Tech

Gemini ve Genesis'in yasal sorunları sektörü daha da sarsacak

01/15/2023
Bitcoin Ethereum Haberleri

Son zamanlarda yaşanan iflaslar sayesinde yatırımcı güveni tüm zamanların en düşük seviyesindeyken, şimdi gerçek zamanlı olarak yeni bir destan ortaya çıkıyor gibi görünüyor. Bu, kripto borsası Gemini'nin Winklevoss ikizlerini ve kripto piyasası üreticisi ve borç veren Genesis'in arkasındaki ana şirket olan Digital Currency Group'un (DCG) CEO'su Barry Silbert'i içeriyor.

2 Ocak'ta Cameron Winklevoss açık mektup gönderdi Barry Silbert'e "Genesis'in para çekme işlemlerini durdurmasının üzerinden 47 gün geçtiği" gerçeğini hatırlatırken aynı zamanda DCG'nin mevcut iş uygulamalarına ilişkin açık sözlü, görünüşte çatışmacı bir değerlendirme sunuyor:

"Geçtiğimiz altı hafta boyunca, borcunuz olan 900 milyon doları geri ödemeniz için uzlaşmaya dayalı bir karara varmak üzere sizinle iyi niyetle ve işbirlikçi bir şekilde iletişim kurmak için elimizden gelen her şeyi yaptık."

Mektup ayrıca, yukarıda belirtilen meblağın Genesis'e ödünç verildi Gemini'nin Kazanç programının bir parçası olarak, müşterilerin kripto para birimlerinde yıllık %7.4'e kadar getiri elde etmelerini sağlayan bir teklif. Cameron daha sonra Silbert'ten sorunu 8 Ocak'a kadar çözmeyi "alenen taahhüt etmesini" talep eden başka bir tweet yayınladı - bu talep, en azından Twitter'da, görünüşe göre kendisi tarafından görmezden gelindi.

Gerginlik tırmanıyor

Genesis'in devam eden sıkıntıları, fonlarının önemli bir kısmının (175 milyon dolar değerinde olduğu tahmin ediliyor) bir FTX ticaret hesabında kilitli olmasından kaynaklanıyor. Bir zamanların en büyük ikinci kripto borsasının geçen yılın sonlarında çöküşünün ardından, şirket para çekme işlemlerini durdurmak zorunda kaldı 16 Kasım'da, hatta bu zor durumdan kurtulmak için sadece bir hafta sonra yatırım bankası Moelis & Company'nin danışmanlık hizmetlerini işe aldığı bildirildi.

Genesis'in geçici CEO'su Derar İslam, 7 Aralık tarihli bir mektupta, müşterilere bunu söyledi "İleriye doğru bir yola varmamız günler yerine ek haftalar alacak." Yanıt olarak Winklevoss ve şirket, Gemini'nin Kazanç programının üyelerine geri ödeme yapmalarını önleyecek “likidite sorunlarını çözebilecekleri” bir çerçeve tasarlaması için yatırım bankası Houlihan Lokey'i işe aldı.

27 Aralık'ta işler çirkin bir hal aldı. yatırımcılar ikizlere dava açtı Kazan programındaki bloke edilen fonlar hakkında, ikisini dolandırıcılıkla ve ABD menkul kıymetler yasalarını birkaç kez ihlal etmekle suçladı.

Ayrıca Silbert, Cameron'ın sürekli Twitter dürtmelerine 2 Ocak'ta yanıt vererek Genesis'in Gemini'nin teklifiyle ilgili olarak zaten harekete geçtiğini ve aynı zamanda DCG için masum olduğunu iddia ederek şirketin Genesis'e ödemelerini geciktirmediğini açık bir şekilde belirtti. Yanıt olarak, Cameron geri tweet attı:

Gemini, Genesis ile Kazanma programını sonlandırıyor

Haftalarca süren kargaşanın ardından, 10 Ocak'ta Winklevoss ikizleri kullanıcılara bir e-posta göndererek Gemini'nin amiral gemisi Kazan programını sonlandırdı Genesis ile iki gün önce. Hareket, firma ile kripto borç veren arasında ateşlenen birçok atışın en sonuncusuydu ve e-posta şunları belirtiyordu:

"Sizin adınıza bir aracı olarak hareket eden Gemini'nin sizinle Genesis Global Capital, LLC (Genesis) arasındaki Ana Kredi Anlaşmasını (MLA) 8 Ocak 2023 tarihinden itibaren geçerli olmak üzere feshettiğini size bildirmek için yazıyoruz."

