Solend, Solana üzerine kurulu merkezi olmayan bir borç verme ve borç alma protokolüdür. Solana kullanıcılarının finansal kazançlarını artırmaya yönelik mevcut yöntemleri genişletmesi övgüyle karşılanıyor. Solana ekosistemindeki büyük bir boşluğu dolduran Solend, lansmandan sadece bir ay sonra şaşırtıcı bir şekilde 100 milyon dolarlık mevduat topladı.
İlgili: DeFi borç verme ve borç alma açıklaması
Solend arabaya bindi yüksek ölçeklenebilirlik Hızlı olması ve düşük işlem ücretleri ile ün kazanan Solana blok zincirinin. Solana'nın gelişi, kullanıcıların çok sayıda fırsattan kar elde etmek için atıl durumdaki fonları kullanarak borç vererek ve faiz kazanarak sermayelerini verimli bir şekilde kullanabilecekleri anlamına geliyordu. Yerelleşmenin ardındaki felsefeye uygun olarak Solend, seçmenlerin kolektif olarak karar verdiği, topluluk odaklı bir projedir.
Bu makale, borç verme ve borç alma, kazançlar ve ödüller, havuz oluşturma, ilgili riskler, balina sorunu ve diğer ilgili kavramlar da dahil olmak üzere Solend'i ve işleyişini incelemektedir.
solen nedir?
Solend, kullanıcıların Solana ağındaki varlıkları ödünç almasına veya ödünç vermesine olanak tanıyan özerk bir borç verme ve borç alma platformudur. Bir algoritma, protokoldeki faiz oranlarını ve teminatları belirleyerek kullanıcıların faiz kazanmasını ve kripto varlıklarından uzun veya kısa yararlanın platformda. Solend'in yerel tokenı olan SLND, Solana'nın merkezi olmayan finans (DeFi) pazarı.
Solend Ağustos 2021'de piyasaya sürüldüğünde kilitli toplam değer (TVL) 20 milyon doların altındaydı. Yaklaşık üç ay sonra TVL'si yaklaşık 1 milyar dolara fırladı. Solend, Solana ağındaki en büyük DeFi borç verme ve alma protokolü olmayı umuyor.
Solend daha önce Haziran 2021 Solana Sezonu Hackathon'unun bir parçası olarak prototip yapmıştı ve kazanmıştı. Başarı, projenin bir borç verme protokolü olarak DeFi dünyasına adım atmasını kolaylaştırdı.
Solend nasıl çalışır?
Solend, özünde kullanıcıların Solana ağında merkezi olmayan kredi vermelerine olanak tanıyor. Kullanıcılar varlıklarını Solend'deki hesaplarına yatırır ve faiz kazanırlar. Üstelik geri ödeme imkânlarını gerekçelendirmeden kredi almak için mevduatlarını teminat altına alabilirler.
Otonom bir uygulama olan Solend, borçluların bir krediyi onaylarken bir kurumun mali riskini belirlemek için karmaşık bir sigortalama sürecinden geçme ihtiyacını ortadan kaldırıyor. Tüm süreçler kendi kendine ilerlediği için uzun ve kısa vadeli kredileri rahatlıkla alabiliyorlar. akıllı sözleşmeler borçlanma limitlerinin belirlenmesi ve faiz tahsilatına ilişkin çok sayıda madde bu faktöre bağlıdır.
Solana'da kripto borç verme nasıl çalışır?
Solend'de borç vermek ve borç almak için kullanıcıların gas ücretlerini ödemeye yetecek kadar paraya sahip bir Solana cüzdanına ihtiyaçları var. İhtiyaçları var SOLAğın işlevselliğine erişmek için Solana'nın yerel kripto para birimi.
Kullanıcılar uyumlu platformlarda kripto para birimlerini ödünç alabilir veya ödünç verebilir. Platformun desteklediği kripto tokenlerin sayısı giderek artıyor. Bu, kullanıcıların yerel paralar da dahil olmak üzere çok çeşitli kripto varlıklarından yararlanmasına olanak tanır. stablecoins ve memecoin'ler platforma çok yönlülük katıyor. Listeleme sürecinin tamamı, DeFi felsefesiyle uyumlu olarak topluluk tarafından yönetilir.
