%7.5 Temettü Almanın En Güvenli Yolu (2023 İçin Mükemmel)

2023'e girerken masada çok sayıda yüksek kaliteli temettü var. En iyilerinden bazıları mı? Kapalı uçlu fonlar (CEF'ler) %7.5'in kuzeyinde getiri sağlıyor. Aşağıda sizin için üç özel isim ve işaretçi geliyor.

Kaliteden bahsediyorum çünkü 2022 bize bir şey gösterdiyse, o da kalitedir. konularda: kripto ve kârsız teknoloji bu yıl yağmalandı ve bu bir defaya mahsus değildi. Faiz oranları yükselirken, bu tür kumarlar - "kumar" diyorum çünkü bunları satın almak her zaman yatırım yapmaktan çok kumar makinelerine gitmeye benziyordu - büyük olasılıkla azalıyor.

Bunu, NASDAQ 100'ün yıl içinde bugüne kadar yaklaşık %28 düşen performansında görebilirsiniz. Elma (AAPL) ve Microsoft (MSFT) gibi sepet kasaları tarafından aşağı sürüklendi Meta Platformları (META) ve metaverse'deki para akıtan yatırımları. Ve beni kriptoya sokma, ki bu da NASDAQ'nın geri dönüşünü karşılaştırmalı olarak harika gösteriyor!

Dow Jones Sanayi Ortalamasındaki 30 büyük sınıra çevirmek bile daha iyi olurdu: bu firmalar bu yazı itibariyle bu yıl sadece %6.4 düştü. Bu, elbette sevinilecek bir şey değil, ancak Dow hisse senetleri gibi "sıkıcı" yatırımlarla kapatılan yatırımcıların uğradığı kayıplardan çok daha iyi bir manzara.

%7.5+ Getiri Sağlayan Üç Yüksek Kaliteli CEF

İşte burası kapalı uçlu fonlar (CEF'ler) Girin: Bu yılki geri çekilme sayesinde, bu yüksek getirili fonların birçoğu artık bize "çifte indirim" sunuyor ve CEF'lerin kendileri de temel portföyleri aşırı satıldığı için net varlık değerine (NAV) iskontolu işlem yapıyor. . Burada dikkate alınması gereken üç tane var:

Pazarlık CEF No. 1: Karşılaştırma Ölçütlerini Aşan %9 Getirili "Tercih Edilen" Bir Fon

Size göstermek istediğim ilk CEF, John Hancock Tercih Edilen Gelir Fonu (HPI), %9 verim ödeyen. Bu fon, NAV'a karşı derin bir indirim yapmasa da, şu anda eşit işlem görüyor, yalnızca geçen yılki %7 veya daha fazla primler dahil, düzenli olarak bir primle işlem görüyor, bu nedenle burada yukarı yönlü bir potansiyelimiz var. Ve ara sıra ortaya çıkan yüksek primlerin bir nedeni var: HPI'nin güçlü geçmiş performansı, özellikle bu fon için en iyi iki kıstas olan şirket tahvilleri ve imtiyazlı hisse senetleri için kıyaslama ETF'leri ile karşılaştırıldığında.

HPI, Büyük Durgunluk öncesindeki başlangıcından bu yana yıllık bazda %8.1'e varan güçlü getiriler sağladı.

Bu başarının bir kısmı, fonun, firmaların sabit bir süre için sabit bir getiri taahhüdünde bulunduğu, adi hisse senetlerine göre daha az oynak ama yine de yüksek getirili bir alternatif olan tercih edilenlere odaklanması sayesindedir. Bu, tercihleri ​​bu belirsiz zamanlarda gelir için iyi bir seçim haline getirir.