Mesaj daha sonra, Genesis'in, geçen aya kadar kullanıcılara kripto varlıklarında %8'e kadar faiz sunan programla ilişkili olarak sahip olduğu ödenmemiş varlıkları derhal temizlemesi gerektiğini ekledi.

Son: Güven, kripto borsasının sürdürülebilirliğinin anahtarıdır — CoinDCX CEO'su

Gemini yetkilileri müşteri parasını mümkün olan en kısa sürede iade etmenin bir yolunu aramaya devam ederken, şu anda müşteriler Kazanç bakiyelerini "Beklemede" sütunu altında görebilirler. E-postada, "Varlıklarınızın iadesi en büyük önceliğimiz olmaya devam ediyor ve son derece aciliyetle çalışmaya devam ediyoruz" ifadesi yer aldı.

Son olarak, bir iddia Gemini Earn'ün müşterileri tarafından ileri sürülen toplu davaya cevaben 8 Ocak'ta mahkemeye açılan Gemini, müşterileri gibi kendisinin de Genesis ve DCG Group'un davranışının kurbanı olduğunu söylüyor ve şirketin üst düzey yöneticilerinin "sanıkları Genesis, mali durumu ve Gemini Kazanma programında sorumlu bir borçlu olarak hareket etme yeteneği hakkında yanılttı."

Gemini, "Gemini Kazanma programıyla ilgili iddiaları tahkim etmek" için bir anlaşma imzaladığını ve davacılar tarafından başlatılan çeşitli iddiaların ve dava nedenlerinin dava edilmemesi gerektiğini söyleyerek müvekkilleri tarafından kendisine yöneltilen tüm suçlamaları reddetti. Genesis de aynı şeye dahil olmadığı sürece herhangi bir forumda.

SEC, Genesis ve Gemini'yi suçluyor

12 Ocak'ta ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu yüklü İkizler ve Genesis Kazanma teklifinin bir parçası olarak kayıtlı olmayan menkul kıymetlerin satıldığı iddiasıyla. Düzenleyici kuruma göre Genesis, Gemini'nin kullanıcılarından tahakkuk eden varlıkları ödünç verirken, karın bir kısmını Gemini'ye geri gönderdi, ikincisi yaklaşık %4'lük bir aracı ücreti düşerek kalan karı müşterilerine iade etti.

SEC yetkililerine göre, Genesis'in programı bir menkul kıymet teklifi olarak kaydetmesi gerekiyordu ve Başkan Gary Gensler, ücretlerin "kripto ödünç verme platformları ve diğer aracılar" tarafından bilinmesini sağlamak için önceki bu tür eylemlere dayanacak şekilde tasarlandığını ekledi. düzenleyici kurumun zamana göre test edilmiş menkul kıymetler yasalarına uyun.

Gensler, bir Kongre gözetim komitesi önünde ifade veriyor. Kaynak: Reuters/Evelyn Hockstein

SEC, Kazanç programının 340,000 büyük yatırımcı üzerinde doğrudan bir etkiye sahip olduğunu söyledi ve Gemini'nin yalnızca Ocak 2022 ile Mart 2022 arasında, şirketin çeşitli borç verme faaliyetlerini kolaylaştırmak için müşteri varlıklarını kullanarak aracılık ücretlerinde 2.7 milyon dolar komisyon aldığını ekledi. kişisel borçlanma için teminat olarak. Aynı üç aylık süreçte ajans, Genesis'in 169.8 milyon dolarlık faiz geliri elde ettiğini ve müşterilere (Gemini dahil) 166.2 milyon doları kar olarak ödediğini iddia etti.

Genesis'in kilit destekçilerinden bazıları, artık neredeyse değersiz olan iki varlık olan kripto hedge fonu Three Arrows Capital ve Sam Bankman-Fried'in Alameda Research'ü içeriyordu.

İleride kayalık yol

Konuyla ilgili daha iyi bir genel bakış elde etmek için Cointelegraph, kripto türevleri için merkezi olmayan bir borsa olan SynFutures'ın kurucu ortağı ve CEO'su Rachel Lin'e ulaştı. Ona göre Genesis, portföy risklerini düzgün bir şekilde korumayı ve hazinesini yönetmeyi başaramadı ve bilançolarını FTX bulaşmasından büyük ölçüde etkiledi. O ekledi:

"Silbert, bu başarısızlığı henüz tam olarak kabullenmedi, bazıları onun son eylemlerini acil likidite ararken bir oyalama taktiği olarak görüyor. Gemini ve kurucu ortağı Cameron Winklevoss'un taleplerini tanıtım hilesi olarak nitelendirmek yerine, her iki taraf da sözleşmeden doğan yükümlülükler olduğundan, her iki taraf da kullanıcı mevduatlarını ilk sıraya koymalı.

