Rus yaptırımları ile küçük şirketler büyük bir sürprizle karşılaşabilir

Rusya'nın Ukrayna'yı işgal etmesi sonucunda 400'den fazla çok uluslu şirket Rusya'dan çekildi. Söz konusu olan sadece itibar riski değil, aynı zamanda ABD hükümeti tarafından uygulanan karmaşık bir yaptırımlar ağının yanı sıra Rusya'da faaliyet göstermeyi imkansız olmasa da zorlaştıran küresel finansal sistem ablukası. Yaptırım uygulanan kurum ve kişilerin listesi uzamaya devam ediyor.

Ekonominin en büyük şirketleri markalarını ve operasyonlarını korurken Main Street, en azından bu kez küçük ve yerel olmanın büyük ve küresel olmaktan daha iyi olduğunu düşünerek rahat bir nefes alabilir. Bu bir hata olurdu. Risk, birçok Ana Cadde firması için kuralın istisnası olabilir, ancak uzmanlar, küçük işletmelerin yaptırım uygulanan Rus işletmeleri ve bireylerle kendi potansiyel bağlantılarını araştırmak için temel adımlar atması gerektiğini, aksi takdirde önlenebilir en kötü durumla karşı karşıya kalma potansiyeliyle karşı karşıya kalacaklarını söylüyor -dava seneryosu.

Örnek olarak siber güvenlik eğitim firması INE'yi ele alalım. Yaptırımlarla ters düşmeyi beklemeyen orta ölçekli bir işletme, ancak yaptırımlar etkisini göstermeye başladıktan sonra aldığı birkaç temel önlem, normalde gözden kaçırabileceği potansiyel ihlalleri ortaya çıkarmasına yol açtı. Sorunları ortaya çıkarmanın yolu da biraz rastlantısaldı. Kurucularından biri eski bir hükümet yetkilisi ve Citigroup uyum yöneticisi ile evli ve Wall Street bankaları dışındaki şirketlerin tüm yaptırımların üstesinden gelmesinin zor olduğunu ve Hazine Bakanlığı'ndan gelecek desteğin gitmeyeceğini belirtti. ekonomiyi filtrelemek için. Bu bilgi, INE'nin ABD Hazine yaptırım veri tabanına karşı kendi müşteri listesini çalıştırmasına yol açtı ve şaşırtıcı bir şekilde INE, yaptırım uygulanan bankacılık kuruluşlarıyla iş yapıyordu.

Eşi Citi yöneticisi olan INE'nin pazarlama müdürü Scott Cederbaum, “İki Rus işletmesine en yüksek düzeyde yaptırım uygulandığını gördük” dedi. "Bunu bulduğumuzda şok olduk" dedi. "Rus müşterilere satacağımız hiç aklıma gelmezdi."

Hazine'nin Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi web sitesi keşif için başlangıç ​​noktasıydı ancak sonuçlar, firmanın hükümetten yeterli yanıt bulamadığı soruların ortaya çıkmasına neden oldu.

INE, BT eğitim hizmetleri sağladığı iki müşteriyle bağlarını derhal kesmek zorunda kaldı.

“Küçük işletme açısından bakıldığında görünürlük yok, kimse bunun hakkında konuşmuyor. Pek çok insanla konuştum ve kimse bunu düşünmüyor” dedi Cederbaum.

Hukuk firmaları ve Wall Street bankaları üst düzey müşterileriyle çalışırken, küçük işletmelerin bankacılık ilişkileri olsa bile bu kadar yardım bulması pek mümkün değil. CNBC, PNC, JP Morgan, Wells Fargo, Bank of America ve Goldman Sachs ile temasa geçti; bunların hepsi yorum yapmayı reddetti veya yorum isteyen çağrılara yanıt vermedi.

INE'nin birlikte çalıştığı ve Cederbaum'un yardımcı olduğunu söylediği Silikon Vadisi Bankası, bir sözcü aracılığıyla müşterilerine hukuk firmalarıyla iletişime geçmelerini tavsiye ettiğini söyledi.

Küçük bir işletmenin yaptırım listelerindeki Rus kuruluşlarla bağlantısı olması riski düşük olsa da, hizmetlerin internet üzerinden anında sunulduğu ve teknoloji yeteneğinin küresel kaynaklar olduğu küresel bir dijital ekonomide risk var.

