Swiss Financial Watchdog Gözden Geçirilmiş AML Yönetmeliğini Yayınladı, Kripto Gereksinimlerini Açıkladı – Düzenleme Bitcoin Haberleri

İsviçre mali düzenleyicisi, güncellenmiş kara para aklama karşıtı (AML) yönetmeliğini yayınladı ve kapsamını blok zinciri ticaret platformlarını içerecek şekilde genişlettiğini belirtti. Ayrıca, kripto işlemleri için geçerli olan belirli raporlama ve tanımlama gerekliliklerini de netleştirdi.

Mali Otoriteler, Kripto Transferlerine İlişkin İsviçre Kara Para Aklamayı Önleme Kurallarını Ayarladı

Bu yılın başlarında başlayan istişarelerin ardından, İsviçre Finansal Piyasa Denetleme Kurumu (FINMA), tanımlanamayan kripto değişimi işlemleri için maksimum limit uygulamasını netleştirerek Kara Para Aklamayla Mücadele Yönetmeliğini (AMLO) kısmen revize etti.

Perşembe günü yaptığı basın açıklamasında düzenleyici, 1 Ocak 2023'te yürürlüğe girecek olan düzenlemelerin artık İsviçre'nin Kara Para Aklamayı Önleme Yasası ve Federal Konseyin Kara Para Aklamayı Önleme Yönetmeliğinde yapılan son değişiklikleri yansıttığını söyledi.

FINMA, toplanan geri bildirimin, fonların gerçek lehdarlarının zorunlu kimlik doğrulamasının yanı sıra müşteri verilerinin güncel olduğunu belirleyen periyodik kontrollerin yönetmelik düzeyinde ayrıntılı olarak belirtilmesinin gerekmediği konusundaki konumunu doğruladığını kaydetti.

Aynı zamanda, mali gözlemci aracıları müşteri kayıtlarını güncelleme ve kontrol etme prosedürlerini bir iç yönerge aracılığıyla düzenlemeye zorlayan bir hükmün yürürlükte kalacağını vurguladı.

Yetkili ayrıca, yönetmeliğin dağıtık defter alım satım tesislerini kapsayacak şekilde genişletildiğine dikkat çekti ve ayrıca sanal para birimleri içeren işlemler için raporlama eşiği hakkında birçok yorum aldığını açıkladı. Duyuruda FINMA şunları söyledi:

FINMA, riskler ve son zamanlardaki suistimal vakaları göz önüne alındığında, bağlantılı işlemler için 1000 CHF eşiğinin 30 gün içinde (sadece bir günde değil) aşılmasını önlemek için teknik önlemlerin gerekli olduğu kuralının arkasında duruyor.

Ancak denetleyici kurum, bu yükümlülüğün yalnızca kripto varlıklarının nakit veya diğer anonim ödeme araçlarıyla takası işlemleri için geçerli olduğunu belirtti.

1 Ocak 2020'de İsviçre tarafından yürürlüğe konan sözde 'seyahat kuralı'na göre, kripto varlık hizmet sağlayıcıları, itibari değeri söz konusu eşiği aşan kripto para birimini aktarırken tanımlanabilir müşteri verilerini paylaşmalı ve sahipliğini kanıtlamalıdır. gözetim dışı cüzdanlar.

Artan kara para aklama risklerine atıfta bulunarak, o yılın Şubat ayında FINMA, AMLO'sunda bir başka değişiklik yaparak raporlama vergilerini tetikleyen eşiği, önceki 1,000 franktan 980 İsviçre Frangına (yazım sırasında yaklaşık 5,000 $) düşürdü.

İsviçreli yetkililerin gelecekte kripto işlemleri için raporlama gerekliliklerini daha da sıkılaştıracağını düşünüyor musunuz? Beklentilerinizi aşağıdaki yorumlar bölümünde paylaşın.

Lubomir Tassev

Lubomir Tassev, Hitchens'ın şu sözünü beğenen, teknoloji meraklısı Doğu Avrupa'dan bir gazeteci: “Yazar olmak, yaptığım şey değil, olduğum şeydir.” Kripto, blok zinciri ve fintech'in yanı sıra, uluslararası politika ve ekonomi diğer iki ilham kaynağıdır.

Resim Kredileri: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons, Andreas Meier