10'dan Fazla Sıkça Sorulan Vergi Sorusu - En İyi CPA'lerin Yanıtı

İyi bir yaz okuması mı arıyorsunuz? TheStreet, ülke genelinde önde gelen EBM'lerden ve vergi uzmanlarından bazılarının vergi ipuçlarıyla ilgilendi.

Bu sayfayı yer imlerine eklediğinizden emin olun, tüm yaz boyunca tas ipuçlarıyla güncelleyeceğiz. TheStreet'in EBM'leri, sık sorulan ve sıkça aranan vergi sorularını yanıtlıyor.

EBM'ler ve Vergi Uzmanları Tarafından Cevaplanan Vergi Soruları

1. “Çok para kazanmıyorum, vergilerimi gerçekten vermem gerekiyor mu?”

Bu soruyu Z kuşağı ve Y kuşağından çok duyuyoruz. Kısa cevap evet! IRS'nin gelir eşiğini karşılamasanız bile, vergilerinizi gerçekten vermelisiniz.

Lisa Greene-Lewis'e göre, "Vergilerinizi ödememek Z kuşağının ve Y kuşağının yaptığı en büyük hatalardan biridir." TurboTax için sertifikalı bir kamu hesabı (CPA) ve vergi uzmanı.

tırnak | Z Kuşağı ve Y Kuşağının Vergilerinde Yaptıkları En Büyük Hatalar

Lisa Greene-Lewis, EBM ve TurboTax Uzmanı

Lisa Greene-Lewis, EBM ve TurboTax Uzmanı

Lewis'e göre, "Federal vergileri kesmişlerse, bu (parayı) ve bazı eğitim kredilerini geri alma olasılığını kaçırabilirler".

2. “Vergi kayıtlarımı nasıl düzenlerim?”

CPA ve vergi uzmanı Jeffrey Levine, "Gelecek yıl dosyalama şimdi organize olmakla başlıyor," diyor. Buckingham Stratejik Servet Ortakları. “Vergilerinizle ilgili her şeyi sakladığınız bir yerin olması en önemli şeydir'.

Peki hangi belgeleri saklamanız gerekiyor? Levine, vergi beyannameleri, yasal sözleşmeler, sigorta talepleri ve kimlik kanıtı gibi elde edilmesi zor belgelerin kopyalarını saklamanız gerektiğini söylüyor.

Tavsiye edilen: Vergi Süresi İçin Saklamanız Gereken Belgeler

Önemli Belgeleri Şimdi Düzenleyin

Hangi Belgeleri Saklamalısınız?

Elde edilmesi zor olan belgeleri saklayın, örneğin:

Vergisi beyannameleri
Yasal sözleşmeler
Sigorta talepleri
Kimlik kanıtı

Kayıtlarınızı Ne Kadar Süre Tutmalısınız?

İyi bir kural, finansal kayıtları ve belgeleri yalnızca gerektiği kadar tutmaktır. Belirli belgelerin ne kadar süreyle saklanacağına ilişkin bazı öneriler aşağıda verilmiştir.

Bir yıl veya daha kısa süreyle tutulacak kayıtlar:

Banka veya kredi birliği beyanları
Kredi kartı ekstreleri
faturalar
Otomobil ve ev sahibi sigorta poliçeleri

GRAFİK-Tutulacak Kayıtlar-Bir yıldan fazla-0322

Bir yıldan fazla tutulacak kayıtlar:

Vergi beyannameleri ve destekleyici belgeler (iadeyi verdikten sonra en az 3 yıl saklayın)
İpotek sözleşmeleri (ipotek tatmin olana ve memnuniyet belgeniz olana kadar saklayın)
Mülk değerlendirmeleri (o mülkün sahibi olduğunuz sürece saklayın)
Yıllık emeklilik ve yatırım beyanları (yıllık beyanları saklayın, ancak aylık veya üç aylık raporları atın)
Büyük satın almalar ve ev tadilatları için makbuzlar (mülkün satılmasından sonra en az 3 yıl saklayın)

Süresiz olarak tutulması gereken kayıtlar:

Doğum, ölüm ve evlilik belgeleri
evlat edinme kayıtları
Vatandaşlık ve askeri terhis belgeleri
Sosyal Güvenlik kartı

Levine'e göre, 'Daha organize olanlar gelecekte daha kolay vakit geçirecek ve daha az vergi ödeyecekler'.

