Bu %10.5 Getirili Portföy, 2023 İçin Mükemmel Karışıma Sahiptir

Geçen haftaki piyasa popülaritesine rağmen, yine de orada çok sayıda müthiş temettü satın alıyor. Ama senin gibi topal ödeyenlerle vaktini boşa harcama General Mills,
CBS
(CBS), %2.7 verimle. Veya sözde "Temettü Aristokratından" aldığınız cimri %2.2 gibi McDonald's (MCD).

Enflasyon yine de %7.7'de! bu uzak bu zavallı mavi çip verimlerinin önünde. Artık bunun gibi düşük ödeyenlere sahip olmayı göze alamayız.

Biz ihtiyacımız çok rüya senaryosuna ulaşmak istiyorsak daha fazla gelir: fonlanan bir emeklilik Baştan sona temettüler tarafından. Bugün gittiğimiz yol bu, üç kişiyle kapalı uçlu fonlar (CEF'ler) %10.5 gibi inanılmaz bir ortalama verime sahip.

Bu, yatırılan her 87.50 ABD Doları için size ayda "anında" 10 ABD Doları temettü kazandırır. Başka bir deyişle, yılda 677,000$ gelir elde etmek için sadece 71,000$'a ihtiyacınız olacak. Amerika'daki medyan hane geliri bu.

%10.5 verim de 10 kat daha fazla bir endeks fonunun ödediğinden daha fazla. Bunun gibi bir gelir, 2022 felaketi gibi satışlarda çok önemlidir çünkü tipik S&P 500 adını taşıyan kişilerin aksine, bir krize girmek zorunda kalmayacaksınız.

Bunun yerine, bu üç fonun ödediği temettüler, yatırımcıları bu yıl satış düğmesinden uzak tuttu. Bu, uzun vadede, gerçek pasif gelirin gücünün anahtarı.

Anında Çeşitlendirme ve %3+ Temettü için 10 CEF Satın Alımı

Elbette çeşitlendirme çok önemlidir, bu nedenle CEF portföyümüzün aşağıdakileri içermesini istiyoruz:

1. Hisse senetleri (uzun vadeli büyüme için)
2. Tahviller (sabit gelir için)
3. Gayrimenkul (her ikisinden de biraz)

Bu üç kutuyu da işaretleyen bir portföyü bir araya getirmek kolay değil. Ve fiziksel mülkiyet aracılığıyla gayrimenkule yatırım yapıyorsanız, çok işin. (Ev sahibiyseniz, bunun tam zamanlı bir iş olduğunu bilirsiniz.)

Ama üç kategoriye de vurabilirsin ve CEF'lerle büyük bir gelir akışı elde edin (neredeyse hiç çalışmadan!). İşte birlikte alındığında tam da bunu yapan üç fon.

CEF 1 Numaralı Seçim: "Gizli" İndirimle %10.2 Getiri Sağlayan

ile başlayalım Liberty All-Star Sermaye Fonu (ABD)gibi güçlü nakit akışları ve büyüme potansiyeli olan büyük sermayeli ABD şirketlerini elinde tutan Microsoft (MSFT), UnitedHealth Grubu
UNH
(UNH) ve Vize (V). ABD'li yöneticiler ayrıca aşırı satılan yüksek marjlı firmaları toplamakta iyi bir iş çıkardılar. Alfabe (GOOGL), Danaher
DHR
Corp (DHR) ve kerpiç
ADBE
(ADBE
DBE
).

Buradaki çekiliş temettü, ABD'nin %10.2 getirisi. Bu temettü, portföydeki hafif kaldıraçlı hisse senetleri üzerindeki ödemelerden ve ayrıca yönetimin zamanında alım ve satımlarından elde edilen getirilerden gelir. Bu, ABD'nin son on yılda %214'lük olağanüstü bir toplam getiri elde etmesiyle işe yarayan bir strateji.

