Düzenleyiciler 12 Mart'ta kurumu aniden kapattığında, ABD savcıları Signature Bank'ın kripto müşterileriyle olan anlaşmalarını inceliyorlardı. Düzenleyiciler, bankayı açık tutmanın tüm finansal sistemin istikrarı için bir tehdit oluşturacağını söylediler.
Washington ve Manhattan'daki Adalet Bakanlığı müfettişleri, Signature bankasının müşterilerin olası kara para aklamasını durdurmak için hesap başvuru sahiplerini tarama ve şüpheli faaliyetleri kontrol etme gibi yeterli önlemleri alıp almadığını araştırıyorlardı.
İsminin gizli kalmasını isteyen iki kişi, US SEC'in de durumu araştırdığını iddia etti.
Adalet Bakanlığı, Manhattan'daki ABD Savcılığı ve SEC yetkilileri yorum yapmaktan kaçındı. SEC başkanı, federal menkul kıymetler yasalarının ihlal edildiğini tespit etmeleri halinde soruşturma başlatacaklarını ve icra takibi yapacaklarını belirtti.
Banka ve personeli, görevi kötüye kullanmakla itham edilmedi ve soruşturma sırasında herhangi bir işlemle karşılaşamadı. Düzenleyiciler, güvenilir ve tutarlı veriler sağlayamadığı için bankaya olan inançlarını kaybettiklerini söylediler.
Mali gözlemciler ve Adalet Bakanlığı temsilcileri, kripto para birimini veya ilgili nakit parayı kullanan işletmeleri, müşterileri belirlemede dikkatli olmaları ve para akışlarının yasal amaçlar için olduğundan emin olmaları konusunda defalarca uyardılar. Bankalar, şüpheli işlemleri federal makamlara bildirmekle yükümlüdür.
Düzenleyiciler bankalar üzerindeki baskıyı artırıyor
Signature'ın başarısızlığı, Silicon Valley Bank'ın her ikisi de kripto para birimi endüstrisine hizmet veren SVB Financial Group ve Silvergate Capital Corp.'un eksikliklerinin ardından geldi.
Finansal sistem üzerindeki potansiyel riskleri azaltmak için düzenleyiciler, bankalara ve diğer düzenlemeye tabi şirketlere dijital para birimleri ve diğer varlıklara maruz kalmalarını azaltmaları için baskı yaptı.
Bloomberg'e göre Adalet Bakanlığı, Silvergate'in Sam Bankman'ın artık feshedilmiş olan Fried'in FTX borsası ve Alameda Research ile olan etkileşimlerini inceledi. SEC ve federal savcılar ayrıca Silicon Valley Bank'ın iflasını, yöneticilerin hisse satışlarıyla ilgili olası ticari düzenleme ihlalleri de dahil olmak üzere soruşturuyorlar.
Kaynak: https://crypto.news/signature-bank-was-under-criminal-investigation-ahead-of-closure/