Alıntılar| 2023 Vergi Sezonunda Nasıl Bir Atlayış Yapılır?

Jeffrey Levine, Buckingham Strategic Wealth'in Baş Planlama Sorumlusu

TheStreet'in Önerileri: Parçala veya Kaydet: Önemli Belgeleri Düzenleme Rehberi

TurboTax Live uzmanları sizi kollar. Uzmanlar yolunuza yardım etsin: Yoldayken yardım alın veya vergilerinizi ödeyin. Sınırsız cevap ve tavsiye için çevrimiçi olarak vergi uzmanlarıyla canlı konuşabilir VEYA vergilerinizi sizin için özel bir vergi uzmanına yaptırabilir, böylece vergi beyannamenizden emin olabilirsiniz. Zevk almak TurboTax Live'ı kullanmaya başladığınızda ek 20 $'a varan indirim.

3. "Tahmini vergiler nedir?"

Küçük bir işletme iseniz, muhtemelen tahmini vergilere aşina. IRS'ye göre "Tahmini vergi, stopaja tabi olmayan ödeme yöntemidir". com.

CJ Miller, CFP®, RMA® bir finansal planlayıcıdır. mantıklı para, “ABD vergi sisteminin dikkate alınması nedeniyle tahmini vergi ödemelerinin gerekli olduğunu” açıklıyor.pay-as-you-go. '

Miller, “Hükümet parasını peşin istiyor” diyor, “bu nedenle, o çeyrekte elde edilen herhangi bir gelirden beklenen vergiyi karşılamak için her üç ayda bir ödeme yapmanızı şart koşuyorlar. Bu nedenle her ödeme döneminde maaşınızdan vergi kesiliyor.”

Devam etmek için kaydırın

4. “Tahmini vergileri kim ödüyor?”

“Tek mal sahipleri, ortaklar ve S şirket hissedarları dahil olmak üzere bireyler, iadeleri yapıldığında 1,000 ABD Doları veya daha fazla vergi borcu olmasını bekliyorlarsa, genellikle tahmini vergi ödemeleri yapmak zorundadırlar” IRS.com web sitesine göre.

5. "Üç aylık tahmini vergi ödemeleri ne zaman yapılacak?"

Burada ise tahmini vergi ödeme planı. Tabii ki, son ödeme tarihi bir hafta sonu veya tatil gününe denk gelirse, ödeme bir sonraki iş gününde yapılır.

Nisan 15
Haziran 15
Eylül 15
Bir sonraki yılın 15 Ocak

Grafik: 2022 Vergi Tarihleri ve Son Tarihleri

6. “Kripto yatırımlarım vergilendiriliyor mu?”

Şu anda kripto para birimi alıp satan pek çok kişi arasındaysanız, vergilendirilmesini bekleyin. “Sanal para birimi işlemleri vergiye tabidir IRS'ye göre, tıpkı diğer mülklerdeki işlemler gibi yasalara göre.

Peki, sanal işlemleriniz ne zaman vergilendirilebilir? Lisa Greene-Lewis TurboTax için sertifikalı bir kamu hesabı (CPA) ve vergi uzmanı “İnsanların işlemlerinin ne zaman vergiye tabi olduğunu bile bilmedikleri soruyu sık sık duyuyorum. Hisse senedinizi veya kriptonuzu satana kadar vergiye tabi bir etkinliğiniz yok”

tırnak | Yeni Yatırımcılar için Kripto Para Birimi ve Hisse Senedi Tavsiyesi

Lisa Greene-Lewis, EBM ve TurboTax Uzmanı

Lisa Greene-Lewis, EBM ve TurboTax Uzmanı

“Ayrıca, hisse senetlerinizi satmadan önce ne kadar elinizde tuttuğunuza bağlı olarak, aynı zamanda bu şekilde vergilendirilirsiniz. Greene-Lewis'e göre, hissenizi veya kriptonuzu bir yıldan fazla tutarsanız, o zaman daha az olan uzun vadeli sermaye kazançlarından yararlanırsınız, bilirsiniz, daha az vergilendirilirsiniz”. “Ayrıca, sattığınız zaman birçok insanın sahip olmadığı herhangi bir hisse senedi kaybınız veya kripto kaybınız olup olmadığını da unutmayın. Ama eğer yaptıysanız, kazançlarınızı bu kayıplarla dengeleyebilirsiniz. Ve sonra kayıplarınız, bilirsiniz, W-2 geliriniz veya serbest meslek geliriniz gibi sıradan gelirinize aktarılabilir ve bu da 3,000 dolara kadar çıkar.”

