13 Ocak 2022 Perşembe günü yayalar ABD'nin New York kentindeki bir Wells Fargo banka şubesinin önünden geçiyor.
Victor J. Blue | Bloomberg | Getty Images
Wells Fargo CNBC'nin öğrendiğine göre, 2.6 milyon varlık yönetimi müşterisiyle dijital etkileşimi artırmak için yeni bir platform sunuyor.
LifeSync adlı hizmet, kullanıcıların finansal hedefler oluşturmasına ve ilerlemeyi izlemesine, planlarına bağlı içeriği almasına ve danışmanlarıyla iletişim kurmasına olanak tanıyor. michael liersch, bankanın servet bölümünde danışmanlık ve planlama başkanı. Mart sonunda bir mobil uygulama güncellemesiyle teslim edileceğini söyledi.
Liersch, "Bunlar müşteri-danışman deneyimini gerçekten geliştirecek şeyler ve bugün mobil uygulamada mevcut değiller" dedi. "Bu, müşterilerin ve danışmanların hedefleri etrafında işbirliği yapmaları ve müşterilerin başarmak istedikleri ile danışmanlarımızın yaptıkları arasında bağlantı kurmaları için gerçekten büyük bir platform geliştirmesi."
Bankalar, müşterilerine dijital kanallar aracılığıyla kişiselleştirilmiş deneyimler sunmak için yarışıyor ve bu araç, Wells Fargo'nun memnuniyet ve sadakati artırmasını sağlamalı. CEO charlie scharf varlık yönetimini, kredi kartları ve yatırım bankacılığının yanı sıra şirket için bir büyüme kaynağı olarak vurguladı. bakım banka ve yatıştırmak düzenleyiciler.
Wells Fargo, Amerikan servet yönetiminde önemli bir oyuncudur. $ 1.9 trilyon Aralık ayı itibarıyla müşteri varlıklarında ve 12,027 finansal danışmanda.
Ancak müşteri varlıkları, yılın sonundan bu yana büyümedi. 2019, ayrıca 1.9 trilyon dolar seviyesindeyken. Scharf'ın düzene sokma çabaları altında, Wells Fargo satılan varlık yönetimi işi ve düştü 2021'de uluslararası servet müşterileri.
Bir banka sözcüsüne göre, varlık rakamının yörüngesi "öncelikle son birkaç yılda görülen oynaklığın bir yansımasıdır".
Bu esneme sırasında, rakipleri - bazen tel ev olarak anılır - sayesinde büyük bir hızla büyüdü. devralmalar, organik büyüme ve yeni teknoloji. Morgan Stanley müşteri varlıklarının arttığını gördü $ 2.7 trilyon - $4.2 trilyon. Bank of America servet bölümündeki dengelerin yaklaşık olarak tırmandığını gördü $ 3 trilyon için $ 3.4 trilyon.
Wells Fargo, yeni teklifiyle gidişatı değiştirmeyi umuyor. Liersch, bankanın sonunda daha geniş bankacılık popülasyonuna bir finansal planlama aracı sunmayı tercih edebileceğini söyledi. Bu, Bank of America'nın hamlesini takip edecekti. 2019 içinde yapıldı, Life Plan adlı bir dijital planlama aracını piyasaya sürdüğünde.
Liersch, "Önce bu daha karmaşık deneyimi çözmek ve ardından kesinlikle üzerinde düşündüğümüz müşteriye yönelik yeteneği geliştirmek istedik" dedi.
Kaynak: https://www.cnbc.com/2023/02/22/wells-fargo-boosts-digital-connection-with-rich-clients.html