Vergi indirimleri, yüksek net değerli hayırseverliğin ana nedeni değil

BNY Mellon Wealth Management'ın açılışına göre, vergi indirimleri ultra zenginler arasında hayırseverlik için birincil teşvik değil Hayırsever Bağış Çalışması.  

200 milyon dolardan 5 milyon dolara kadar serveti olan 25 kişiyle yapılan ankette, ilk üç motivasyonun kişisel tatmin, bir amaç veya kuruluşla bağlantı ve geri verme konusunda görev duygusu olduğu bulundu.

Buna karşılık, bulgular, hayır kurumlarına para bağışlamak için en alttaki üç neden arasında vergi avantajlarının yer aldığını gösteriyor.

Kişisel Finans'tan daha fazlası:
Alıcılar bir ev kapmak için tavizler verir. ne yapıyorlar
Öğrenci kredisi affını beklerken ne yapmalı
Kısa vadeli hedefler için para biriktirirken nelere dikkat edilmeli?

Thousand Oaks, California'daki Forum Financial Management'ta sertifikalı bir finansal planlayıcı olan Juan Ros, “BNY Mellon araştırmasındaki bulgular şaşırtıcı değil” dedi. “Veriler, özellikle bağışçı motivasyonu söz konusu olduğunda, yıldan yıla çok tutarlıydı.”

Ros, "Vergiler güzel bir yan faydadır ve bazen vergiler, hayırseverlik hedeflerinin daha geniş bir tartışması için katalizör olabilir, ancak vergiler, insanların vermesinin birincil nedeni değildir" dedi.

Ülke genelinde kuşaklar arası yatırımcıları araştıran rapora göre, Y kuşağı ve X Kuşağı arasında hayırseverliğe daha güçlü bir ilgi var. 

Rapora göre, yüksek net değerli Y kuşağının yaklaşık dörtte üçü ve 8. Nesil yatırımcıdan 10'i hayırsever bir bağış stratejisine sahip.

CFP ve St. Louis'deki Gateway Wealth Management'ın kurucusu David Foster, “Genç nesiller hayırseverliğe daha yatkın ve etkiyi daha çok önemsiyorlar” dedi. "Henüz eski nesillere kıyasla çok fazla paraları yok, ama olduklarında, veren manzara çok farklı görünecek."

Dahası, genç zengin yatırımcıların, değerlerini paylaşan danışmanlar arama olasılıklarının daha yüksek olduğunu söyledi. "Onların paraları ve değerleri, eski müşterinizin parası ve değerlerinin olmadığı şekilde ayrılmaz bir şekilde bağlantılıdır."  

Gerçekten de, ankete katılanların %62'si, Y kuşağı, X Kuşağı ve en az 25 milyon dolarlık servete sahip yatırımcılar arasında daha yüksek yüzdelerle, varlık danışmanlarının değerlerini anlamasının "önemli" olduğu konusunda hemfikirdi.

Rapor ayrıca, yüksek net değerli yatırımcıların çoğunun pandemi başladığından bu yana daha fazlasını vermesiyle son birkaç yılda bağışlarda bir değişiklik olduğunu gösteriyor.

Bununla birlikte, hayırsever bağışlar borsa ile yüksek oranda ilişkili olduğundan, artışın devam edip etmeyeceğini tahmin etmek zor. ABD'ye verilmesine göreABD hayırseverliğini 60 yıldan uzun süredir takip eden .

Yine de uzmanlar vermenin geleceği konusunda iyimserler.

Forum Financial Management'tan Ros, "ABD her zaman cömert bir ülke olmuştur ve hayırseverlik kültürel DNA'mızın bir parçasıdır" dedi.