Ana Caddeye korku salmak amaç değil ve yaptırımları ihlal etme riski küçük olabilir, ancak işin güvenli olduğunu varsaymaktan ziyade araştırmak için çok daha iyi bir tutumdur. Cederbaum, "Hayalet orada" dedi. “Eğer bu riske sahipseniz bunu bilmelisiniz. Rusya ile bağlantısı olabilecek herhangi bir işi olan herhangi bir küçük işletme, en azından gerekli özeni göstersin" dedi. 

Aslında uzmanlar, bu durumda biraz önlem almanın çok işe yarayabileceğini söylüyor. ABD hükümetinin yaptırımları ihlal eden küçük bir işletmeye karşı ne kadar sert bir tavır alacağını bilmek imkansız olsa da (firma büyüklüğü tek başına kanunları çiğnemek için bir mazeret değildir), eğer işletme en azından ihlalleri daha iyi anlayabilirse, şirket bunu kanıtlayabilirse soruşturmak için adımlar attığını, hata yapsa bile potansiyel ihlalleri araştırmak için protokollerin bulunduğunu söyledi. Hükümet, bu çabalar nihai olarak eksik olsa bile, belgelenen uyum çabalarını sıklıkla dikkate alır.

İlk adım, yaptırım listeleri Hazine OFAC web sitesinden aranabilir ve indirilebilir olan ve veritabanını bir müşteri listesine göre çalıştıran.

Doreen Edelman, Lowenstein Sandler'in küresel ticaret ve ulusal güvenlik uygulamalarının ortağı ve başkanı, konu uyumluluk olduğunda teknoloji alanında yeni kurulan şirketler ile genel olarak küçük şirketler arasında büyük bir uçurum olduğunu söyledi. Edelman, genellikle "bu onların ilk 10 listesinde değil" dedi. “Artık herkesin bir sorunu var.”

Potansiyel sorunlar yalnızca OFAC yaptırımlarıyla sınırlı değil, aynı zamanda ihracat listelerindeki ürünlerin Rus kuruluşlarına ihracatını veya transferini yasaklayan ve araştırmacıları veya araştırma kurumlarını kapsayacak şekilde geniş bir şekilde yorumlanabilecek Ticaret Bakanlığı ihracat kontrolleri ile de sınırlı değil. Ayrıca fiziksel bir ürün olması da gerekmez; verileri web'e veya buluta koymak, ona kimin erişebileceğine bağlı olarak ihlal teşkil edebilir. Edelman, "Ve bunlar sadece genel ürünler" dedi.

Bilimsel bir ölçüm cihazı gibi ürünlerin ihracat sınıflandırma numarası varsa, tüm ürünlerin hemen hemen her kategoride lisans alması gerektiğini ve Edelman, hükümetten bir ret karinesi beklediğini söyledi. Bu aynı zamanda ABD firmaları için çalışan herhangi bir Rus yabancı uyruklu kişiyi de içerir; örneğin bir yazılım veya makine geliştirme şirketinde; bu durumda onlarla herhangi bir teknolojinin paylaşılması, onu ABD dışına göndermekle aynı kabul edilebilir. ABD'de yaşamanız Rusya'ya ihracat anlamına gelir" dedi Edelman.

Yaptırımların Hazine OFAC tarafında, çoğu küçük şirket ABD dışına hiçbir şey göndermediklerini varsayacaktır ve bu nedenle bu yaptırımlar onlar için geçerli değildir. Ancak işletmelerin her bir ilişkiyi incelemesi gerekiyor çünkü ABD merkezli şirketler bile Rus kuruluşları olabilir. “İş yaptığınız herkesi (tedarikçiler, müşteriler ve ortaklar) kesinlikle taramanız gerekiyor. Bu kesin bir sorumluluktur ve bilmiyor olmanızın bir önemi yoktur," dedi Edelman. 

Fiziksel ürün zincirlerini takip etmek daha kolay olabilir, ancak yazılım şirketlerinin web sitelerine erişimi kısıtlanmış tarafların olmadığından emin olmak için tarama yapması gerekir. Rusya'nın özellikle Moskova ve St. Petersburg'da yüzbinlerce teknoloji profesyoneli bulunuyor. Grafik tasarımdan web geliştirme ve pazarlamaya kadar Rusya, her düzeydeki firma ölçeğinde iş bağlarının var olduğu bir yerdir.

