En İyi 4 Muhafazakar Tahsis Yatırım Fonları

Varlık tahsisi yatırım fonları, bu havuzlanmış yatırımlar, profesyonel olarak yönetilen tek bir fon içinde birden fazla varlık sınıfına erişmek için basit bir yol sunduğundan, yatırımcılar arasında popülerlik kazanmıştır. Geniş bir dizi varlık tahsisi Ultra muhafazakardan son derece agresife kadar değişen fonlar mevcuttur ve her biri bireysel yatırımcılar için tek bir holding veya kısmi tahsis olarak kullanılabilir. Muhafazakar tahsis fonları, daha büyük borç ve nakit yatırımları yoluyla ana sermayenin korunmasına odaklanan, öz sermaye ve borç senetleri ile nakit ve nakit benzerlerinden oluşur. Piyasa oynaklığı konusunda endişeleri olan veya portföylerinin tamamından veya bir kısmından gelir elde etmek isteyenler, yatırım hedeflerini kolaylıkla karşılamak için muhafazakar tahsis fonlarını kullanabilirler.

Muhafazakar tahsisli yatırım fonları, öz sermaye ağırlıklı yatırımlardaki şiddetli dalgalanmalara karşı bir soluklanma sağlarken, her yatırımcı için uygun değildir. Tahvillerde ve nakitte daha yüksek bir toplam varlık konsantrasyonuna sahipler, bu da yatırımcıların uzun vadede sermaye kazancı elde etme fırsatını azaltıyor. Ek olarak, bazı tahvil varlıkları ve nakit yatırımları, artan enflasyon oranlarına ayak uydurmakta zorlanıyor ve bu da muhafazakar tahsis fonlarının getirisini zaman zaman minimuma indiriyor.

Bununla birlikte, temettüler ve faiz yoluyla gelir elde etme potansiyeli olan bir yatırım portföyünün anapara dengesini korumakla ilgilenen yatırımcılar, muhafazakar tahsis fonlarını bir yatırım portföyünün bir parçası veya tek bir holding olarak en uygun bulabilirler. Vanguard, American Funds, T. Rowe Price ve Thrivent gibi fonları burada yer alan tanınmış yatırım fonu sağlayıcıları aracılığıyla yatırımcılara bir dizi muhafazakar varlık tahsis fonu sunulmaktadır.

Vanguard Vergi Yönetimli Dengeli Fon (VTMFX)

Vanguard Tax-Managed Balanced Fund, Vanguard Group aracılığıyla yatırımcılara sunulan muhafazakar bir tahsisli yatırım fonudur. 1994 yılında kurulan bu yatırım fonu, yatırımcılara federal olarak üretilen vergi açısından verimli getiriler sağlamayı amaçlamaktadır. vergiden muaf mütevazi bir miktarda gelir, uzun vadeli sermaye kazancı ve cari vergilendirilebilir gelir. Tipik olarak, fonun 8.0 milyar dolarlık varlıkları, ABD borsasının orta ve büyük sermayeli kesimleri ile federal olarak vergiden muaf belediye tahvilleri arasında eşit olarak yatırılır.

Yatırım fonu, kuruluşundan bu yana yıllık ortalama %7.60 getiri oranına ve 0.09 Ağustos 12 itibariyle %2022'luk gider oranına ulaşmıştır. Yatırımcılardan minimum 10,000 $ başlangıç ​​yatırımı istenmektedir. Fon içindeki en büyük holdingler arasında Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp.(MSFT), Amazon.com Inc.(AMZN) ve Alphabet Inc. (GOOGL).

Amerikan Fonları Vergi Avantajlı Gelir Fonu (TAIAX)

American Funds Vergi Avantajlı Gelir Fonu, American Funds yatırım fonları ailesi aracılığıyla yatırımcılara sunulmaktadır ve 2012 yılında kurulmuştur. Bu muhafazakar tahsis fonu, yatırımcıların varlıklarını büyütmelerine ve ayrıca vergiden muaf gelir elde etmelerine yardımcı olmayı amaçlamaktadır. Yatırım fonunun yatırım karışımı, çoğunluğu temel yatırımlarından gelir elde etmeyi amaçlayan çeşitli kombinasyonlar ve ağırlıklar içeren çeşitli Amerikan Fonları tekliflerinden oluşur. Amerikan Fonları Vergi Avantajlı Gelir Fonu'na sahip fon yöneticileri, yatırım seçimlerini temettü ödeyen hisse senetleri büyüme ve gelir fonları, öz sermaye gelir fonları, dengeli fonlar ve tahvil fonlarını dahil ederek.

