Defi, kusurlarının üstesinden gelirse ana akım haline gelebilir

Şu anda iflas etmiş olan kripto para borsası FTX'in çöküşü, düzenlenmemiş merkezi platformlara ilişkin birçok endişeyi artırdı. 

Yatırımcılar artık fonlarını bu borsalarda tutmanın ne kadar güvenli olduğunu sorgulamaya başlıyor ve herhangi bir kontrol olmaksızın merkezi karar alma konusunda ciddi endişelerini dile getiriyorlar.

FTX'in bir müşterinin fonunda bir milyar tuttuğu ve müşteri tarafından yatırılan kripto varlıklarını kendi iş kayıplarını azaltmak için kullandığı tespit edildi.

Dahası, yakın tarihli bir rapor, son on yılda çok sayıda kripto borsasının çöküşünün, kalıcı olarak 1.2 milyon alındı Bitcoin (BTC) — tüm Bitcoin'in neredeyse %6'sı — dolaşımda değil.

FTX'in iflas başvurusunda etik olmayan uygulamalarının ortaya çıkması, bu merkezi ticaret şirketlerine olan güvenini zaten kaybetmiş olan yatırımcılar arasında paniğe yol açtı. Değişme çıkışlar tarihi zirvelere ulaştı FTX fiyaskosunun ardından ayda 106,000 BTC merkezi borsalara olan güven kaybı (CEX'ler) yatırımcıları kendi kendine saklamaya itti ve merkezi olmayan finans (DeFi) platformlar.

Kullanıcılar kripto borsalarından para çekti ve fon ticareti yapmak için saklama dışı seçeneklere yöneldi. Ekosistemdeki en büyük merkezi olmayan borsalardan (DEX) biri olan Uniswap, FTX'in iflas başvurusunda bulunduğu 11 Kasım'da işlem hacminde önemli bir artış kaydetti.

FTX'in patlamasının katalizör görevi görmesi ile DEX ticaretinde hacimde kayda değer bir artış görüldü. Daha geçen hafta, Uniswap 24 saatlik işlem hacminde bir milyar doların üzerinde bir rakam kaydetti; bu, aynı zaman diliminde birçok merkezi borsadan çok daha yüksek bir rakam.

Polygon DeFi genel müdürü Aishwary Gupta, Cointelegraph'a FTX gibi merkezi kuruluşların başarısızlığının kullanıcılara kesinlikle DeFi'nin önemini hatırlattığını söyledi:

“DeFi merkezli platformlar, şaibeli iş uygulamalarının kurbanı olamaz çünkü onlar için 'kod kanundur'. Açıkçası kullanıcılar da bunun farkında. FTX patlamasının ardından Uniswap, Coinbase'i değiştirerek Binance'ten sonra Ethereum ticareti için ikinci en büyük platform haline geldi. Merkezi olmayan platformlar insanlar yerine denetlenebilir ve şeffaf akıllı sözleşmelerle çalıştırıldığından, yolsuzluk veya kötü yönetimin denkleme girmesi mümkün değil."

Token Terminali'nden alınan verilere göre, kalıcı borsaların günlük işlem hacmi 5 milyar dolara ulaştı. Mayıs 2022'de Terra erimesi.

Son: Kanada kripto yönetmeliği: Bitcoin ETF'leri, sıkı lisanslama ve dijital dolar

Cointelegraph, FTX krizinin ardından yatırımcı davranışını ve bunun özellikle platformlarını nasıl etkilediğini anlamak için merkezi olmayan bir sürekli borsa olan PalmSwap'e ulaştı. Palmswap'in baş ürün sorumlusu ve kurucu ortağı Bernd Stöckl, Cointelegraph'a borsanın ticaret hacimlerinde önemli bir artış gördüğünü söyledi.

“FTX’in düşüşü sayesinde DeFi kullanımı kesinlikle artacak. Crypto.com, Gate.io, Gemini ve diğer bazı merkezi borsaların zor durumda olduğu söyleniyor" dedi ve ekledi: "Bu kadar çok CEX düşerken, saklama cüzdanlarına olan güven çok düşük ve DeFi'nin avantajları kesinlikle artacak" daha fazla kullanıcı tarafından benimsenecek.”

