Finans Öğrencileri Okulda Hangi Becerileri Kazanmak İstiyor?

Finansın heyecan verici alanları nelerdir? Öğrencilerin hangi kariyer yollarını düşünmesi gerekir? Mevcut ekonomik koşullar bu kariyer yollarını nasıl etkiliyor? Öğrenciler hangi beceri ve derslere odaklanmalıdır?

Her yıl sonbaharın başlarında, Columbia Business School'da biz, özellikle finans, bankacılık ve yatırımla ilgili işlerde duyduğumuz işe alım eğilimleri ve beceriler hakkında konuşmak için bir araya geldiğimiz fakülte liderliğinde bir panel düzenliyoruz. İzleyici kitlesi ağırlıklı olarak MBA öğrencileri ve temel analiz veya finans mühendisliği alanında yüksek lisans yapan öğrencilerden oluşuyor.

Fakülteden genellikle aşağıdaki beş soruya değinmesi istenir:

Şu anda odaklandığınız alanda/endüstride/sektörde (daha sonra “alan” olarak ifade edilecektir) olup bitenlerle ilgili en heyecan verici şey nedir?

Öğrencileri bu alanda ne tür kariyer fırsatlarını/yollarını düşünmeye teşvik ediyorsunuz (daha sonra “yollar”)?

Mevcut ekonomik koşulların alanı ve işe alım fırsatlarını (“ekonomik koşullar”) nasıl etkilediğine dair bakış açınız nedir?

Öğrenciler bu alandaki bir kariyere (“beceriler”) en iyi şekilde hazırlanmak için şu anda okulda ne yapıyor olmalıdır?

Öğrencileri hangi dersleri ve diğer müfredat/müfredat dışı fırsatları (“kurslar”) değerlendirmeye teşvik ediyorsunuz?

Bu yıl farklı bir şey yapacağımı düşündüm. Bu soruları Street'teki farklı fonksiyonel unvanlara ve geçmişlere sahip dört arkadaşıma (bulge braketi bankalarından birinin eski Analiz başkanı, Avrupa'nın en büyük bankalarından birinde Müşteri Hizmetleri Müdürü, üst düzey danışman ve Başkan) sordum. çok büyük bir pasif varlık yöneticisinin araştırması).

İşte bu sorular hakkındaki düşünceleri. Daha sonra parçaya kendi fikrimi ekliyorum.

Şişkin destek bankalarından birinin eski analiz başkanı

Semt

Alanımı Araştırma olarak tanımlardım – hem Alış hem de Satış tarafı. Bana göre en ilginç eğilim, temel araştırmalar gibi niceliksel olmayan alanlarda niceliksel araçların artan kullanımıdır. Bu, yapılandırılmamış veri setlerinin veri analizini, tahmin konusunda daha iyi davranışsal araçları ve alternatif verilerin genel kullanımını içerir.

Yollar

Geleneksel araştırma becerilerini geliştirmek için kodlama ve istatistiksel becerilerin geliştirilmesi.

Ekonomik koşullar

Son dönemdeki piyasa oynaklığı, gelişmiş piyasalarda alfa üretme yeteneğinin neredeyse yok olduğunu gösteriyor. Başarılı varlık yöneticilerinin çoğu aslında yalnızca beta madencileridir. Varlık sahipleri gelecekte bu tür yatırımlar için ödeme yapmaya daha az istekli olacaklar.

Geleceğin başarılı yatırımcıları, alternatif veri analizini, makul riske göre ayarlanmış getiriler sağlayan risk/ödül çerçeveleriyle birleştirecek.

Beceriler ve kurslar

Her iki soruya da tek cevap. Kodlama, veri analitiği ve olasılık becerileri, öğrencilerin gelecekteki kariyerlerine hazırlanmak için çalışılacak alanlardır.

Avrupa'nın en büyük bankalarından birinde Müşteri Hizmetleri Müdürü

Semt

Küresel makro ortam/jeopolitik sorunlar gibi çekici faktörler ile Sürdürülebilirlik ve Dijital Dönüşüm etrafında iş düzeyindeki girişimler gibi itici faktörler arasında bölünmüş durumdayız

Enflasyon ve arz yönlü sorunlar gerçek sorunları ortaya koyuyor ve pandemi sonrası ve düşük sonrası/QE (niceliksel genişleme)/uyarıcı eylemlerin çözülmesini çok daha zorlaştırıyor.

