AB, kriptoyu denetleyecek yeni bir AML düzenleyicisi oluşturmanın eşiğinde

Avrupa Birliği, doğrudan kripto gözetimi olan yepyeni bir düzenleyici oluşturmaya hazırlanıyor.

Kripto sektörünün dikkati Kripto Varlık Piyasaları düzenlemesi ve tartışmalı konulardayken Fon Transferi YönetmeliğiBunlar, tüm finansal kurumlar için önemli sonuçlar doğuracak olan daha geniş bir AB kara para aklamayı önleme (AML) politikası paketinin parçasıdır.

Avrupa Komisyonu serbest Geçen Temmuz ayında Altıncı Direktif AML/CFT veya AMLD6'ya ilişkin teklifini sundu. Avrupa Konseyi kararını açıkladı versiyon geçen ay. Avrupa Parlamentosu, devam eden Ağustos tatilinin ardından bu konuyu ele alacak. Yönetmeliğin kendi versiyonunu kabul ettikten sonra, üç organ, üçlemeler adı verilen büyük ölçüde şeffaf olmayan müzakerelere girecek. 

Yeni mevzuatın merkezinde kara para aklamanın önlenmesine yönelik AB çapında bir düzenleyicinin oluşturulması yer alıyor. Yasama organlarının hala müzakere yapması gerekmesine rağmen, böyle bir müdavimin gerekli olduğu ve AB'deki kripto varlık hizmet sağlayıcıları üzerinde doğrudan gözetime sahip olması gerektiği konusunda minimum düzeyde anlaşmazlık var gibi görünüyor. 

Geçmişte, Avrupa Parlamentosu, kripto para biriminin düzenlenmesi çağrısında bulunma konusunda üç organ arasında en agresif olanıydı. Bu nedenle, kurumun gelecekteki düzenleyiciye kripto üzerinde doğrudan denetim verilmesine karşı çıkması pek olası değil.  

"Kara Para Aklamayı Önleme Kurumu" veya "AMLA" olarak adlandırılan düzenleyici, Komisyon ve Hukuk Müşaviri versiyonlarına göre en azından "yüksek riskli" kripto firmalarını doğrudan finansal hizmet sağlayıcılar olarak izleyecek. 

The Block ile paylaşılan parlamento brifinginde yeni sistem şu şekilde anlatılıyor: 

“Bir merkez ve bağlı birim modelinden oluşan AB düzeyinde denetim – yani belirli finansal kuruluşların (FI'ler), dolaylı olarak doğrudan denetlenmesi konusunda yetkin AB düzeyindeki denetim otoritesi diğer finansal kuruluşların denetimi/koordinasyonu ve İlk adım olarak finans dışı sektör.”

Uluslararası yapı AB için büyük bir değişim olacak. Önceki AML direktifleri (özellikle 2015 ve 2018'deki dört ve beş) üye ülkelerin şirketlerin gerçek mülkiyetine ilişkin bilgiler gibi belirli verileri toplaması ve kullanıma sunması için standartlar oluşturmuştu. 

Bu kayıtlar, düzenlemelerin farklı şekilde benimsenmesine güzel bir örnektir. Kurumsal bilgilere ücretsiz erişim sağlayan ülkeler arasında bile - ki bu hiç de öyle değil - mevcut bilgiler büyük farklılıklar gösteriyor. Aşağıdaki tablo, ulusların sunduğu bu türden çeşitli bilgileri göstermektedir.

Kaynak: Şeffaf Veri 2021 itibarıyla

Aslında bazı kurumsal kayıtların arkasındaki şeffaflık, Binance gibi kripto şirketlerinin Yıllardır Malta düzenlemelerinin çığırtkanlığını yapıyor. 

AMLD5, üye devletlerin kripto borsalarını finansal kurumlar olarak ele alması gerektiğini belirledi. Ancak bu uygulama üye devletlere bırakıldı. AB organlarının üye devletleri takip etmesi için başvuruda bulunuluyor, ancak genel raporlama gereklilikleri bir birlik organına yol açmıyor.

“Eğer [bir üye] bunu gerektiği gibi uygulamazsa, o zaman Avrupa Komisyonu, örneğin Malta'yı Avrupa adalet divanına götürme hakkına sahiptir. Ancak yapmaya çalıştıkları başka bir yol da bunu bir AB düzenlemesi yoluyla uyumlu hale getirmektir," diye açıkladı AMLD4'ün arkasındaki müzakerelerin bir parçası olan Teneo'nun avukatı Tomasz Krawczyk. 

Uygulamaya ilişkin zaman çerçevesi, Avrupa Parlamentosu arasındaki müzakerelerin yanı sıra komisyonun dahil olduğu daha sonraki üçlü görüşmelere bağlı olacaktır. AMLA'ya personel alımı da dahil olmak üzere düzenlemenin uygulanması yıllar alacak. Ancak böyle bir düzenleyicinin gerçekten geleceğine dair çok az şüphe var gibi görünüyor. 

Bir ticaret birliği olan AB Kripto Girişimi, The Block'a gönderdiği bir mesajda, "AMLA'nın merkezi olmayan ağlarla etkileşim için gereken en son teknolojilerle başa çıkabilecek yeterli vasıflı personele sahip olmasını sağlamak kritik önem taşıyor" dedi.

Avrupa Parlamentosu'nun Hollanda üyesi ve tasarının raportörü Paul Tang, haberin yayınlandığı saat itibarıyla herhangi bir yorum talebinde bulunmadı. 

© 2022 The Block Crypto, Inc. Tüm Hakları Saklıdır. Bu makale yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yasal, vergi, yatırım, finansal veya diğer tavsiyeler olarak sunulmaz veya kullanılması amaçlanmaz.