Rezerv Kanıtı Nedir ve Güveni Geri Kazandırabilir mi?

FTX, Celsius, BlockFi, Voyager Digital ve Hodlnaut gibi platformların çöküşü, merkezi saklama hizmetlerinde, özellikle de saklama hizmetlerinden doğrudan gelir elde etmeyenlerde derin bir şüphe uyandırdı. İşinde kalmaya devam eden ve para çekme işlemlerini yerine getirenlerin, güveni yeniden kazanmanın ve kitlesel bir kullanıcı göçünden kaçınmanın bir yoluna ihtiyacı var. 

"Kanıt kanıtı" kavramı, bu amaca yönelik popüler bir araç olarak ortaya çıktı. Ancak gerçekte nasıl çalışıyor ve saklama platformlarını DeFi'ye pazar alternatifi olarak tutmak için gereken tüketici güvenini sağlayabilir mi?

Rezervlerin kanıtı nedir?

Rezerv kanıtı (PoR), doğrulanabilir bir denetim uygulaması aracılığıyla merkezi kripto para birimi rezervlerine kamu şeffaflığı sağlama girişimidir. Kriptografik kanıtları ve genel cüzdan adresi sahipliği doğrulamasını, merkezi bir platformun kullanıcı mevduatlarıyla eşleşmeye yetecek kadar varlığa sahip olduğunu halka açık bir şekilde kanıtlamak için periyodik üçüncü taraf denetimleriyle birlikte kullanır. Bu kriptografik yaklaşım, bireysel kullanıcıların hesap bakiyelerinin tasdikte yer aldığını doğrulamasını mümkün kılar. 

Çözüm, blockchain teknolojisinin unsurlarını içeriyor olsa da, yine de üçüncü taraf denetçilere ve herhangi bir zincir dışı varlığa değer veren muhasebe uygulamalarına güvenmeyi gerektiriyor.

Rezerv kanıtı neden gereklidir?

Saklama borsaları önemli bir piyasa işlevi sağlar - varlıklarını kendi kendine korumak için gereken adımları atmak istemeyen veya atamayan kurumsal ve bireysel yatırımcılara erişim. Rezerv kanıtının gözetim dışı, blok zinciri tabanlı platformlarla aynı şeffaflığı sağlayamayacağı açık olsa da, savunucuları daha fazla şeffaflığın hiç yoktan iyi olduğunu savunuyorlar.

Kamuya açık ve yasal olarak bağlayıcı yükümlülük ifşası ile birleştirildiğinde, kullanıcılar, emanetçinin üçüncü taraf mevduat denetimini desteklemek için yeterli varlığa sahip olduğunu zincir üzerinde doğrulamak için ihtiyat kanıtı tasdiklerini görüntüleyebilir. Müşteriler ayrıca varlıkların yeniden değerlendirilip değerlendirilmediğini, sağlam bir varlık sepeti tarafından desteklenip desteklenmediğini veya kullanılabilirliklerini tehlikeye atabilecek diğer yüksek riskli faaliyetler için kullanılıp kullanılmadığını kolayca keşfedebilir. 

Denetimler nasıl yapılır? 

Bir denetim sırasında, üçüncü taraf denetçi, kullanıcı bakiyelerinin anonimleştirilmiş bir anlık görüntüsünü alarak ihtiyatların kanıtını elde eder. Tipik olarak, bir kullanıcının hesap bakiyesini benzersiz kimliğiyle hashleyerek hesaplanırlar. Denetçi daha sonra bunları kriptografik bir Merkle ağacı üreten bir Merkle kökü — benzersiz bir şekilde tüm kullanıcı bakiyelerinin bir kombinasyonunu temsil eden bir şifreleme karması. 

Merkle ağacı, yalnızca birkaç anonim bakiyeyi doğrulanmış olanlarla çapraz inceleyerek tüm bakiyelerin doğruluğunu doğrulamayı mümkün kılar. Örneğin, herhangi bir kullanıcı gerçek hesap bakiyesinin ağaca dahil edilip edilmediğini doğrulayabilir. Şunları yapmaları gerekir:

1. Hesap bakiyelerini ve benzersiz kimliklerini hashleyin; ve
2. Merkle ağacında arayın. 

Bu doğrulamaların bir dizisi daha sonra, her bir ağacı incelemeden tüm ağacın doğruluğunu kanıtlamak için kullanılabilir.   

Son adım, emanetçiden varlıkları tutan zincir üzerindeki adresleri kontrol ettiğini kanıtlayan dijital imzalar almaktır. İlişkili dijital imzalardaki bakiye Merkle ağacından elde edilenlerle eşleşirse, denetçi platformun tüm müşteri varlıklarının bir yedeğine sahip olduğunu doğrulayabilir. 

