Bu %6.6 Temettü, Benzin Fiyatları Düşerken Kar Etmemizi Sağlıyor

ABD'li tüketici az önce 162 milyar dolarlık bir "maaş artışı" elde etti ve bahse girerim ki bunu duymamışsınızdır Bir kelime bu konuda. Bugün, bu "ekstra" nakdi, dolar bazında 6.6 sentten işlem gören %87 getirili bir fon aracılığıyla kullanacağız.

Benim varmak istediğim şey şu iyi haber Medyada çok az duyduğumuz bir hikaye: Benzin fiyatlarındaki son düşüşler sayesinde tüketiciler fazladan parayı cebe indiriyor.

Bu da az bir miktar değil: Moody's Analytics'in baş ekonomisti Mark Zandi'ye göre ABD'li haneler, pompa fiyatındaki her bir dolar düşüşü için toplamda yaklaşık 125 milyar dolar tasarruf ediyor. Ortalama pompa fiyatları şu anda galon başına 3.70 dolar civarında, Haziran ayındaki 5 dolardan bu yana yaklaşık XNUMX dolar civarındayız. $ 162 milyar ekonomiye geri atılıyor ya da etrafa Ayda 13 milyar dolar.

Elbette çoğu insan için bunların hepsi "fazladan" para değil. Hizmet ve diğer mallarda enflasyon hızla yükselirken, yüksek fiyatlar enflasyonun önemli bir kısmını geri çekiyor.

Ancak kurumsal kar marjlarının yükseldiğini unutmayın (herhangi birimiz yüksek enflasyon döneminde şirketlerin kârlılığını artırması hakkında ne düşünürsek düşünelim), dolayısıyla bu para hisse senetleri için hala net bir artı. Üstelik bu paranın bir kısmı, daha yüksek kaliteli gıdalar gibi temel tüketim maddelerinin yanı sıra ihtiyari satın alımlara da harcanacak.

Öyle olsa bile, bu sektörleri kıyaslayan ana ETF'lerden ikisi, iShares ABD İsteğe Bağlı Tüketici ETF'si (IYC
IYC
) ve iShares ABD Tüketici Zımbaları ETF'si (IYK
İYK
), Ekonomik durgunluk endişeleri artarken temel gıdaların savunmacı yatırımcıların ilgisini çekmesiyle IYK daha iyi tutunurken, yıl boyunca düşüş yaşandı.

Bu sektörlerin sağlıklı bir karışımına sahip olmak her zaman Temel gıda maddeleri bir kriz döneminde yatırımlarımızı güçlendirmeye yardımcı olurken ihtiyari firmaların düşük değerlemeleri, düşük benzin fiyatları, son dönemdeki ücret artışları ve kalan salgın nedeniyle tüketicilerin sahip olduğu milyarlarca ekstra nakdi hesaba katmıyorken, bu günlerde mantıklıdır ve özellikle de öyle. tasarruf.

IYK ve IYC'yi alarak her iki sektöre de maruz kalabilirsiniz. Sorun şu ki, güveneceksin fiyat artışı tek başına Geri dönüşünüz için, IYC sadece %0.6 getiri sağlıyor ve IYK %1.8 ile pek de iyi değil.

Bir “ETF Dayaması”-ve ucuz-CEF Getirisi %6.6

Neyse ki ABD ekonomisini “hepsi bir arada” görmemizi sağlayan daha iyi bir seçenek var ve bize %6.6 oranında zengin bir temettü ödüyor. bu 11 kez IYC'nin ödemesi ve IYK'nın %1.8'lik temettüsünün neredeyse dört katı. Bu aynı zamanda yıllık getirimizin büyük bir kısmını nakit olarak aldığımız anlamına da geliyor.

Bu köklü bir kapalı uçlu fon (CEF) aradı Gabelli Temettü Geliri Vakfı (GDV). İlk 10 holdinge bakıldığında, çevrimiçi reklamcılık gibi isteğe bağlı mallara ve temel ihtiyaçlara daha yüksek harcamalardan kâr elde eden bir dizi şirket ortaya çıkıyor Alfabe (GOOGL), MasterCard
MA
(MA), Microsoft
MSFT
(MSFT), Sony (SNY) ve American Express
AXP
(AXP), aynı zamanda yemek yapımcısı Mondelez Uluslararası
MDLZ
(MDLZ):

Ayrıca, son on yılda yatırımcılarının parasını %124'lük bir getiriyle iki katından fazla artıran, değer yatırımı gurusu Mario Gabelli'nin yönetim uzmanlığından da yararlanıyoruz. Ayrıca fonun temettüsünü de %37.5 oranında artırdı ve bu arada tuhaf bir özel ödeme de yaptı. Hepsinden iyisi, bu CEF temettü ödüyor her ay, Faturalarımıza uygun olarak.

Bu tür aktif yönetim, içinde bulunduğumuz panik halindeki piyasada pazarlıkları tespit etmek (ve zayıf işletmelerden ve sektörlerden kaçınmak) için çok önemlidir ve algoritma odaklı ETF'ler bununla eşleşemez.

Şimdi indirimden bahsedelim.

Son dönemde yaşanan satışlar sayesinde, GDV'nin net varlık değerine (NAV veya portföy değeri ile fonun açık piyasadaki fiyatı arasındaki fark) iskontosu, ben bunu yazarken %13 seviyesinde, 2022'deki en düşük seviyenin çok da yakınında değil. Bu, aslında bu güvenilir fonu dolar başına sadece 87 sent karşılığında satın aldığımız anlamına geliyor.

Dolayısıyla, portföyünüze temel tüketici ürünleri, isteğe bağlı veya yalnızca S&P 500 risklerini eklemeyi düşünüyorsanız, GDV kesinlikle bir göz atmaya değer. Derin indirimi, istikrarlı aylık temettü ve aktif yönetimi, bir ETF'de asla elde edemeyeceğiniz avantajlardır.

Michael Foster, Lider Araştırma Analisti Aksine Görünüm. Daha büyük gelir fikirleri için en son raporumuz için burayı tıklayın “Yıkılmaz Gelir: Güvenli% 5 Temettü ile 8.4 Pazarlık Fonu.başlıklı bir kılavuz yayınladı

Açıklama: yok