17 Ocak'ta, kripto para fiyatları riskten kaçınma tarafından geniş çapta yönlendirilirken, Crypto.com operasyonun para çekme işlemlerini dondurmasına neden olan bir "güvenlik olayı" işaretledi.
Günler sonra, Singapur merkezli borsa, bilgisayar korsanlarının en az 15 milyon dolar değerinde Ethereum (ETH) tokeni - ve bağımsız tahminlere göre potansiyel olarak 33 milyon dolar - çaldığını duyurdu, ancak etkilenenlere geri ödeme sözü verdi. Crypto.com, bazı hesapları, ihlal için 2 faktörlü kimlik doğrulama eksikliği nedeniyle kusurlu buldu, ancak başka pek fazla ayrıntı sağlamadı.
Bununla birlikte, Twitter'daki bilgi güvenliği uzmanları ve amatör blockchain dedektifleri, neredeyse yarısı Tornado Cash adlı velayet dışı bir Merkezi Olmayan Finans (DeFi) karıştırma hizmetine işaret ederek, saldırıya uğramış fonların izini sürüyordu. Orası patikanın soğuduğu yer.
Kendi başına bir akıllı sözleşme belirteci olan Tornado Cash (TORN), işlem geçmişini gizlemek için kullanılabilecek birkaç yasal kripto para birimi karıştırma (veya "yuvarlanma") protokolünden biridir.
Ayrıca, kripto gelirlerini, yatırımcılar ve kanun uygulayıcılar arasında alarm uyandıran şekillerde yıkayabilir - yükselen dijital madeni para hareketine düzenleyici gözetimin nasıl sağlanacağına dair keskin bir tartışmanın ortasında sektörün yasadışı faaliyetlerindeki artışla zaten boğuşuyor.
Uzmanlar, bilgisayar korsanları tarafından kullanılsa bile blockchain karıştırma hizmetlerinin mutlaka yasa dışı olmadığını söylüyor. Büyüyen kripto ekosisteminin bir parçası olsa da, karıştırıcılar, suçluların açıkça kara para aklama olarak sınıflandırılmadan para aklamaları için kullanışlı bir yol sunuyor.
Yine de, Aralık ayında bilgisayar korsanları, bir kripto borsası olan Bitmart'tan çalınan 196 milyon dolarlık kriptoyu yıkamak için Tornado Cash'i kullandı. Blockchain analitik firması Anchain.AI'nin CEO'su ve Kurucusu Victor Fang'a göre Tornado Cash, sıfır bilgi kanıtı kullanıyor.
Protokolü destekleyen teknolojiye hayranlıkla gülen Fang, "Bu gelişmiş kriptografi, MIT'den Turing ödüllü bir çalışma, bilgisayar bilimindeki en yüksek ödül" diye açıkladı.
Geçen yıl, Tornado Cash, Anchain'e göre 10 milyar doların üzerinde kripto işlemine hizmet etti ve Fang'ın firması tarafından protokolü içeren artan sayıda ceza davası yönetildi.
"Gizlilik suç değil ama suçlular bu gizlilik çözümlerini arıyor. Bu, buzdağının görünen kısmı, oyunun gidişatını göreceğimiz geleceğin başlangıcı” diye ekledi.
Milyarlarca ganimet aklanıyor
Kara para aklama, özellikle de dijital madeni para çeşitlerinin izlenmesi çok zor. Birleşmiş Milletler, küresel büyümenin yaklaşık %2-5'inin (kabaca 2 trilyon dolar) her yıl itibari paralarla aklandığını tahmin ediyor, ancak bu rakam düzenli olarak güncellenmiyor.
Şu anda, kriptonun piyasa değeri 1.7 trilyon doları aşıyor ve uzmanlar suçun bu akışların küçülen bir marjı olduğu konusunda ısrar ediyor. Bununla birlikte, Çarşamba günü blockchain analitik şirketi Chainalysis tarafından yayınlanan bir rapora göre, blockchain tabanlı yağmada hala 8.6 milyar dolar aklanıyor.
Firma daha önce kripto tabanlı suçun 14 milyar dolar ile tarihi bir yüksekliğe ulaştığını, ancak tüm sektör işlemlerinin % 0.15'inde nispeten düşük olduğunu tespit etmişti. Chainalysis'in araştırma direktörü Kim Grauer'e göre Chainalysis, geçtiğimiz yıl kripto para aklamayı takip etti, ancak karıştırma hizmetlerinden gelen fonları yasadışı olarak saymadı.
Yine de aklanmış fonlardaki milyarlarca, 30'de önceki yıla göre %2021 arttı ve firmanın yasadışı olarak işaretlediği bir kripto cüzdanından gönderilen para miktarını temsil ediyor. Bu fonlar daha sonra ticaret, kumar, DeFi, karıştırma veya başka amaçlar için başka bir platforma gitti.
