Marj Çağrısı Nedir? Ve Birini Almaktan Nasıl Kaçınırsınız?

Önemli Noktalar

• Marj çağrısı, bir komisyoncu bir yatırımcıdan ek fonlar yatırarak veya menkul kıymetler satarak marj hesabını gerekli minimum eşik seviyesine getirmesini talep ettiğinde gerçekleşir.
• Bir marj tamamlama çağrısı karşılayamazsanız, borsa simsarınız menkul kıymetlerinizi onayınız olmadan satabilir. Bunu muhtemelen kayıplarınızı veya vergi tercihlerinizi dikkate almadan yapacaklardır.
• Marj ticaretiyle ilgili riskleri anlamak önemlidir çünkü bir şey gerçek olamayacak kadar iyi göründüğünde, neredeyse her zaman öyledir.

Yatırım yapmaya daha fazla alıştıkça, kaçınılmaz olarak seçenekler, marj çağrıları ve marj ticareti gibi terimler duyacaksınız. Yatırım yapmakta yeniyseniz bu terimler gözünüzü korkutabilir, bu nedenle burada yatırımcılar için pratik bir açıklamayla birlikte bunları basitleştirmek için elimizden gelenin en iyisini yapacağız.

Birçok yatırımcı, marja yatırım yapabilmek için bir marj hesabı açar, yani belirli menkul kıymetleri satın almak için bir komisyoncudan borç para alırlar. Marjla satın almak, potansiyel kârları büyütebilir, ancak potansiyel kayıpları da büyütebilir.

Bu, bir marj ticareti riskidir ve özellikle aşırı piyasa oynaklığının olduğu zamanlarda bir marj çağrısına neden olabilir. Bir teminat tamamlama çağrısının tanımına ve opsiyon alım satımı yaparken marj almamak için neler yapabileceğinize bakacağız.

Marj ticareti nedir?

Teminat çağrılarını tartışmadan önce, şuna bakalım: marj ticareti Genel olarak. Marjla alım yaptığınızda veya marj ticaretine başladığınızda, menkul kıymet satın almak için borsa komisyoncunuzdan borç para alırsınız. Herhangi bir yatırım komisyonculuğunda marj hesabı açtığınızda, kendi paranız ve aracının size ödünç verdiği paranın karışımıyla menkul kıymetler (hisse senetleri, tahviller, ETF'ler) satın alabilirsiniz.

Yatırım yapmak için ödünç aldığınız paraya marj denir. Bu marj, menkul kıymetlere daha fazla para yatırmanıza izin verecektir. Bu, hisse fiyatı yükselirse ve yüksek satış yapmayı başarırsanız potansiyel kârınızı artırabileceğiniz anlamına gelir. Ancak aynı zamanda menkul kıymetin değerinin düşmesi ve ödünç aldığınız parayı geri ödeyememe riskiniz de vardır.

Marj hesabınız çok düşerse ve marj tamamlama çağrısına yetişemezseniz, borsa komisyoncunuzun menkul kıymetlerinizi sizin izniniz olmadan ve vergi stratejilerini dikkate almadan satabileceğini unutmayın. Durumu halletmek için genellikle iki ila beş gününüz olsa da, kesinlikle son tarihi kaçırarak aracıyı test etmek istemezsiniz.

deneQ.ai'nin Aktif İndeksleyici Kiti Hakkında | Q.ai - bir Forbes şirketi

Marj çağrısı nedir?

Bir aracılık hesabındaki yatırımların değeri, sürdürme marjı olarak adlandırılan belirli bir seviyenin altına düştüğünde bir teminat tamamlama çağrısı gerçekleşir. Hesap sahibinin daha sonra gerekli marj seviyesine ulaşmak için ek para veya menkul kıymetler yatırması gerekir.

