Kadınlar değerlere dayalı yatırımı tercih ediyor. Bunun servetlerini nasıl etkilediği aşağıda açıklanmıştır

Bazı araştırmalar, kadınların çevreye yardımcı olacak ve sosyal fayda sağlayacak şekilde yatırım yapmayı tercih ettiğini ortaya çıkardı. Finans uzmanlarına göre, bu tür değer temelli yatırımlar, kadınların yatırım konusundaki genel hevesini artırmaya ve uzun vadeli zenginliği artırmaya yardımcı olabilir.  

Cerulli Associates tarafından yakın zamanda yapılan bir ankete göre kadınların yaklaşık %52'si olumlu sosyal veya çevresel etkisi olan şirketlere yatırım yapmayı tercih ediyor. Bu erkeklerin %44'ü için geçerli.

Cerulli'nin yatırımcı davranışı araştırmasına başkanlık eden Scott Smith'e göre, çok büyük bir uçurum olmasa da, yüzde sekiz puanlık bir fark "anlamlı". Farklı yaş ve servet gruplarındaki kadın ve erkekleri karşılaştırırken eşitsizliğin büyük ölçüde devam ettiğini de sözlerine ekledi.

Bu eğilim ABD sınırlarının ötesinde de mevcut. S&P Global'e göre kadınların yaklaşık %43'ü (erkeklerin %34'üne karşılık) yatırım yapıp yapmama kararı verirken bir şirketin sosyal veya çevresel konulardaki duruşunun "çok önemli" olduğunu düşünüyor. ankete ABD dahil 11 ülkedeki yatırımcılar

Müşterileri çoğunlukla kadınlardan oluşan Oakland, California merkezli sertifikalı bir finansal planlamacı olan Cathy Curtis, "Aldığım hemen hemen her yeni müşteri, değerlerini göz önünde bulundurarak yatırım yapmak istiyor" dedi.

Curtis Financial Planning'in kurucusu ve CEO'su ve CNBC üyesi Curtis, "Daha önce yapmamışlarsa bile şimdi yapmamı istiyorlar" diye ekledi. Danışma Konseyi.

Çevresel, sosyal ve yönetim ilkeleri olarak adlandırılan ilkeleri kullanan yatırım fonlarının popülaritesi son yıllarda arttı. Bu yatırımlar ("sürdürülebilir" fonlar olarak da bilinir), örneğin yenilenebilir enerjiye odaklanan veya ırk ve cinsiyet çeşitliliğini destekleyen firmalara yatırım yapabilir.

Yatırımcılar geçen yıl ESG fonlarına rekor düzeyde 70 milyar dolar aktardı; bu rakam sadece üç yıl öncesine ait miktarın 14 katıydı. göre Morningstar'ın sahibi olduğu Sustainalytics'in Amerika Kıtası sürdürülebilirlik araştırması direktörü Jon Hale'e.

Kendisi, 2021'de beş yıl öncesine göre üç kat daha fazla yatırım fonu ve borsada işlem gören ESG fonunun bulunduğunu ve toplam tutarın 350 milyar dolardan fazla olduğunu söyledi.

Kadınlar en çok şu özelliklere sahip şirketlere yatırım yapmakla ilgileniyor: işçilere adil ya da yaşanabilir bir ücret ödeyen; çevresel açıdan sorumlu uygulamalarda liderdirler; Cerulli'ye göre bunlar sırasıyla tütün ve ateşli silahlar gibi "sakıncalı" ürünler satmıyor. (Erkekler de ilk üç ESG tercihine sahiptir.)

Curtis, ESG eğilimleriyle ilgili olarak "Kadınlarda bu daha çok duygusal bir durum" dedi. “Bunun nedeni kesinlikle çevreye zarar verdiğini ya da kadınların amaçlarına zarar verdiğini düşündükleri şeylere yatırım yapmak istememeleri.

"Bunları gerçekten önemsiyorlar."

Bu arada, kadınlar genel olarak erkeklerden daha az yatırım yapma eğiliminde: Örneğin yakın tarihli bir NerdWallet'e göre yaklaşık %48'inin borsada parası varken erkeklerin %66'sı şu anda borsada paraya sahip. anket. Bu, kadın yatırımcıların uzun vadeli yatırımcılar daha iyi olma eğilimindedir erkek meslektaşlarından daha

Tipik olarak kadın reisli hane daha az servete sahiptir: Tipik bir erkek reisli hanenin sahip olduğu her bir dolar zenginlik için yaklaşık 55 sent, göre Louis Federal Rezerv Bankası'na. Hanehalkı emeklilik hesapları arasında tipik bir kadın 28,000 dolar tasarruf etmiştir; bu da erkeklerin bildirdiği 69,000 doların yarısından azdır. göre Transamerica Emeklilik Araştırma Merkezi'ne.

Ancak uzmanlar, kadınlar arasındaki ESG coşkusunun, onları genel olarak yatırım yapma konusunda daha istekli hale getirme potansiyeline sahip olduğunu ve bunun da uzun vadeli servet yaratma açısından faydalı olabileceğini söyledi.

Curtis, "Bu kesinlikle onları daha fazla dahil ediyor çünkü bu [ESG] tartışmasını önemsiyorlar" dedi. "Portföylerinde ne kadar büyük ABD sermayesine sahip oldukları ve ne kadar uluslararası ve gelişmekte olan piyasalara sahip oldukları umurlarında değil."

Curtis, aslında kadınların değerlerinin yatırım getirileriyle ilgili hususları geçersiz kılma eğiliminde olduğunu ekledi.

Tüm bireysel yatırımcıların %70'i, sürdürülebilir yatırımın finansal bir ödünleşim anlamına geldiğine inanıyor; bu oran 64'da %2019'tü. göre Morgan Stanley Sürdürülebilir Yatırım Enstitüsü'ne. Bu pay Y kuşağı arasında daha yaşlı yaş gruplarına göre daha yüksek (%83).

Ancak Morgan Stanley'e göre veriler bu "efsaneyi" desteklemiyor gibi görünüyor.

Morningstar'a göre, sürdürülebilir fonların yaklaşık %74'ü son beş yılda kendi yatırım kategorilerinin ilk yarısında yer aldı. Başka bir deyişle, ÇSY fonu yatırımcıları değerleri uğruna performanstan ödün vermeme eğilimindeydi. (Tabii ki ÇSY fonları her zaman daha iyi performans göstermeyebilir. Birçoğunun sert 2022Uzmanlar, örneğin bunun büyük ölçüde teknoloji sektörünün etkisinden kaynaklandığını söyledi.)

"Sürdürülebilir fonlara yatırım yapmakta tereddüt eden yatırımcılar ve danışmanlar için, bu tür fonların kronik olarak düşük performans gösterdiği izlenimine sahip oldukları için [2021], son beş yılda olduğu gibi bunun doğru olmadığının bir başka kanıtıdır." Hale dedi.