Detroit, MI –News Direct– Benzinga
On yıldan fazla süren astronomik büyümenin ardından borsa, 2022 başından bu yana istikrarlı bir şekilde düşüş yaşadı. 13 Haziran'da S&P 500 ayı piyasasına girdi ve %4'ün biraz altında kapandı; bu, 21 Ocak'ın en yüksek seviyesinden %3'lik bir düşüşü temsil ediyor. . Teknoloji ve Blue-chip hisseleri de aynı şekilde ciddi bir darbe aldı; NASDAQ %4.7, Dow Jones Industrial Average (DJIA) ise yaklaşık %3 oranında değer kaybetti.
Kızgın enflasyon, değişken piyasa, durgunluk korkuları ve Ukrayna savaşının yol açtığı küresel belirsizlikler durumu daha da kötüleştirdi. Sonuç olarak, kayda değer bir toparlanmaya rağmen yatırımcıların karamsarlığı sürüyor.
Doğal olarak, özellikle yeni başlayan biriyseniz veya ortalama bir yatırımcıysanız, piyasanın gerileme döneminde tedirgin olmanız normaldir. Ancak ayı piyasalarının kaçınılmaz olduğunu ve nadir olmadığını anlamalısınız. Aslında, ayı piyasasını karakterize eden piyasa veya ekonomik krize rağmen, eğer doğru portföy karışımına sahipseniz, getiri elde etmek için mükemmel bir fırsat sunabilir.
Benzinga, ayı piyasasında paranızı nereye yatırmanız gerektiğine ve bu yatırımların finansal hedeflerinizi nasıl destekleyeceğine bakıyor.
Ayı Piyasasında Paranızı Nereye Koyabilirsiniz?
Kalıcı bir ayı piyasası gidişatını hafifletmek veya yönetmek için en iyi yaklaşım, nispeten düşük oynaklığa ve uzun bir temettü büyümesi geçmişine sahip hisse senetlerine yatırım yapmaktır. Bu hisse senetlerinin çoğu, sağlık hizmetleri, temel tüketici ürünleri, kamu hizmetleri, savunma ve bazı gayrimenkul özsermayeleri dahil olmak üzere savunma sektörlerinde bulunuyor. Ayrıca kısa vadeli borçlanma senetleri, nakit ve para piyasaları ve değerli madenler, ayı piyasası için istikrarlı ve daha az değişken bir yatırım alternatifi sunuyor. Ayı koşusu sırasında dikkate alınması gereken birkaç hisse senedine bir bakış.
CVS Sağlık Şirketi (CVS: NYSE)
Coca-Cola Co (KO: NYSE)
General Dynamics Corp (GD: NYSE)
Real Income Corp (O: NYSE)
T-Mobile ABD (TMUS: NASDAQ).
CVS Sağlık Şirketi (CVS: NYSE)
Piyasa Değeri: 125.47 Milyar Dolar
Mevcut Fiyat: $ 95.49
Verim: %2.31
Beta: %0.76
Geleneksel olarak borsada bir masal döngüsü yaşandığında sağlık sektörü yatırımcılara bir sığınak sunar. Savunma amaçlı bir sağlık hizmetleri stoğu olarak CVS Health, kendisini diğer sağlık hizmetleri stoklarıyla karşılaştırıldığında olağanüstü kılan benzersiz bir profile sahiptir. Çoğu kişi onu bir perakende eczane zinciri olarak kabul etse de hizmetleri daha da derinleşiyor ve eczane sosyal yardım yönetimi ve sağlık sigortası sağlanmasını kapsıyor. Bu çok yönlü iş modeli ve sağlam klinik sorumluluk, uzun vadeli büyüme için mükemmel bir beklentiyi ifade ediyor.
