Enflasyonun Yatırımcılar İçin Önemi Nedir?

TL; DR:

• Enflasyonun tüketici harcamaları üzerinde doğrudan etkisi var ve bu da tüketici stoklarını da etkiliyor.
• Enflasyon ekonomiyi genel olarak etkiliyor, ancak özellikle tüketim malları ve tedarik zinciri gibi bazı sektörler şu anda darbe alıyor.
• Yatırımcılar için enflasyonu anlamak portföyünüz için kritik öneme sahip olabilir ve Q.ai bunu basitleştiriyor.

Enflasyon son dönemde ciddi bir yükseliş yaşadı. Basitçe söylemek gerekirse: Aralık ayındaki Tüketici Fiyatları Endeksi verilerine göre, 2021'de tüketici fiyatları, 12'den bu yana herhangi bir 1982 aylık dönemde (yaklaşık kırk yılda) olduğundan daha hızlı arttı.

Spesifik olarak Tüketici Fiyatları Endeksi Aralık ayında yüzde 0.5, yıl için ise yüzde 0.6 arttı. Tipik olarak istikrarsız iki sektör olan enerji ve gıda hariç tutulduğunda bile bu rakamlar hâlâ yüzde 5.5 ve yüzde XNUMX seviyesinde bulunuyor. Elbette endişe yaratan bu rakamların ABD Merkez Bankası'nın hedeflediği yüzde XNUMX'lik enflasyon oranının çok üzerinde olması.

Ancak enflasyon konusunda endişelenenler yalnızca sıradan tüketiciler değil. Yatırımcılar da bundan etkileniyor. Neyse ki Q.ai'de bunun için bir Kit var. Q.ai'nin Enflasyon Kiti, artan dolara karşı size bir savunma sığınağı sunarak nakitteki olası devalüasyona karşı akıllı bir yanıt sağlar.

Enflasyon Kiti, enflasyon risklerinden korunmak amacıyla tasarlanmıştır. Portföyünüz için bunu biraz sivri uçlu koruma olarak düşünebilirsiniz. Ayrıca, bu Kit ile portföyünüzü çeşitlendirme fırsatını keşfederken, aynı zamanda biraz daha derinlemesine inebilirsiniz. neden tam olarak enflasyon artıyor ve neden tam olarak buraya dikkat etmelisin…

iOS için Q.ai'yi indirin Daha fazla yatırım içeriği ve bir düzineden fazla AI destekli yatırım stratejisine erişim için. Sadece 100$ ile başlayın ve asla ücret veya komisyon ödemeyin.

Yatırımcılar için enflasyon nedir?

Enflasyon, zaman içinde mal ve hizmet fiyatlarının sürekli artan eğilimini ve bunun sonucunda belirli bir para biriminin satın alma gücünün azalmasını ifade eder. Ancak bu sadece bir sektörü veya diğerini etkilemiyor; daha ziyade ekonominin tamamını etkiler.

Ekonomistler enflasyon oranı olarak bilinen enflasyonun zaman içindeki yükseliş ve düşüşlerini ölçer.

Enflasyon kavramı kritiktir çünkü doların değerini temsil eder. Yani enflasyon yükseldiğinde doların değeri düşüyor, bu da paranın o kadar ileri gitmediği anlamına geliyor. Enflasyonun etkisini hissettiğimiz bazı sektörler konut piyasası, gıda sektörü, yakıt ekonomisi ve tüketim mallarıdır.

Artan enflasyonun etkisi ne oldu?

Pek çok merkez bankası enflasyonu her yıl yüzde 2 ila 4 civarında tutmayı hedeflerken, son dönemde yüzde 7'ye sıçrama ülke genelinde endişeye neden oluyor. Şu anda Amerikalılar daha fazla harcıyor ama daha azını karşılıyorlar.

Tedarik zinciri krizinin aynı zamanda "enflasyonu yükselttiği" de söyleniyor. Örneğin Bloomberg'in haberine göre, okyanus taşımacılığı yapan taşıyıcılar 150'de tahmini 2021 milyar dolar kar elde etti. Bu sayı bir önceki yıla göre dokuz kat arttı. Limanların sıkışıklığı ve konteyner kapasitesinin yetersizliği nedeniyle emtia ve navlun maliyetleri artıyor. 

Enflasyonun yıl boyunca tırmanmaya devam etmesi bekleniyor. Procter ve Gamble
PG
Örneğin, şirketin maliyetleri önemli ölçüde arttığı için fiyatlar da artıyor. Sonuçta şirket, CNBC'ye göre daha önce ödenen miktardan çok daha fazla olan vergiler sonrası emtia maliyeti olarak 2.3 milyar dolar ve artan navlun maliyeti için de 300 milyon dolar ödemeyi bekliyor.

