Warren, banka düzenleyicisinden müşteri kötüye kullanımı raporundan sonra TD anlaşmasını reddetmesini istedi

Sen liderliğindeki milletvekilleri. Elizabeth Warren önemli bir düzenleyiciden engellemesini istedi Toronto-Dominion Bankası13.4 milyar dolar edinme Müşteri istismarı iddiaları nedeniyle bölgesel bir ABD bankasının.

Salı günü, yalnızca CNBC tarafından elde edilen Para Birimi Denetleme Ofisi'ne gönderilen bir mektupta Warren, 4 Mayıs'taki bir olaydan alıntı yaptı. rapor Washington merkezli bir araştırmacı haber kuruluşu olan Capitol Forum'dan, TD'nin bölgedekilere benzer taktikler kullandığını iddia eden Wells Fargo Sahte hesap skandalı

ABD'de 1,100 şubesi bulunan Toronto merkezli bir banka olan TD, Tennessee merkezli bir bankanın satın alınması için düzenleyici onay istiyor İlk ufuk. Şubat ayında duyurulan devasa anlaşma, TD CEO'su Bharat Masrani'nin hamlesinin bir parçası. genişletmek Amerika'nın Güneydoğusunda. Bankalar oldu süpürüldü Kredi verenler ölçek kazanmaya, maliyetleri düşürmeye ve mega bankalarla rekabet edebilmek için fintech'e yatırım yapmaya çalışırken, son yıllarda bir konsolidasyon dalgası yaşandı. JPMorgan Chase ve Bank of America.

Warren, "TD Bank, pazar payını artırmak ve ABD'nin altıncı büyük bankası olmak için kurumunuzdan onay beklediğinden, OCC, devam eden her türlü yanlış davranışı yakından incelemeli ve TD Bank kötü niyetli uygulamalarından sorumlu tutulana kadar her türlü birleşmeyi engellemelidir" dedi. söz konusu.

Warren, OCC Denetleyicisi Vekili Michael Hsu'ya yazdığı mektupta, TD'nin işçileri müşteri hesapları açmaya ve kredili mevduat korumasını tercih etmeye teşvik etmek için bir puan sistemi ve ikramiyeler kullandığını ve çalışanların hedeflere ulaşmamaları halinde işlerini kaybedebileceklerini söyledi.

İşçilere, her müşteri için çek, tasarruf, çevrimiçi ve banka kartı olmak üzere dört yeni hesap oluşturmaları ve tüketici seçeneklerden birini reddetse bile hesap açmaları talimatı verildi. Capitol Forumu.

Bu, haber kuruluşunun belirttiği çeşitli stratejilerden biriydi; tüketicileri daha fazla hesap açmaya ikna etme umuduyla sahtekarlık uyarıları gibi sahtekarlık uyarıları gibi nedenler uydurmak, eksik banka kartlarını değiştirmek yerine yeni hesaplar açmak ve kredili mevduat programlarının önemli yönlerini yanlış bildirmek de dahil. benimsemelerini teşvik etmek. Raporda, TD'nin Florida'dan Maine'e kadar ABD'deki tüm şubelerinde sorunların yaşandığı belirtildi.

CNBC, mevcut ve eski TD Bank çalışanlarının yanı sıra diğer kaynaklardan alıntı yapılan Capitol Forum raporunun ayrıntılarını bağımsız olarak doğrulayamadı.

Bir banka sözcüsü tarafından CNBC'ye verilen dört paragraflık yanıtta TD, Capitol Forum yazısındaki iddiaların "temelsiz" olduğunu söyledi.

Banka, "İşimiz etik, dürüstlük ve güven temeline dayanmaktadır" dedi. “TD Bank olarak müşterilerimizi ilk sıraya koyuyoruz ve müşterilerimize efsanevi deneyimler sunma kültürümüzle gurur duyuyoruz. Rutin ve sürekli izlemenin bir parçası olarak TD Bank, hiçbir zaman sistemik satış uygulaması sorunları tespit etmedi."

Banka, tazminat uygulamalarını dikkatli bir şekilde yönettiğini ve "sistemik satış uygulaması sorunları veya makalede öne sürülen diğer iddialara" "şiddetle" karşı çıktığını söyledi.

Banka, "Son olarak, makalenin TD Bank'ın dolandırıcılık prosedürlerine ilişkin gerçekler olarak sunulan bilgileri tanımlamasına kesinlikle katılmıyoruz" dedi. “TD Bank olarak müşterilerimizin hesaplarının ve kişisel bilgilerinin güvenliğinin korunması birinci önceliktir.”

Capitol Forum raporu ayrıca, OCC'nin önceki liderlik altında, Wells Fargo skandalının bir yıl önce gün yüzüne çıkmasının ardından yapılan sektör taramasının bir parçası olarak TD'nin 2017'deki suiistimalini ortaya çıkardığını da iddia etti.

Raporda, hukuk firması daha sonra milyarlarca dolarlık işlemlerde TD'yi temsil eden, Trump yönetimi tarafından atanan eski Mali İşler Müdürü Vekili Keith Noreika'nın, şirkete para cezası vermek veya bulgularını kamuya açıklamak yerine TD'yi özel olarak kınamayı seçtiği iddia edildi.

Noreika, Capitol Forum'a yorum yapmayı reddetti ancak işvereni beyaz ayakkabı hukuk firması Simpson Thacher ve Bartlett, haber kaynağına, Noreika'nın düzenleyici kurumun başındayken TD ile ilgili tüm konulardan alıkonulduğunu söyledi.

"OCC'nin Bay Noreika yönetimindeki, TD Bank'in yaygın dolandırıcılık ve suiistimalinin cezasız kalmasına izin verme kararı, teşkilatın bankaya ilişkin kendi soruşturmasındaki rahatsız edici bulgulara rağmen, OCC'nin otoritesini zayıflatma ve tüketici maliyesini riske atma potansiyeline sahiptir." dedi Warren. Biden yönetiminin banka birleşmelerini daha yakından inceleyeceğini belirttiğini sözlerine ekledi.

OCC, yorum talebine hemen yanıt vermedi.

Yasa koyucular, First Horizon satın alımının engellenmesini talep etmenin yanı sıra, OCC'den TD'ye yönelik 2017 soruşturmasının bulgularını yayınlamasını ve şirkete ceza verilip verilmemesi gerektiğini yeniden düşünmesini istedi. Mektup Warren ve ABD Temsilcileri Katie Porter, Al Green ve Jesus Garcia tarafından imzalandı.

TD Şubat ayında, First Horizon satın alımının ABD ve Kanadalı düzenleyicilerin onayına bağlı olarak 2023'ün ilk mali çeyreğine kadar tamamlanmasını beklediğini söyledi. Bankaya göre, anlaşma 27 Şubat 2023'e kadar tamamlanmazsa iptal edilecek.