Warren Buffett'tan şu anda dikkat etmeye değer üç ders

Binlerce Berkshire Hathaway'in gösterdiği gibi finansal netlik ve strateji talep ediliyor
Brk.b,
-0.76%
30 Nisan'da Omaha, Nebraska'da yıllık konferansları için bir araya gelen veya CNBC'deki canlı yayını izleyen hissedarlar.

Dünyanın en zengin adamlarından biri olan Berkshire Hathaway'in Yönetim Kurulu Başkanı ve CEO'su Warren Buffett, Stratejik finansal tavsiyeleri ve hünerleriyle tanınan 91 yaşındaki yatırımcı ve iş efsanesi. İşte ondan enflasyon, endeks fonları ve değer yatırımı hakkında öğrenebilecekleriniz ve finansal portföyünüzü yükseltmek için bugün yapabilecekleriniz.

1. Enflasyon yatırımcıların kontrolünde değil

Enflasyon Buffett 30 Nisan'da yatırımcılara “neredeyse herkesi dolandırıyor” diye hatırlattı. Mal ve hizmet fiyatları artıyor, bu da ABD dolarının bir veya iki yıl önce satın aldığından daha azını satın alabileceği anlamına geliyor.

Zaten onlarca yıllık ücret durgunluğuyla uğraşan ABD'li aileler, birkaçını saymak gerekirse artan gıda, gaz ve barınak fiyatlarıyla şimdi mücadele ediyor. Pazar değişiklikleri ve küresel olaylar bireysel bir yatırımcının etki alanının dışında olsa da, tüketicilerin kontrol edebileceklerine odaklanması akıllıca olacaktır. Çoğu durumda, bu, yatırım stratejinizde rotada kalmak anlamına gelir - sonuçta, Buffett'in önerdiği gibi, uzun vadeli yatırım yapmak genellikle enflasyonu yenmenin en iyi yoludur.

Ayrıca bakınız: Warren Buffett'in yatırım hüneri, araştırmacılar onun yatırım kodunu kırdıktan sonra sonsuza kadar devam edecek.

2. Endeks fonları basit ve etkili çeşitlendirme sağlayabilir

Buffett büyük bir hayranı endeks fonları, S&P 500 gibi belirli bir piyasa endeksini yansıtan yatırım paketleri: "Bana göre, çoğu insan için yapılacak en iyi şey S&P 500'e sahip olmaktır.
SPX,
-0.52%
Endeks fonu, "dedi Buffett Mayıs 2022'de.

Düşük maliyetli endeks fonları, aktif olarak yönetilen fonlardan genellikle daha düşük ücret alır ve bir pazar veya endüstrinin çeşitlendirilmiş bir dilimini satın almanıza olanak tanır. Pratik açıdan, özellikle değişken zamanlarda önemli olan yatırımlarınızın riskini yayar.

Buna karşılık, "hisse senedi toplama" veya bireysel hisse senetleri satın alarak bir finansal portföyü aktif olarak yönetmek pahalı, zaman alıcı ve riskli olabilir. Ve San Francisco merkezli finans danışmanı Kevin Cheeks'e göre, çoğu zaman işe yaramıyor: “Çoğu profesyonel para yöneticisi sürekli olarak piyasayı yenemez. Birkaç iyi yılları olabilir, ancak fon yöneticilerinin %70 ila 80'i borsadan daha düşük performans gösterecek.”

Veriler şunu kanıtlıyor: S&P Dow Jones Endeksleri aktif olarak yönetilen fonların yaklaşık %80'inin 1500'de S&P Composite 2021'den düşük performans gösterdiğini bildirdi. Cheeks, "Zaman içinde iyi performans göstermeyebilecek bir şey için daha yüksek maliyetler ödemek portföyünüze fazla bir şey katmaz" diyor.

30 Nisan'da hisse senedi toplama hakkında soru sorulduğunda, Buffett şunları söyledi: “Biz [Buffett ve Charlie Munger, Berkshire Hathaway başkan yardımcısı] borsanın Pazartesi günü açıldığında ne yapacağına dair en ufak bir fikrimiz yok. Bizde hiç olmadı." Devam etti: “İkimizin de piyasanın ne yapacağına bağlı olarak alıp satmamız gerektiğini söylediği veya düşündüğü bir karar verdiğimizi sanmıyorum. Ya da bu konuda, ekonominin ne yapacağı konusunda. Bilmiyoruz.”

