Çok Varlıklı Portföy Stratejisi Oluşturmanın En İyi Yolu Nedir?

Çoklu varlık stratejileri, bir portföyde hisse senetleri, tahviller ve nakit gibi çeşitli farklı finansal varlıkların dahil edilmesini sağlayan yatırım stilleridir. Çok varlıklı stratejiler, tek bir varlık sınıfına odaklanan stratejilere kıyasla gelir ve büyüme potansiyeli eklerken daha fazla çeşitlendirme ve daha az aşağı yönlü risk sağlayabilir. Dengeli, çeşitlendirilmiş büyüme ve hedef tarih olarak etiketlenen fonları denetleyen profesyonel yatırım yöneticileri, çok varlıklı stratejiler kullanabilir. Size en uygun yatırım stratejisini seçmek için bir uzmanla konuşmayı düşünün. Finans danışmanı.

Çoklu Varlık Stratejisi Tanımlandı

An yatırım stratejisi yatırımcının yaptığı seçimler üzerinde etkisi olan özel bir yatırım yaklaşımıdır. Bazı büyük yatırım yaklaşımları şunları içerir: büyüme, gelir, değer ve sosyal sorumluluk stratejileri.

Varlık tahsisi bir yatırım stratejisinin tanımlayıcı özelliklerinden biri olabilir. Örneğin, bir büyüme stratejisi, çoğunlukla veya tamamen, değer artışı için ortalamanın üzerinde bir beklentiye sahip olan hisse senetlerine yatırım yapmayı gerektirir. Bir gelir stratejisi, temettülerden nakit elde etmek için tahvil gibi sabit getirili menkul kıymetler almayı vurgular. Hisse senetleri ve tahvillere ek olarak, diğer iki ana varlık sınıfı nakit ve alternatiflerdir. Alternatifler, gayrimenkul ve emtialardan türevlere ve özel sermayeye kadar hemen hemen her türlü yatırımı içerebilir.

Çoklu varlık stratejisi, bir yatırım yöneticisinin portföy fonlarını geniş bir varlık yelpazesine yatırmasına izin veren stratejidir. Çok varlıklı bir fon veya portföy, hisse senetleri, tahviller, nakit ve alternatif yatırımların bir karışımını içerebilir.

Stratejiler aynı zamanda belirli yatırım tarzlarını da belirleyebilir. aktif veya pasif. Aktif yatırım tarzı, yöneticilerin varlıkları alıp satarak piyasayı yenmeye çalışmasını gerektirir. Pasif bir yatırım yaklaşımı, genellikle bir endeks olan belirli bir ölçütü izlemek için tasarlanmıştır ve alış ve satışın yanı sıra ücretler ve diğer maliyetleri en aza indirir. Çok varlıklı stratejiler pasif veya aktif olabilir.

Hikaye devam ediyor

Çoklu Varlık Stratejisi Avantajları

çeşitlendirme çoklu varlık stratejisinin faydalarından biridir. Bir portföy yalnızca bir varlık sınıfına yatırıldığında, o varlık sınıfını etkileyen gerilemelere karşı savunmasız hale gelir. Portföy fonlarını, bazıları diğer varlıklar aşağı hareket ederken yükselme eğilimi gösterebilen birden fazla varlık sınıfına koymak, genel getirileri yumuşatabilir, tutarlılığı artırabilir ve kayıplara karşı koruma sağlayarak riski azaltabilir.

Çoklu varlık stratejisi, yalnızca adi hisse senetlerine yatırılan bir portföye kıyasla bir portföye gelir ekleyebilir. Bir gelir stratejisiyle karşılaştırıldığında, çok varlıklı bir yaklaşım, temettü geliri fırsatına ek olarak büyüme potansiyeli ekleyebilir.

Çoklu Varlık Yatırımı

Güvenli bir emekliliği finanse etmek isteyen bireysel yatırımcılar, genellikle çok varlıklı stratejilerle meşgul olurlar. Bu stratejiler, belirli varlık sınıfı değerlerindeki dalgalanmalara maruz kalmayı sınırlarken, uzun vadeli, tutarlı servet birikimi arayan emekliler için iyi bir uyum olabilir.