Rezerv kanıtı denetim endişeleri

Yedeklerin kanıtı, kullanıcılara yanlış bir güvenlik duygusu verebilir. Denetimler, şirketin yükümlülüklerini veya müşterilere karşı yükümlülüklerini ifşa etmeden platformun ilişkili adreslerinde tutulan varlıklara genel bir bakış sağlar. Dolayısıyla bir platform, gerçek ödeme gücü riskini ifşa etmeden kendi kendini düzenleyen ve şeffaf bir katılımcı gibi görünmek için rezerv kanıtlarını kullanabilir. İdeal olarak, emanetçiler, yükümlülük kanıtlarının yanı sıra rezerv kanıtı raporları da sağlamalıdır. Bu şekilde, kullanıcılar şirketin ödeme gücünü onaylayabilir.

FTX serpintisinin ardından, Crypto.com gibi birçok kripto platformu yapacaklarını duyurdu. bir kanıt-of-re yayınlamakserve denetim çözümü gelecekte. Bu arada, Crypto.com cüzdan bakiyelerini şu adresteki bir kontrol panelinde yayınladı: Nansen.io. Bu açıklama, bu denklemin bir parçasıdır, ancak kullanıcıların platformlarındaki anonimleştirilmiş bakiyelerini temsil etmez. 

Gate.io gibi diğer platformlar, bu denklemin diğer kısmını doğrulayan bir PoR tasdik sürecine sahiptir. Denetçisi Armanino, anonimleştirilmiş kullanıcı bakiyelerinin ve borsanın kanıtlanmış fon sahipliğinin periyodik anlık görüntülerini alıyor. Bu sürecin kritik unsuru, ilk anlık görüntüdür. Bir kuruluş, anlık görüntü için geçici olarak borç alırsa, potansiyel para çekme işlemlerini tamamen karşılamak için gerekli araçlara fiilen sahip olmadan ödeme gücüne sahipmiş gibi görünmesini sağlayabilir. 

İkincisi, bir platformun rezervlerini içeren adresler her zaman kamuya açıklanmaz. Dolayısıyla, denetim tamamlandıktan sonra fonların hala mevcut olduğunu doğrulamanın bir yolu yoktur. Nansan.io'da değiş tokuş adresleri yayınlansa bile, denetimde hesap sahipliğini doğrulamak için bu belirli adreslerin kullanılıp kullanılmadığını doğrulamanın bir yolu yoktur. Ve bu anlık görüntüler yalnızca belirli bir andaki kullanıcı yükümlülüklerini içerdiğinden, yayınlanan adresler ödeme gücünü gerçek zamanlı olarak doğrulamak için kullanılamaz. Kullanıcıların, söz konusu varlıklar hakkında denetçinin tasdikine güvenmeleri gerekir. 

Crypto.com'un cüzdan adreslerini açıklama kararında, 320,000 Ekim 21'de Gate.io'ya 2022 ETH gönderildiği ortaya çıktı. Crypto.com ve Gate.io, işlemin bir hata olduğunu açıkladı ve fonlar daha sonra iade edildi . Birçoğu, bu fonların Gate.io'nun defterlerini doldurmak için kullanıldığını iddia etti, ancak borsa, en son anlık görüntülerinin şu tarihte tamamlandığını iddia ederek bu fikri çürüttü: Ekim 19, 2022, yanlış transferden iki gün önce.  

Platformlar, hem hesap bakiyelerinin, hem de doğrulanabilir şekilde sahip olunan cüzdan adreslerinin ve yasal olarak bağlayıcı sorumluluk açıklamalarının gerçek zamanlı bir tasdikini üretebilirse, o zaman platformlar arası gizli anlaşmaya ilişkin bu korkuların çoğu ortadan kaldırılabilir.

Rezerv kanıtı şirketleri

FTX'in sona ermesinin ışığında, merkezi takas alanındaki birçok oyuncu ve diğerleri hızla rezerv kanıtı girişimleri oluşturdu. Her bir rezerv kanıtı programının özellikleri, benimsenen birçok farklı yaklaşımla değişiklik gösterme eğilimindedir.

1. led

Kanada merkezli bitcoin ödünç verme platformu Ledn, Armanino aracılığıyla bir rezerv kanıtı planı uyguluyor. program, başlattı Ocak 2021, Ledn'i şeffaflık sağlayan ilk borç verme platformu yapıyor. 

ledn kullanıcıları onaylayabilir Firma, hesap kontrol panelindeki rezerv kanıtı bölümünü kullanarak veya ziyaret ederek varlıklarını en son Ledn denetimine eklediyse Armanino'nun güven kaşifi ödünç verme platformu için. Ledn ayrıca, yılda iki kez yapılan her rezerv kanıtı denetiminin ardından blogunda düzenli bir duyuru yayınlar.