Ek olarak bu hisse senedi %0.76 Beta ile nispeten düşük volatilite sunuyor. Temmuz ayına kadar yılbaşından bugüne ortalamada hisseler %7.55 kayıpla S&P 500'ün yaklaşık %6 puan üzerinde seyrediyor. Bu esneklik CVS Health'i önemli bir ayı piyasası hisse senedi haline getiriyor.
İpuçları: Beta, bir hisse senedinin S&P 500'e göre nasıl işlem gördüğünü ölçen önemli bir volatilite ölçüsüdür. Genellikle düşük betalı hisse senetleri boğa koşusunda geride kalır ve ayı koşusunda daha iyi tutunur.
Coca-Cola Co (KO: NYSE)
Piyasa Değeri: 278.18B
Mevcut Fiyat: $ 63.74
Verim: %2.77
Beta: 0.64
Coca-Cola Co (KO: NYSE), savunma amaçlı tüketici ihtiyari sektöründe zorlu bir dev olmaya devam ediyor. Birinci sınıf geçmişi, 61 yıllık temettü büyümesi ve yükseliş eğilimi, bu sektördeki başka hiçbir hisse senediyle karşılaştırılamaz. S&P 500 temettü aristokratı olmasının yanı sıra, aynı zamanda Dow Jones Endüstriyel Ortalama'nın da hayati bir üyesidir; bu da onun dev mavi çip statüsünü daha da güçlendiriyor. %9.23 ile Berkshire Hathaway hisse portföyünün dördüncü en büyük holdingidir. Warren Buffet 1988'den beri hissedardır. Düşük betalı hissesi, borsa düşerken aşağı yönlü bir gidişatın önlenmesinde etkili olmuştur. Ayrıca Temmuz ayına kadar yılbaşından bugüne ortalamada %7.48 artış göstererek S&P 500'ü yaklaşık %21 geride bıraktı. Kovid-19 pandemisi karantinası sırasındaki düşüşüne rağmen toparlanma, enflasyonun tetiklediği ayı piyasalarını savuşturmaya yetecek kadar etkileyici oldu.
General Dynamics Corp (GD: NYSE)
Piyasa Değeri: 62.95B
Mevcut Fiyat: $ 227.98
Verim: %2.22
Beta: 0.84
Amerika Birleşik Devletleri'nin 4. en büyük savunma yüklenicisi olan General Dynamics (GD: NYSE), ayı piyasası hissesi olarak değerlendirilmeye değer. Temel satış noktası, güvenilir temettüleri ve nispeten düşük oynaklığıdır. Ayrıca, uzun vadeli güçlü büyüme potansiyeli ve yüksek hisse fiyatları da hayati faktörlerdir. Şirketin savunma amaçlı pazar özellikleri bu yıl iyice belgelendi. Örneğin, pazardaki düşüşe rağmen pay, Temmuz ayına kadar yılbaşından bu yana ortalamada %8.91 oranında artış gösterdi. Aynı dönemde S&P 500 %13.34 düştü. Yani S&P 500'ü %22.25 puanla geçiyor. 31 yılı aşkın süredir ardı ardına yapılan temettü artışları ve satış artışları ve hisse geri alımları yoluyla büyümeye uzun vadeli odaklanma göz önüne alındığında, hissedarların bu hisse senedine yalnızca ayı koşusu sırasında güvenmeleri mantıklıdır.
