2022 Hisse Senedi Kayıplarını 2 Güvenli ve Kesin Adımla Telafi Edin

Bazı kayıplar o kadar kötü ki ölü para…

Bak, biliyorum birkaç senin son birkaç yılda bazı yarım yamalak hisse senetlerine girdi. İsim vermiyorum ama hadi ama iki çocuk babası olarak bir şeylerin ters gittiğini anlayabiliyorum.

Güvenli temettü stoklarımız, bu pazardaki hemen hemen her şeyden daha iyi dayandı. 21'in sonundan beri temkinli davrandık, yol boyunca kar elde ettik. Piyasa zirvedeyken, nakit toplamak için erkenden ve sıklıkla sattık.

Yani bana ölü para hakkında yazıyorsan, kabul edelim, kötü bir şeye bulaştın. Belki teknoloji ya da kripto ya da NFT'lerdi. Ya da her neyse.

Bu sayfalarda yargılamayacağız. Aslında, sana yardım edeceğiz telafi sorumlu.

Ama bu sefer bana söz ver, hepimiz 2022'nin dev emme sesine saygı duyacağız. (Gitti ama asla unutulmadı, Ross Perot.) Tartıştığımız gibi tekrar ve tekrar ve tekrar (Ve tekrar!) Yine, Merkez Bankası enflasyonu sakinleştirmek için finansal sistemden likidite çekiyor.

Bu, hisse senetleri için kötü ve Fed olduğu sürece değil dostumuz, pazarın genelinde meydan okumaya devam edecek.

O halde kayıplarınıza ağıt yakmayı bitirelim. Bizim dışımızda ne girdiysen Aksine Görünüm topluluk, eminim deli gibi arttı, ta ki bitene kadar. Momentum döndüğünde, hızlı döndü. Belki satıp kâr elde edeceğinizi düşündünüz, ama o an geldi ve gitti.

Eğer öyleyse, yalnız değilsin. Diğer birçok yatırımcı, 22'deki düşüşün hızlılığı karşısında şok oldu. Senin gibi, hala bu stok iskeletlerle ne halt etmeleri gerektiğini merak eden bazı büyük kaybedenleri tutuyorlar.

%20 indirimde. Şimdi %40. %50. Zıplamalı!

Pekala, olmadı. Bu işler çöpe gitti. Her destek seviyesi derhal silindi. (Önemli ders: Destek çok az düşüşler sırasında yardımcı olur.)

Ayı piyasalarında kayıp almak acı verici ama önemli bir uygulamadır. Geç yapmaktansa erken yapmak daha iyidir.

Genel olarak, ne zaman satın alacağınızı bilmek, ne zaman satacağınızı bilmekten daha kolaydır. Gerçek profesyoneller, bir kaybedeni serbest bırakmanın önemini bilir.

Hayata yatırım yapmak size hızlı gelir. Ve anlıyorum çünkü 2008'de ben de oradaydım.

Kriptonun yüksek oktanlı olduğunu düşünüyorsanız, 2000'li yılların ortalarında vadeli hesabımı görmeliydiniz. Brezilya şeker hasadını etanol yakıtına yönlendirirken, yatırım stratejistiniz şeker sözleşmelerine yüklendi.

Bir süreliğine harikaydı. 2004'ten 2008'e kadar hesabı ilk 2,000$'lık hisseden 154,000$'a çıkardım. Sonra tüm ayı piyasalarının ayı piyasası çarptı ve nasıl ayarlayacağımı bilmiyordum. Tropik adam geldi ve gitti!

Ama daha da önemlisi, bir ayı piyasasında nasıl dolaşacağımı öğrendim. Herkes zor yoldan öğrenmek zorunda. Ve eğer bu senin ilk dersinse, iyi, güzel. Bir ara olması gerekiyordu.

Şimdi? Ayı piyasalarında gerçekten işe yarayan güvenli ve güvenli bir stratejiyle bu delikten çıkın.

Bu ölü parayı hayata döndürmenin bir yolu var. Bunu ikiye katlamamız gerekiyor. Ve ucuz değerlemeler sayesinde, temettü hisse senetleri aracılığıyla oldukça hızlı bir şekilde yapabiliriz.

Bu bizim çekirdeğimizde bir bükülme temettü stratejisiyle emekli olmak, güvenli %8 verim bulduğumuz yer. Bir yığın hamurla büyük ödemeler harikadır.