VALK kurucu ortağı ve DeFi altyapı sağlayıcısı Elie Azzi, yatırımcıların varlıkları konusunda CEX'lere güvenme konusundaki genel isteksizliği göz önüne alındığında, DEX hacimlerindeki artışın daha uzun vadeli bir eğilimin başlangıcı olabileceğine inanıyor. Cointelegraph'a şunları söyledi:

“DEX'ler, belirli zincirlerde yürütme ve ödeme sürelerinin neredeyse anlık hale gelmesiyle muadillerine göre çok daha hızlı bir oranda yenilik yapıyor. Trend, DEX'lerin arka uçtaki mantığı geliştirirken CEX'lerin kullanılabilirliğini ve kullanıcı arayüzünü geliştirmesidir. Kişisel saklama, kişinin kendi cüzdanından işlem yapma ve özel anahtarların kontrolünü elinde tutma yeteneği de dahil olmak üzere DEX'lerin getirdiği benzersiz özelliklerle birleştiğinde."

CEX platformlarının daha sıkı kontroller ve şeffaflık girişimleri görebileceğini ancak bu "şeffaflığın tam DeFi'de ilk bakışta var olacağını" ekledi. Bunun yerine, hiç kimsenin varlıklar konusunda CEX'lere güvenmesine gerek kalmayacak ve ister ticaret olsun, ister likidite sağlanması olsun, herhangi bir faaliyet gerçek zamanlı olarak zincir üzerinde kaydedilecektir."

DeFi'nin hedefli saldırılarla mücadelesi

DeFi protokolleri, merkezi borsa arızalarının ardından önemli bir artış görse de, yeni ortaya çıkan ekosistemin kendisi, 2022'de bilgisayar korsanlarının ana hedefi haline geldi. 

Kripto analiz grubu Chainalytic'in verilerine göre, 97'nin ilk üç ayında çalınan tüm kripto para birimlerinin neredeyse %2022'si DeFi protokollerinden alındı; bu oran 72'de %2021 iken 30'de sadece %2020'du.

2022'nin en büyük DeFi istismarlarından bazıları arasında Ronin ağ istismarı Mart ayında bu durum 620 milyon dolar değerinde fon kaybıyla sonuçlandı. Solucan deliği köprüsü hack'i 320 milyon dolar kaybetti ve Göçebe köprüsü 190 milyon dolara anlaşma sağlandı. Yalnızca ekim ayında 718 milyon dolar değerinde kripto varlığı satıldı 11 farklı DeFi protokolünden çalındı.

DeFi ekosistemindeki saldırıların büyük bir kısmı zincirler arası köprülerde meydana geldi ve DeFi staking protokolü Vesper Finance'in CEO'su ve kurucu ortağı Jordan Kruger, bunun DeFi istismarı olarak değerlendirilmemesi gerektiğine inanıyor.

“Bu istismarların önemli bir kısmı (bu yıl yaklaşık 3 milyar dolar) köprü saldırılarıydı. Köprüler altyapı kadar 'DeFi' değildir. CEX kayıpları bu sayıyı büyük ölçüde gölgede bırakıyor. Bununla birlikte DeFi, daha hızlı yinelenme yeteneği nedeniyle merkezi muadillerine göre daha hızlı gelişecek ve daha güvenli hale gelecektir. Bu, Linux'un açık kaynak yaklaşımından büyük ölçüde yararlanmasına ve güvenlik ve olağanüstü benimseme konusunda güçlü bir itibar kazanmasına benzer." dedi.

DeFi, gerçek merkeziyetsizlik ilkesi üzerine inşa edilmiştir ve karar alma süreci genellikle akıllı sözleşmelerin kullanılmasıyla otomatikleştirilir. DeFi insan müdahalesini ortadan kaldırmaya çalışsa da akıllı sözleşmelerin kötü kodlanması veya hassas verilerin ihlali gibi güvenlik açıkları hâlâ farklı ortamlar aracılığıyla ortaya çıkıyor.

AirDAO CEO'su Lang Mei, Cointelegraph'a yeni ortaya çıkan DeFi teknolojisinin bazı hatalara ve sorunlara eğilimli olduğunu ancak hacklerin çoğunluğunun "kredi verme veya zincirler arası köprüleme ile ilgili olduğunu, güvenlik açıklarını önlemenin son derece zor olabileceğini" unutmamak gerektiğini söyledi. Hem radikal bir şekilde yeni olan hem de rekabet nedeniyle sıklıkla oldukça hızlandırılmış bir geliştirme programına sahip olan teknolojide.”

