Elizabeth Warren, kripto para aklamayla mücadele için iki meclisli bir yasa tasarısı sunuyor; O'Leary ile çatışmalar

Senatör Elizabeth Warren, ABD'de kara para aklama konusunda iki partili bir baskı uygulamaya çalışıyor. cryptocurrency federal savcılar koymak için çalışırken endüstri Kongre'den geçti Sam Bankman-Fried, parmaklıklar ardında eski bir kripto sevgilisi.

Warren'ın ofisine göre Massachusetts Demokratı, Çarşamba günü dijital varlıkların kara para aklama için kullanılmasına izin vererek ülkenin güvenliğini riske atan finansal sistem kusurlarını kapatmayı amaçlayan yeni yasayı çıkarmak için Kansas Cumhuriyetçi Senatörü Roger Marshall ile ortak olacak.

Warren-Marshall kripto mevzuatının, zaman kısıtlamaları nedeniyle bu Kongreyi geçmesi pek olası değil. Yeni Kongre oturduğunda, tasarının yeniden sunulması gerekecek.

Kripto para şirketlerinin bankalar ve geleneksel işletmeler için geçerli olan aynı kurallara uymasını zorunlu kılarak, çaba, oyun alanını eşitlemeye çalışıyor.

Warren, CNN'e özel bir açıklamada şunları söyledi:

Bu dijital varlık boşluklarının tehlikeleri konusunda Senato'da alarm zillerini çalıyorum ve ABD ulusal güvenliğini daha iyi korumak için sağduyulu kripto yasasını geçirmek için iki partili bir şekilde çalışıyorum.

Warren, önemli bir kripto platformunun iflası ve eski CEO'sunun cezai kovuşturması sonucunda dijital varlıkların "siyasi yelpazede ciddi inceleme altında" olduğunu söylerken FTX skandalına atıfta bulundu.

Kripto para borsası FTX'in eski CEO'su Bankman-Fried'den sadece bir gün sonra, kara para aklama ve diğer birçok federal suçla itham edildi, Warren ve Marshall kampanyalarını başlattı. Yetkililer, Bankman-Fried'in müşterileri, yatırımcıları, borç verenleri ve kampanya finansman sistemini dolandırmak ve yanıltmak için uluslararası bir plana katıldığını iddia ediyor.

Dijital varlık ekosistemini küresel finansal sistemdeki mevcut kara para aklama önleme sistemiyle uyumlu hale getirmeye çalışan Dijital Varlık Kara Para Aklamayı Önleme Yasası olarak adlandırılan yeni yasa kara para aklamayla mücadele edecek.

Önerilen yasa, Hazine Bakanlığı'nın Mali Suçları Uygulama Ağı'na (FinCEN) madencileri, doğrulayıcıları ve diğerlerini para hizmeti işletmeleri olarak sınıflandırma talimatı verecek. Buna karşılık, Banka Gizliliği Yasası'ndan Müşterinizi Tanıyın (KYC) gereklilikleri, kripto para birimi endüstrisini kapsayacak şekilde genişletilecektir.

Hazine Bakanlığı, bu yılın başlarında, fidye yazılımı korsanları, uyuşturucu kaçakçıları ve dolandırıcılar tarafından yasadışı gelirleri aklamak için dijital varlıkların kullanılması hakkında bir uyarı yayınladı. Ek olarak, Kuzey Kore, İran, Rusya ve diğer ulusların kara para aklamak ve hatta yaptırımları atlatmak için kripto para birimi kullandıkları iddia ediliyor.

11 Eylül 2001 terör saldırılarının ardından Marshall yaptığı açıklamada,

Hükümetimiz, bankaların kötü aktörleri Amerika'nın mali sisteminden uzaklaştırmasına yardımcı olan anlamlı reformları yasalaştırdı.

Buna ek olarak, yasa tasarısı, düzenleyicileri, kullanıcıların yaptırımlardan ve kara para aklamayı önleme kontrollerinden kaçınmasına izin veren dijital cüzdanlar için bir boşluğu kapatmayı amaçlayan yeni kısıtlamalarla ilerlemeye zorlayacak.