Esasen bir marj çağrısı, komisyoncunuzun bakım gereksinimini karşılamak için daha fazla fonla katkıda bulunmanızı veya mevcut menkul kıymetlerinizi satmanızı istediği anlamına gelir. Bu genellikle hesabınızda tutulan menkul kıymetlerin değerindeki bir düşüşün ardından gelir. Harekete geçmezseniz, komisyoncu hesabınızı tekrar iyi duruma getirmek için varlıklarınızı satabilir.

Teminat tamamlama çağrısı gerekliliklerini yerine getirene kadar aracılık hesabınız aracılığıyla daha fazla menkul kıymet satın alamayacaksınız.

Marj çağrıları neden olur?

Bir marj çağrısı, tipik olarak, aşırı borsa oynaklığı dönemi olduğunda gerçekleşir. İşte marj çağrısına yol açabilecek birkaç durum.

• Piyasa oynaklığı. Çok fazla piyasa oynaklığı olduğunda, menkul kıymetlerin fiyatları dalgalanacak ve önemli miktarda değer kaybedebilecektir.
• Muhtemelen zayıf bir ticaret nedeniyle hesabınızdaki para azalıyor. Mükemmel bir dünyada, her zaman ucuza alır, pahalıya satardık. 2022'de gördüğümüz gibi, ucuza alım yaptığınızı düşünebilir ve yıl sonuna kadar menkul kıymetin %50 daha düşmesini izleyebilirsiniz.

Teminat tamamlama çağrılarıyla ilgili korkutucu olan şey, bunların genellikle piyasa oynaklığının olduğu zamanlarda ortaya çıkmasıdır. Bu, hesabı finanse etmek için menkul kıymetlerinizi normalden daha düşük bir fiyata satmak anlamına gelebilir.

Baktığımızda Carvana hissesi, bir noktada hisselerin yıl boyunca nasıl% 98 düştüğünü not ettik. Yıl boyunca bu şirketin hisselerini marjla satın alan ve bunun toparlanacağını düşünen insanlar, yüksek oynaklık nedeniyle muhtemelen bir marj çağrısı ile vuruldu. Bu sadece bir örnek olsa da, 2022'den hemen hemen her menkul kıymete bakabilir ve bırakın yatırım için borç almayı, borsaya yatırım yapmak için zor bir yıl olduğunu görebilirsiniz.

Opsiyon ticareti yaparken marj çağrısından nasıl kaçınırsınız?

Genel olarak konuşursak, opsiyon ticareti yaparken bir marj hesabınızın olması gerekir. Ya marj çağrılarıyla uğraşmaktan tamamen kaçınmak ya da birine hazırlanmak için elinizden gelenin en iyisini yapmak isteyeceksiniz.

Bir marj çağrısından nasıl kaçınabilirsiniz?

• Ekstra fonları hazır bulundurun. Bir şey olması durumunda marj hesabınıza yatırabileceğiniz paranızın olması önemlidir.
• Yatırımlarınızı çeşitlendirin. Alıp sattığınız menkul kıymetleri çeşitlendirerek marj hesabınızın oynaklığını sınırlayabilirsiniz.
• Hesabınızı izleyin. Olabilecek her şeye hazırlıklı olmak için yatırımlarınızı ve hesabınızı takip edin.

Marj ticareti riskli midir?

Ne zaman yatırım yapmak için borç para alıyorsanız, önemli bir risk alıyorsunuz. Ekonomik büyüme sırasında, yatırımların ne kadar değer kazandığıyla övünmek kolaydır.

Bununla birlikte, ekonomi gerilemeye başladığında, en büyük şirketlerin bile yaygın borsa satışları nedeniyle değer kaybettiğini görüyoruz. Yükselen enflasyon geçen yıl ekonomiyi büyük ölçüde etkiledi, Fed agresif bir faiz artırım kampanyasıyla bununla mücadele etmeye karar verdi. Sonuç, yıl boyunca büyük borsa satışları oldu. Bu, marj ticareti gibi karmaşık yatırım stratejilerini özellikle riskli hale getirdi ve birçok kişi sermayesinin önemli bir kısmını kaybetti.