Ancak doların değerindeki düşüşe rağmen artan enflasyon oranının elbette bazı faydaları var. Örneğin mevcut COVID-19 krizini ele alalım. Şu anda enflasyon büyük ölçüde Federal Reserve tarafından belirlenen düşük faiz oranlarının, doğrudan hükümet teşviklerinin ve ülke toparlanıp yeniden açılırken mal ve hizmetlere yönelik uzun süredir bastırılan tüketici talebinin ürünü.

Bu faktörlerin birleşimi, talebin arzdan daha fazla olmasına yol açtı; bu da kıtlığa ve sonuçta önemli fiyat artışlarına yol açtı. Ancak iktisatçıların genel olarak enflasyonun ne iyi ne de kötü olduğunu düşünmelerinin nedeni de budur. Bunun yerine, enflasyonun insanların ceplerine zarar vermesine rağmen bazen ekonomik iyileşmenin bir işareti olduğu konusunda genel olarak hemfikirdirler.

Yatırımcılar enflasyon konusunda ne yapmalı?

Yatırımcılar için enflasyonun önemi çoktur. Enflasyon doların değerini etkilediği için genel portföyünüzün değerinin düşmesine neden olabilir. Temel olarak, dolarınızın değeri ne kadar az olursa, genel yatırımlarınızın değeri de o kadar az olur.

Enflasyondan etkilenen yatırımcıların önem vermesi gereken iki temel alan tedarik zinciri ve tüketici stoklarıdır. 

Birincisi, tedarik zincirindeki darboğazlar şirketleri fiyatları artırmaya zorluyor. Talepte çok büyük değişiklikler olmayan bazı şirketler veya endüstriler bile, sonuçta onları etkileyen diğer kıtlıklara tepki olarak arzı azaltmak ve fiyatları artırmak zorunda kalabilir.

Örneğin, çok çeşitli ürünlerde kullanılan, mikroçipler de dahil olmak üzere yarı iletkenleri düşünün. Her ne kadar bu üretimin sadece bir kısmını oluştursalar da, pek çok tüketim malının üretiminde önemli bir bileşendirler. Bu nedenle, yakın zamandaki yarı iletken kıtlığı, bu endüstriler olmasa bile bazı malların üretimini daha pahalı hale getirdi. direkt olarak talep artışlarından etkilenmektedir.

Bütün bunlar elbette tüketici harcamalarını etkiliyor ve bu da tüketici stoklarını etkiliyor. Tipik olarak, yüksek enflasyon dönemlerinde hisse senetleri daha değişken olma eğilimindedir. Değerli hisse senetleri enflasyon sırasında performans gösterme eğilimindeyken, büyüme hisse senetleri ise genellikle düşük enflasyon dönemlerinde daha iyi getiri elde ediyor. Bunun nedeni, değerli stokların zamanla yavaşlayan güçlü bir nakit akışına sahip olması, büyüyen stokların ise çok az nakit akışına sahip olması veya hiç nakit akışı olmaması, ancak yatırımcıların bunun kademeli olarak değişmesini beklemesidir.

Ne olursa olsun, enflasyon dönemlerinde hisse senetlerine fazla ödeme yapmak zorunda kalabilirsiniz ve enflasyon düştüğünde de şişirilmiş kazançlarınız da artabilir. 

Enflasyona karşı korunmak için birçok sektördeki alternatif varlıklara yatırım yaparak portföyünüzü çeşitlendirmelisiniz. Bazı yatırımcılar fonlarını, düşük riskli Hazine Enflasyonu Korumalı Menkul Kıymetler (TIPS) ve portföyünüzü korumaya yardımcı olabilecek belirli yatırım fonları ve ETF'ler gibi enflasyona karşı korunmak için stratejik olarak tasarlanmış finansal araçlara da yatırmayı tercih ediyor.

Ancak Q.ai'nin Şişirme Kiti sizin için gerekli çalışmaları yapacaktır. Dolayısıyla tedarik zincirini, tüketici talebini veya satın alma gücünü takip ederek zaman harcamanıza ve tüm bunlara yanıt olarak stratejik pazar hareketlerini hesaplayarak herhangi bir rakam hesaplamanıza gerek yok.

Enflasyon Kiti ve yatırımlarınız için neler yapabileceği hakkında daha fazla bilgi edinin.

iOS için Q.ai'yi indirin Daha fazla yatırım içeriği ve bir düzineden fazla AI destekli yatırım stratejisine erişim için. Sadece 100$ ile başlayın ve asla ücret veya komisyon ödemeyin.