Faiz artışları S&P 500 yatırımcılarının çoğunu korkutuyor. Ve iyi bir sebep için. Ancak ETF'ler, onlardan gerçekten para kazanmanın düşük riskli bir yolunu sunuyor.
X
iShares Kısa Hazine Tahvilini de içeren en büyük 10 ultra kısa vadeli tahvil ETF'si (SHV), JPMorgan Ultra Kısa Gelir (JST) ve SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Aylık Hazine Bonosu (BİLInvestor's Business Daily'nin ETF.com, Morningstar Direct, S&P Global Market Intelligence ve MarketSmith'ten gelen veriler üzerinde yaptığı analize göre, ) geleceğe yönelik getirilerini üç katına çıkardı.
Bu süper güvenli ETF'ler, son 2.57 ayda sadece %0.8 olan gelecekteki getiri oranını artık ortalama %12'ye yükseltiyor. Bu, bu ETF'leri S&P 500 kendine yer bulana kadar saklanabilecek uygun yerlere dönüştüren bir sıçrama. Yüksek getirili tasarruf hesaplarının ödediği kabaca %2'lik getiriyi bile geride bırakıyor.
VettaFi araştırma başkanı Todd Rosenbluth, "Ultra kısa ETF'ler çok cazip getiriler sunuyor ve ayrıca bir ETF'nin likiditesini de beraberinde getiriyor" dedi.
Güvenli ETF Getirilerini Artıran Nedir?
Jerome Powell ekonomiyi yavaşlatmak için faiz artırımı konusunda ciddi. Fed, kısa vadeli faiz oranlarını bu yıl zaten dört kez artırdı Bankrate.com. Fed yılın başında faiz oranlarını %0.25 ila %0.5 aralığından %3 ila %3.25 aralığına kadar almıştı.
Ve henüz yapılmadı. Çoğu yatırımcı, Fed'in Kasım ayı toplantısında faiz hedefinin yüzde 3.75 ila yüzde 4 aralığına ulaşmasını bekliyor CME FedWatch aracı. Ve yatırımcıların çoğu faiz oranlarının Aralık ayı toplantısında yeniden %4.25 ile %4.5 aralığına sıçrayacağını öngörüyor.
Bu kadar hızlı yükselen oranlar spekülatif büyüme hisseleri için zehirli. Bu şirketlerin uzak gelecekte para kazanma planları bugün daha az değerlidir. Gelecekteki kârların ortaya çıkmasını beklemek, yatırımcılara faiz kaybı nedeniyle daha fazla maliyet getiriyor.
Ultra kısa vadeli tahvil ETF'lerinin çekici tarafı da budur. Getirileriniz neredeyse Fed'in kısa vadeli faiz oranlarını artırabildiği kadar hızlı artacaktır. “Panikli bir faiz piyasası 'doğru' miktardaki zirveyi fiyatlamakta zorlanıyor Fed Bank of America raporuna göre sıkılaştırma, tüm oran eğrisini yukarıya doğru itiyor.
Güvenli Verim Nerede Bulunur?
Ultra kısa vadeli tahvil ETF'sinin sahip olduğu tahvillerin çoğu bir yıldan çok daha kısa sürede olgunlaşıyor. Bu, oranlar daha da artsa bile getirinizin yakında artacağı anlamına gelir.
Oranların hızla arttığı bir dönemde bu neden bir avantaj? iShares Kısa Hazine Tahvilinin ortalama süresi yalnızca dört aydır. Bu, eğer oranlar yükselirse portföyün altı aydan kısa bir süre içinde daha yeni, daha yüksek getirili tahvillerle yenileneceği anlamına geliyor. İşte bu yüzden getirisi son 2.59 aydaki %0.4 seviyesinden şimdi %12'a yükseldi.
Vanguard Toplam Tahvil Piyasası ETF'si (BND) ise ortalama 6.7 yıl vadeli tahvil tutuyor. Evet, daha fazlasını getiriyor: %3.7. Ancak bu, kısa vadeli tahvil oyunlarına göre çok daha yavaş bir şekilde yükselecek.
Rosenbluth, "Fed'in faiz oranlarını artırmaya devam etmesiyle yatırımcılar BND gibi yatırım yapılabilir tahvil fonlarının yanı sıra alternatif gelir fırsatları arıyor" dedi.
Uyarı Sözü: Enflasyon
Ancak tek bir uyarı var. Her ne kadar %2.6'lık bir getiri kulağa cazip gelse de, özellikle S&P 500'ün bu yıl neredeyse %20 oranında düşüş yaşadığı göz önüne alındığında, enflasyon bir faktördür. Bugünün neredeyse %10'luk yüksek enflasyonu, tahvil ETF'nizin getirilerini aşındırıyor.
Anonim Anketimize Katılın ve Nelerden Hoşlandığınızı (Ve Beğenmediğiniz) Bize Söyleyin
Çevrimiçi Brokerınız Hakkında.
On Katılımcı 50 Dolarlık Amazon Hediye Kartı Kazanacak.
İşte bu nedenle ultra kısa vadeli tahvil ETF'leri şu anda saklanmak için iyi bir yer olabilir, ancak uzun vadeli para kazandırıcı değildir. Rosenbluth hala yüksek getirili temettü ETF'lerinin enflasyondan korunmak için uzun vadeli varlıklar için çalıştığını düşünüyor. SPDR Portföy S&P 500 Yüksek Temettü ETF'si (SPYD) %4.1 getiriye sahiptir. Tahvil ETF'leri hisse senedi gibi alınıp satıldığından paranızı hızla satabilir ve taşıyabilirsiniz.
"Yüksek temettü getiren ETF'ler istikrarlı bir gelir sağlıyor ancak aynı zamanda dalgalanan hisse senetlerine de bağlı" dedi.
En Popüler Ultra Kısa Vadeli Tahvil ETF'leri
Devam eden getirileri son 12 aya göre iki katına çıktı ve daha da artması bekleniyor
| ETF | sembol | Varlıklar (milyar dolar) | Gider oranı | SEC Getiri |
|---|---|---|---|---|
| iShares Kısa Hazine Bonosu | (SHV) | 22.9 | %0.15 | %2.59 |
| JPMorgan Ultra Kısa Gelir | (JST) | 21.8 | 0.18 | 2.88 |
| SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Aylık Senet Senedi | (BİL) | 20.8 | 0.14 | 2.19 |
| BlackRock Ultra Kısa Vadeli Tahvil | (ICSH) | 6.8 | 0.08 | 2.73 |
| iShares 0-3 Aylık Hazine Bonosu | (SGOV) | 3.8 | 0.05 | 2.16 |
| Goldman Sachs Hazineye Erişim 0-1 Yıl | (GBIL) | 3.2 | 0.12 | 2.44 |
| Vanguard Ultra Kısa Bond | (VUSB) | 2.9 | 0.10 | 3.27 |
| Invesco Ultra Kısa Süre | (GSYİ) | 2.3 | 0.22 | 2.96 |
| Invesco BulletShares 2022 Şirket Tahvili | (BSCM) | 1.8 | 0.10 | 1.43 |
| iShares iBonds Aralık 2022 Dönemi Kurumsal | (IBDN) | 1.4 | 0.10 | 3.01 |
Kaynaklar: IBD, ETF.com, Morningstar Direct, S&P Global Market Intelligence
Kaynak: https://www.investors.com/etfs-and-funds/etfs/sp500-super-low-risk-ways-to-profit-from-fed-rate-hikes/?src=A00220&yptr=yahoo