Endişe verici bir keşifte, Mali Davranış Otoritesi'nin (FCA) yeni bir raporu, düzenleyiciye lisans başvurusunda bulunan kripto para birimi firmalarının yüzde 85'inin şaşırtıcı bir şekilde minimum standartlarını karşılayamadığını ortaya koyuyor.
26 Ocak'ta yayınlandı raporMilletvekillerinden oluşan Hazine komitesinin görevlendirdiği rapor, kara para aklamayla mücadele ve terörle mücadele finansmanı gerekliliklerine endişe verici bir şekilde uyulmadığını ortaya çıkardı.
Birleşik Krallık, dijital para birimleri için yapılandırılmış bir kontrol sistemi kurmamış olsa da FCA, ülkede hizmet sağlamaya devam etmek için kripto ile uğraşan tüm şirketlerin kara para aklamayı önleme sistemine kaydolmalarını istedi.
Kripto itirafları: FCA ne buldu?
Hazine Komitesinin son oturumunda Mali Davranış Otoritesi (FCA), kripto şirketlerinden gelen son başvuruların önemli bir kısmının "kötü standartta" olduğunu ve yalnızca %5'inin ilk değerlendirme sürecinden geçtiğini açıkladı.
Genel olarak FCA, başvuruların %73'ünün geri çekildiğini veya reddedildiğini bildirdi; bu oran, düzenleyicinin yeni bir görev üstlendiği zamana göre çok daha yüksek bir başarısızlık oranıydı.
Bazı ekstrem durumlarda FCA, mali suç veya organize suçla olası bağlantıları tespit etti ve bu firmaları derhal ilgili kolluk kuvvetlerine yönlendirdi.
Üstelik düzenleyici, bazı firmalardaki bazı kilit personelin "rollerini yerine getirmek ve riskleri etkili bir şekilde kontrol etmek için uygun bilgi, beceri ve deneyime sahip olmadığını" tespit etti.
“Kripto düzenlemesine ilişkin bir soruşturmanın ortasındayız ve bu istatistikler bizi bu sektörün bazı bölümlerinin 'Vahşi Batı' olduğu izleniminden kurtaramadı.”
Harriett Baldwin, Hazine Komitesi.
Kripto firmaları ile FCA arasındaki sorunlu ilişki
Kripto firmaları ve Mali Davranış Otoritesi (FCA) çalkantılı ilişki Son birkaç yıl içinde.
FCA'dan bu yana devraldı Ocak 2020'de Birleşik Krallık'ta kripto varlıklarına yönelik düzenlemenin ardından iki taraf, FCA'nın sektöre ilişkin tutumu konusunda anlaşmazlığa düştü.
FCA bir önlem aldı sert çizgi Kripto şirketlerine yönelik, belirli hizmetleri sunmalarının engellenmesi de dahil olmak üzere iş yapma konusunda katı düzenlemeler var. Bu, birçok kripto firmasının FCA tarafından kurallarına uymadıkları için ağır para cezalarına çarptırılmasına yol açtı.
Buna rağmen FCA, yeniliğe açık olduğunu ve uygun düzenlemelerin yürürlükte olmasını sağlamak için kripto şirketleriyle çalışmaya istekli olduğunu söyledi.
Ancak FCA, kripto endüstrisine yavaş tepki vermesi ve kripto şirketlerinin nasıl düzenlenmesi gerektiğini açıklığa kavuşturması gerektiği için eleştirildi. Sonuç olarak, birçok kripto firması daha hoş düzenleyici ortamlara sahip yargı bölgelerine odaklanmayı seçti.
Öndeki yol
Kripto firmaları düzenleyici standartlara uyma konusunda en az örnek teşkil eden gruplardan biri olmuştur. Bu, son yıllarda dünya çapındaki hükümetlerin kripto para birimi alanında daha katı düzenlemeler getirmesiyle giderek daha belirgin hale geldi.
Yalnızca son birkaç yılda, birkaç büyük kripto firması, KYC ve AML politikalarına uymadıkları için düzenleyiciler tarafından ağır para cezalarına çarptırıldı. En büyük kripto para borsalarından biri olan Coinbase, Mart 6.5'de düzenlemelere uymadığı için ABD Emtia ve Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu tarafından 2021 milyon dolar para cezasına çarptırıldı.
Düzenleyiciler, kendi standartlarına uymayanları cezalandıracaklarını söylerken ciddidirler. Bu nedenle, kripto firmalarının düzenlemelere uymak için proaktif bir yaklaşım benimsemesi gerekiyor. Bunu yapmamak, yalnızca para cezaları ve cezalar açısından değil, aynı zamanda itibarları açısından da ciddi sonuçlar doğurabilir.
Kaynak: https://crypto.news/crypto-firms-face-uphill-battle-to-meet-fca-standards/