Kullanıcıların kripto varlıklarını ödünç alabilmeleri veya ödünç verebilmeleri için Solana cüzdanlarını platforma bağlamaları ve hesaplarına SOL eklemeleri gerekiyor. Kullanıcılar işlem ayrıntılarını hesap panelinden kontrol edebilirler.
Kazançlar ve ödüller
Borç veren, yalnızca geleneksel borç vermeye benzer şekilde yıllık yüzde getirisine dayalı olarak faiz kazanmakla kalmıyor, aynı zamanda Solend'in yerel tokenleri olan SLND tokenleri biçiminde ek ödüller de kazanıyor.
Havuzları
Solend'in ana küresel likidite havuzu, birkaç daha küçük yalıtılmış havuz ve izin havuzuyla. Güvenilir tokenlar kahinler Ana havuzda ise yoğun likidite listelenebilir. Ancak çoğu token ana havuza aktarılmadan önce izole edilmiş havuzlarda listelenir.
Yalıtılmış havuzlar, daha az likiditeye ve daha fazla oynaklığa sahip tokenleri listelemek için kullanılan daha küçük havuzlardır. İzin havuzları herkesin protokol üzerinde yalıtılmış bir havuz oluşturmasına olanak tanır.
Yalıtılmış bir havuzun yaratıcısı, belirli havuzda oluşturulan oluşturma ücretlerinin %20'sini kazanır. Token listesinde bulunan tokenlar, önceden belirlenmiş bir ticaret hacmiyle birlikte listede görünecektir. Tüm parametreler karşılandıktan sonra kullanıcıların havuz oluşturmak için “Havuz oluştur” butonuna tıklamaları gerekir.
Hesap paneli
Hesap paneli görsel olarak hoş ve sezgiseldir; insanlar kapsamlı eğitimlere ihtiyaç duymadan üzerinde çalışmaya başlayabilirler. Panelde kullanıcılara kazanabilecekleri faizi anlatan “Tedarik” seçeneği bulunuyor. Öte yandan “Borç Al” seçeneği ise kullanıcılara ellerinde bulundurdukları kripto varlıklara göre ne kadar borç alabilecekleri bilgisini veriyor.
Hesap panelindeki kırmızı çubuk, kullanıcıların almış olduğu her kredinin tasfiye eşiğini gösterir. Teminatlı varlığın değeri düşerse ve kredi tasfiye eşiğini geçerse sistem, kullanıcıların varlıklarını tasfiye edebilir ve fonları borç verenlere yatırabilir.
Solend nasıl kazanıyor?
Solend, kredilerden protokol ücreti alarak para kazanıyor. Ücretler aynı zamanda platform için bir sigorta fonuna da yardımcı oluyor. Kullanıcılar aşırı işlem ücreti ödemeden kripto varlıklarını hızlı bir şekilde ödünç alıp satabilirler. Solend'in hazinesi, herhangi bir suistimal veya saldırı durumunda havuzdaki varlıklar için sigorta teminatı sağlıyor.
Solend kullanımıyla ilişkili riskler
Solend'in göze çarpan özelliklerinden bahsederken, onu kullanmanın riskleri vardır:
Kahinler tarafından yanlış besleme
Yanlış beslemeyi bildiren kahinler Solend'e zarar verebilir. Pyth Network ve Switchboard'un fiyat feed'leri platformdaki tasfiyeleri tetikliyor. Yanlış fiyatlar bildiren bu kahinler, hatalı tasfiyelere yol açacaktır.
2 Kasım 2022'de Solend, 1.26 milyon dolarlık şüpheli borçla sonuçlanan bir kehanet istismarına maruz kaldı. İlgili havuzlar devre dışı bırakıldı ve istismarcının adresi hakkında borsalara bilgi verildi.
Akıllı sözleşmelerin güvenlik açığı
Diğer bir risk olasılığı akıllı sözleşmedeki bir hata veya güvenlik açığıdır. Solend algoritmik, merkezi olmayan bir protokoldür ve akıllı sözleşmelerdeki herhangi bir arıza, hırsızlığa veya kalıcı fon kaybına neden olabilir.