Ve Gemini'nin Genesis ile olan ana kredi anlaşmasını feshetmesi suçu saptırmanın ve mağduru oynamanın bir yolu olabilirken, Lin uzun vadede bu hareketin Genesis'e ek baskı uyguladığı için Kazanç mevduat sahipleri için net bir pozitif olabileceğine inanıyor. İkizler'e olan borcunu öde. 

Lin, “Bu olayda Gemini'nin hatası yok. Şirket, Genesis üzerinde uygun durum tespiti yaptığını iddia etse de, bunun yeterli olmadığı açık. Sonuç olarak Gemini, feshedilmiş Kazanma programının sorumluluğunun en azından bir kısmını üstlenmelidir."

Blockchain teknoloji firması AllianceBlock'un kurucusu ve baş teknoloji sorumlusu Matthijs de Vries, Cointelegraph'a bu durumla ilgili gerçeğin tam olarak ne olduğunu bilmenin zor olsa da önemli olmadığını çünkü sorunun merkezileşmeyle ilgili açık sorunu bir kez daha vurguladığını söyledi. Ekledi:

“Akıllı sözleşmeler yerine bireylere güvenmek, teknolojiye değil insanlara güvenmek anlamına gelir. 2022'de gördüğümüz ve görmeye devam ettiğimiz tüm sorunlar, kendine bakma ihtiyacını giderek daha önemli hale getiriyor. Kendi varlıklarınıza sahip olmak ve bu varlıkları dilediğiniz gibi yönetebilmek çok önemli.”

Ayrıca Silbert tarafından kullanılan taktiklerin şirket için iyi bir görünüm sağlamadığını belirtti. Ayrıca de Vries, basitçe suçlama oyunu oynamak yerine, bir bütün olarak sektörün bundan ders alması gerektiğini savundu. "Blockchain, merkezi olmayan bir şekilde inşa edildi, güçlü bireylere değil, varlıklarınızla kendinize güvenin."

Merkezi olmayan finans (DeFi) için akıllı bir sözleşme platformu olan Radix'in pazarlama müdürü Jeremy Epstein da benzer bir görüşü paylaşıyor ve Cointelegraph'a bu olayın şeffaf defterlere olan ihtiyacı ve merkezi olmayan bir finansal sistemden gelen görünürlüğü daha da güçlendirdiğini söyledi. Ona göre, kitaplarını duvarların arkasına saklayabilen merkezi kuruluşlar olduğunda, bu, endüstrinin itibarını daha da zedelerken güven geliştirmeyi çok zorlaştırıyor. 

Son: Kongre 'yönetilemez' olabilir, ancak ABD 2023'te kripto mevzuatını görebilir

Son olarak, yüksek verimli Web3 uygulamaları için çok zincirli üç katmanlı bir mimari olan Opside'ın baş geliştiricisi Liu Sheng, Cointelegraph'a bu tür örneklerin DeFi ve merkezi olmayan özerk kuruluşlarla asla gün ışığına çıkmayacağını, çünkü kullanıcıların hiçbir zaman sahipliğini vermek zorunda kalmayacağını söyledi. getiri peşinde koşarken varlıklarının Sheng ekledi:

“Merkezi hizmet sağlayıcıların bu şekilde patlaması, umarım bizi açgözlülüğün daha şeffaf bir atmosferde yönetilebildiği merkezi olmayan bir ekonomiye bir adım daha yaklaştırır. Uygun altyapıyı kurarsak, umarım perakende yatırımcıları merkezi olmayan kuruluşlarla çalışmanın daha güvenli olduğuna ikna edebiliriz.”

SEC'in son eylemleri, özellikle Tyler Winklevoss'un 13 Ocak'ta söylediği gibi, tüm hikayenin gidişatını değiştirmiş görünüyor. İkizler bir çözüme yaklaşıyordu müşterilerinin devam eden sıkıntılarına ve SEC'in eyleminin tamamen gereksiz olduğuna. Tweet attı:

Davayla ilgili daha fazla ayrıntı ortaya çıkmaya devam ettikçe, özellikle piyasada büyük bir yatırımcı güveni sıkıntısı yaşanıyorken, bundan böyle iki şirket ve dijital varlık endüstrisi için işlerin nasıl devam ettiğini görmek ilginç olacak. .