Moonstone Bank, Alameda Research ile bağlarını açıklıyor

Son iflas belgeleri ilişkiyi ortaya çıkardı Sam Bankman-Fried'ın iflas eden Alameda Research ile Washington'daki Farmington State Bank adlı, şu anda Aytaşı olarak bilinen kırsal bir banka arasında. İnceleme devam ederken Protos, Moonstone'un dijital şefi Janvier Chalopin'e bazı sorular sorma fırsatı buldu.

Farmington State Bank, 2020 yılında FBH adlı bir şirket tarafından satın alındı. Banka o zamandan beri yenilendi ve bu yılın Mart ayında adını Aytaşı olarak değiştirdi. Chalopin, ismin yeni kurulan bankanın odaklandığı iki varlık sınıfından türetildiğini açıkladı: "Hedef sektörlerimiz olan dijital varlıklar ve kenevir/esrarla ilgili işler için 'aya' ve 'taşa' oynamak."

Daha da önemlisi, odadaki 11.5 milyon dolarlık file değindi: Alameda Research'ün Mart ayında bankaya verdiği risk sermayesi desteği. Chalopin'e göre yatırım bankanın %10'u içindi, Aytaşı'nın değeri 115 milyon dolar olacak - Bankanın o zamanlar müşteri mevduatlarında yalnızca 10 milyon dolar tuttuğu ve yaklaşık 25 çalışanı olduğu dikkate alındığında, değerde önemli bir artış.

Karşılaştırma yapmak gerekirse, Silvergate Bank'ın yalnızca 12'de yaklaşık 2022 milyar dolarlık dijital varlık müşteri mevduatı vardı ve neredeyse 500 çalışanı bulunuyor.

Chalopin, 11.5 milyon doların "teknoloji odaklı bir banka olma yönündeki yeni planımızı hayata geçirmek için başlangıç ​​finansmanı" olduğunu söyledi. Alameda ve FTX iflas ettiği için bu finansmana ne olacağı sorulduğunda bankanın "hala beklemede olduğunu" ancak "[özsermayenin] iflas sürecini takip edip bir noktada satılacağından" şüphelendiğini söyledi.

• 1 Mart 2022'de Farmington State Bank, Moonstone Bank adını ticari markalaştırdı.
• Üç gün sonra yeni adı benimsedi.
• 7 Mart'ta Alameda Araştırma Aytaşı'na 11.5 milyon dolar aktardı - o sırada bankanın tüm net değerinin iki katından fazla.

Aytaşı'nın artan mevduatı ve dört varlık

New York Times'ta göreFDIC verilerine atıfta bulunularak bu yılın üçüncü çeyreğinde Moonstone'daki müşteri mevduatlarındaki neredeyse %600'lük artışın tamamından yalnızca dört hesabın sorumlu olduğu öne sürüldü. Chalopin, bankanın "yeni platformumuzda kapılarımızı arkadaşlarımıza ve ailemize açtığımızdan bu yana çok daha fazla müşteriye sahip olduğunu" öne sürerek bu öneriyi geri çevirdi. Rakamların doğruluğunu inkar etmedi.

Ancak Chalopin, Alameda'nın çöküşünü banka için gerçek bir engel olarak görmüyor ve "itibar açısından, biz erken başlangıç ​​modundayken PR'nin bize karşı olumsuz bir tavır takındığını görmek üzücü" ancak aksini belirtiyor. herhangi bir gerçek endişeye değinmedi.

Deltec ve Aytaşı

Chalopin'e Deltec Bank & Trust ile Moonstone arasındaki bağlantılar soruldu - babası Jean Chalopin, hem Deltec'in yönetim kurulu başkanı hem de Moonstone'un yönetim kurulunda oturuyor. Moonstone CDO'su şunu vurguladı: "düzenleyiciler bu konunun her yerinde... [yönetim kurulu üyeleri] yabancı finans kurumlarıyla herhangi bir işlemsel etkileşimde bulunmamalarını sağlamalıdır." Tek bağlılığın “ortak hissedarlık” olduğunu söyledi.

Ayrıca, bankanın geçen yıla kadar Federal Rezerv hesabı sahibi olmadığını öne süren önceki Protos raporlarına da açıklık getirerek, Moonstone'un gerçekten de bir Federal Rezerv hesabı sahibiydi, ancak "düzenleyicileri olarak FDIC'den SF Fed'e geçti."

Neden Farmington?

Yine de Protos, FBH'nin neden Washington ve Idaho sınırında yer alan küçük bir banka olan Farmington'u satın almaya karar verdiğini merak ediyordu. Chalopin, Farmington'u "son derece şanslı bir keşif" ve Amerika Birleşik Devletleri'ni "bankacılığın son sınırı" olarak nitelendirdi.

Cross Rivers, Silvergate, Signature ve Evolve'u şu şekilde adlandırdı: FBH'nin yapmaya çalıştığı şeylere örnekler Farmington'un küçük, kırsal, tarım odaklı bir bankadan Moonstone'a dönüşmesiyle.

Chalopin, FBH ortaya çıkmadan önce Farmington'un "açıkça düşüşte olduğunu ve yavaş yavaş ölmekte olduğunu", dolayısıyla Aytaşı'na geçişin "topluluk için... bir cankurtaran halatı" olarak görüldüğünü iddia etti. Farmington'daki şubeyi yenilemeyi planladığını söyledi.

Daha fazla oku: FTX ve Farmington State Bank, nam-ı diğer Moonstone'un merak edilen davası

Düzenleyicilere sorular kalıyor

Kurallar ve düzenlemeler banka çalışanlarının müşterilerini kamuya açıklamasını yasaklasa da şunu varsaymak yanlış olmaz: Düzenleyiciler çifte kontrol yapacak Medyanın tüm ilgisinden sonra Moonstone'un kitapları.

Bankada dolaşan fonların Alameda ve FTX veya Tether ile ilgili olup olmadığı ve fonların lekelenmediğinden emin olmak için ne tür bir müşterini tanı (KYC) ve kara para aklamayı önleme (AML) yönteminin uygulandığı ya da örneğin Alameda Research yerine FTX müşterilerine aitti.

Peki Aytaşı 'Ay'a doğru mu gidiyor yoksa belirsiz, puslu ve taşlarla dolu bir yola mı gidiyor? Sadece zaman gösterecek.

Daha fazla bilgi için bizi takip edin Twitter ve Google Haberler veya araştırmacı podcast'imizi dinleyin Yenilik: Blockchain Şehri.