Ve Grauer'e göre, yasadışı akışların izlenmesi yalnızca belirli finansal firmalara yönelik "onlarca yıl süren ve zor kazanılan soruşturmalardan" geliyor. Ancak bazıları, dijital defterlerin kullanımının artmasının bunu kolaylaştırabileceğini söylüyor.
Grauer, Yahoo Finance'e verdiği demeçte, "Kripto para biriminin suçla mücadele için daha iyi olduğunu söyleyemeyiz, ancak fiat para birimlerinde suç faaliyetlerini ölçmek için eşdeğer bir veri seti yok" dedi.
Karıştırma hizmetleri, Chainalysis verilerine göre yasa dışı kripto fonlarının hedefi için hala küçük bir marjı temsil ediyor. Yine de uyum görevlileriyle yapılan görüşmelere dayanarak, Grauer, bir karıştırma hizmetinden gönderilen müşteri fonlarının, karıştırıcılardan önemli miktarda fon alan firmalar için bir "kırmızı bayrak" olabileceğini söyledi.
"Boş çek"
Algoritmik araçlar kesin veriler sunarken, kripto para aklamayı engellemek, kanun uygulayıcılar ile özel şirketler arasındaki koordinasyona dayanır ve bu da düzenleyicilerin gözünde iyileştirmeye ihtiyaç duyar.
DeFi patlaması aynı zamanda kara para aklamayı da besledi ve yasadışı cüzdan kullanımı 2'de %2020'den geçen yıl %17'ye yükseldi ve sektörün yüksek hırsızlık oranını yansıttı. Yine de, kripto borsaları, hırsızların sıcak parayı yıkamak için birincil yöntemi olmaya devam ediyor ve büyük ölçüde dolandırıcılık nedeniyle geçen yıl boyunca izlenen toplam yasadışı fonların %47'sini alanlar.
Yasadışı kripto akışlarını durdurmanın bir yolu, suçlulara ganimetlerini daha az izlenebilir paraya dönüştürme şansı veren kripto para birimi ekonomisinden çıkış noktalarını engellemek veya en azından izlemektir. Düzenleyiciler giderek artan bir şekilde gözetimlerini desteklemek ve bu kritik dönemeçlere ulaşmak istiyorlar.
Kongre, özellikle yabancı bankacılık kurumlarıyla, işlemlerle ilgiliyse veya “1 veya daha fazla hesap türü birincil kara para aklama endişesiyse” ABD Hazinesine belirli dijital varlıkları yasaklama veya dondurma konusunda geniş yetki veren bir önlemi tartışıyor.
Kripto düzenlemesi hakkında geniş bir tartışmanın ortasında, bazı piyasa oyuncuları, bu hükmü düzenleyicilerin kriptonun mahremiyet ve ticaret avantajlarını susturmak için bir “boş çek” olarak görüyor. En büyük kripto para borsalarından ikisi olan FTX ve Binance, her ikisinin de ABD'de yan kuruluşları olmasına rağmen yabancı bankacılık kurumları olarak nitelendiriliyor. Teoride. Bazıları, Hazine'nin bu tüzüğe ilişkin yorumuyla ters düşebileceklerini iddia ediyor.
Federal Rezerv'de eski bir kripto ve stablecoin araştırmacısı olan ve şu anda Hukuk ve Adli Tıp, hukuk ve soruşturmalar ile ortak olan David Cass'e göre, kripto para birimi bir gün "çekiş elde edecekse, çevresinde daha fazla düzenleyici yapı olmalı". firma.
Law and Forensics'in kurucu ortağı Daniel Garrie, Yahoo Finance'e verdiği demeçte, Tornado Cash ve diğer kripto karıştırıcılarının pazarlanması, düzenleyicilerin bu hizmetlerle işbirliğini nasıl kolaylaştıracağını etkileyebilir.
Garrie, "Bununla etkileşimde bulunduğunuz veya etkileşimde bulunduğunuz tespit edilirse, ABD bankacılık sistemine katılmanıza izin verilmediğini söyleyebilirler, bunun gibi bir şey, ancak birçok uyarı var" dedi.
David Hollerith, Yahoo Finance için kripto para birimini kapsar. Onu takip et @dshollers.
Yahoo Finance'den en son finans ve iş haberlerini okuyun
Yahoo Finance'den en son kripto para birimi ve bitcoin haberlerini okuyun
Üzerinde Yahoo Finance izleyin Twitter, Instagram, YouTube, Facebook, Flipboard, ve LinkedIn
Kaynak: https://finance.yahoo.com/news/crypto-gets-hit-by-a-tornado-hurricane-thats-fanning-money-laundering-fears-175337254.html