Para politikası gerçekte çözemediği bir sorunu çözmeye çalışırken, varlık sınıfları arasında ve hatta tek varlık dönemi yapıları ve getiri eğrileri içinde aşırı kaymalar göreceğiz.

Yollar

Sektör olarak işimizin tüm yönlerine ve önden arkaya iş süreçlerimizi iyileştirmek ve operasyonel maliyetleri azaltmak için mevcut ve gelecekteki teknolojileri nasıl kullanabileceğimize çok odaklanacağız. Veriler, işimizin her alanında daha büyük bir rol oynamaya devam edecek ve müşteri talebi veya lojistik darboğazlar konusunda daha iyi sinyaller sağlayabilecek, yakalayabileceğimiz veya yaratabileceğimiz her şeye daha yüksek değer vermeye başlayacağız. Bu nedenle niceliksel ve hesaplama becerilerine sahip adayları aramaya devam edeceğiz; finansal hizmet şirketleri kadar teknoloji şirketlerini de düşünün.

Ekonomik koşullar

Mevcut ortamın işe alım üzerinde her düzeyde etkisi olacak; birincil sermaye piyasalarında belirgin bir yavaşlama görüyoruz ve bu, hem kamu hem de özel sektördeki tüm sektörleri etkileyecek. Ancak bunun sizi ertelemesine izin vermeyin; bu işe katılmak için doğru bir zaman yoktur ve doğası gereği döngüseldir.

Mevcut görünüm ne olursa olsun, büyümeye devam edecek ve yeteneklere ihtiyaç duyacak iş alanları ÇSY/Sürdürülebilir Finans/Karbon ve bununla ilgili her şey olacaktır -(Uyum/Gönüllü/Azaltma/Kaldırma/Dengelemeler)

Özel piyasalar büyümeye devam edecek ve muhasebe/yapılandırma ve finansal analiz becerileri gerektirecek

Becerileri

Ana dalınız ne olursa olsun, kendinizi nasıl donatacağınız konusunda şüpheniz varsa Python'da bir kursa katılın, Tableau vb. aracılığıyla verileri nasıl organize edeceğinizi ve sunacağınızı öğrenin.

The Economist gibi kaliteli bir süreli yayın okuyun.

Kursları

Python ile ilgili önceki yorumlara bakın. Ayrıca kampüs bazlı herhangi bir finansal topluluğa katılımı da teşvik edecektir. Politik ekonomi hakkında bilgi edinin ve küresel makro ekonomiyi yakından takip edin

En iyi danışman

Semt

Bu konuya bankacılık perspektifinden ziyade danışmanlık perspektifinden gelen ESG çok revaçta. Bence önemli olan, bunun sadece harika bir iş fırsatı olması değil, aynı zamanda bunu başarıya ulaştırmaya dahil olmanın çalışanlarımıza bir amaç vermesidir. Finansal raporlama ekosisteminin hayati bir parçası olmanın önemli olduğunu düşünmüyorum; bunun çalışanlarımız için ESG'den çok daha soyut olduğunu düşünüyorum.

Ekonomik koşullar

Ekonomik bulutlar açıkça kararıyor ve bunu işlem alanında da kesinlikle görüyoruz. Danışmanlık alanında bu, döngüsel olmadığı için ESG'nin çekiciliğini artırmaktan başka işe yaramıyor. Bir yana, akademik topluluk herkesin enflasyon konusunda biraz olsun sakinleşmesine gerçekten yardımcı olabilir. Risksiz faiz oranı çift haneli rakamlara ulaştığında, o zamanki devasa Gulf Oil LBO'sunu hatırlayın.

Beceriler ve kurslar

Tavsiye açısından bunu her zaman alıyorum. Güvenilir bir danışman olabilmek için pek çok konuda temel düzeyde bilgiye sahip olmanız gerekir. Bu, okumanız gerektiği anlamına gelir. Bu, müşterilerle, potansiyel müşterilerle ve diğer forumlarla yapılan toplantılarda noktaları anında birleştirmenize olanak tanır. Herkes bir şeylere bakabilir. Önemli olan, bir şey gündeme geldiğinde söyleyecek önemli bir şeyin olması.