Realty Income Corp (O: NYSE)
Piyasa Değeri:44.51 Milyar Dolar
Mevcut Fiyat: $ 72.80
Verim:%4.08
Beta: 0.93
Realty Income (O: NYSE), 10,000'den fazla mülkle en kapsamlı net kiralama portföyüne sahiptir. Ancak Realty Income ile ilgili önemli olan şey, tüm müstakil tek kiracılı mülklerinin üçlü net kiralamaya (NNN) tabi olmasıdır. Tek bir kiracı olduğu düşünülürse bireysel düzeyde önemli bir risk. Ancak geniş bir portföye yayıldığında risk potansiyeli önemsiz hale gelmektedir. Kiraların çoğu (%80'e kadar) perakende mülklerden gelirken, geri kalanı esas olarak endüstriyel varlıklar ve depolardan geliyor. Yıllar geçtikçe şirket, portföy karışımını çeşitlendirirken Birleşik Krallık ve İspanya'yı da kapsayacak şekilde genişledi. Temettü söz konusu olduğunda bu şirket güvenilirdir ve 25 yıl üst üste yıllık artışını sürdürmüştür. Bu temettü genellikle maaş çeki gibi aylık olarak toplanır. Bu şirketin hisseleri çok sık satışa çıkmıyor, bu nedenle, bir ayı piyasası için en iyi GYO hisse senetlerinden biri olduğundan, onunla karşılaştığınızda onu almaya çalışın.
T-Mobile US Inc (TMUS: NASDAQ)
Piyasa Değeri:179.34 Milyar Dolar
Mevcut Fiyat: $ 143.35
Verim: Yok
Beta: 0.83
Çoğu telekomünikasyon hisse senedi doğası gereği savunmacıdır. Ancak T-Mobile, inanılmaz fiyat artışı sayesinde olağanüstü. 2020'de Sprint ile birleşmesi, şirketin kendisini bir telekomünikasyon devi olarak kurmasına ve daha yenilikçi olmasına yardımcı oluyor. Örneğin, Sprint'in şirkete getirdiği orta bant spektrumu, yeni nesil 5G ağının kurulmasını kolaylaştırdı. Bu, T-Mobile'a AT&T ve Verizon'a karşı rekabet avantajı sağlıyor.
Ayrıca şirket, abone kazanımına da yansıyan hizmet planlarına yaklaşımını da yeniliyor. T-MUS, S&P 22.74 için -13.34'e kıyasla %500'lik bir farkla yılbaşından bu yana Temmuz ayına kadar ortalama %36.08 seviyesinde gerçekleşti. Aslında şirketin yakın geçmişi geçerli bir gösterge olursa, T-Mobile en iyi ayı hisselerinden biri olarak duruyor.
Savunma stoklarının yanı sıra, ayı koşusu sırasında getiri elde etmek için yararlanabileceğiniz diğer alternatif yatırım kaynakları şunlardır:
Nakit ve Para Piyasası
Ortalama bir yatırımcı olarak, birkaç aylık düşüş eğiliminin ardından, finansal olarak daha fazla kanamaması için özsermaye ağırlıklı portföyünüzü boşaltmak iyi bir fikir olabilir. Nakit veya para piyasası, hisse senedi satışınızdan fon ayırmak için en iyi yerlerden biridir. Nakit hesaplar (banka veya kredi birliği tasarruf hesapları), borsaya bağlı olmadıkları için çok az risk taşır veya hiç risk taşımaz. Banka aracılığıyla mevduat olarak sunulan para piyasası hesabı veya yatırım fonları aynı zamanda harika bir tutma yeridir. Her ikisi de dalgalanmalar konusunda endişelenmeden faiz kazanmanın bir yolunu sağlar ve esneklik sağlar. Örneğin, piyasanın durumundan memnun olduğunuzda, parayı kolayca çekip yeniden yatırıma dönüştürebilirsiniz.
Kısa vadeli borç
ABD Hazine tahvilleri veya devlet tahvilleri gibi kısa vadeli menkul kıymetler piyasayla ters bir ilişkiye sahiptir. Yani hisse senedi fiyatlarındaki düşüş sırasında fiyatları yükselir. Ayı koşusu sırasında yatırımcıların ticaret stratejileri güvenliğe doğru kayar ve yatırımcıların elinde bulunan ABD Hazine tahvillerinin hacmi artar. Bu, yatırımcıların portföylerini istikrara kavuşturacak bir fiyat artışına neden olur. Bu nedenle ticari sermayenizi kısa vadeli menkul kıymetlere yatırmak mantıklıdır. Bununla birlikte, ayı koşusu sırasında tüm tahviller eşit yaratılmadığından, yüksek kaliteli şirket tahvillerinden kaçının ve kısa vadeli borçlara yönelin.