Grafik: Kısa Vadeli Vs. Uzun Vadeli Sermaye Kazançları

TheStreet'in resmi vergi ortağı TurboTax, bir yeni yatırımcılar için eksiksiz rehber, tutmanız gereken ortak vergi formları ve yatırım kayıtları dahil.

7. “Ev iyileştirmelerim vergiden düşülebilir mi?”

“Çoğu insan için evde tadilat yaparken bu kişisel bir harcamadır ve bu nedenle vergiden düşülmeyecektir. Şimdi, elbette, her durum farklıdır ve bu nedenle vergi sistemimiz bu kadar zorludur çünkü her şey gerçekler ve koşullar etrafında toplanmıştır”, diyor Levine, Emeklilik Gazetesi'nden Robert Powell ile yaptığı röportajda.

Bazı iyi haberler var. Yaptığınız, vergiden düşülemeyen ancak yine de size vergi avantajı sağlayabilecek şeyler var. Levine, "Örneğin, enerji açısından verimli iyileştirmeler" diyor. “Çatınıza güneş panelleri koyarsanız veya pencerelerinizi veya kapılarınızı daha enerji verimli seçeneklerle değiştirirseniz, sizin için kredi oluşturabilir.”

Alıntılar| Vergiden İndirilebilir Bazı Ev İyileştirmeleri Nelerdir?

Jeffrey Levine, Buckingham Strategic Wealth'in Baş Planlama Sorumlusu

Jeffrey Levine, Buckingham Strategic Wealth'in Baş Planlama Sorumlusu

Sermaye iyileştirmeleri, iyileştirmelere karşı onarımlar ve daha fazlası hakkında daha fazla bilgi edinin: Ev Geliştirmeleri ve Vergileriniz.

8. “Serbest meslek sahibiyim, evim için vergi indirimi alabilir miyim?”

Haziran ayı rakamlarına göre 9 milyondan fazla serbest meslek sahibi var. İşgücü İstatistikleri Bürosu. Bu nedenle, serbest meslek sahiplerinin evlerini talep ederek vergi indirimi alıp alamayacaklarını sormaları şaşırtıcı değil.

“Serbest meslek sahibi olduğunuzda, her şeyden önce, düzenli olarak stopaj olarak vergi alınmıyor. Yani 1,000 $ veya daha fazla borcunuz olacağını düşünüyorsanız, tahmini vergileri ödemeniz gerekir” diyor Lewis.

Alıntılar| Vergiler ve Uzaktan Çalışma: Evden Çalışan Çalışanlar için Kesintiler

Lisa Greene-Lewis, EBM ve TurboTax Uzmanı

Lisa Greene-Lewis, EBM ve TurboTax Uzmanı

“Fakat diğer taraftan, doğrudan işinizle ilgili oldukları sürece serbest meslek sahibi olduğunuzda yapabileceğiniz birçok kesinti var. Bu nedenle, bilgisayar donanımı gibi harcamalar veya işiniz için bir web sitesi tasarladıysanız veya ofis mobilyaları ve ofisiniz için başka şeyler tasarladıysanız, bunların vergiden düşülebileceğini ve vergi durumunuza gerçekten yardımcı olabileceğini unutmayın.”

Daha fazla kesinti için aşağıyı izleyin veya TurboTax'ın ev ofis vergi indirimleri.

9. “Serbest meslek sahibiyim, hangi formlara ihtiyacım var?”

Serbest meslek sahibi iseniz, para kazanıyorsunuz, bir form doldurmaya hazır olun. serbest meslek formlarının sayısı.

Lewis'e göre, "Yani onlar (serbest meslek sahipleri) 1099-NEC'ye dikkat etmeli, bu oldukça yeni". “Eskiden 1099-MISC idi, ama şimdi 1099-NEC ve yaptığınız 600$ veya daha fazla geliri bildiriyor. Ayrıca, tüm geliriniz ve indirilebilir giderleriniz C Programında yer alacaktır. Bu da kişisel vergi beyannamenizle birlikte dosyalanacaktır.”

