FCA, İngiltere dijital bankalarının mali suç kontrollerini iyileştirmesi gerektiği konusunda uyardı

Düzenleyiciler, Britanya'nın yalnızca çevrimiçi hizmet veren rakip bankalarının, platformlarının suçlular tarafından kötüye kullanılmasını önlemek için daha fazlasını yapması gerektiği konusunda uyardı.

Mali Davranış Otoritesi Cuma günü bulguları yayınladı Birleşik Krallık'taki bazı rakip bankalarda mali suç kontrollerine ilişkin bir incelemenin yapılması; daha genç bankalar, yerleşik borç verenleri devralmak amacıyla kuruldu.

FCA herhangi bir firmanın adını vermedi ancak incelemesinin, yarısı dijital banka olan altı rakip bankaya odaklandığını söyledi. Gözlemci, bu şirketlerin toplu olarak 8 milyondan fazla müşteriyi kapsadığını söyledi. İncelemeye e-para veren kuruluşlar ve Revolut ve Wise gibi ödeme hizmeti sağlayıcıları dahil edilmedi.

Düzenleyici, rakip bankaların müşterilere yönelik durum tespiti kontrollerinde zayıflıklar bulduğunu ve bazı firmaların yeni müşteriler kazanırken mali suç riskini yeterince değerlendiremediklerini söyledi. Bazı durumlarda, rakip bankaların başlangıçta müşteri risk değerlendirmelerine sahip olmadıkları da eklendi.

FCA'nın piyasalar genel müdürü Sarah Pritchard Cuma günü yaptığı açıklamada, "Zorlu bankalar İngiltere'nin bireysel bankacılık hizmetlerinin önemli bir parçası" dedi.

"Ancak hızlı ve kolay hesap açma ile sağlam mali suç kontrolleri arasında bir denge olamaz. Rakip bankalar bu incelemenin bulgularını dikkate almalı ve zararı önlemek için kendi mali suç sistemlerini geliştirmeye devam etmelidir."

Fintech firmaları mali suç kontrollerini iyileştirmeleri yönünde baskı altındaÖzellikle Rusya'nın Ukrayna'yı sebepsiz işgal etmesi nedeniyle kendisine uygulanan ekonomik yaptırımların ardından.

Birleşik Krallık'taki Fintech dostu düzenlemeler, Monzo ve Starling de dahil olmak üzere çok sayıda yeni başlayan kredi veren kuruluşun gelişmesine olanak tanıdı. Ancak düzenleyicilerin, platformlarının bir hesaba veya krediye başvurmayı daha hızlı ve daha kolay hale getirmek üzere tasarlandığı göz önüne alındığında, bu yeni girenlerden bazılarının yerleşik bankalara göre daha gevşek kontrollere sahip olabileceği yönünde artan bir endişesi var.

FCA, ileriye dönük olarak, rakip bankaların mali suçlara karşı savunmalarını kullanıcı büyümelerini yansıtacak şekilde geliştirmelerini ve artan yaptırımlardan kaçınma riskini hesaba katacak şekilde durum tespit tedbirlerini uyarlamalarını beklediğini söyledi.

Geçtiğimiz yıl, popüler uygulama tabanlı banka Monzo, FCA'nın kara para aklamayı önleme yasalarının olası ihlallerine ilişkin bir soruşturmasını açıkladı. O dönemde firma, soruşturmanın "erken aşamada" olduğunu ve düzenleyici kurumla işbirliği yaptığını belirtmişti.