Dave Wood, postaya 25 dolarlık küçük bir çek bıraktıktan birkaç gün sonra, banka hesap özetinde çok da küçük olmayan bir para çekme işlemi keşfetti.
“Aynı çekti; aynı numaraydı. Ancak 25 dolar yerine 1,900 dolarlık bir çekti” diyor Silver Spring, Maryland sakini Kasım ayındaki sürprizden.
“Ve amaçlanan tıbbi tesise gönderilmek yerine, tanımadığımız [birisi için] oldu. Ve ev iyileştirmeleri için olduğunu söyledi. ”
Wood kısa süre sonra çek dolandırıcılığının kurbanı olduğunu keşfetti, bir suç araştırmacısı, hırsızların posta kutularına ve posta çalışanlarına yönelik saldırılarında daha arsız hale geldikçe hızla yayıldığını söylüyor.
Kaçırmayın
Amerika Birleşik Devletleri Posta Denetleme Servisi, Mart 299,020 ile Şubat 2020 arasında 2021 posta hırsızlığı şikayeti aldı. % 161 artışı bir önceki yılın aynı dönemine kıyasla.
Kağıt kontrolleri yaparken zemin kaybetmeye devam Venmo ve PayPal gibi dijital ödeme yöntemlerine rağmen, milyonlarca Amerikalı hala faturalarının bir kısmını veya tamamını ödemek için bir çek defteri hazırlıyor.
Filigranlar gibi güvenlik özelliklerinin sahteciliği önlemesi beklense de, şaşırtıcı derecede düşük teknolojili hileler, suçluların kendi açık çeklerini yazmalarına izin veriyor - ve bu en kötü senaryo değil.
Dolandırıcılar bunu nasıl yapıyor?
İmzalı çekler birçok şekilde çalınabilir. Hırsızlar, kaba kuvvet veya çalıntı veya kopyalanmış bir anahtar kullanarak bir posta kutusuna girebilir, ancak posta çalışanları da işteyken soyuldu.
Georgia State Üniversitesi'nde ceza adaleti ve kriminoloji doçenti olan David Maimon, “Tek yapmanız gereken… oje çıkarıcı kullanarak çekteki içeriği kaldırmak” diyor. "Çekin üzerine nakit yazın, yerel Walmart'a gidin ve çeki bozdurun."
Maimon, siber güvenlik önlemlerini iyileştirmeyi amaçlayan Kanıta Dayalı Siber Güvenlik Araştırma Grubu'nu kurdu ve yönetiyor. Lisansüstü öğrencilerinden oluşan ekibi, son iki yıldır Whatsapp ve ICQ gibi 60 çevrimiçi karaborsa kanalını izliyor.
Çalınan çekleri, karaborsa kanallarında satışa çıkarılan 1,639 çeki gözlemledikleri Ağustos ayında takip etmeye başladılar. Aylık rakamlar o zamandan beri çarpıcı bir şekilde yükseliyor, Ocak ayında zirveye ulaştı. 8,021.
Maimon, bu hırsızlıklardan kaynaklanan aylık kayıpların 10 milyon dolardan 30 milyon dolara kadar değişebileceğini tahmin ediyor, ancak izledikleri sahtekarlığın muhtemelen çok daha büyük bir suç dalgasının bir anlık görüntüsü olduğu konusunda uyarıyor.
Hırsızlar, şüphe uyandırmadan binlerce çalıntı çeki bozdurmaya devam edemedikleri için çekleri genellikle diğer dolandırıcılara satarlar. Kişisel çekler genellikle yaklaşık 175 $'a çevrimiçi olarak satılırken, ticari çekler yaklaşık 250 $'a mal olur, ancak toplu olarak satın alındığında daha ucuz olabilirler.
“Satın alma işlemini gerçekleştirdikten sonra, genellikle [satıcılar] bitcoin cüzdanlarına bitcoin göndermenizi tercih eder. UPS'ten bir zarf beklemelisiniz - bu adamlar USPS'ye güvenmiyorlar, sanırım - postayı iki iş günü içinde teslim edecek, ”diyor Maimon.
Çek hırsızlıklarındaki artışı, ABD Posta Denetleme Servisi'nin posta çalışanlarını, müşterileri ve mülkü korumaktan sorumlu bir şubesi olan Posta Polis Memurlarından fon çeken USPS'ye bağlıyor.
Memurlar sendikası ayrıca 2020'de devriyelerini ve soruşturmalarını yalnızca USPS mülküyle sınırlayan yeni emirlerden şikayet ederek bir dava açtı.
