Jonathan Ponciano ve Hank Tucker tarafından bildirildi
LYaklaşan faiz artışları, Rusya'nın Ukrayna'ya karşı savaşı ve yükselen enflasyon bu yıl borsada hasara yol açtı, ancak yatırım yapan bu dört fintech, kargaşaya rağmen milyonlarca müşteri ve milyarlarca dolar varlık kazandı.
Alternatif yatırımların patlayıcı popülaritesi, New York City merkezli iCapital için şaşırtıcı bir büyümeyi körükledi. ForbesFintech 50, 500'de yatırımcılardan 2021 milyon dolar kazandıktan sonra üst üste beşinci yıl. Platform, finansal danışmanların ve UBS ve BlackRock gibi eski kurumların risk sermayesi, gayrimenkul, yapılandırılmış borç ve daha fazlasına yatırım yaparak varlıklı müşterilerin portföylerini çeşitlendirmesine yardımcı oluyor. ve şimdi bir yılda %125 artışla 70 milyar dolardan fazla varlığa hizmet ediyor. Daha fazlası da var: Geçen ayın sonlarında iCapital, geçen yıl yapılandırılmış yatırımlarda ve yıllık gelirlerde 48 milyar dolardan fazla ihraç edilmesine yardımcı olan fintech platformu Simon'un satın alınmasıyla emeklilik piyasasına genişleyeceğini söyledi.
Bu yılki listede dikkat çekici bir şekilde eksik olan Robinhood, Temmuz ayında 30 milyar dolarlık bir meteorik değerlemeyle halka açıldıktan sonra uygun hale geldi. Borsanın çılgın yılını özetleyen Robinhood hisseleri, kullanıcı sayıları ve işlem hacmiyle %83'ten fazla değer kaybetti. daldı geçen yılın rekor seviyelerinden. Ağustos ayında özel amaçlı bir satın alma şirketi aracılığıyla halka açılacağını söyleyen sosyal açıdan bilinçli neobank Aspirasyon da, henüz ticarete başlamamış olmasına rağmen kapandı.
Onların yerine, aracı kurum Public.com, Eylül 50'daki lansmanından üç yıldan kısa bir süre sonra Fintech 2019'ye giriş yaptı. Milyarder Shari Redstone, NFL oyuncusu JJ Watt ve etkileyici Casey Neistat'ın yatırımlarının yardımıyla, Public'in kullanıcı sayısı kabaca üç katına çıktı. Son bir yılda 3 milyon Platform ayrıca tekliflerini hızlı bir şekilde hisse senetlerinin ötesine genişletti - bu yıl takas edilemeyen jetonlar, sanat, gayrimenkul, kripto para birimi ve daha fazlası için destek ekledi.
Bu yıl Fintech 50'de yeniden ortaya çıkan diğerleri, Nisan ayında 401 milyar doları aşan 6(k) yönetici Yönergesi ve şimdi yatırım, bankacılık ve emeklilik tekliflerinin yanı sıra kripto para birimleri sunan mobil uygulama Stash.
İşte fintech'te en yenilikçi yatırım yapan şirketler:
Rehber
Küçük işletmeler için 401(k) planları aylık 49$ ve katılımcı çalışan başına 8$'lık bir taban ücret karşılığında yönetir. Square, Intuit, Gusto ve ADP dahil olmak üzere bordro hizmeti sağlayıcılarıyla ortaklar. Kaliforniya'da, beş veya daha fazla çalışanı olan işletmelerin 30 Haziran'a kadar emeklilik tasarruf planı sunmasını gerektiren yeni eyalet yasaları, büyümeyi artırmaya yardımcı oluyor. Nisan ayında, serbest meslek sahipleri için de SEP IRA'ları sunmaya başladı.
Merkez: Austin, Teksas
Harçlar: General Atlantic, Generation Investment Management, Greyhound Capital ve diğerlerinden 344 milyon dolar
Son değerleme: 1.15 milyar dolar
iyi niyetli: Geçen yıla göre %30,000 artışla 401'den fazla küçük işletme 50(k)'yi yönetiyor.
