FTX ve Farmington State Bank, nam-ı diğer Moonstone'un merak edilen davası

İflas başvurularında, kripto borsası FTX, Washington kırsalındaki küçük bir banka aracılığıyla stablecoin Tether ile ilginç bir bağlantı olduğunu ortaya çıkardı. Farmington Eyalet Bankası aslında 26'ü aşkın banka arasında ABD'deki en küçük 4,700. bankadır. Bu yıla kadar XNUMX kişi çalışıyordu.

Banka ilk olarak 1929'da Idaho sınırını çevreleyen Farmington adlı sakin bir kasabada kuruldu. 100'ün biraz üzerinde sakine ev sahipliği yapıyor ve sıfır restoran, otel veya eczane içeriyor. ATM'si bile yok gibi görünüyor.

Farmington State Bank'ın bir şekilde kendisini tarihin en büyük kripto para birimi dolandırıcılığının ortasında bulması gerçeği, en hafif tabirle kafa karıştırıcı, endişe verici ve tamamen yersiz.

Farmington Eyalet Bankası geldikleri kadar kırsal

Farmington resmen kurulmuş 1888'de bir sınır kasabası olarak. O zamanlar sığır çiftçiliği öncelikli uğraştı ancak çiftçiler aynı zamanda şeker pancarı ve meyve bahçeleri de yetiştiriyordu. 1890'ların sonlarına gelindiğinde buğday ve mercimek yetiştirmek yerine bunlar büyük ölçüde terk edilmişti.

Kasaba demiryolu deposu sayesinde gelişmeye başladı: Spokane-Palouse demiryolu hattı Farmington'a kadar uzanıyordu. Bu, yerel ürünlerin ihraç edilmesine ve haritaya yerleştirilmesine olanak sağladı. Teddy Roosevelt 1908'de kasabayı bile ziyaret etti.

Başarısı nüfusta bir patlamaya neden oldu ve 500'da 1929 vatandaşla zirveye ulaştı; aynı yıl Farmington Eyalet Bankası kuruldu. Ancak Büyük bunalım Farmington'u çok etkiledi. 1940'a gelindiğinde nüfusu sadece 341 iken 140'te 1970'a düştü. O zamandan bu yana sayılar oldukça tutarlı kaldı.

Daha fazla oku: Tether, Sam Bankman-Fried'in imparatorluğunun merkezinde miydi?

Farmington'un teminatsız bir hesabı var Web sitesi WordPress üzerine inşa edilmiştir. Banka, kereste fabrikası, güderi derisi tedarikçisi ve mercimek işleme tesisiyle birlikte rehberde listelenen dört işletmeden biri.

Pek çok diğer küçük banka başarısız olurken Farmington State Bank'ın büyük depresyonu atlatabilmesinin nedeni pekâlâ kırsal kökenleri olabilir. Bankanın başkanı John Widman, övündü kredi kartı vermemek, krediden çok mevduat sahibi olmak ve hobi çiftçiliği yapmak. Bu 2010 yılındaydı.

Tüm bunlar, bankanın 1995 yılında Archie Chan adında bir İngiliz vatandaşı tarafından satın alınmış olmasına rağmen gerçekleşti. Chan, bankayı bir İngiliz bankasına dönüştürmeyi umuyordu. uluslararası bir bankacılık merkezi, dedi Widman 2010'da.

Ve 25 yıl boyunca Archie Chan, yatırımı kazançlı olmayan bir tampon olarak sakladı. Sonra 2020'de her şey değişti.

Büyük şehir taşınmaları: Federal onay

2020 yılında FBH adlı bir şirket Farmington State Bank'ı satın aldı. FBH'nin başkanı, aynı zamanda Alameda Research ve Tether'in ana bankalarından biri olan Deltec Bank and Trust'a da başkanlık eden Jean Chalopin'dir. Chalopin, Farmington'un yönetim kuruluna katıldı.

Satın alma işleminden kısa bir süre sonra banka, kripto para birimi ve uluslararası ödemelerle ilgilenmeye başladı. Ancak Farmington State Bank'ın riskli krediler almama konusundaki "geri kalmış" gelenekleri nedeniyle veya - ve bu gerçekten akıllara durgunluk verici - Federal Rezerv Sisteminin bir parçası olmasına rağmen, satın alma işleminden sonra herhangi bir zamanda parayı hareket ettiremedi.