İlgili: Akıllı sözleşme güvenlik denetimi nedir: Yeni başlayanlar için kılavuz
Fonların %100 kullanımı
Tüm DeFi havuzları gibi risk senaryosu da fonların %100 kullanılmasıdır. Havuzda varlık kalmadığı takdirde kredi alınamaz. Soruna %100 kullanım adı veriliyor. Ancak borçlular kredilerini ödemeye devam ederse veya yeni malzemeler gelmeye devam ederse böyle bir sorun ortaya çıkmayabilir.
Tasfiye
Bir başka risk olasılığı da tasfiyelerle ilişkilidir. Solend aşırı teminatlı krediler sunsa da, kripto piyasasının istikrarsız olduğu ve şüphelenmeyen bir kullanıcının fonlarının tasfiyesine yol açabilecek değişken varlık değerlerine sahip olduğu unutulmamalıdır. Bu durum herkesin kredilerine ve yatırımlarına dikkat etmesini önemli hale getiriyor.
Büyük, tek borçlular
Büyük bir kredi havuzu olan Solana'nın en önemli zayıf noktası, büyük ve tek bir borçlunun varlığıdır. bir balina. Balinaların protokolde çok büyük bir varlığı var. Bu, Haziran 2022'de bir balina borçlusunun dahil olduğu bir kazayla sonuçlandı.
108 milyon dolarlık bir Solana balinası, Haziran 2022'de neredeyse Solana ağını çökertiyordu. Protokol, kredi havuzundaki SOL mevduatlarının %95'inin tasfiyesinden zar zor kurtuldu. Tüm bunların nasıl gerçekleştiğini biraz daha derinlemesine inceleyelim.
Balinanın 108 milyon dolar değerinde USD Coin tutarında ödenmemiş kredisi vardı (USDC) ve Bağlan (USDT), 170 milyon dolar değerinde SOL teminatıyla destekleniyor. SOL fiyatı yüksekken her şey yolundaydı ancak 15 Haziran civarında düştüğünde balinanın hesabı tasfiye eşiğinin eşiğindeydi. Bu, tek seferde 21 milyon dolardan fazla SOL'un çöpe atılmasıyla sonuçlanabilirdi ve bu da piyasada ciddi etkiler yaratabilirdi.
Proje geliştiricileri balinayla iletişime geçmeye çalıştı ancak sonuç alamadı. Balinayı kendileriyle iletişime geçmeye teşvik ederek Twitter ve Reddit'te paylaşım yapmak zorunda kaldılar, bu da paralarını çekmeye başlayan diğer birçok kullanıcıyı korkuttu. Geliştiriciler sonunda daha fazla teminat ekleyen balinayla iletişime geçmeyi başardılar.
Ancak balina teminatı eklemeden önce, geliştiriciler - hasarı kontrol etme arayışlarında - tasfiye durumunda hesabı kontrol etmek için acil durum yetkileri önerdiler. Bu onlara kötü bir baskı kazandırdı, çünkü ademi merkeziyetçilik ruhuna aykırı. Nihai önlem, 50 milyon dolarlık bir borç tavanı belirlemekti.
Solend'in geleceği
Solend, DeFi'nin gücünü Solana ağına taşıyarak kullanıcılara karlarını artırma potansiyeline sahip birçok fırsat sundu. Balina sorunu protokolün zayıf noktasını ortaya çıkarsa da, işin güzel tarafı geliştiricilerin işleri halletme yeteneğiydi. Kripto hâlâ insanların hareket halindeyken öğrendiği yeni bir sektör. Balina sorununun çoğu paydaşı memnun edecek şekilde başarılı bir şekilde ele alınması, protokolün güvenilirliğini artırdı.
Ayrıca Solend, Solana ekosistemine güçlü bir DeFi öğesi getiriyor. Güvenlik açıklarına rağmen, uygulamanın düzeltilmesi ilgi çekicidir ve boşluklar kapandıkça daha fazla kullanıcı uygulamayı heyecan verici bulabilir.
Kaynak: https://cointelegraph.com/news/what-is-solend-and-how-does-it-work