Geliştiricilerin merkezi olmayan uygulamalarında sömürülebilir kod olasılığını en aza indirmek için alabileceği ek önlemleri önerdi: "Beyaz şapka korsanlığı, hata ödül programları ve test ağı teşviklerinin tümü, hataları tespit etmeye ve düzeltmeye yardımcı olacak değerli araçlardır." Ayrıca kullanıcıları çekmek ve etkileşime geçirmek için de kullanılabilirler, dolayısıyla ekip açısından bakıldığında bu aslında bir kazan-kazan durumudur. Yönetişim gücünün merkezi olmayan hale getirilmesi, token arzının dağıtımı ve çoklu imzalı cüzdanlar gibi korumalar yoluyla da önemlidir.”

Topluluğa ait DApp ekosistemi Peaq'ın kurucu ortağı Till Wendler, Cointelegraph'a akıllı bağlantılar ve tasarımda insan kaynaklı kusurları ortadan kaldırmanın zor olduğunu söyledi.

"En kapsamlı akıllı sözleşme güvenlik denetimi sizi yalnızca bir noktaya kadar götürür - bazı istismarlar, akıllı sözleşmelerin yalnızca içsel tasarım kusurlarından değil, daha geniş ekosistemde kendi aralarında etkileşim kurma şeklinden kaynaklanır" dedi ve şunları belirtti: "Bununla birlikte, DeFi alanı artık kesinlikle eskisinden daha iyi durumda ve hareket halindeyken kendi en iyi güvenlik uygulamalarını geliştiriyor ve her geçen saat daha güvenilir hale geliyor."

Hata ödül protokolü Immunefi'nin CEO'su Mitchell Amador, Cointelegraph'a DeFi'nin güvenlik departmanındaki ilerlemeden yardım alabileceğini söyledi:

"Güvenlik sorununu her açıdan çözmek için arka planda sessizce inşa edilen güvenlik teknolojisinde büyük bir patlama var."

Amador, "Zamanla, UX ve güvenlikteki yeniliklerin yanı sıra DeFi'nin doğasında bulunan şeffaflık özellikleri göz önüne alındığında, DeFi merkezi platformları kalıcı olarak geride bırakabilir, ancak bu dinamik aynı zamanda düzenlemelerin joker karakterine de bağlı" diye ekledi.

2022'de merkezi platformların çöküşü ve ardından gözetim dışı ve DeFi hizmetlerinin yükselişi kesinlikle değişen zamanların bir işaretidir. Ancak kripto dünyasındaki pek çok kişiye göre FTX destanındaki en önemli faktör, kripto yatırımcılarının anlayış ve gerekli özeni göstermemesiydi.

Çok sayıda kripto uzmanı, uzun süredir kendi kendini saklamayı ve merkezi olmayan platformun kullanımını savunuyor. Umbria Network'ün kurucu ortağı Barney Chambers, Cointelegraph'a şunları söyledi:

“Kripto para alanı finansın vahşi, vahşi batısı olmaya devam ediyor. Fonların güvende olduğundan emin olmak için birkaç ipucu: Cüzdanınızı asla güvenmediğiniz bir web sitesine bağlamayın, anahtarlarınızı donanım cüzdanı gibi güvenilir bir yerde tutmayın, yardım isterken internetteki isimsiz yabancılara asla güvenmeyin ve her zaman [kendi araştırmanızı yapın]!”

Şu anda yatırımcıların fonlarının korunduğundan emin olabilmelerinin tek yolu, yatırım yaptıkları taraflardan tüm muhasebeye ilişkin şeffaf ve net bilgiler sağlamalarını talep etmek ve hem cüzdanlar hem de ticaret yerleri açısından saklama dışı çözümlere güvenmektir. 

Merkezi olmayan işletim protokolü dappOS'un ekosistem başkanı Darren Mayberry, Cointelegraph'a saklama dışı hizmetlerin yatırımcılar için ilerlemenin yolu olması gerektiğini söyledi.

Son: Sürdürülebilirlik: DAO'ların uzun vadede başarılı olması için neye ihtiyacı var?

“Hesap verebilirlik ve denetimler tüm yatırımcılar için standart prosedürler olmalıdır; durum tespiti, gerçeklerin kontrol edilmesi ve soruşturma gibi işin doğal bir parçasıdır. Saklama dışı cüzdanlara gelince; bunlar, sorumluluğu yalnızca sahiplerine aktaran ve böylece karşı taraf riskleri olasılığını ortadan kaldıran en güvenilir depolama biçimidir" diye açıkladı.

DeFi platformlarının kendine özgü güvenlik açıkları ve riskleri olabilir, ancak sektör gözlemcileri, uygun durum tespiti ve insan hatasını azaltmanın, yeni oluşan DEX platformları ekosistemini CEX platformları yerine tercih edilebilir bir seçenek haline getirebileceğine inanıyor.