Birçok yatırım fonu aynı zamanda çok varlıklı stratejilerle de ilgilenmektedir. Bunlardan bazıları çok varlıklı fonlar olarak adlandırılıyor ancak dengeli ve çeşitlendirilmiş büyüme ve gelir gibi isimler taşıyan fonların da çok varlıklı bir strateji ile yönetilmesi muhtemel.

Özellikle emeklilik hesapları için popüler bir çok varlıklı fon türü, hedef tarih fonu. Bu fonlar genellikle 2030 gibi gelecek bir yıldan sonra adlandırılır ve o yıl veya bu yıl civarında emekli olmayı planlayan yatırımcılara pazarlanır.

Hedef tarih fon yöneticileri, genellikle, tutarlı bir getiri sağlamak ve riski yönetmek amacıyla, çok varlıklı bir stratejiyle tutarlı olarak geniş bir varlık sınıfları yelpazesine yatırım yapma yetkisine sahiptir. Örneğin, bu fonların yöneticileri, hedef emeklilik tarihi yaklaştıkça, tipik olarak varlık tahsisini daha riskli hisse senetlerinden daha istikrarlı sabit getirili yatırımlara kaydıracaktır. Hedef tarihli fonlar, riskten korunma yoluyla riski yönetmek için çok varlıklı bir stratejinin parçası olarak seçenekler gibi alternatiflere de yatırım yapabilir.

Çok varlıklı bir tarzda yönetilen bazı fonlar, özellikle çok varlıklı fonlar olarak etiketlenir. Dengeli ve çeşitlendirilmiş büyüme ve gelir gibi isimler taşıyan fonların da çok varlıklı bir strateji ile yönetilmesi muhtemeldir.

Alt çizgi

Çok varlıklı yatırım stratejileri, tek bir varlık türüne odaklanmak yerine çok çeşitli varlık sınıflarına yatırım yapmayı içerir. Örneğin, yalnızca büyüyen hisse senetlerine veya tahvillere yatırım yapmak yerine, çok varlıklı bir strateji, bu varlık sınıflarının her ikisine ve ayrıca nakit ve alternatifler dahil diğerlerine para yatırılmasını sağlayabilir ve teşvik edebilir. Bireysel yatırımcıların yanı sıra profesyonel fon yöneticileri çok varlıklı stratejiler kullanabilir. Çok varlıklı yatırım stratejileri, daha odaklı yaklaşımlara kıyasla çeşitliliği artırarak riski yönetmeyi ve getirileri ve tutarlılığı iyileştirmeyi vaat ediyor.

Yatırım İçin İpuçları

• Bir finansal danışman, çok varlıklı bir yatırım stratejisinin faydalarını ve kullanımlarını ve finansal hedeflerinize ulaşmanın sizin için nasıl iyi bir yol olabileceğini açıklayabilir. SmartAsset'in ücretsiz aracı bölgenizde hizmet veren en fazla üç deneyimli mali müşavirle sizi eşleştirir ve hangisinin sizin için doğru olduğuna karar vermek için danışman maçlarınızla ücretsiz olarak görüşebilirsiniz. Mali hedeflerinize ulaşmanıza yardımcı olabilecek bir danışman bulmaya hazırsanız, şimdi başla.

• An Varlık Dağılımı Hesaplayıcısı varlıkları bireysel özelliklerinize uygun bir şekilde hisse senetleri, tahviller ve nakit arasında dağıtan bir yatırım stratejisi oluşturmanıza rehberlik edebilir. Risk toleransınızı, yaşınızı, hedeflerinizi ve diğer faktörleri göz önünde bulundurarak mevcut yatırım fonlarınızı gelir, büyüme, güvenlik ve likidite ihtiyaçlarınızı en iyi şekilde karşılayacak şekilde dağıtabilirsiniz.

Fotoğraf kaynağı: ©iStock.com/KamiPhotos, ©iStock.com/TommL, ©iStock.com/courtneyk

Sonrası Çoklu Varlık Stratejileri Nelerdir? İlk çıktı SmartAsset Blogu.