Kıymetli Madenler
Daha fazla para basmak gibi federal hükümetin para politikası nedeniyle değeri düşebilen para biriminin aksine, değerli metaller (altın, gümüş ve daha pek çok şey), sınırlı bir arza sahip oldukları için ayı piyasasında doğal değerlerini korurlar. Bu nedenle piyasadaki enflasyona karşı korunma görevi görebilirler. Fiziksel mülkiyet yoluyla bu varlık sınıfına erişim kazanabilir veya yatırım yapabilirsiniz. bir ETF Bu metalleri içeren iShares Silver Trust ETF (SLV: NYSE Arca) gibi.
Ayı Piyasası nedir?
Ayı piyasası, geniş bir piyasa endeksinin veya hisse senedi fiyatının yakın zamandaki en yüksek seviyeye ulaştıktan sonra %20 veya daha fazla düşmesi durumunda ortaya çıkar. Genellikle yatırımcıların kötümserliği ve piyasaya olan güvenin düşük olması nedeniyle yatırım fiyatlarında uzun süreli bir düşüşle karakterize edilir.
"Ayı piyasası" terimi genel olarak tüm borsanın referans göstergesi olarak kabul edilen S&P 500'ün genel olumsuz performansını ifade eder. Bununla birlikte bu terim, herhangi bir hisse senedi endeksi (NASDAQ Bileşik, Dow Jones Endüstriyel Ortalama, FTSE 100 Endeksi ve daha fazlası) veya son zamanlardaki en yüksek seviyesinden en az %20 düşüş gösteren bireysel hisse senetleri için kullanılabilir. Örneğin, dot-com balonu sırasında NASDAQ %75'lik yüksek seviyesinden %581'in üzerinde düşüş yaşadı ve ayı piyasasına girdi.
Hisse senedi piyasası, yaygın yatırımcı spekülasyonları, zayıf veya yavaşlayan ekonomi, jeopolitik kriz, sorumsuz borç verme, salgın hastalıklar, savaş, aşırı kaldıraçlı yatırım, petrol fiyatı hareketleri ve çok daha fazlası gibi çeşitli nedenlerle ayı piyasasına girebilir. Örneğin, 2020 ayı piyasası küresel COVİD-19 pandemisinden kaynaklandı. Ayı piyasasını tahmin etmek veya yönetmek zor olsa da, akıllı yatırımcıların fark edebileceği işaretler her zaman oradadır. Bu genellikle borsada düzenli bir düşüşle başlar, ardından bir düzeltme gelir ve belki de erken pazarlık avcılığıyla devam eder. Bu eğilim ortalama bir yatırımcı için belirgin hale geldiğinde, hisse senedi fiyatları çoktan düşmüş, bu da durumu yönetmeyi veya hafifletmeyi zorlaştırıyor.
Ayı piyasaları kaçınılmaz olsa da kısa ömürlüdür, ortalama süre kabaca 344 gündür ve boğa piyasalarında 32.1 gün ve %1605 kazançla karşılaştırıldığında %152.6'lik bir kayıp eşiği vardır. Her ne kadar boğa piyasası uzun bir süre devam edebilse de sonsuza kadar sürmeyeceğini her zaman unutmayın. Bu nedenle, boğa koşusu sırasında kazancınızın tadını çıkarırken daima kemerinizi sıkın ve piyasanın yönünün ayı koşusuna dönmesine hazırlıklı olun.
