Bu Ölümcül Hata 2023'te Temettülerinizi Ezebilir

eğer sana verebilirsem sadece bir 2023'e başlamak için bir tavsiye, bu: yap değil Temettü gelirinizi ETF'lere emanet edin!

İnsanların yaptığını gördüğüm en büyük hatalardan biri, özellikle de bu yıl pazarın kazanımları göz önüne alındığında. Bu birinci seviye oyuncular (yanlış bir şekilde!) yükselen bir pazarda satın alabileceklerini düşünüyorlar. oldukça iyi bir şey ve A-OK olun.

Öyle değil.

Aslında, düşük kaliteli yatırımlar satın alma olasılığınız yüksekken yükselen bir pazar, bir sonraki krizde portföyünüzü tehlikeye atar. 2021'de kripto veya kârsız teknoloji satın alan herkese sorun!

Ve temettü ETF'leri çok üst sadece şimdi değil, her zaman kaçınılması gereken varlıklar listemizden. Bu yüzden pan yaptık Schwab ABD Temettü Sermayesi ETF'si (SCHD)
SCHD
) geçen Ağustos. Temettüleri buz gibi bir hızla büyüyen mavi çiplerle fazlasıyla doluydu.

Bugün diğer iki popüler temettü ETF'sine gireceğiz: Vanguard Temettü Takdir ETF'si (VIG
VIG
) ve ProShares S&P 500 Temettü Aristokratları ETF'si (NOBL
asil
).

Bu ikili, birçok insan için temettü ana dayanaklarıdır çünkü SCHD gibi, ödemelerini düzenli olarak artıran büyük ABD hisse senetlerine odaklanırlar. gibi isimler Johnson ve Johnson
JNJ
(JNJ), PepsiCo
PEP
(PEP) ve 3 Milyon (MMM) bu iki fonun portföylerini doldurun.

Kulağa oldukça güvenli geliyor, değil mi?

NOBL bir adım daha ileri gidiyor - adından da anlaşılacağı gibi, ödemelerini 500 yıl veya daha uzun süredir artıran Temettü Aristokratlarını, S&P 25 şirketlerini elinde tutuyor. Düşük ücretler ekleyin (VIG için sadece %0.06 ve NOBL için %0.35) ve hoşunuza gitmeyen ne var?

Aslında çok.

Birincisi, bu fonların her ikisi de meli yerleşik bir avantajı var çünkü Büyüyen bir temettü, hisse fiyatlarının 1 numaralı itici gücüdür.. bu yüzden biz her zaman büyümekle kalmayan, aynı zamanda hızlanan benim yaptığım seçimlerde Gizli Verimler danışma Bu hisse senetlerinin “Temettü Mıknatısları” hisse fiyatlarını zaman içinde yukarı çekiyor!

Artan bir ödemenin hisse senetlerini nasıl yükselttiğini görebilirsiniz. Gizli Verimler tutma Reliance Çelik ve Alüminyum (RS) son on yılda. O zaman, RS'nin temettüsü %192 arttı. Bunu %252 artışla VIG ve NOBL'yi kolayca geride bırakan hisse fiyatı takip etti.

Ayrıca, şirketin artan temettüsünün, 2022 erimesi boyunca hisse fiyatının artmasına yardımcı olduğunu unutmayın. Bunun nedeni, düşen bir piyasada bile yatırımcıların bunu görmezden gelmesinin zor olmasıdır. %27 temettü zammı RS'nin Şubat 2022'de duyurduğu gibi.

“Temettü Büyümesi” ETF'lerinin Güçsüz Ödemeleri Onları Aşağı Sürüklüyor

Ancak temettü büyümesi ETF'lerimize geri dönelim. Artan ödemelere verdikleri önem göz önüne alındığında, piyasayı yenerek meli onlar için çocuk oyuncağı ol, değil mi?

Yanlış. Aşağıda görebileceğiniz gibi, VIG ve NOBL, S&P 500'ün gerisinde kaldı; SPDR S&P 500 ETF Güven (SPY
PY
CASUS
) -artan ödemelerine rağmen son on yılda. Ve aksine Reliance, bu parite geçen yıl piyasanın geri kalanıyla birlikte geriledi.

Özellikle mevcut getirilerine baktığınızda, neden bir temettü ETF'si araştırmak için zaman ayırdığınızı merak etmenize neden oluyor: her ikisi de yaklaşık %1.9 ödüyor, SPY'nin %1.6'sından sadece biraz daha fazla.

Daha da kötüsü, bu fonların her ikisi de (tüm ETF'ler gibi) temel bir endekse kilitlenmiştir: NOBL, tüm Temettü Aristokratlarına sahip olmalıdır ve VIG, ABD şirketlerinin performansını taklit etmeyi amaçlayan S&P ABD Temettü Yetiştiricileri Endeksi'ne çivilenmiştir. ödemelerini en az 10 yıl boyunca yıllık olarak artırdı.

Başka bir deyişle, endekslere zincirlenmiş durumdaki hiçbir fon, böyle bir temettü felaketinden kaçınamaz. AT & T
T
(T), ki daha önce yılda bir kuruşluk zamları için paniğe kapılmıştık. Ardından geçen yıl, WarnerMedia işinin bir parçası olarak ödemesini kesti. Aristokratlar üyeliği kısa süre sonra iptal edildi.

Ama gerçek şu ki, AT&T NOBL'i aşağı çekiyordu. yıllarca-ve ETF altta yatan endeksi kıramadığı için satış yapmakta güçsüzdü!

Bu, temettü ETF'lerinden uzak durmamızın ve bunun yerine ödemeleri hızlandıran hisse senetlerine bağlı kalmamızın ana nedenidir. Kendi portföylerimizi yöneterek, dünyanın AT&T'lerinden kurtulabilir ve bunun yerine paramızı Reliances'a yatırabiliriz.

Brett Owens şu ana yatırım stratejistidir: Aksine Görünüm. Daha büyük gelir fikirleri için ücretsiz kopyanızı en son özel raporunu alın: Erken Emeklilik Portföyünüz: Büyük Temettüler—Her Ay—Sonsuza Kadar.

Açıklama: yok