Kripto ve dolandırıcılık ile ilgili haberler beyaz yakalı suç alanında her yerde mevcuttur ve belki de daha endişe verici olanı, kripto sektöründeki bu dolandırıcılık faaliyetlerinin tek bir suç türüyle sınırlı olmamasıdır.
Farklı ve farklı ancak ortak bir noktaya sahip olan bu suçlar, gerçek parayı içeriyor ve kurbanlar kripto yatırımcıları oluyor. Birçok insan hayatlarındaki birikimlerini kriptoya yatırdı ve daha büyük ölçekte özel sermayeler, emeklilik planları ve hatta ulus devletler ana yatırımcılar ve kaybedenler oldu.
Hedeflerini saadet zincirine dönüşen zengin olma planına yatırım yapmaya ikna etmeye çalışan dolandırıcılar var. 21 Kasım'da yetkililer şunu duyurdu: İki Estonya vatandaşı tutuklandı 575 milyon dolarlık bir kripto para dolandırıcılığı ve kara para aklama planında. Ek olarak, Eylül ayında ABD yetkilileri, küresel kripto para saadet zinciri EmpiresX'in "baş tüccarının" yatırımcılardan 100 milyon dolarlık hırsızlıkla bağlantılı olarak menkul kıymet dolandırıcılığı yapmak için komplo kurma suçunu kabul ettiğini duyurdu. Dolandırıcıların dijital varlık dolandırıcılığı için bol miktarda fırsattan yararlanması nedeniyle, EmpiresX gibi büyük dolandırıcılıkların ortaya çıkarılması kripto pazarında sık sık görülmeye başlandı.
Ayrıca kurumsal risk de var; ana akım ve istikrarlı görünen ancak daha sonra müşteri mevduatlarının olması gereken bilançolarındaki boşluklar nedeniyle çöken borsalar ve platformlar. FTX'in son dönemdeki muhteşem çöküşü, kripto para fiyatlarının genel anlamda düşmesine neden olan "kripto kışının" etkisiyle zaten sersemlemiş olan sektöre şok dalgaları gönderdi. ABD iflas mahkemesinde yapılan bir başvuruya göre, FTX'in en büyük 50 alacaklısına yaklaşık 3.1 milyar dolar borcu var, ancak FTX'in ölümünün gerçek maliyeti, sektörü kasıp kavuran dalga etkisi açısından çok daha yüksek.
İlgili: FTX'te SEC'e 'Sana demiştim' deme hikayem
FTX'in bu kadar geniş bir ölçekte sahtekarlıkla faaliyet gösterme becerisinde düzenleyicilerin rolü, ileriye dönük olarak çok fazla incelemeyle karşı karşıya kalacak. Birleşik Krallık Mali Davranış Otoritesi'ne (FCA) karşı adil olmak adına kurum, Eylül ayında FTX'in izinsiz olarak Birleşik Krallık'ta mali hizmetler veya ürünler sağladığına inandığını belirten bir uyarı yayınladı. Ancak bildirim FCA'nın web sitesiyle sınırlıydı. Görünüşe göre Twitter'a konulmadı veya daha fazla yayılmadı. Hedef kitleye ulaşmasını sağlamak için fazla çaba harcamadan böyle bir uyarı yapmanın manasını sorgulamak gerekiyor. FTX'in çöküşü çok büyük ama türünün sonuncusu olmayacağı kesin.
FTX'in ölümünün ardından, İngiltere Merkez Bankası başkan yardımcısı Sektörün düzenleyici çerçeveye alınması çağrısında bulunuldu ve kripto pazarının devam eden büyümesinin, FTX patlamasından daha büyük bir şok meydana gelmeden önce harekete geçilmesi gerektiği anlamına geldiği konusunda uyarıda bulunuldu.
Bu silahlanma çağrısı memnuniyetle karşılansa da, mesele sadece kurallara sahip olmakla ilgili değil; kötü davranışları etkileyen ve piyasanın güvenini artıran şey bu kuralların nasıl denetlendiği ve uygulandığıdır.
Sektörün savunucuları, kripto alanının "yıkıcı" ve "Vahşi Batı" doğasından yararlanarak nefes kesen kalabalıkları kendine çekmeye çalışıyor ancak onu dolandırıcılar ve hırsızlar için bu kadar çekici kılan da tam olarak bu özellik. Kripto para birimi, hem yerel hem de küresel mali düzenlemelerin büyük ölçüde ötesinde kalıyor, bu da onu suçlular için bir sığınak haline getiriyor ve yatırımcıları tehlikeli bir şekilde açığa çıkarıyor ve suçun kurbanı olmaları durumunda neredeyse hiçbir tazminat başvurusu yapılmıyor.
Bankalar piyasaya yönelmek yerine uzaklaşıyor. Starling Bank yakın zamanda duyurdu müşterilerin kripto faaliyetlerine kısıtlamalar getiriyorlardı ve bu da kripto yatırımcılarını işlemleri tamamlamak için daha az güvenli yollara itiyordu.
Kripto ve blok zincirleri, merkezi olmayan bir alanda faaliyet gösteren yıkıcı teknoloji olarak etiketlendi. Bu parametrelerde, pek çok suçlunun kaçmaya çalıştığı geleneksel finansal sistem süreçlerinden şikayet etmek belki de pek akıllıca görünmüyor.