“Sokaklarda dolaşan ve postayı koruyan, posta taşıyıcılarını koruyan kimse değil. Bu, birçok posta taşıyıcısının soyulmasına neden oluyor” diyor Maimon.
USPS, posta polisinin parasını geri ödediğini reddetti. ifade Geçen yıl Houston'da KTRK-TV'ye şunları söyledi: “PPO'ların yürürlükteki azalma olmadı ve tazminatları ve finansmanları etkilenmedi.”
Riskler neler?
Aralık ayında dolandırıcılık kurbanı olan Jerry Mayer, Louisiana, Baton Rouge'daki video prodüksiyon işi için bir düzine çek gönderdi. Onları teslim almadan 30 dakika önce şehir merkezindeki bir postanenin dışındaki mavi bir kutuya bıraktı.
Eski banka hesabını kapatarak tepki veren Mayer, “Wells Fargo'dan birinin çeklerinizi çaldığını söyleyen bir telefon aldım” diyor. yenisini kurmak.
“Banka paramı bana geri verdi ama bu üç hafta sonraydı. Ve küçük bir işletme sahibi olarak yeni yıla 4,000 dolar zararla girmek zorunda kaldım.”
Dolandırıcılar sahte bir kimlik kullanarak bir perakendecide çekleri bozdurabilir veya kurbanın banka hesabından binlerce kişi çalmak için alacaklı ve para miktarını değiştirebilir.
Bankalar genellikle müşterilerine sahte çekler için geri ödeme yapacaktır; Çeki onaylamadığınızı belirten bir beyanname doldurmanız ve bir polis raporu hazırlamanız gerekebilir. Ancak, sahteciliklerin müşteri ihmalinden kaynaklanıp kaynaklanmadığını araştırmaya da karar verebilirler.
Tüketici Mali Koruma Bürosu, boş bir çek imzalarsanız paranızı geri alamayacağınızı, ancak ödemeyi işleme koymadan önce durdurmayı deneyebileceğinizi söylüyor.
Ancak sorun sadece çalınan para değil. Çekleriniz adınızı, adresinizi ve banka bilgilerinizi içerir - suçluların kimliğinizi çalmak için kullanabileceği tüm değerli veriler.
Doğru bilgilerle dolandırıcılar, sahte kimlikler oluşturmak, suç işlemek ve kredi başvurusunda bulunmak, yıkım yapmak için adınızı kullanabilir. krediniz. Kimliğinizi geri yükleme süreci, özellikle bilgilerinizi birden fazla suçlu kullanıyorsa, aylar boyunca yüzlerce saat sürebilir.
Kendini nasıl koruyabilirsin?
Şimdilik, Maimon hala USPS'ye güveniyor ve faturalarını kağıt çekler kullanarak ödüyor. Bunu daha ne kadar sürdüreceğinden emin değil.
“Şu anda gördüklerim göz önüne alındığında, değişme olasılığım var” diyor.
Elbette elektronik para transferleri bile risksiz değildir. Yakın tarihli bir New York Times soruşturma popüler para transferi uygulaması Zelle aracılığıyla yaygın bir dolandırıcılık yapıldığını tespit etti.
Ekstra güvenlik için ödeme yapmak isteyenler için, bir dizi kimlik hırsızlığı koruma hizmeti, karaborsa sitelerindeki faaliyetleri izlemeyi ve kişisel bilgileriniz göründüğünde sizi uyarmayı sunar. Abonelikler genellikle kimlik hırsızlığı sigortası ve kimlik restorasyon uzmanlarının yardımıyla gelir.
En azından, kredi raporunuzu ve banka hesap özetlerinizi düzenli olarak kontrol etmek - üçüncü taraf bir izleme hizmeti olsun ya da olmasın - şüpheli etkinlikleri yakalamanıza yardımcı olabilir, ancak sahtekarlığı ancak gerçekleştikten sonra keşfedersiniz.
Wood, banka hesap özetlerini yakından takip ettiği için, 1,900$'lık çekme işlemini hala işlemdeyken yakalamayı ve parasını hızla geri almayı başardı.
Bununla birlikte, alışkanlığı yalnızca Haziran ayında daha fazla çek gönderdiği ve neredeyse 5,000 $ 'lık yetkisiz bir geri çekme aldığı daha erken bir keşif nedeniyle aldı.
“Haziran olayından sonra her gün kontrol etmeyi öğrendik” diyor.
Daha sonra ne okunmalı
Bu makale yalnızca bilgi sağlar ve tavsiye olarak yorumlanmamalıdır. Herhangi bir garanti olmaksızın sağlanır.
Kaynak: https://finance.yahoo.com/news/still-paying-checks-spike-mail-150000963.html