Cederbaum, "Rusya'ya mal ve hizmet satan insanlar bunu düşünmüyor bile" dedi. "Rusya'da iki veya üç müşterisi olabilecek tonlarca şirket var" dedi.

Rusya'da yaptırım uygulanan en büyük bankaların, web geliştirmeden siber ürünlere kadar iş türlerinde faaliyet gösteren birçok yan kuruluşu var ve INE'nin tespit ettiği gibi, herhangi bir ilişkili kuruluşun müşteri olarak kabul edilmesi, Hazine Bakanlığı bölümlerinin ihlali anlamına geliyor.

Cederbaum, "Ülkelerle dijital bağlantıların olduğu bir dönemde OFAC bölümlerinin bulunması ve Rusya ile bağlantı derecesi açısından burası keşfedilmemiş bir bölge" dedi.

Edelman, müşteri listelerini devletin yaptırım veritabanlarıyla karşılaştırmanın yanı sıra, web platformlarına coğrafi konum blokları koymanın, belirli bölgelerdeki kısıtlı tarafların çevrimiçi hizmetlere erişememesi için akıllıca bir hareket olduğunu söyledi. Yasanın en katı anlamıyla müşterinin ödeme yapıp yapmaması önemli değildir. "Onlarla 'iş' yapamazsınız" ifadesinin yalnızca hizmetler karşılığında alınan ödemelerle ölçülen bir kısıtlama olmadığını söyledi. Bir web sitesi üzerinden yazılıma erişim sağlanması yeterlidir.

Finansal hizmetler ve fintech şirketleri, bilgisayar hizmetleri ve BT şirketleri ve yazılım geliştirme firmalarının tümü dış kaynak kullanımı ilişkilerinde yer almaktadır ve Doğu Avrupa teknoloji dış kaynak kullanımı için popüler bir yer haline geldi Bu da Rus bir yatırımcının ya da ana şirketin olma ihtimalinin daha yüksek olduğu anlamına geliyor.

Seyfarth Shaw'un iş hukuku alanında uzman ortağı Andrew Sherman, "Muhtemelen yerel çiçekçi dükkanı olmayacak" dedi. 

Ve kısmen oligarklara veya başka ülkelerde faaliyet gösteren Rus kuruluşlarına ait olan ve bir ABD firmasının daha önce bilmesi için hiçbir neden bulunmayan bir işi de kapsayabilir. Teknoloji sektörünün sorunları Silikon Vadisi'nin en üst seviyelerine ulaşıyor, aynı zamanda bireysel olarak en küçük start-up'lar.

Edelman, "Yurtdışındaki distribütörlere, danışmanlara, programcılara ve mühendislere bakmanız gerekiyor" dedi. “Yeni kurulan teknoloji şirketlerinin yatırımcılarının 'Bu bir Cayman Adaları şirketi ama sahibi kim?' diyenlerle karşılaşıyoruz. Eğer bunun Rus egemen varlık fonu olduğu ortaya çıkarsa onlarla iş yapamazsınız” dedi. "İçlerinde Rus yatırımcılar bulunan yabancı fonların, Singapur gibi yerlerde yatırım yapan kuruluşların ya da Rus yatırımcıların doğrudan ABD kuruluşlarında bulunmasının herkesi şaşırttığını düşünüyorum, çünkü perdeyi birkaç düzeyde delmeniz gerekiyor." katma.  

Hükümet son yıllarda artık OFAC'ın web sitesine girebilen ve yaptırım uygulanan kuruluşlar üzerinde tarama yapabilen şirketlerle durum tespiti yapmayı kolaylaştırdı; ancak ek Hazine, Ticaret ve Posta Hizmeti listeleri nedeniyle bu hala hantal olabilir.

Edelman, ABD'nin onayladığı kuruluşları içeren birkaç düzine listenin yanı sıra bu pazarlarda faaliyet gösteren işletmeler için Birleşik Krallık ve AB listelerinin de bulunduğunu söyledi. Örnek olarak günümüzde yaygın olarak kullanılan bir yazılım, toplam 60 listeyi taramak zorunda kalabilmektedir. Ancak başlamak için en iyi yerin, bir şirketin ilişkilerinin bir ekranını Gümrük ve Ticaret verilerini de içeren birleştirilmiş OFAC listesiyle karşılaştırmak olduğunu söyledi. 