2021'de Robinhood, aracı kurumun müşterilerine "yaygın ve önemli" zarar verdiği iddiaları nedeniyle Finans Sektörü Düzenleme Kurumu (FINRA) tarafından yaklaşık 70 milyon dolar para cezasına çarptırıldı. FINRA, Robinhood'un marja alım satım yapmak gibi karmaşık finansal konularda yanlış ve yanıltıcı bilgiler yaydığını iddia etti.

Opsiyon ticareti risklerini üstlenmemesi gereken birçok yatırımcı, Robinhood tarafından onaylandı. FINRA, Robinhood'dan gelen yanlış bilgilerin müşterilere 7 milyon dolardan fazlaya mal olduğunu tespit etti.

Başka ne bilmek istiyorsun?

Borsaya marjla yatırım yapmak birçok riski beraberinde getirir ve önemli bir hedef için para biriktirmeye çalışıyorsanız veya nispeten düşük bir risk toleransınız varsa tavsiye edilmez. Örneğin, düğününüz için kullanmayı düşündüğünüz parayı veya gelecek yıl ilk evinizi almak için bu stratejiye yatırım yapmak istemeyebilirsiniz.

Aldığınız hisse senetlerini marjla sattığınızda ne olur?

Evinizi sattığınızda olduğu gibi, önce satışınızdan elde ettiğiniz geliri ödünç aldığınız parayı aracı kuruma ödemek için kullanmanız gerekir. Ardından, kar elde edebileceğinizi varsayarak paranızı alırsınız.

Sürdürme marjı nedir?

Bu, bir yatırımcının bir satın alma işleminden sonra marj hesabında tutması gereken minimum para miktarıdır. Hesabınız bu seviyenin altına düşerse, bir marj çağrısı tetiklenir ve ek para yatırmanız veya yatırımları satmanız gerekir.

FINRA, yatırımcıların marj ticareti yaparken sahip oldukları menkul kıymetlerin toplam değerinin %25'ine tekabül eden bir minimum öz sermaye düzeyini korumalarını zorunlu kılar. Bazı brokerlerin %30'a hatta %40'a varan daha yüksek bir bakım gereksinimi olacaktır.

Ne kadar marj güvenli bir miktar olarak kabul edilir?

Hepimizin farklı finansal durumları olduğu için ödünç almak ve yatırım yapmak için güvenli kabul edilen belirli bir para miktarı yoktur. Marj ticaretinizle para kaybetme ve aracı kurumdan aldığınız ilk krediyi ödemek zorunda kalma olasılığını göz önünde bulundurduğunuzdan emin olun.

Diyelim ki güçlü bir bahis olduğunu düşündüğünüz bir hisse senedine 5,000$ yatırmak için borç para aldınız – eğer hesap düşerse ve bir teminat tamamlama çağrısı alırsanız, bu hesaba fon sağlamanın bir yolunu bulmalısınız veya bu yatırımı zararına satmalısınız. O zaman marj kredinizi, komisyoncunuzun almayı seçtiği herhangi bir faiz veya ücretle birlikte geri ödeme konusunda endişelenmeniz gerekir.

Nasıl yatırım yapmalısınız?

Marj ticaretinden iyi bir getiri elde eden birçok insanın başarı öyküsü olsa da, bu, cesareti kırılmış veya deneyimsiz olanlar için değil.

Paranızı nasıl yatırmanız gerektiğinden emin değilseniz, Q.ai size yardımcı olabilir. Yapay zekamız, her türlü risk toleransı ve ekonomik durum için en iyi yatırımlar için piyasaları tarar. Ardından, bunları kullanışlı bir şekilde bir araya getirir Yatırım Kitleri Bu, yatırımı hem doğrudan hem de stratejik hale getirir.

Hepsinden iyisi, etkinleştirebilirsiniz Portföy Koruması Hangi sektöre yatırım yaparsanız yapın, kazançlarınızı korumak ve kayıplarınızı azaltmak için istediğiniz zaman.

Q.ai'yi bugün indirin AI destekli yatırım stratejilerine erişim için.