Dışarıdan eğitime ihtiyaç var ama aynı zamanda kullanıcıların öz kontrolü de gerekiyor. IBC Group'un yorumcusu ve kurucusu Mario Nawfal, Kasım ayında Twitter'da şöyle demişti: "Herkes bana FTX dolandırıcılığını NASIL gözden kaçırdığımızı sorup duruyor. Çok basit: Açgözlülük. Hepimiz gerekli özeni göstermeden para kazanıyorduk. Hepimiz koyunlar gibi birbirimizi takip ettik, fırsatı kaçıran aptal olmamaya çalışıyorduk. Artık borcumuzu ödüyoruz” dedi.
Herkes bana FTX dolandırıcılığını NASIL gözden kaçırdığımızı soruyor
Çok basit: Açgözlülük
Hepimiz gerekli özeni göstermediğimiz halde para kazanıyorduk
Hepimiz koyunlar gibi birbirimizi takip ettik, fırsatı kaçıran aptal olmamaya çalışıyorduk.
Artık borcumuzu ödüyoruz.
— Mario Nawfal (@MarioNawfal) 23 Kasım 2022
Kripto ticareti, çevrimiçi oyunların bir uzantısı olarak görülmemeli, bunun yerine gerçek ve riskli sonuçları olan ciddi bir finansal tercih olarak görülmelidir. Değiştirilemez tokenlar (NFT'ler)) sosyal medyada, ünlülerin onayları ve etkileyici tanıtımları, yatırımın olası olumsuzluklarını pek dikkate almadan kültürü normalleştiriyor. Genç yatırımcılar, akranlarının küçük bahisli yatırımlardan nasıl göz kamaştırıcı getiriler elde ettiğine dair uzun hikayelerle bombardımana tutuluyor ve önlerine sallanan bir sonraki hızlı zengin olma planına para atmaları için kolayca kandırılıyorlar.
Bir zamanlar bankacılık kurumlarının, hükümetlerin ve fonların koruması altında olan döviz spekülasyonu, yeniden paketlenip kitlelere kumarhane eğlencesi olarak satıldı ve hızlı büyümesi, yenilenmenin ne kadar başarılı olduğunu gösteriyor. Atılgan sosyal medya yayınlarından, az anlaşılan kripto teknolojisinin sisinden ve yatırımcıların hayal kurmaya cesaret etmesini sağlayan çılgın fiyat dalgalanmalarından yararlanılarak mükemmel bir fırtına yaratıldı. Açgözlülük, teknolojik ilerlemeler ve düzenleme eksikliğinin birleşimi yıkıcı olmaya devam ediyor. Dolandırıcılık şu anda kriptoda iş yapmanın bedeli ve tarihin tekerrür etmesini önlemek için kat edilmesi gereken uzun bir yol var.
İlgili: Geliştiricilerin 2023'te kripto korsanlarını durdurması veya düzenlemeyle yüzleşmesi gerekiyor
Borsalar müşteri fonlarını yönetiyorsa, tüketicileri korumak için bankalar gibi düzenlenmeli ve çalışmalı, garantiler mevcut olmalı ve mevduatlar uygun şekilde depolanıp korunmalıdır.
Yatırımcıların yatırımla ilgili riskler konusunda iyi bilgilendirilebilmesi için kripto para birimi bir tür merkezi sertifikasyon sürecine tabi tutulmalıdır. Bir tokenın sertifikalandırılması için minimum standartların ve güvencelerin olması gerekecektir. Tüketiciler daha sonra net bir vizyona sahip olacak ve bilinçli seçimler yapabilecek.
Coin/token ihracına da bakılması gerekiyor ve düzenlemenin bir anlam ifade etmesi için, ilk halka arzlarla karşılaştırılabilir minimum standartların bir gereklilik olması gerekiyor.
Değerleme bir sorun olmaya devam ediyor. Şirketler, değerin şirketin beklentilerine/değerine dayandığı ve dolayısıyla kendi hisselerinin değerine dahil edildiği tokenler çıkarıyor. FTX değeri, tokeni FTT'nin piyasa değeri tarafından destekleniyordu ve FTT'nin değeri de FTX'in değerlemesine dayanıyordu. Buradaki döngüsellik tehlikelidir.
Kripto sektörü artık bir dönüm noktasında. Merkezi düzenlemeyle çelişen karşı kültür yalnızca daha fazla skandala, istikrarsızlığa ve güven kaybına yol açacaktır.
Richard Cannon Stokoe Partnership Solicitors'ın ortağıdır ve ciddi dolandırıcılık ve beyaz yaka suçları konularında uzmanlaşmıştır. Suç Gelirleri Yasası kapsamındaki yüksek değerli ve karmaşık konularda geniş deneyime sahiptir. Hull Üniversitesi ve Hukuk Fakültesi'nde okudu.
Bu makale genel bilgi amaçlıdır ve yasal veya yatırım tavsiyesi olarak tasarlanmamıştır ve alınmamalıdır. Burada ifade edilen görüşler, düşünceler ve görüşler yalnızca yazara aittir ve Cointelegraph'ın görüş ve görüşlerini yansıtmaz veya temsil etmez.
Kaynak: https://cointelegraph.com/news/cryptocurrency-has-become-a-playground-for-fraudsters