Kurucu ortaklarımız: 43 yaşındaki CEO Kevin Busque, daha önce serbest çalışan işgücü piyasası TaskRabbit'in kurucu ortağıydı; CTO Mike Nelson, 34; baş ürün sorumlusu Jeremy Caballero, 39.
iCapital
10,000'den fazla finansal danışmanı ve yüz binlerce yüksek net değerli müşterisini, fon başına 25,000 ABD Doları kadar düşük bir yatırımla özel sermaye, özel borç, risk sermayesi, gayrimenkul ve hedge fonlarına bağlar - bu fonlar için geleneksel minimumlardan çok daha düşük 1 milyon dolardan 10 milyon dolara kadar çıkabilir. Şu anda Blackstone, The Carlyle Group, Brookfield, UBS, Deutsche Bank ve Goldman Sachs dahil 140'tan fazla firmaya “beyaz etiket” hizmeti veriyor.
Merkez: New York City
Fonlama: BlackRock, WestCap, Temasek ve diğerlerinden 765 milyon dolar
Son değerleme: $ 6 milyar
İyi niyetli: Platform aracılığıyla yatırım yapılan varlıklar, kısmen Avrupa ve Asya'daki genişlemeler sayesinde bir yılda yaklaşık %20 artarak 70 milyar dolara yükseldi.
Kurucu Ortaklar: Goldman Sachs'ın 59 yıllık emektarı olan 17 yaşındaki CEO Lawrence Calcano; yönetici ortaklar 46 yaşındaki Dan Vene ve 57 yaşındaki Nick Veronis.
Public.com
Hisse senetleri, ETF'ler ve kriptoya komisyonsuz yatırımın yanı sıra NFT'lerin ve diğer koleksiyonların kısmi ticareti ve kullanıcıların isterlerse portföylerini ve alım satımlarını paylaşma olanağı sunan aracılık uygulaması. Geçen yıl, Pulse, Robinhood gibi serbest ticaret yapan rakiplerin hala güvendiği tartışmalı bir uygulama olan sipariş akışı için ödeme almayı durdurdu ve isteğe bağlı bir bahşiş özelliği başlattı. Nisan ayında yeni bir gelir kaynağı daha başlattı – hisse senetlerini tanıtmak isteyen şirketlerin perakende yatırımcılarla ilgili veriler için ödeme yapmalarına ve belediye binaları bulundurmalarına olanak tanıyan bir “Nabız” hizmeti. İlk müşteriler arasında buzlu kenevir stoğu Tilray ve Dubai binicisi Swvl yer alıyor.
Merkez: New York City
Fonlama: Accel, Greycroft, Tiger Global Management ve diğerlerinden 310 milyon dolar
Son değerleme: $ 1.2 milyar
İyi niyetli: Kullanıcı tabanı 2020 sonunda bir milyondan az iken üç milyona çıktı.
Kurucu Ortaklar: Eş CEO'lar Jannick Malling, 34 ve Leif Abraham, 36 - sırasıyla Danimarka ve Almanya'dan gelen seri girişimciler.
Saklamak
Stash'in uygulaması, hisse senetlerine ve ETF'lere, IRA'lara, çek hesaplarına ve kesirli hisselerle yapılan satın alımları aylık 1 ila 9 $ arasında sabit bir ücret karşılığında ödüllendiren bir banka kartına kısmi yatırım sunuyor. Ocak ayında, bir yatırımcının risk toleransıyla eşleşen, minimum 5 $ yatırım ve %4 ila %6 kripto tahsisi ile Stash tarafından yönetilen bir portföy olan Smart Portfolio'yu piyasaya sürdü. Halihazırda 500,000 kullanıcı Akıllı Portföylere para yatırdı. Geçen yaz Stash, finansal okuryazarlık platformu PayGrade'i satın aldı ve öğrenciler, öğretmenler ve ebeveynler için ücretsiz eğitim içeriği sunan Stash101'i yeniden markalaştırdı.
Merkez: New York City
Fonlama: Union Square Ventures, Goodwater Capital, Eldridge Industries ve diğerlerinden 467 milyon dolar
Son değerleme: $ 1.3 milyar
İyi niyetli: Gelir, 65'de %86 artarak 2021 milyon dolara yükselirken, ödeme yapan müşteriler 1.8 milyondan 2.4 milyona yükseldi.
Kurucu Ortaklar: Macquarie'nin elektronik ticaret ekibinde çalışırken tanışan 47 yaşındaki CEO Brandon Krieg ve 38 yaşındaki başkan Ed Robinson.
FORBLARDAN DAHA FAZLASI
Source: https://www.forbes.com/sites/jonathanponciano/2022/06/07/the-future-of-investing-fintech-50-2022/