Endeks fonlarına başlamak için S&P 500, Dow Jones Endüstriyel Ortalama gibi bir endeks seçin
DJIA,
-0.96%,
Nasdaq Bileşik
BİLDİRİM,
-0.02%
veya Wilshire 5000 ve bu endeksi izleyen bir fon. Birçok yatırımcı, endeks fonlarını gider oranlarına veya yatırımınızın yüzdesi olarak ifade edilen yıllık ücretinize göre seçer. Daha sonra satın almaya hazır olduğunuzda, bunu aracılık hesabı veya IRA gibi bir yatırım hesabı aracılığıyla yapabilirsiniz. 401(k)s gibi işveren destekli emeklilik planları da endeks fonlarına erişim sunabilir.

3. Değer yatırımı sağlam bir strateji olabilir

Buffett, 1974'te Forbes dergisine "Bir şirkete sahip olmak istediğiniz için satın alın, hisse senetlerinin artmasını istediğiniz için değil" dedi. Bir şirketin değerini değerlendirmek, nereye ve ne zaman yatırım yapacağınızı seçmek için bir stratejidir.

Değer yatırımı, ideal olarak değer fiyatlarında yüksek kaliteli hisse senetleri satın almak ve bunları yıllarca elinde tutmak anlamına gelir.

Ayrıca, yatırım yaparken sosyal, inanç, çevresel veya ahlaki inançlarınızı göz önünde bulundurmayı içeren, değerleriniz doğrultusunda yatırım yapmak da vardır.

Buffett, her iki stratejiyi de izleyerek kendisi için oldukça iyi iş çıkardı. Örneğin, bu yılki yıllık konferansta Buffett, Berkshire Hathaway'in oyun şirketi Activision Blizzard'ın 15 milyon hissesini satın aldığını duyurdu. Satın alma, Buffett'in yüksek büyüme potansiyeline dayalı hisse senetlerini seçmek yerine, düşük değerli yatırımları cazip bir fiyata toplama stratejisinin en yeni örneklerinden biridir.

Berkshire Hathaway'in inançları söz konusu olduğunda, Buffett dört ana alana öncelik verdi: sigorta, Apple
AAPL,
-1.02%,
demiryolları (BNSF Demiryolu) ve enerji. Buffett, 2021 Hissedarlara Mektubunda, demiryollarını “Amerikan ticaretinin bir numaralı arteri” ve “Amerika için olduğu kadar Berkshire için de vazgeçilmez bir varlık” olarak tanımlıyor. Demiryollarının sağladığı hizmetlere ve bunların çevre üzerindeki etkilerine olan inanç, Buffett'in yatırımının merkezinde yer alır. “BNSF'nin taşıdığı birçok temel ürün bunun yerine kamyonla taşınsaydı, Amerika'nın karbon emisyonları yükselirdi” diye yazdı.

Yerimizi: Warren Buffett ve Berkshire Hathaway bir kez daha borsayı geride bıraktı. Apple büyük bir sebep ama bu diğer 10 hisse de yardımcı oldu

100$ veya 1,000$ yatırım yapacak olanlar için bile, değerlerinize göre yatırım yapmak yine de önemli bir husus olabilir. Cheeks, müşterilerin yatırım yaparken bir dizi değere dayalı seçim yapmasına yardımcı olur. “Başarmanız gereken şeye odaklanalım. Ardından, etkili veya hayırsever olmak gibi belirli bir mercekle bunu nasıl yapabileceğimize bakalım” diyor.

Değer yatırımıyla ilgileniyorsanız, bugünün borsasında düşük fiyatlı ve gözden kaçan şirketleri araştırmanız gerekecek - bu, son zamanlarda olduğu gibi piyasa büyük ölçüde düştüğünde daha kolay.

Daha fazla bilgi: Ne kadar yatırım yapmalıyım? | Nasıl Yatırım Yapılır: Ep. 1

Değerlerinize göre yatırım yapmaya gelince, birçok broker, endeks fonlarını veya diğer yatırımları aşağıdakilere dayalı olarak filtrelemenize izin veren tarama araçlarına sahiptir. çevresel, sosyal ve yönetişim (ESG) iş uygulamaları.

NerdWallet'dan Daha Fazla

Alieza Durana, NerdWallet için yazıyor. E-posta: [e-posta korumalı].