İşte benim örneğim. Bir anlaşma için toplantıya gittim. Gizlilik nedeniyle önceden bilgi verilmedi. Bunun bir Doğu Avrupa ülkesinde bugüne kadarki en büyük anlaşma olacağı ortaya çıktı. Bu ülke hakkında yeterince bilgim vardı ama burası küçük bir ülke ve Euro bölgesinde değil. Yani bu anlaşma, eğer yerel para birimi üzerinden yürütülmeye çalışılırsa, ülkedeki mali tesisatı dondurabilir. Bu, Doğu Avrupa'da bir anlaşma yapmanın zor olacağını söylemekten ya da bunun gibi belirsiz bir açıklama yapmaktan çok daha fazla güvenilirlik oluşturdu. Kurslar açısından, uzmanlık alanınızdaki bilginizi derinleştirmek ile bilgi tabanınızı genişletmek arasındaki doğru denge.

Çok büyük bir pasif varlık yöneticisinin araştırma başkanı

Alanlar ve beceriler

Heyecan verici alanlarda, oy verme tercihi/vekaleten oylamadaki ilerlemeler diyebilirim ve analitik açıdan ise doğal dil işleme (NLP) diyebilirim.

Okulda, NLP'ye vurgu yaparak neredeyse hukuk ve veri biliminin bir karışımı gibi geliyor. Özellikle çok dilli NLP yapabilme yeteneği. Kesinlikle Çin'den gelen metinlerin çok farklı olduğunu söyleyebilirim… hem dil farklılıkları hem de basın ve açıklama ortamındaki farklılıklar nedeniyle.

benim görüşüm

Zamanımın çoğunu CFO'lar (baş finans görevlileri), temel çalışmalarla ilgilenen üst düzey analistlerle ve ESG ile ilgilenen kişilerle sohbet ederek geçirdim. İşte bizden ve öğrencilerimizden istedikleri:

CFO

Tartışılan konunun iş açısından önemli olup olmadığını ve firmanın ilerlediği stratejik yönü nasıl ilerlettiğini veya zayıflattığını anlamak için ayrıntıları yakınlaştırma ve uzaklaştırma yeteneği.

Veri bilimcilerden sürekli olarak hayal kırıklığına uğruyorlar. Çoğu iş bağlamını anlamıyor ve "peki ne olacak" veya "sırada ne olacak" sorusunu nadiren sorabiliyor. Pek çok veri bilimci, "akademik" çalışma yapmaktan şirketin daha iyi kararlar almasına yardımcı olacak çalışmaya geçiş yapamıyor. Bir CFO bana şunu söyledi: "Gördüğüm veri bilimcileri şunu söylüyor gibi görünüyor: 'Ah, akademik ortamın mikro bir evreni var. İlgimi çeken akademik soruları sormaya devam edebilirim.” Nasıl para kazanılabilir? Bilmek istediğim şey bu."

Temelleri

Yapılan çoğu "araştırma" ya son derece metalaştırılmıştır ya da safça yakın geçmişi tahmin ederek piyasalarda gördüğümüz momentumun geri dönmesine katkıda bulunmaktadır. Metalaştırılmış derken, CAPIQ ve Bloomberg terminallerinde kolayca sindirilebilir bir biçimde bulunmayan bir şeyin önemsiz kabul edilmesini kastediyorum. İnsanlar, işletmenin mali açıdan sürdürülebilir olup olmadığı ve nasıl sürdürülebilir olduğu hakkında düşünmek için birincil belgelere girme konusunda nadiren eğitilir. Ürünü kimin satın aldığını, neden, ürünü müşteriye teslim edebileceğimizi, ürünü müşteriye teslim etmek için mevcut yeteneğin ne olduğunu, ürünü nasıl satın alacağını sorduğumuz PE (özel sermaye) türünde bir çerçevede yapılan derin analiz. maliyetlerin nasıl davrandığı, sermaye yapısıyla ne yapılacağı, yönetime nasıl ödeme yapılacağı ve bu parçaların nasıl bir araya geldiği halka açık şirketlerde artık nadiren görülüyor.

Bilişim G

ESG dünyası, kalkınma ekonomisi, kar amacı gütmeyen kuruluşlar ve STK'lar konusunda geçmişi olan kişiler tarafından aşırı doldurulmaktadır. Muhasebe, finansal raporlama, temel ekonomi, finans ve hukuk konularında beceri sahibi öğrencilere ve profesyonellere ve bu becerilerin hem iş dünyası hem de genel olarak toplum üzerinde ekonomik açıdan anlamlı bir etkiye sahip olmak için kalkınma ekibiyle nasıl etkileşime girdiğine ciddi bir ihtiyaç var. .

Hem finans öğrencileri hem de bu öğrencileri işe almakla ilgilenen kıdemli kişiler açısından yorumlarınız.