Kurumsal ve bireysel yatırımcıların dijital varlıklara olan ilgisinin artmasıyla birlikte, saklama seçenekleri de paralel bir büyüme yaşadı. Sonuç olarak, piyasa değiştikçe farklı saklama seçenekleri de gelişti ve yeni sağlayıcılar, belirli pazarlar ve teklifler için en etkili yapıları ve kontrolleri oluşturmaya çalışıyor.
Kendi kendine saklama, takas cüzdanları ve üçüncü taraf saklayıcılar, kullanıcıların paralarını korumaları için mevcut olan çeşitli seçeneklerdir. cryptocurrencies. Dijital varlık dünyasındaki saklayıcılar, geleneksel finansal piyasalara benzer şekilde çalışır; birincil görevleri, özel anahtarı varlık sahibi adına tutarak, yetkisiz erişimi önleyerek müşterilerinin varlıklarıyla ilgilenmek ve korumaktır.
Ancak tüm bu çabalara rağmen, FTX'in çöküşü (bir kripto para borsası ve kripto hedge fonu) ve Three Arrows Capital'in tasfiyesi (bir kripto para hedge fonu) kripto para birimi endüstrisini şok etti. İnsanların kripto saklayıcılarının güvenilirliğini ve bütünlüğünü sorgulamasına neden oldular.
Saklama kuruluşlarının mali sağlamlığını sağlamak için, rezerv kanıtı (PoR) denetimi, şirketin zincirdeki varlıklarının bilançoda listelenen müşteri varlıklarıyla aynı olduğunu doğrulayarak müşterilere, işletmenin devam edecek kadar yeterli ve likit olduğu konusunda güvence verir. onlarla iş yapmak.
Bu makale, rezerv kanıtı denetiminin ne olduğunu, rezerv kanıtlarının neden önemli olduğunu, rezerv kanıtlarına nasıl erişileceğini ve rezerv kanıtlarının nasıl doğrulanacağını tartışacaktır.
Rezerv kanıtı nedir?
Geleneksel finansta rezervler, bir şirketin öngörülemeyen durumlarda kullanmak üzere bir kenara bıraktığı karlardır. Bunun aksine, kripto alanında rezervlerin kanıtı, denetlenen kuruluşun mevduat sahiplerinin tüm bakiyelerini desteklemek için yeterli rezerve sahip olduğunu doğrulamak için üçüncü bir tarafça yürütülen bağımsız bir denetimi ifade eder.
Güvenilir ve deneyimli dijital varlık hizmet sağlayıcıları için, rezerv kanıtı denetiminden geçmek, düzenleme sürecinde kritik bir adımdır. PoR denetimi, müşterilere ve kamuoyuna, saklama kuruluşunun yeterince likit ve ödeme gücünde olduğunu ve fonlarının kullanılabilirliği konusunda şeffaflık sağlayarak fonlarını istedikleri zaman çekebileceklerini garanti eder.
Rezerv kanıtı denetimi aynı zamanda saklamacı olarak hareket eden kripto şirketlerine de fayda sağlar; mutlak varlık desteği sağlayarak müşterileri elde tutabilir ve operasyonlarına olan güveni artırabilirler. Üstelik PoR aracılığıyla, merkezi borsalar Mevduat sahiplerinin paralarını başka şirketlere yatırmaları yasaktır, bu da işletmelerin tüketici varlıklarından elde ettikleri getiriyi en üst düzeye çıkarma riskini en aza indirir. Ayrıca böyle bir denetim, aşağıdaki gibi olayların olasılığının önlenmesine de yardımcı olur: 2007-2008 büyük mali krizi.
Rezerv kanıtı denetimi nasıl çalışır?
Rezerv kanıtının nasıl çalıştığını anlamadan önce, genel denetim sürecine aşina olalım. Genel olarak denetim, bir borsanın borç ödeme kabiliyetini değerlendirmelidir ve bu sadece iki sonuç doğurur: ya varlıkları yükümlülüklerini veya yükümlülüklerini aşıyorsa borsa ödeme gücündedir ya da diğer tüm durumlarda iflas durumundadır. Bununla birlikte, bir borsanın kesirli rezervleri göstermesi gerektiği gibi bu ikili sonucun yetersiz olduğu durumların da olması düşünülebilir.