Bu formlar IRS.com web sitesinde bulunabilir. Sizi biraz aramaktan kurtardık, işte bunlar:

Serbest meslek sahibi vergi yükümlülükleri, dikkate alınması gereken formlar ve hatta yıllık beyannamenizi nasıl dolduracağınız hakkında daha fazla bilgi edinebilirsiniz. IRS Serbest Meslek Sahibi Vergi Merkezi.

Önerilen Okuma: Serbest Meslek Sahipleri İçin Yeni Başlayanlar İçin Vergi Rehberi

10. “Sanal Para Birimi İşlemi Vergilendirilir mi?”

Artık para birimine sahip olduğumuz bir gün ve yaştayız ve sanal para. Para birimi, genellikle cebinizde bulundurduğunuz şeylerdir, her ülkede kullanılan standart bir para biçimidir.

Sanal para birimi ise gerçek para biriminin yerine geçen bir para birimidir. Örneğin Bitcoin, dijital bir para birimidir. Sonunda ABD dolarına dönüştürülebilir.

Peki, bir sanal para birimi işleminin vergi etkileri olabilir mi? IRS'ye göre, "Sanal para biriminde işlem yapan vergi mükelleflerinin bu işlemleri vergi beyannamelerinde bildirmeleri gerekebilir."

Önerilen Okuma: Kripto Vergi Rehberiniz

11. “Evimi vergiden muaf olarak kiralayabilir miyim?”

Evinizi Airbnb veya VRBO üzerinden kiralamayı mı düşünüyorsunuz? Jeffrey Levine'e göre, doğru koşullar altında kiralama vergiden muaf olabilir, CPA ve vergi uzmanı Buckingham Stratejik Servet Ortakları.

Alıntılar| Bu Gözden Geçirilmiş Vergi İstisnası ile Evinizi Vergisiz Kiralayın

Jeffrey Levine, Buckingham Strategic Wealth'in Baş Planlama Sorumlusu

Jeffrey Levine, Buckingham Strategic Wealth'in Baş Planlama Sorumlusu

“Bu, çoğu zaman yaşadığınız eviniz olabilir. Ve durum buysa, bunun bir kısmı Airbnb'yi kullanarak ne kadar kiraladığınıza bağlı olacaktır," diyor Levine. “Eğer sadece kısa bir süre için, örneğin iki hafta veya daha kısa bir süre içinse, aslında bu gelire sahip olabilirsiniz, bu Bob'u vergiden muaf olarak alabilirsiniz. En sevdiğim iki kelime vergiden muaf.”

12. "Bu yıl Venmo transferlerinden 600 dolardan fazla alırsam vergi ödemek zorunda mıyım?"

Gelir olarak iddia etmeniz gerekenlerle ilgili kurallar değişmedi, ancak Venmo ve PayPal gibi kişiden kişiye para transferi şirketleri için raporlamayla ilgili kurallar var. 2022 itibariyle, bu platformlardan herhangi biri aracılığıyla 600 ABD Doları veya daha fazla alırsanız ve bu ödemeler satın alma veya Mal ve Hizmetler için sınıflandırılırsa, Form 1099-K'yı kullanarak IRS'ye bildirmeleri ve ayrıca size bir kopyasını göndermeleri gerekir. . Bu, işletme geliri olarak aldığınız herhangi bir paranın zaten vergiye tabi olması nedeniyle bir sorun teşkil etmemelidir, bu nedenle, bu geliri vergi beyannamenizde talep etmeyi planladığınız varsayılmaktadır. Bir arkadaşınıza masrafları tazmin etmesi için para gönderiyorsanız, bildirimden kaçınmak için bunu bir Arkadaşlar ve Aile ödemesi olarak sınıflandırdığınızdan emin olun çünkü IRS 1099-K formlarında bildirilen tutarları gelir olarak görmeyi bekleyecektir. vergi beyannamesi, genellikle tek bir uygulayıcı veya tek üyeli LLC iseniz, Çizelge A'da.

Kaynak: https://www.thestreet.com/personal-finance/frequently-asked-tax-questions-cpa-s-answer?puc=yahoo&cm_ven=YAHOO&yptr=yahoo