bir ekonomik gerileme öncesinde dikkate alınması gereken durgunluktan etkilenmeyen ürünlere bir göz atalım. (Ve bir kez bakmak için birkaç tane zaten başladı.)

Stocks

Bir durgunluk vurduğunda hisse senetlerinden kaçmak ve serveti korumak cazip gelebilir - ancak bu sizin en akıllıca hareketiniz olmayabilir. Ekonomi sarsıldığında bile, sözde “resesyona dayanıklı hisse senetlerigetiri sağlamaya devam etmesi muhtemeldir. Diğerleri şimdi değer kaybedebilir, ancak en alt kattan atlarsanız, diğer taraftaki toparlanmaya devam edebilirsiniz.

Temettü ödeyen hisse senetleri

Kalite temettü ödeyen hisse senetleri iyi ve kötü günde ekstra pasif gelir sağlayabilir. Ancak bir durgunluk vurduğunda, özellikle temettü aristokratlarını ve temettü krallarını, yani onlarca yıldır sürekli temettü ödeyen şirketleri arayabilirsiniz.

Bir durgunluk sırasında ödeme yapmaya devam etme olasılıkları daha yüksek olmakla kalmaz, aynı zamanda örneğin büyüme stoklarından daha az veya daha küçük fiyat dalgalanmaları görebilirler. Bu ek istikrar, durgunluk dönemindeki gelirinizi artırırken kısa vadeli portföy oynaklığını yumuşatabilir.

Temel tüketici ürünleri ve savunma amaçlı stoklar

Savunma amaçlı ve temel tüketici stokları, zorlu piyasalarda portföyünüzü daha da izole edebilir. Bu hisse senetlerini, ekonomik rüzgarlardan bağımsız olarak tüketicilerin doğrudan veya dolaylı olarak güvendiği sektörlerde bulabilirsiniz, örneğin:

• Tüketici zımbaları (bakkaliye, ev eşyaları, depo zincirleri vb.)
• Suçlu zevkler alkol ve tütün gibi
• Nakliye ve nakliye
• Elektrik ve su işleri gibi kamu hizmetleri
• Ecza depoları, farmasötikler ve tıbbi sağlayıcılar dahil olmak üzere sağlık hizmetleri
• Ev, araba ve sağlık sigortası dahil olmak üzere sigorta

Bu endüstrilerin birçoğu nadiren büyük büyüme atakları görse de, gereklilikleri ve her yerde bulunmaları, onları gerileme dönemlerinde paha biçilmez korumalar haline getiriyor.

Döngüsel hisse senetleri

Döngüsel hisse senetleri performansı ekonomik döngüye bağlı olan şirketler tarafından ihraç edilir. (Arabaları, mobilya ve ev aletleri gibi gerekli olmayan ev eşyalarını, restoranları ve belirli malzeme sağlayıcılarını ve üreticilerini düşünün.)

Bu hisse senetlerinin çoğu, ekonomi daraldığında en çok etkilenenler arasındadır. Ancak ekonomi yeniden açıldığında, harcamalar arttıkça ve karlar geri döndükçe, büyük kazançlar elde edebilirler.

Başka bir deyişle: bir durgunluk başladığında döngüsel hisse senetlerine yatırım yapmak istemeyebilirsiniz. Yine de, durgunluğun ortasında indirimli satın alarak kötü talihlerinden yararlanabilirsiniz. Ardından, ekonomi düzeldiğinde, diğer taraftaki yükselişi sürdürebilirsiniz.

Hisse senedi fonları

Kendi hisse senetlerinizi seçmemeyi tercih ederseniz, hisse senedi fonları gibi ETF’ler ve yatırım fonları daha kolay bir alternatif sunar. Bu varlıklar anında çeşitlendirme sunar ve belirsiz piyasalarda daha yoğun portföylere göre daha az oynaklık görebilir. Ayrıca, sular dalgalandığında portföyünüzü yönetmek için tonlarca zaman harcamanız gerekmez.

Endeks fonları tüm ekonomik ortamlarda popüler bir hisse senedi fonudur. Bu fonlar, piyasa getirilerini eşleştirmek için S&P 500 gibi belirli endeksleri pasif olarak izler.

Belirli bir niş içinde çeşitlendirilmiş teşhir sağlayan sektöre özel fonlara da yatırım yapabilirsiniz. Yatırımcıların belirli kazanımlar elde etmelerine yardımcı olmak için birçok hedefe dayalı fon da mevcuttur. karşı enflasyon veya geniş keyfini çıkarın ESG maruziyeti.

Tahviller

Bazı yatırımcıların düşündüğü tahviller ekonomik istikrarsızlık dönemlerinde nispeten güvenli yatırımlar olmak. Genel olarak, vadeye kadar düzenli bir programda garantili faiz ödemeleri sunarlar ve bu, bir gerileme sırasında cankurtaran halatı sağlayabilir. (Özellikle şirketler yerine ABD hükümeti tarafından desteklenen devlet tahvilleri.)

Ayrıca bir dizi vade arasından seçim yapabilir veya hatta ödeme yapan tahvilleri seçebilirsiniz. faiz oranları sabitlenmiş enflasyon (İPUÇLARI) ekstra koruma için.