Pazarlıklı CEF No. 2: Vergisiz %7.5 Getirili Belediye Tahvili CEF

Eyaletlerin ve şehirlerin altyapı projelerini finanse etmek için çıkardıkları belediye tahvilleri, portföyünüz için harika bir mihenk taşıdır, çünkü çoğu “muni”den elde ettiğiniz gelir vergiden muaftır. Pek çok belediye tahvili CEF'indeki temettüler de aynı şekilde, örneğin %7.5'lik ödeme RiverNorth Yönetilen Süreli Belediye Gelir Fonu (RMM).

Dahası, bu işlem %7.1 iskonto ile işlem görüyor, bu da yönetimin ödemeyi sürdürmek için portföyünden yalnızca %7'lik bir getiri alması gerektiği anlamına geliyor (çünkü getiri, indirimli piyasa fiyatına değil, NAV'ye göre hesaplanır). 2022'de Fed'in faiz artırımlarıyla birlikte belediye tahvili faizlerinin artmasıyla bu büyüklükte getiri elde etmek kolaylaştı.

Bu, RMM'nin %7.1'lik indirimini önceden haber vererek, şimdi satın almak için iyi bir zaman anlamına geliyor. Ayrıca, fonun getirisi, karşılaştırmalı değerlendirmedeki %1.9'luk ödemenin yaklaşık dört katı. iShares Ulusal Belediye Tahvil ETF'si (MUB) ve en büyük belediye tahvili olan CEF'in %4.7'lik getirisinin neredeyse iki katı, Nuveen AMT-Free Kaliteli Belediye Gelir Fonu (NEA).

Bu "getiri farkı", özellikle vergi tasarruflarını %7.5'lık ödemeye eklediklerinde cebe indirecekleri devasa efektif getiriyi düşündüklerinde, muhtemelen daha fazla muni yatırımcıyı RMM'ye çekecektir. Bu gelir yatırımcıları harekete geçtiğinde, RMM'nin indiriminin buharlaşmasını bekleyin.

Kelepir CEF No. 3: Güvenilir %8.3 Ödemeli Bir Hisse Senedi Fonu

Son olarak, bugünlerde birçok yüksek marjlı işletmenin Mart 2020 seviyelerine yakın değerlemelerle işlem yapmasıyla övünen borsaya geçelim. Öyle olsa bile, gelecek yıl muhtemelen daha fazla oynaklık göreceğiz, bu nedenle, istikrarlı bir gelir akışı ve sabit, nakit açısından zengin mavi çiplerden oluşan bir portföy şeklinde bir tür koruma sunan bir CEF ile gitmek ihtiyatlı olacaktır.

The Virtus Temettü Faizi ve Prim Strateji Fonu (NFJ) %8.3 getiri ve %3.6 indirimle ödemesini daha da sürdürülebilir hale getiren bu faturaya uyuyor: NFJ'nin yılda ortalama %7.2 kazanması gerekiyor ve bunu 2014, 2015 ve 2018 hariç son on yılda her yıl yaptı— faiz oranlarının yükseldiği tüm yıllar.

Yine de, NFJ yükseldi sonra 11 ve 2016'daki zayıflığın ardından 2015'da %2016 ve 21.3'da %2019 getiri elde etti.

Dolayısıyla, 2023'deki ayı piyasasının ardından 2022'te NFG'nin potansiyeli güçlü görünüyor. Fon aynı zamanda yüksek kaliteli özel sektör tahvilleri ve portföyündeki teminatlı alım satım yoluyla da gelirini artırmaktadır (Bu opsiyonlar, yatırımcılara fonun hisse senetlerini gelecekte sabit bir noktadan, sabit bir fiyattan alma hakkı vermektedir. Nakdi fonda tutar. ne olursa olsun bu seçenekler için ücret alır, bu da ödemesinin güvenli görünmesinin bir başka nedenidir.).

Michael Foster, Lider Araştırma Analisti Aksine Görünüm. Daha büyük gelir fikirleri için en son raporumuz için burayı tıklayın “Yok Edilemez Gelir: Sabit %5 Temettü ile 10.2 Pazarlık Fonu.başlıklı bir kılavuz yayınladı

Açıklama: yok