Genç, varlıklı yatırımcılar alternatif yatırımlara yöneliyor

Alternatif yatırımlar tipik olarak dört kategoriye ayrılır: hedge fonları, özel sermaye, gayrimenkul veya emtia gibi "gerçek varlıklar" ve "yapılandırılmış ürünler" olarak bilinen önceden paketlenmiş yatırımlar.

Bu yıl hisse senedi ve tahvil piyasalarındaki çift haneli kayıpların ortasında, alternatif yatırımlara yönelen danışmanlarplanlamacılar daha fazla çeşitlendirme arayışında olduklarından, bir son anket Cerulli Associates'ten. 

Cerulli anketine katılanlar, alternatif tahsislerin en önemli nedenlerinin “kamu piyasalarına maruz kalmayı azaltmak”, “volatiliteyi azaltmak” ve “aşağı yönlü risk koruması” olduğunu söyledi.   

Houston merkezli Avidian Wealth Solutions'da sertifikalı bir finansal planlayıcı ve varlık çözümlerinin yönetici direktörü olan Scott Bishop, bazı müşterilerin portföylerinin bir kısmını yetişkin çocuklarını yatırım konusunda eğitmek için kullandığını söyledi. Ve bu genç yatırımcılar giderek daha fazla alternatif varlıklara bakıyorlar.

"Bence herkes borsa için çok endişeli ve 40'lı yaşlarındalarsa muhtemelen birkaç kez yanmışlardır" dedi.

Alternatif yatırımlara daha fazla ilgi duyulduğunda uzmanlar, portföy tahsislerini değiştirmeden önce ürünlerin yanı sıra riskleri de anlamanın önemli olduğunu söylüyor.  

Güney Carolina, Greenville'deki Goldfinch Wealth Management'ın CFP ve ortağı Ashton Lawrence, “Her şeyden önce neye sahip olduğunuzu ve neden sahip olduğunuzu bilin” dedi.

Alternatif yatırımlar çatısı altında büyüyen bir ürün yelpazesi var ve bir varlığın farklı piyasa koşullarında nasıl performans gösterebileceğini anlamak çok önemli, dedi. 

Lawrence, "Bir spor arabayı bir minibüsle karşılaştırmak ve minibüsün neden buna ayak uyduramadığını sorgulamak gerçekten adil değil," dedi. Elbette alternatif yatırımlar ekonomik iklime göre minibüs ya da spor araba olabilir.

Müşteri tahsisleri için Lawrence, riski azaltırken getirileri artırmak için hisse senedi alternatiflerini kullanır ve tahvil tarafında, alternatifler portföy için bir “dengeleyici” sağlayabilir.  

“Yukarı yönde daha iyi performans göstermem gerekmiyor” dedi. “Ama bu pazar geri çekildiğinde, bu geri çekilmenin tüm genişliğine maruz kalmak istemiyorum.” 

Yüksek net değerli yatırımcılar için alternatif tahsisler portföy büyüklüğüne, hedeflere ve risk toleransına göre değişebilir. Bununla birlikte, profesyonel rehberlik olmadan kendin yap yatırımcılar için daha büyük bir tahsis daha riskli olabilir.