İpuçları: Açıklık getirmek gerekirse, ayı piyasası borsa düzeltmesi ile aynı şey değildir. Her ne kadar sıklıkla birbirinin yerine kullanılsa da, her ikisi de olumsuz piyasa performansının farklı boyutlarını tanımlar. Piyasa düzeltmesi, hisse senedi fiyatlarında veya genel piyasa endeksinde en az %10'luk bir düşüş içerirken, %20 eşiğinde bir ayı piyasası oluşur. Bir piyasa düzeltmesi, bu eşiğe ulaştığında veya bu eşiği aştığında ayı piyasasına yükseltilir.
Ayı Piyasasına Nasıl Yatırım Yapılır?
Paranızın Yatırım Hedeflerinizle eşleşmesine izin verin.
Yatırım yapmadan önce yatırımınızın amacını belirlemeniz gerekir. Üniversite eğitimi mi? Emeklilik? Ve daha fazlası. Bu soruları yanıtlamak, portföyünüzü hedefinize uyacak şekilde yapılandırmanıza yardımcı olacaktır. Örneğin, hayalinizdeki evin peşinatları, kısa vadede ihtiyaç duyulan para ve kaybetmeyi göze alamayacağınız nakit paranın, mevduat sertifikaları (CD'ler), para piyasası fonları ve hazine tahvilleri gibi nispeten istikrarlı varlıklara yatırılması daha iyi olur. CD'ler ve yatırım amaçlı tahvillerin bir karışımı orta vadeli hedeflere (4-5 yıl) hizmet edebilirken, uzun bir süre (beş yıldan daha uzun) ihtiyaç duymadığınız para, hisse senetleri gibi değişken varlıklara yatırılabilir.
Portföyünüzü yeniden dengeleyin ve yeniden değerlendirin
Ayı piyasası portföyünüzü yeniden değerlendirmek için mükemmel bir fırsat sunuyor. Örneğin, elinizde çok fazla büyüme gösteren veya küçük ila orta ölçekli hisse senetleriniz varsa, bunların bir kısmını bırakmanın zamanı gelmiş olabilir. Bunun nedeni, büyüme gösteren veya küçük ve orta ölçekli işletmelerin, çok sıcak enflasyonun tetiklediği ayı piyasasında hayatta kalabilecek mali güce sahip olmamasıdır. Bununla birlikte, bir ayı koşusu bu tür hisse senetleri için uygun fırsatlar sunabileceğinden, fikir hemen satış yapmak değildir. Bu nedenle, kendi takdirinize bağlı olarak durumu yeniden değerlendirin. Uzun vadede değer ve büyüme stokunu göz önünde bulundururken istikrarı garanti ettiği için tahvil varlıklarınızı kısa vadede artırabilirsiniz.
Tüm Varlıklarınızı Satma Dürtüsüne Direnin
Bazı yatırımcılar, özellikle de yeni başlayanlar için, bir ayı koşusu belirginleştiğinde, her şeyi satma ve tüm pozisyonları nakde çevirme eğilimi gösterirler. Bu, paranızı korumanın harika bir yolu olsa da, uzun vadede ters etki yaptığı zamanla kanıtlanmıştır. Bu yaklaşım, düşük enflasyon veya düşük faiz ortamında çok az fark yaratır. Ayı piyasasının kısa ömürlü yapısı göz önüne alındığında, yüksek ancak kısa bir enflasyon döneminde nakit olarak daha fazla para kaybedebilirsiniz. Dolayısıyla piyasa ne kadar kasvetli görünürse görünsün, en az birkaç ay veya daha kısa bir süre bekleyin.
Portföyünüzü çeşitlendirin
Her ayı piyasasının en çok etkilenen bir segmenti vardır. Böyle bir segmenti önceden tahmin etmek mümkün olmasa da önceden hazırlık yapabilir, hatta varlık sınıfları arasında ve hisse senedi piyasası içinde çeşitlendirme yaparak bunu önleyebilirsiniz. Çeşitlendirme, portföyünüzün kurumsal tahviller, Hazine tahvilleri, belediye tahvilleri ve muhtemelen yabancı tahvilleri kapsayan çok çeşitli yatırım amaçlı tahvillere sahip olduğu anlamına gelir.