FinCEN'e, ilk olarak 2020'de önerilen ve bankaları ve para hizmeti sağlayıcılarını, müşterilerin ve karşı tarafların kimliklerini doğrulamak, kayıtları tutmak ve barındırılmayanlarla ilgili raporlar sunmakla yükümlü kılacak bir kuralı tamamlaması ve uygulaması için özel olarak talimat verecektir. cüzdan veya Banka Gizliliği Yasasına uymayan ülkelerde bulunanlar.

Yasa ayrıca aşağıdaki gereklilikleri de içerir:

• Bankaların ve diğer finansal kuruluşların, iyileştirme sağlayan teknolojiler içeren işlemleri gerçekleştirmesini veya bunlarla ilgilenmesini yasaklamak Anonimlikdijital varlık karıştırıcıları gibi ve bu tür teknolojilerin kendilerinin kullanılması.
• Yurtdışı hesaplar aracılığıyla 10,000 dolardan fazla değere sahip dijital varlıklarla işlem yapan Amerikalıların İç Gelir Servisi'ne bir rapor sunmasını zorunlu kılarak, dijital varlıkları yabancı banka hesapları için Banka Gizliliği Kuralları'nın raporlama gerekliliklerine dahil etmek.
• Düzenleyici makamlara, Banka Gizlilik Yasası uyumluluğunun uygulanmasını güçlendirmek amacıyla para hizmeti işletmeleri için bir uyum incelemesi ve inceleme süreci oluşturma talimatı vermek.
• Kiosk sahiplerinden ve yöneticilerinden konumlarının fiziksel adreslerini göndermelerini ve güncellemelerini isteyerek ATM'lerin dijital varlıklar için kullanılmasını engellemek.

Bankman-Fried suçlamalarındaki şok edici bilgiler, kriptografinin hâlâ finans dünyasının Vahşi Batı'sı olduğunu vurguluyor. Ancak FTX skandalının Kongre'yi önemli adımlar atmaya ikna etmeye yetip yetmeyeceği belirsiz.

Önümüzde şu anda önemli yasal engeller var

BTIG'nin politika araştırma direktörü Isaac Boltansky, FTX üzerindeki tüm "parmak işaretlerine" rağmen, CNN'e Kongre'nin yakın zamanda kapsamlı kripto reformunu geçtiğini görmenin "aşırı derecede zor" olduğunu söyledi.

Boltansky, Capitol Hill'deki herkesin Bankman-Fried'in bir hırsız olduğu konusunda hemfikir olabileceğini, ancak işe koyulduğumuzda, hâlâ yasal engeller ve engeller olduğunun açık olduğunu söyledi.

Boltansky'ye göre bu zorluklar, yargı yetkisi konusundaki anlaşmazlıkları ve "Kongre'nin nispeten kısa bir dikkat süresine sahip olma eğiliminde olduğu gerçeğini" içeriyor.

Bununla birlikte, sabit paraları veya kara para aklamayı amaçlayan daha odaklı bir yasama paketinin ertesi yıl Kongre'den geçmeyi başarabileceğini de sözlerine ekledi.

Warren ve O'Leary, FTX duruşması sırasında kripto paranın kara para aklamayı kolaylaştırıp kolaylaştırmadığı konusunda anlaşamıyor

Çarşamba günü bir Senato Bankacılık Komitesi duruşmasında, multimilyoner yatırımcı ve FTX ücretli sözcüsü Kevin O'Leary savundu cryptocurrency şüpheci milletvekillerine karşı. Bir noktada O'Leary, kara para aklamayı durdurma kuralları konusunda Massachusetts Demokrat Senatörü Elizabeth Warren ile ileri geri görüştü.