Kısmi rezervler durumunda, bir borsadaki mevduatın bir kısmı yedekte tutulur ve anında çekilebilir hale getirilir (nakit ve diğer yüksek likit varlıklar olarak), fonların geri kalan bakiyesi ise borç alanlara borç verilir.
Denetim prosedürü üç farklı adıma ayrılabilir:
Sorumluluk kanıtı
Borsanın yükümlülükleri, müşterilerine ödenmemiş kripto para birimi bakiyeleridir. Borsanın toplam yükümlülüklerini hesaplamak için tüm müşteri hesap bakiyelerinin toplamı kullanılır. Ödeme gücünü belirlemek için hesaplanan tutar daha sonra toplam rezervlerle karşılaştırılır. Yükümlülük kanıtı bileşeni ayrıca kesir faktörünün hash değerini ve Merkle ağacının kökü.
Kullanıcı hesabı bilgileri, müşterinin kimliğinin kriptografik karmasını kullanarak bir Merkle ağacı oluşturmak için kullanılır ve müşteriye borçlu olunan miktar, ağacın bir yaprağını oluşturmak için kullanılır. Ağacın bir sonraki katmanındaki düğümler, yaprakların bir araya getirilip karma hale getirilmesiyle oluşturulur; Ağacın kökünü oluşturmak için düğümler birleştirilir ve karma hale getirilir.
Rezerv kanıtı
Borsanın sahip olduğu varlıklar Blockchain'de saklanan Kripto para birimlerine rezerv denir. Toplam varlıklar, borsanın kripto adreslerine sahip olması durumunda, kripto adreslerinin bakiyeleri toplanarak hesaplanır. özel anahtarlar bu adreslerden.
Bir kripto para biriminin adresine bağlı genel anahtarı sağlayarak ve bunu özel anahtarla imzalayarak borsa, kripto adresinin gerçek sahibi olduklarını kanıtlayabilir. Ek güvenlik için borsanın da imzalaması gerekiyor bir kez (blok zincirine eklenen en son bloğun karması gibi), imzayı doğrulamak için kullanılabilecek bir değer. Rezerv kanıtının çıktıları adres bakiyelerinin toplamı ve karmasıdır.
Denetim programının hangi bakiyelerin eklenmesi gerektiğini belirlemek için tüm blok zincirini ayrıştırması gerekmez; bunun yerine, herkesin kolayca erişebileceği deterministik bir veri kümesi olan bir ön işlemci kullanır.
Aynı girdi değerleri verildiğinde deterministik bir fonksiyon her zaman aynı sonuçları üretecektir. Bu, herhangi bir blockchain için temel bir kriterdir, çünkü işlemler, onları kimin başlattığı ve nerede gerçekleştiğine bakılmaksızın, her yürütüldüğünde aynı sonuçla sonuçlanmıyorsa fikir birliğine varmak zordur.
Ödeme gücü kanıtı
Denetimin çıktıları ve denetim yazılımının güvenilir bir ortamda çalıştırıldığını doğrulamak için kullanılabilecek bir tasdik, bir kripto para borsasının ödeme gücünün kanıtının iki bileşenidir.
Nihai denetim sonucu ya doğru ya da yanlıştır (ikili sayı). Rezervlerin yükümlülükleri aşması durumunda doğru, aksi takdirde yanlış olacaktır. Doğrulama, yürütülen programın karmaları ve platform ölçümleri için bir imza görevi görür. Tüketici, Merkle ağacının kökünü kullanarak hesaplamanın hesap bakiyesini hesaba kattığını doğrulayabilir.
PoR denetimleri nasıl yürütülür?
Rezerv kanıtı denetim süreci genellikle bir kripto saklayıcının bilançosundaki varlıkların müşterilerinin varlıklarını dengelemek için yeterli olduğunu doğrulamak amacıyla üçüncü taraf bir denetçi tarafından gerçekleştirilir. Süreçte aşağıdaki adımlar yer almaktadır:
- Dış denetçi veya denetim firması başlangıçta kurumun bakiyelerinin anonimleştirilmiş bir görüntüsünü alır. Bir denetçi, bu bakiyeleri, saklama verilerini içeren ve hash kodları kullanılarak kimliği doğrulanan çeşitli dallara sahip olan bir Merkle ağacında düzenler.