Bir milyon doların üzerinde oturduğumuzda, %80,000 verimle yılda 8 dolar kazanabiliriz. Çoğu yıl, bu olabildiğince iyi.

Ancak ayı piyasaları bir hediyedir. Bize paramızı hızla ikiye katlayabileceğimiz bir pencere veriyorlar.

İşte demek istediğim. Nisan 2020'de yangın satış fiyatından satış yapan beş temettü yetiştiricimiz vardı. Bu yüzden, bu Flaş Uyarısını benim için gönderdim. Gizli Verimler beşini de satın alacak aboneler:

Bu beş zamanında satın alma, ortalama %24'lük getiri sağladı. Güzel.

Bu, yakında göreceğimizi umduğum türden bir fırsat.

Her zaman büyük düşüşlerden mi satın alıyoruz? Hayır tabii değil. Ve dürüst olmak gerekirse, piyasanın bir sonraki hamlesi hakkında endişelenmeden paramızı birkaç yılda bir ikiye katlamak mümkün. Size bir örnek göstereyim.

Ocak 2020'de ekledik BirleşikSağlık (UNH) için bizim Gizli Verimler portföy. Bu, ciddi bir borsa çöküşünden iki ay önceydi. Büyük resim, bunun bir önemi yoktu çünkü:

1. UNH, kazancını her yıl %10 veya daha fazla artırıyordu.
2. Bu kar kazançları sayesinde, UNH'nin temettü birkaç yılda bir ikiye katlanıyordu.

UNH'nin 21 olan fiyat-kazanç (F/K) oranı, yüksek kaliteli bir kazanç üreticisi için fena değildi, ama ucuz da değildi. Bununla birlikte, serbest nakit akışı (FCF) bazında, hisse senedinin katları daha mütevazı bir 17 idi.

Unutmayın, nakit nakit iken karlar bir muhasebe yaratımıdır. Savvy Chief Financial Officers, nakiti en üst düzeye çıkarırken kârları (ve vergileri) en aza indirmeye çalışır. UNH daha ucuzdu nakit temelidir.

Ayrıca, bir bükülme noktası gördük. Firmanın Optum birimi ivme kazanıyordu ve UNH'nin kârdaki ana işini sollamaya hazırlanıyordu. Daha da önemlisi, Optum değil daha yüksek kar marjlarına sahip olmasını sağlayan bir sağlık sigortası işi gibi düzenlenmiştir.

İşler iyiydi ve Optum büyümeye devam ederken daha iyi olmaya başladı. UNH'nin hızlı büyüyen temettü muhtemelen tırmanmaya devam edecekti.

Dalış için beklemedik, sadece satın aldık.

Hata! İki ay sonra, bir mega-dip tüm borsayı vurdu ve bununla birlikte UNH'yi de devirdi.

Önemli değildi. Korkunç zamanlamamız harika çalıştı! Sıkı oturduk ve bugün, iki buçuk yıl önce satın aldığımızdan %53 daha yüksek olan üç aylık bir temettü alıyoruz.

Ama bekleyin, dahası var. Ödeme yükseldikçe, UNH'nin hisse fiyatı da yükseldi. %79 (temettüler dahil) toplam getiri üzerinde oturuyoruz, iki yıldan biraz fazla bir süre içinde neredeyse iki katı bir temettü.

Bu acımasız ayı piyasası olmasaydı, şimdiden %100 yükselmiş olabiliriz. Ama sorun değil. Daha geniş borsalar ortalığı kasıp kavururken UNH pozisyonumuza yeni para eklemek için fazladan birkaç ayımız var.

Fed eninde sonunda döndüğünde, UNH gerçekten kalkacak. Bu tür temettü yetiştiricileri, hisse senetlerindeki paramızı ikiye katlamanın en kesin ve en güvenli yoludur.

Günler, haftalar ve aylar boyunca piyasaya ne olursa olsun, hisse senedi fiyatları nihayetinde temettülerini takip eder. Bana zamanla ikiye katlanacak bir temettü gösterin, ben de size paranızı ikiye katlayacak bir hisse senedi göstereyim.

Brett Owens şu ana yatırım stratejistidir: Aksine Görünüm. Daha büyük gelir fikirleri için ücretsiz kopyanızı en son özel raporunu alın: Erken Emeklilik Portföyünüz: Büyük Temettüler—Her Ay—Sonsuza Kadar.

Açıklama: yok