2. Nexo

Nexo, 2018'de piyasaya sürüldü ve kullanıcıların kriptolarından faiz kazanmaları veya kriptolarını teminat olarak kullanarak kredi limitleri çekmeleri için bir platform sunuyor. Eylül 2021'de Nexo ayrıca bir rezerv kanıtı programı başlattı ayrıca Armanino ile ortaklaşa. Nexo kullanıcıları, hesaplarında gerçek zamanlı tasdik özelliğini bulur. Ek olarak, şirketin PoR'unu şu adreste görüntüleyebilirler: Armanino'nun web sitesi, en son tasdik dönemi için hesap raporunu indirme seçeneği ile. 

3. deniz canavarı

2011 yılında piyasaya sürülen Kraken, rezerv kanıtı denetimlerine öncülük eden lider kripto para borsalarından biridir. Platform PoR programını başlattı Şubat 2022'de müşteri varlıklarının değerine ilişkin altı ayda bir güncelleme sağlama taahhüdüyle. 

Kraken, Merkle ağacı işlevini kullanan kullanıcı hesaplarında bir "denetimler" düğmesi uygular. Böylece kullanıcılar, hesaplarından Kraken'in cüzdan bakiyelerini en son PoR denetimine dahil ettiğini kolayca doğrulayabilir. Kullanıcılar ayrıca denetim kaydı kimliklerini Kraken'in denetçisi tarafından tutulan bir veritabanına göre doğrulamak için alabilirler - borsa Armanino'yu da kullanır. Son olarak, kullanıcılar teknik ayrıntılara şu adresten erişebilir: Kraken'in ihtiyat kanıtı sayfa, bakiyelerini doğrulamak için bir Merkle ağacını yeniden oluşturmak için gerekli.

4. BitMEX

Kripto para borsası BitMEX, Ağustos 2021'de rezerv kanıtı tabanlı bir sistem başlattı. Platform aynı zamanda yükümlülüklerine ilişkin görünürlük sağlayan az sayıdaki platformdan biri. Müşterilerin, BitMEX'in ödeme gücüne sahip olduğunu ve her zaman müşterilerine borçlu olduğundan daha fazla varlığa sahip olduğunu doğrulamasını sağlar.

BitMEX, kullanıcıların devam eden denetimlere bakiye dahil ettiklerini doğrulamaları için bir ön uç özelliğinin yayınlanmasını beklerken, şu anda bir kapsamlı rehber teknik açıdan bilgili kullanıcıların borsa bakiyelerini bağımsız olarak denetlemesi için. BitMEX ayrıca rezervlerinin durumu hakkında periyodik olarak sosyal medya güncellemeleri yayınlar.

5. Gate.io

Gate.io, rezerv kanıtını benimseyen başka bir kripto para borsasıdır. Şirket, ilk denetimini Ağustos 2020'de Armanino ile ortaklaşa yayınladı ve ikincisi yalnızca Ekim 2022'de geliyor. 

Kullanıcılar en son denetim raporlarını şu adreste bulabilir: Gate.io rezerv kanıtı sayfası or Armanino'nun web sitesi. Kullanıcılar ayrıca Gate.io hesaplarında bulunan bir hash kimliği kullanarak bakiyelerini doğrulayabilirler.

Bir dizi borsa, rezerv kanıtı standartlarını faaliyetlerine dahil etmek için çalışıyor. Bunlar aşağıdakileri içerir:

Bir şirketin rezervleri nasıl doğrulanır? 

Bir rezerv kanıtı programı uygulamak, herkesin bir şirketin rezervlerini doğrulamasını kolaylaştırır. En basit adımlardan biri, borsanın üçüncü taraf denetçisi tarafından yayınlanan en son denetim veya tasdik raporunu indirmektir. 

Alternatif olarak, emanetçi, denetçi olarak Armanino'yu kullanırsa, kullanıcılar genellikle şirketin yedeklerini ziyaret ederek şirketin rezervlerini doğrulayabilirler. Güven Gezgini sayfası. Her şirketin kontrol panelinde bireysel bakiyeleri doğrulamak veya şirketin rezervlerinin mevcut durumunu incelemek mümkündür.

Kullanıcılar teknik olarak deneyimliyse, borsa tarafından sağlanan belirli Merkle ağaç düğümü hash'ini yeniden yapılandırarak rezervleri bağımsız olarak doğrulayabilirler. Başka seçenek (şu anda BitMEX'e özgü) açık kaynaklı rezerv kanıtı yazılımlarını indirmeyi ve sağlanan komutları bilgisayarlarında çalıştırmayı içerir.

Son olarak, kripto para birimi veri sağlayıcısı Nansen.ai de bir pano sağlar borsaların sahip olduğu adreslerin bakiyesini gösterir. Her borsanın kontrol paneli ilişkili adresleri, kripto varlıklarını ve işlem geçmişini görüntüler.  