Ayrıca bu tahvillerin kısa vadeden orta vadeye kadar farklı vadelere sahip olması gerekmektedir. Bu şekilde, tahvilinizin vadesi her zaman dolacak ve istediğiniz zaman yeniden yatırım veya bakım parası sağlayacaksınız. Uzun vadeli yatırımınız geniş bir yelpazedeki yurt içi hisse senetlerini kapsamalıdır. Bunlara büyük ve küçük hisse senetleri, hızlı büyüyen ve temettü ödeyen hisse senetleri ve uluslararası hisse senetleri dahildir. Ayrıca GYO'ları ve emtiaları da içermelidir. Bu hisse senedi karışımları, farklı zaman ve hızlarda hareket eden varlık sınıflarına maruz kalma olanağı sunar.
Kursta kal
Yatırım uzun vadeli bir oyundur, dolayısıyla piyasanın düşüşü sırasındaki eyleminiz zaman içindeki genel performansınızı büyük ölçüde belirleyecektir. Bir ayı koşusuna karşı en makul yaklaşım, onun bitmesini beklemektir. Bütün gün bağıran haber başlıkları ve arkadaşların ve ailelerin satış yapması nedeniyle bu zorlayıcı olabilir. Ancak, biraz sabrınız zamanla ödüllendirilebilir. Aşağıdaki gibi bir emeklilik hesabınız varsa, yatırımınıza müdahale etmemelisiniz: 401 (k) or IRA. Yoksa piyasa toparlandığında pişman olursunuz.
Güvenilir Bir Profesyonel Arayın
Profesyoneller varlık karışımınızı veya ani bir gerileme karşısında nasıl tepki vereceğinizi açıklığa kavuşturabilir. Bu nedenle, portföyünüzü yapılandırma yaklaşımınızdan emin değilseniz veya bir ayı koşusuna küstahça tepki verme eğilimindeyseniz profesyonel rehberlik alın. Büyük finans profesyonelleri, portföyünüzü elden geçirmenize ve piyasayı en çok sarsacak krizlere dayanacak şekilde karıştırmanıza yardımcı olabilir.
Bir Danışmandan Yardım Alın
Ayı piyasasını karakterize eden piyasa belirsizlikleri, paranızı yatırabileceğiniz güvenilir bir yatırım bulmanın zor olabileceği anlamına gelir. Ancak Benzinga kılavuzuyla kolayca yapabilirsiniz bir yatırım portföyü bulun ve seçin Bu, sorunsuz bir şekilde maksimum getiriyi garanti eder.
Sık Sorulan Sorular
Bir piyasa çöküşünde paranızı nereye koyarsınız?
Ayı koşusu sırasında çeşitli hisse senetleri iyi performans gösterir. Ayı koşusu sırasında savunma stokları ve karlı yatırım varlıkları olarak kabul edilirler. Bununla birlikte, Hazine ve para piyasası fonları gibi kısa vadeli borçlardan da yararlanabilirsiniz.
Ayı piyasasını sürdürmeli misiniz?
Ayı piyasaları yalnızca kısa bir süre dayanır, bu nedenle ayı piyasasını sürdürmek mantıklıdır, özellikle de bu, piyasa toparlandığında içeri girip getiri elde etmenizi sağlayacaktır. Ancak bu, belirli hisse senedi türüne ve piyasanın ne kadar derine düştüğüne bağlı olabilir.
İletişim detayları
Benzinga
+ 1 877-440-9464
Şirket İnternet Sitesi
Newsdirect.com'da kaynak sürümü görüntüleyin: https://newsdirect.com/news/where-you-should-put-your-money-in-a-bear-market-951234337
Kaynak: https://finance.yahoo.com/news/where-put-money-bear-market-144402733.html