İşte o zaman Federal Rezerv'in onayını aradı ve aldı.

30 Haziran 2021'de Mary Daly, bankayı Federal Rezerv Sistemine kabul etti ve umarım onu ​​bu değişime zorlayacaktır. bir dizi zorlu test ve gerekli tüm standartları karşıladığını doğrulamak için yapılan incelemeler. 

100 yılı aşkın bir süredir Federal Rezerv Sisteminin bir parçası olmaya ihtiyaç duymayan Farmington Eyalet Bankası artık sistemin en yeni üyesiydi.

FTX sohbete giriyor

Farmington State Bank, Fed aracılığıyla uluslararası havale ve SWIFT transferlerini ayarladıktan sonra tüm avantajlardan yararlandı. 2022 yılının Mart ayında TerraUSD gibi sahte algoritmik stabilcoinler ilk çatlaklarını yaşamaya başladı.

Medya çılgınlığında kayboldum, PRhaber teli Büyük ölçüde fark edilmeyen bir duyuruyu öne sürdü: Sam Bankman-Fried'ın şirketi olan ve artık FTX müşterileriyle fon karıştırdığından şüphelenilen Alameda Research, kırsal bankaya 11.5 milyon dolar yatırım yaptı.

Alameda Research'ten Ramnik Arora, "Alameda Research'te sektörü büyütmeye ve gerçek değişim yaratan işletmeleri desteklemeye kararlıyız" dedi.

• 1 Mart 2022'de Farmington State Bank, Moonstone Bank adını ticari markalaştırdı.
• Üç gün sonra yeni adı benimsedi.
• 7 Mart'ta FTX, Moonstone'a 11.5 milyon dolar aktardı; bu o dönemde bankanın net değerinin iki katından fazlaydı.

Bu arada Chalopin şunları söyledi: “Alameda Research'ün FBH Corp ve Moonstone Bank'a yaptığı yatırım, dünyanın en yenilikçi finansal liderlerinden biri tarafından, başarmayı hedeflediğimiz değerin tanınması anlamına geliyor. Bu, bankacılığın geleceğini inşa etme yolunda yeni bir adımdır.”

Farmington Eyalet Bankası, onlarca yıldır sürekli olarak mevduatların 10 milyon dolar civarında olduğunu bildirmişti. 2022 yılının üçüncü çeyreğinde bu mevduatlar 84 milyon dolara çıktı. New York Times'a göre 71 milyon dolar sadece dört yeni hesaptan geldi raporları.

Cevaplardan çok soru

Terra, 3AC ve Celsius'un çöküşü sırasında Moonstone, bir blockchain etkinliğinde konuşarak pazarlama çabalarını hızlandırdı. Seattle.

Etkinliğin konuşmacıları arasında Moonstone'un ekip üyeleri de vardı: Chalopin'in oğlu, Janvier Chalopin, Daniel Ranallo ve Josey Booth. Üçü de bu yazının yazıldığı an itibariyle LinkedIn profillerini temizlediler.

Moonstone'un baş hukuk sorumlusu Joseph Vincent yoruma yanıt vermedi. Bugün Moonstone'un web sitesinde blockchain'den bahsedilmiyor.

Daha fazla oku: Her SBF röportajını biz izledik, böylece siz izlemek zorunda kalmazsınız

Hiç kimse Alameda Research'ün 11.5 milyon dolarlık yatırımının ne için olduğunu tespit edemiyor, hiç kimse güneydoğu Washington eyaletindeki küçük bir kırsal bankanın Alameda tarafından milyonlarca doları taşımak için neden kullanıldığını açıklayamıyor ve hiç kimse bu olayı tam olarak açıklayamıyor. Farmington, Deltec, FTX/Alameda ve Tether arasındaki bağlantılar.

Bahamalar merkezli FTX gibi bir şirketin, üst düzey mali gözlemcilerin devam eden soruşturmalarıyla federal onaylı bir bankadan nasıl hisse satın alabildiği hala belirsizliğini koruyor.

Görünüşe göre Sam Bankman-Fried'ın karmaşık ağı daha yeni çözülmeye başlıyor.

Daha fazla bilgi için bizi takip edin Twitter ve Google Haberler veya araştırmacı podcast'imizi dinleyin Yenilik: Blockchain Şehri.