Sık sorulan Sorular

Hangi varlıklar rezerv olarak kabul edilebilir?

Rezerv olarak kabul edilen varlıklar, güçlü bir likidite profiline sahip olanlardır. Diğer bir deyişle, borsa ve müşterileri, bir kriz durumunda varlıkları hızlı bir şekilde satabilir. Çöken FTX borsasının, rezervlerinin önemli bir kısmını, zayıf bir likidite profiline sahip olan FTT tokenlerinde tuttuğunu hatırlayın. 

Bu nedenle, en iyi rezerv varlıkları arasında bitcoin (BTC), ether (ETH) ve tether (USDT), USD coin (USDC), Binance USD (BUSD) ve dai (DAI) gibi stablecoin'ler bulunur. Borsa, rezervlerinin bir kısmını kullanıcı mevduatlarına dayalı olarak diğer kripto para birimlerinde tutabilse de, portföyün önemli bir kısmı sert, oldukça likit varlıklar içermelidir.

Rezerv kanıtı tasdiki nedir?

Rezerv kanıtı tasdiki, merkezi bir kripto para birimi değişimi veya borç verme platformu tarafından tutulan bakiyelerin gerçek zamanlı veya periyodik olarak gözden geçirilmesidir. Tasdik, genellikle üçüncü taraf bir muhasebe firması tarafından sağlanır ve Armanino çoğu kripto hizmet sağlayıcısı için lider denetçi olmak.

Gerçek zamanlı tasdik, günde birkaç kez güncellenen içgörüler sağlar. Öte yandan, periyodik bir tasdik, aylık, üç ayda bir, yılda iki kez veya saklayıcı tarafından belirtilen herhangi bir farklı zaman çizelgesinde yayınlanır. 

Denetçilerin rezervleri gözden geçirmesi gerekli midir? 

Geleneksel finans kurumlarında olduğu gibi, denetçiler de sektör onaylı muhasebe standartlarını kullandıkları ve üçüncü taraf onayı sağladıkları için rezervleri gözden geçirmelidir. Böylece kullanıcılar, bir sorumlunun kolayca çarpıtılabilecek veya tahrif edilebilecek öz-değerlendirmesinden başka bir şeye güvenebilirler. 

Bu arada, bireysel kullanıcılar rezervleri kriptografik olarak doğrulama seçeneğine de sahip olmalıdır. Sorumlu, genellikle bağımsız doğrulama için gerekli tüm belgeleri ve araçları sağlar.

P2P borsalarının rezerv bakiyelerini yayınlaması gerekiyor mu? 

P2P değiş tokuşları, bir saklama biçiminde çalışıyorlarsa ve bir işlem sırasında kullanıcı varlıklarını tutuyorlarsa, rezerv bakiyelerini yayınlamaları gerekir. Bununla birlikte, merkezi olmayan borsalar ve borç verme platformları gibi diğer P2P platformlarının, bunlar blok zincirinde halka açık olduğu için kullanıcı bakiyelerini yayınlamasına gerek yoktur. 

Düzenleme hala gerekli mi?

Bir rezerv kanıtı standardının benimsenmesi, merkezi platformlarda ve endüstride kullanıcı güvenini artırabilecek bir özdenetim biçimidir. Bununla birlikte, kripto saklayıcılarına lisans uygulamak ve gelişmiş güvenlik uygulamalarını zorunlu kılmak gibi hükümet düzenlemeleri, en yüksek düzeyde güven elde etmek için hala gerekli olabilir. Zamanla, her iki düzenleme biçimini birleştirmek, kripto para birimi endüstrisini perakende ve kurumsal yatırımcılar için daha güvenli hale getirebilir.

Rezerv kanıtı ile kripto piyasası görünümü

Kripto para birimi endüstrisi, bu tür bir öz düzenlemenin risklerini kullanıcılarına tam olarak açıklarlarsa, saklama kuruluşlarının rezerv kanıtı standartlarını benimsemesinden büyük ölçüde yararlanabilir. Endüstri, evrensel hesap verebilirlik standartlarını uygulamayı başarırsa, bu hareket genellikle Mt. Gox, Cryptopia, QuadrigaCX ve FTX gibi merkezi platformların çökmesinden kaynaklanan gerilemeleri önleyebilir. 

Borsaların ve stablecoin ihraççılarının rezervlerini periyodik olarak kanıtlamaları gereken bir dünyada, kullanıcılar en yüksek derecede fon güvenliği sunan ürünleri kullanacak. Uzun vadede, daha güvenli bir ekosistem daha fazla yatırımcı çekecek ve daha fazla kurumsal sermayenin kripto pazarına akması için bir sıçrama tahtası sağlayacaktır.

Her akşam gelen kutunuza iletilen günün en iyi kripto haberlerini ve içgörülerini alın. Blockworks'ün ücretsiz bültenine abone olun Şimdi.