ABD'nin değerlemesinden de güzel bir “in” alıyoruz. Şu anda, fon yaklaşık olarak işlem görüyor (veya portföyündeki hisselerin değeri ile yaklaşık olarak aynı). Bunun geçen yıl %3'ün kuzeyindeki primlerle işlem gördüğünü düşündüğünüzde bu adil bir seviye.

CEF 2 Numaralı Seçim: Kazadan Sonra Kazadan Kurtulan %13.4'lük Bir Ödeyen

Tahviller için, Neuberger Berman Yüksek Getiri Stratejileri Fonu (NHS)NAV'a %3.3 indirim sağlayan. Ağustos gibi kısa bir süre önce başabaş değerde işlem gördüğü düşünülürse, bu çok tatlı bir anlaşma.

Temettü,% 13.4'lük bir verimle gerçekten dudak uçuklatıyor. Böyle bir ödemenin muhtemelen güvenli olamayacağını düşünüyorsanız, NHS'nin bunu istikrarlı bir şekilde devam ettirdiğini düşünün. 10 yıl, Pandemiye ve artan oranlara rağmen. Sebep? Yönetim tarafından daha yüksek kaliteli, düşük fiyatlı şirket tahvillerine yönelik stratejik bir dönüm noktası.

Bu tahviller, özellikle, NHS'ye güçlü getiri sağlamak için iki yol sunuyor: daha yüksek gelir ve daha uzun vadede, iyileşen yatırımcı duyarlılığıyla yeniden fiyatlandırıldıkça kazançlar. Bu strateji, benzersiz bir şekilde aşırı satılan, ancak toparlanmaya başlayan pazarda tam olarak istediğimiz şey.

CEF 3 Numaralı Seçim: Her Gayrimenkul Yatırımcısının İmreneceği %8 Getirili Bir Portföy

Son olarak, hadi gidelim Cohen & Steers Quality Income Realty Fund (RQI). Fonun tamamına yakını gayrimenkul yatırım ortaklığı (GYO) olmak üzere 200'den fazla varlığı bulunmaktadır. Bu GYO'ların her biri yüzlerce hatta binlerce mülke sahiptir, bu nedenle burada çeşitlendirme konusunda sıfır endişemiz var.

En iyi RQI varlıkları baz istasyonu sahibini içerir Amerikan Kulesi (AMT), mobil veri trafiği büyüdükçe hizmetleri sürekli talep gören; özdepolama GYO Genel Depolama (PSA), son birkaç yılda “malzeme” patlamasından kazanç sağlayacak olan; ve depo GYO Giriş (PLD), Bu, ABD şirketlerinin üretimlerini evlerine taşımasından fayda sağlıyor.

GYO'ların ortalamanın üzerindeki temettüleri, RQI'nin son beş yıldır sabit kalan %8'lik ödemesini besliyor. Her yerde yükselen kiralarla, fonun gelir akışı her zamankinden daha güvenli ve yatırımcılar bunu fark ediyor.

Son iki ayda yatırımcıların RQI'ye akın ettiğini gördük, ancak oranlarda potansiyel bir seviye düşüşü gayrimenkulün yararına olduğundan, önemli ölçüde daha fazla artış söz konusu. Ayrıca, RQI'nin %3.3'lük iskontosu, yılın büyük bir bölümünde işlem gördüğü seviye olan par'a geri döndüğünden daha fazla yükseliş bekliyorum.

Yukarıdaki CEF'lerin üçünü bir araya getirin ve üç farklı sınıftaki yüzlerce varlığa tamamen çeşitlendirilmiş %10.5'lik bir gelir akışı elde edin. Bu, 2023 için güzel bir kurulum. çok genel olarak piyasa için daha iyi bir yıl, ancak oynaklığın da devam etmesi muhtemel.

Michael Foster, Lider Araştırma Analisti Aksine Görünüm. Daha büyük gelir fikirleri için en son raporumuz için burayı tıklayın “Yok Edilemez Gelir: Sabit %5 Temettü ile 10.2 Pazarlık Fonu.başlıklı bir kılavuz yayınladı

Açıklama: yok