- Denetçi daha sonra her hesap sahibinin kendine özgü imzasını kullanarak bireysel kullanıcı katkılarını toplar.
- Bir sonraki adım, müşterilerin varlıklarının tam rezerv esasına göre tutulup tutulmadığının doğrulanmasını içerir; yani bireysel katkıda bulunanların rapor ettiği bakiyeler, en azından Merkle ağacından elde edilenlere eşit olur. Dijital imzaların Merkle ağacı kayıtlarıyla karşılaştırılmasıyla yapılır.
PoR denetiminden sonra kullanıcılar kendi işlemlerini doğrulayabilir. Örneğin, herhangi biri kripto varlıklarını Binance'te tuttuysa, Binance web sitesine giriş yapıp "Cüzdan"a ve ardından "Denetim"e tıklayarak Merkle yaprağını ve Kayıt ID'sini bulabilirler.
Bir sonraki adım, denetim türünü, kapsanan varlıkları, Kayıt Kimliğinizi ve Binance'in rezerv kanıtı denetimiyle ilgili denetçi tasdik raporunda yer alan varlık bakiyelerinizi onaylamak için denetim tarihini seçmektir.
Rezerv kanıtı denetimlerinin faydaları
PoR denetiminin çeşitli avantajları vardır; çünkü borsaların zincir üzerinde kripto para birimi tutmasının kullanıcıların bakiyeleriyle örtüştüğünü ortaya çıkarır. Örneğin, rezerv kanıtı denetimi aracılığıyla tokenlerin aşağıdaki gibi olup olmadığı doğrulanabilir: Sarılı Bitcoin (wBTC) aslında Bitcoin (BTC). Merkezi olmayan finans uygulamaları, Wrapped Bitcoin rezervlerini denetlemek için ihtiyaç duydukları bilgileri Chainlink ağından alıyor kahinler saklayıcının Bitcoin blok zincirindeki BTC bakiyesini her 10 dakikada bir kontrol eder.
Ayrıca rezerv kanıtları, düzenleyicilerin geniş sektör stratejilerine uygun, kendi kendini düzenleyen bir yaklaşım olarak ilgisini çekiyor. Ayrıca, borsaların tüketici mevduatlarını yeterli varlıklarla karşılayamamasının getirdiği güven eksikliğinin giderilmesi de ürünün benimsenmesini artırıyor.
Ayrıca kullanıcılar, Merkle ağacı karma yaklaşımını kullanarak rezerv kanıtı denetiminin şeffaflığını bağımsız olarak doğrulayabilirler. Benzer şekilde yatırımcılar, belirli kurumların müşteri varlık yönetimi uygulamaları hakkında ilgili verileri elde etmek için bir durum tespit aracına sahip olacak. fon kaybetme olasılığını azaltmak. Aynı zamanda kullanıcılar saklama hizmeti verenlere güvenmeye başlar ve bu da saklama hizmeti verenlerin müşteriyi elde tutmasına yardımcı olur.
Rezerv kanıtının sınırlamaları
Yukarıdaki avantajlara rağmen, rezerv kanıtı denetiminin göz ardı edilemeyecek bazı dezavantajları vardır. PoR denetimiyle ilgili kritik konu, doğruluğunun denetçinin yeterliliğine bağlı olmasıdır. Ayrıca, üçüncü taraf bir denetçi tarafından, söz konusu saklayıcı kuruluşla işbirliği içinde hileli bir denetim sonucu üretilebilir.
Ayrıca, doğrulanan bakiyelerin doğruluğu yalnızca denetim sırasında geçerli olduğundan, bir kripto para borsası gerçekleri manipüle edebilir. Rezerv kanıtı denetiminin meşruiyeti, özel anahtarların veya kullanıcıların fonlarının kaybından da etkilenebilir. Ayrıca PoR denetimi, paranın denetimi geçmek için ödünç alınıp alınmadığını belirleyemez.
Kaynak: https://cointelegraph.com/news/what-are-proof-of-reserves-audits-and-how-do-they-work