Ve bu yıl faiz oranları yükseldikçe tahviller darbe almış olsa da, bu potansiyel bir durgunluğun öncesinde kötü bir şey olmayabilir. Düşük tahvil fiyatları artık gelecekteki fiyatlara kıyasla indirimli alım yapma şansı anlamına geliyor.

nakit ve nakite eşdeğer

Nakit, çoğu için çok önemli bir bileşendir. kısa vadeli yatırım stratejileri 5 yıldan kısa bir süre içinde ihtiyaç duyacağınız parayı korumak ve artırmak için tasarlanmıştır. Yüksek getirili hesaplar bile tipik olarak enflasyon karşısında zemini kaybederken, mevcut yüksek oranlı ortam potansiyel bir durgunlukta özellikle verimli olabilir.

Yüksek verimli tasarruf hesapları

Adından da anlaşılacağı gibi, yüksek getirili tasarruf hesapları genellikle normal tasarruf hesaplarından daha yüksek faiz oranları öder. onlar da teklif ediyor FDIC koruma, nakit paranızı en kötü durum senaryolarına karşı tam anlamıyla sigortalamak. Artan faiz oranlarıyla birlikte, ekonomik bir gerileme durumunda gerçek bir güvenli sığınak olduğunu kanıtlayabilirler.

Mevduat sertifikaları

Mevduat sertifikaları veya CD'ler ayrıca ortalamanın üzerinde faiz oranları öder ve FDIC sigortası sunar. Ancak tasarruf hesaplarından birkaç önemli yönden farklılık gösterirler.

Başlamak için, CD'ler paranızı birkaç aydan on yıla kadar değişen belirli bir süre boyunca kilitler. Paranızı erken çekmeye çalışırsanız, bir cezaya maruz kalabilirsiniz.

Ek olarak, çoğu CD vadeye kadar garantili bir faiz oranı öder. Bu, şimdi yüksek bir faiz oranını kilitlerseniz, piyasa oranları daha sonra düşse bile fonlarınızın bu oranda büyümeye devam edeceği anlamına gelir.

Nakit paranıza hemen ihtiyacınız yoksa, CD'ler bir durgunluk sırasında veya yüksek oranlı ortamlarda fonları saklamak için harika bir yer olur. Nakit çekmeye hazır olana kadar daha kısa vadeli vadeleri sürekli olarak kilitlemek için CD'lerinizi "merdiven" bile yapabilirsiniz.

Para piyasası hesapları

Para piyasası hesapları, çek hesaplarına benzer çek yazma yetenekleri sunarken, genellikle geleneksel tasarruf hesaplarından daha yüksek faiz oranları öder. Ayrıca, fonlarınızı korumak için FDIC sigortası sunarlar, ancak para çekme veya bakiye gereksinimleri getirebilirler. Artırılmış güvenlik profilleri, onları kısa vadeli veya riskten kaçınan yatırımcılar için durgunluğa dayanıklı ideal bir ürün haline getiriyor.

Kendin

Tüm bunlarda, durgunluğa dayanıklı bir ürün olarak kendinizi küçümsememek önemlidir. İşinizi kaybetseniz veya çalışma saatlerinizin azaldığını görseniz bile, daha iyi bir iş bulmak veya yeni bir sektör keşfetmek için yeni bilgiler edinerek kendinize yatırım yapabilirsiniz. İş sponsorluğunda atölye çalışmaları, çevrimiçi eğitim kursları almayı ve hatta kendinize kodlama veya resim yapma gibi yeni bir beceri öğretmeyi düşünebilirsiniz.

Ancak kariyerinize yatırım yapmak sizin sınırınız olmak zorunda değil. Potansiyel bir durgunluktan önce, özellikle ufukta daha yüksek faiz oranları varken, borçlarınızı agresif bir şekilde ödemek için biraz çaba sarf edebilirsiniz. Gelecekte faturalar için ne kadar az para yatırmak zorunda kalırsanız, bir kriz sırasında o kadar fazla güvenlikten yararlanırsınız.

Yapay zekanız varken durgunluğa dayanıklı ürünlere kim ihtiyaç duyar?

Ne aradığınızı bilseniz bile, durgunluğa dayanıklı en iyi ürünleri seçmek çok fazla araştırma ve enerji gerektirir. Neyse ki, başka seçenekler de var - yani, ağır işleri sizin yerinize yapmak için yapay zekanın gücünden yararlanmak.

Burada, Q.ai'de tam olarak sunduğumuz şey bu.

Her biri belirli bir hedefe ulaşmak için tasarlanmış, uzmanlıkla seçilmiş Yatırım Kitleri seçiminizle size başlıyoruz. (Temel Kitler? Kontrol. Gelişen Teknoloji? Anladın. Enflasyona karşı koruma? Tabi ki.)

Oradan, yapay zekamız sizi korumak için liderliği ele alır. varlık tahsisi ve risk toleransı mükemmel bir şekilde dengelenmiştir. Daha fazla gönül rahatlığı için, açık konuma bile getirebilirsiniz. Portföy Koruması kazançlarınızı korumak ve kayıp riskinizi en aza indirmek için.

Hayır, bunların hiçbirinin resesyona dayanıklı olduğunu garanti edemeyiz - başka hiç kimse de veremez. Sunabileceğimiz şey, uzman bir yapay zekanın portföyünüzü korumasına ve daha uzun vadeli zenginlik oluşturmanıza yardımcı olmak için piyasa hareketlerine yanıt vermesine (hatta tahmin etmesine) izin verme fırsatıdır.

Durgunluk ya da değil, bu güçlü bir şey.

Q.ai'yi bugün indirin AI destekli yatırım stratejilerine erişim için.

Anahtar kelime: Resesyona dayanıklı ürünler