Yatırım fonu, kuruluşundan bu yana ortalama %6.47 on yıllık getiri sağladı ve %0.64 gider oranına sahip. Fon, 250 $ 'lık bir başlangıç ​​yatırımı gerektiriyor. Yatırım fonu içindeki en büyük holdingler arasında Amerika Vergiden Muaf Tahvil Fonu, Amerikan Yüksek Gelirli Belediye Tahvil Fonu, Sermaye Dünyası Büyüme ve Gelir Fonu ve Washington Mutual Investors Fund bulunmaktadır.

T. Rowe Price Kişisel Strateji Gelir Fonu (PRSIX)

T. Rowe Price Kişisel Strateji Gelir Fonu, 1994 yılında kurulmuştur. Fon yönetim ekibi, önce gelire, sonra sermayenin büyümesine yönelik yatırım seçimlerine odaklanarak, yatırımcılara zaman içinde en yüksek toplam getiriyi sağlamayı amaçlamaktadır. Fonun 40 milyar dolarlık varlıklarının yaklaşık %2.25'ı hisse senetlerine yatırılırken, geri kalanı 31 Temmuz 2022 itibariyle tahviller, para piyasası menkul kıymetleri ve nakit arasında dağıtılıyor. Bazı durumlarda fon, belirli bir varlık sınıfının ağırlığını mevcut piyasa koşullarına veya görünüme göre ayarlayabilir.

T. Rowe Price Kişisel Strateji Gelir Fonu, kuruluşundan bu yana 6.95 Haziran 30'ye kadar yıllık ortalama %2022 getiri oranına ulaşmış ve 0.60 Temmuz 31 itibariyle %2022'lık bir gider oranına sahiptir. 2,500 $ başlangıç ​​yatırımı. Fonun holdingleri arasında en iyi şirketler arasında Alphabet, Amazon.com ve Microsoft yer alıyor.

Artan Çeşitlendirilmiş Gelir Artı Fonu (THYFX)

Thrivent Çeşitlendirilmiş Gelir Artı Fonu, 1997 yılında kurulan ve Thrivent yatırım grubu aracılığıyla yatırımcılara sunulan muhafazakar bir tahsisli yatırım fonudur. Yatırım fonu, yatırımcılara bir gelir sağlarken bir yandan da gelir sağlamayı amaçlamaktadır. uzun vadede sermaye değerlemesi. Fonun 901.10 milyon dolarlık varlıkları, öz sermaye kısmı adi hisse senedi, imtiyazlı hisse senedi ve dönüştürülebilir hisse senedine odaklanan hisse senetleri ve borç senetlerinin bir kombinasyonuna yatırılır. Fon bünyesinde tutulan borçlanma senetleri, herhangi bir kredi kalitesinde ve herhangi bir uzunlukta olabilir ve yüksek riskli tahvil, bono, tahvil veya diğer borç yükümlülüklerini içerebilir. Fon yöneticileri, kendi takdirlerine bağlı olarak borsada işlem gören fon alternatiflerine de yatırım yapabilir.

Başlangıcından bu yana, Thrivent Çeşitlendirilmiş Gelir Artı Fonu, yıllık ortalama %10 4.82 yıllık getiri sağladı ve 0.71 Temmuz 29 itibariyle %2022'lik bir gider oranına sahiptir. Fon, minimum 2,000 $'lık bir başlangıç ​​yatırımı gerektirir. Yatırım fonu içindeki en büyük holdingler arasında Federal Ulusal Mortgage Derneği Konvansiyonel 30 Yıllık Geçiş ve Gelişen Çekirdek Gelişmekte Olan Piyasalar Borç Fonu bulunmaktadır.