Uzmanlar, şirket olası bir ihlali gözden kaçırsa bile bu adımları atmanın kritik önem taşıdığını söylüyor. Kasıtsız ihlaller meydana gelebilir, ancak yürürlükte bir politikaları olduğunu ve yaptırımlar eklendikçe birden fazla kez tarama yaptığını gösterebilen şirketler, bir ihlal tespit edildiğinde hükümetin daha az cezalandırıcı davranmasına yol açabilir. Edelman, "Bu yaptırımlar bir uyum programı başlatmak için bir nedendir" dedi. Küresel ticarete yönelik bir uyumluluk politikası olan ancak bunu aktif olarak yönetmeyen firmalar için ise "en son taramayı üç yıl önce yaptıysanız, OFAC'ın size fazla kredi vereceğinden emin değilim" dedi.

Bir firmanın bir ihlal bulması halinde kendini ifşa etmesi gibi, işletmenin büyüklüğü de hafifletici bir faktör olabilir. Ancak sonuçta ihlal bir ihlaldir ve her işleme dayanmaktadır. Edelman, "Her seferinde 1 dolar, bin kere ise bin ihlal demektir" dedi. “Şirketleri korkutmak istemiyorum çünkü açıklama yaparlar ve şikayetçi olmaya çalıştıklarını gösterirlerse ve bu onların ilk suçlarıysa, para cezası olmadan ve sadece bir bildirim mektubuyla sonuçlanabilirler, ancak bir ceza almamak daha iyidir. sorun." 

Sherman, yurt dışında, örneğin Avrupa'da iş yapan herhangi bir firma için, iş ilişkileri listelerinin yaptırım listelerine karşı derinlemesine incelenmesinin iyi bir fikir olduğunu söyledi.

Sherman, "Geliştirilmekte olan bir yazılımınız varsa ve aylık gönderim yapıyorsanız ve Doğu Bloku ülkelerine veya SSCB'nin eski üyelerinden birine banka havalesi yapıyorsanız, en azından soru sormak isteyebilirsiniz" dedi.

Küçük firmalar için, mevcut durumun bir sonucu olarak istemeden ABD hükümetinin yanlış tarafında yer almaları acı bir ironi olacaktır.

“Birçok küçük ve orta ölçekli işletme, Rusya'da herhangi bir önemli çıkara veya sahibine sahip olamayacak kadar küçük, ancak Ukrayna'nın yanında yer alıyor olarak görülmek istiyorlar ve özellikle girişimciler için bu biraz David ve Goliath hikayesi. ve onlar Davutlarla ilgilidir. Muhtemelen yüzde 1 ya da yüzde 2'lik bir ihtimal, ancak uyma girişiminizi kanıtlamak işe yarayacaktır" dedi Sherman. “Hiçbir şey yapmazsanız ve denetlenirseniz ya da sorunlarla karşılaşırsanız, pek iyi bir durumunuz olmayacak. Efor sarfetmek. … 20 yıl öncesi gibi değil. İnternette yalnızca birkaç arama ve e-posta göndererek pek çok işi halledebilir, bir uyumluluk dosyası oluşturabilirsiniz ve en azından sorulduğunda koruma için adımlar attığınızı bilirsiniz."

Edelman, sürecin maliyetli olmasına gerek olmadığını ve işletmenizin riskin farkında olduğunu ve temel adımları attığını kanıtlamak için yaptırımlara uyum politikası belgesi hazırlamak gibi basit adımların bir başlangıç ​​olduğunu söyledi.

Cederbaum, "Bu ilçedeki her işletmenin, olasılık ne olursa olsun uymaya çalışma yükümlülüğü vardır" dedi. “Dikkatli olmaya değer. … Biz, günün sonunda uyurgezerlik yaparak yaptırımları ihlal edebilecek mükemmel bir şirketiz. Bizimle çalışan 150,000 kişi ve işletmeden ikisi.”

Daha fazla bilgi edinmek ve CNBC'nin Küçük İşletme Başucu Kitabı etkinliğine kaydolmak için tıklayın okuyun.