O'Leary'nin duruşuna yanıt olarak, duruşmada, düzenlemeye muhalefeti nedeniyle onunla yüzleşti:

Bay O'Leary, FTX'in çöküşünde 10 milyon dolar kaybetmiş olmanıza rağmen, kripto para birimlerinin güçlü bir savunucusu olduğunuzu biliyorum. Yine de tecrübeli bir yatırımcısın. Kripto para birimlerinin potansiyel avantajlarının, bankalardan, komisyonculardan ve Western Union'dan talep ettiğimizden daha gevşek kara para aklamayı önleme düzenlemelerini ve kripto şirketlerinden daha gevşek uyumu kabul etmemizi gerektirecek kadar zorlayıcı olduğunu düşünüyor musunuz?

O'Leary, Warren'ın kripto para birimlerinin düzenlenmesi gerektiğini düşündüğü duruşma sırasındaki önceki yorumlarına rağmen, dijital varlıkların geleneksel para birimlerinden daha büyük ölçekte kara para aklamayı kolaylaştırdığı iddiasını yalanladı. dedi ki:

Hayır, aracı kurumlara bağlı borsalarda mevcut hisse senedi ve tahvil alım satımını yöneten düzenleyici çerçevenin uygulanması gerektiğine inanıyorum. Bu zor değil. Diğer ülkelerde zaten uygulamaya konmuştur. Bu nedenle, Senatör, bunun kara para aklamayı kolaylaştırdığı yönündeki iddianıza katılmıyorum. Amerikan doları 1960'larda bir Piper uçağından bir spor çantası içinde atıldığından beri, para birimleri uyuşturucu kaçakçılığı planlarında kullanıldı. Amerikan doları, suçlular tarafından da sıklıkla kullanılmaktadır.

Warren tam daha fazlasını söylemek üzereyken sözünü kesti:

Herkesin kara para aklamaya çalıştığına işaret ettiğiniz noktayı takdir ediyorum. Teröristlerin yaptığı budur. İlaç şirketi, uyuşturucu satıcıları böyle yapar. İran ve Kuzey Kore gibi devletlerin yaptığı da buydu. Vurgulamaya çalıştığım tek nokta, kara para aklamaya karşı aynı kuralların bankalara, borsacılara, kredi kartı şirketlerine, Western Union'a uygulandığı şekilde kripto için de geçerli olması gerektiğidir. Ve bence buna cevabınız evet, değil mi?

O'Leary yanıtladı:

Numara! evet değil Sadece, müşterinizin işlemin her iki tarafında da kurallar koyduğunu biliyorsanız ve düzenlenmiş USDC gibi bir kripto para kullanıyorsanız, bu sorunu bir gecede çözeceğinizi söylüyorum, Senatör.

Warren, dijital varlıkları düzenlemek için kendi faturasını tanıtmadan önce, O'Leary'nin kripto para biriminin hisse senetleri veya tahvillere benzer şekilde düzenlenmesi gerektiği konusundaki tutumunu anladığını belirtti. Warren, "haydut ulusların, oligarkların, uyuşturucu baronlarının ve insan kaçakçılarının dijital varlıkları çalıntı fonları aklamak, yaptırımlardan kaçmak ve terörizmi finanse etmek için kullandığını" iddia ederek yasa tasarısını kararlı bir şekilde savundu.

Mevzuatın, benzer finansal işlemlerde aynı standartların uygulanmasını garanti edeceğini savunuyor. “Kripto endüstrisi, bankalar, komisyoncular ve Western Union gibi sağduyu kurallarına uymalıdır. Amerikan ulusal güvenliğini daha iyi korumak için, iki partili yasa tasarısı kripto para aklama boşluklarının kapatılmasına ve yaptırımın güçlendirilmesine yardımcı olacak.”

İlgili bağlantılar

Dash 2 Trade – Yüksek Potansiyel Ön Satış

• Aktif Ön Satış Şimdi Canlı – dash2trade.com
• Cointelegraph'ta Öne Çıktı – 10 Milyon Dolar Arttı
• KYC Doğrulandı ve Denetlendi
• Kripto Sinyalleri Ekosisteminin Yerel Simgesi