Vanguard'a Göre Danışmanlar 4 Kez Özel İndeksleme Kullanmalı

Doğrudan indeksleme kendilerini potansiyel müşterilere göre farklı kılmak isteyen finansal danışmanlar için sıcak bir stratejidir - ancak bu nedir ve müşteriler için ne zaman mantıklıdır?

İndekslemenin arkasındaki fikir elbette yeni değil. Vanguard Group'un kurucusu John Bogle, 1975 yılında Standard & Poor's 500 Endeksi'nde listelenen hisse senetlerini izlemekten başka bir şey yapmayan Vanguard 500 fonunu başlattığında dünyanın ilk endeks yatırım fonunu yarattı. Fon yöneticilerinin bireysel hisse senetleri seçtiği karmaşık bir senaryo yerine, endeksin yatırımcılar tarafından anlaşılması basitti, ABD hisse senetlerine geniş tabanlı bir maruz kalma sağladı ve çalıştırması ucuzdu, bu da daha düşük ücretlerle sonuçlandı.

2021 itibarıyla ABD'de 7,481 yatırım fonu vardı ve bu toplam, 2020'ye göre bir düşüştü. Ancak fon yöneticilerinin takip edebileceği çok sayıda endeks olmasına rağmen, fonlar hâlâ geniş bir hisse senedi karışımını kapsamayı hedefliyordu. Doğrudan endeksleme veya kişiselleştirilmiş endeksleme olarak da adlandırılan özel endekslemenin avantajı, tek bir yatırımcının hedeflerini karşılamak üzere tasarlanmış bir endeks oluşturmak için herkese uyan tek yaklaşımdan kaçınır. O'Shaughnessy'nin 2025 yılına kadar çoğu finansal danışmanın özel endeksleri yönetmek için yazılıma sahip olacağını öngördüğü gibi, özel endeksleme, yatırımcıların zorlu bir pazarla yetinmesi için harika bir yol olabilir ve giderek daha popüler olacaktır.

Mali planınıza özel endeksleme konusunda daha fazla yardım için, bir Finans danışmanı.

Özel İndeksleme Nedir?

Bireysel hisse senetlerini doğrudan satın alan bir yatırımcı için ayrı yönetilen bir hesap olarak özel bir endeks kurulur. Bu seçimler, mevcut bir dizine dayalıdır, ardından bireysel hesap sahibinin ihtiyaçlarına, koşullarına ve önceliklerine uyacak şekilde gelişmiş yazılımlar kullanılarak ayarlanır ve ince ayar yapılır. Bu hesaplar, elbette daha yüksek ücretler taşır ve özellikle dört senaryoda olmak üzere bir dizi özelleştirilmiş seçenekten yararlanabilen, önemli portföyleri olan yüksek net değerli bireyler için en uygun olanıdır.

Vergi kaybı hasadı: Belirli bir endeks yükseldiğinde bile, bireysel hisse senetlerinden bazıları zararla işlem görüyor. Özel bir endeksteki yatırımcı bireysel hisse senetlerine sahip olduğu için, düşen hisseleri satarak, endeksin genel kazancı üzerinden vergileri mahsup etmek için kullanılabilecek bir vergi kaybı yaratmak mümkündür. Diğer bir avantajı da endeks içerisinde uzun vadeli ve kısa vadeli kayıp ve kazançları ayrıştırabilmektir.

Hikaye devam ediyor

ESG yatırımı: Sosyal açıdan bilinçli yatırımcılar, holdinglerini oluşturan şirketlerin çevresel, sosyal ve yönetişim politikaları ve standartları ile ilgilenirler. Standart bir endekse yatırım yapmaktan farklı olarak, özel bir endeks, fosil yakıtlar veya silahlarla ilgili firmaların hisselerinden kaçınmak için tasarlanabilir, örneğin çeşitliliği ve kapsayıcılığı teşvik eden firmaları dahil etmek veya belirli siyasi bağları veya yasa dışı geçmişi olan şirketleri baypas etmek için. davranış.

Faktör yatırımı: Değer, hızlı büyüme veya son derece uzmanlaşmış pazar segmentleri gibi belirli özelliklere - "faktörlere" - sahip şirketlere yatırım yapmak, standart bir yatırım fonu veya ETF ile elde etmek zordur. Mevcut hemen hemen her bireysel hisse senediyle, bu kriterleri karşılamak için özel bir endeks uyarlanabilir.

çeşitlendirme: Büyüme, değer veya başka bir faktör etrafında oluşturulan standart endeksler, teknoloji gibi belirli sektörlerde aşırı derecede yoğunlaşabilir. Ayrıca, bir üst düzey yöneticinin işvereninde önemli sayıda hisseye sahip olması istenebilir. Örneğin bir sağlık hizmetleri CEO'su özel bir dizin oluşturabilir.

Bottom Line

Özel endeksleme, bireysel hisse senetlerini doğrudan satın alan bir yatırımcı için ayrı olarak yönetilen bir hesap oluşturmayı gerektirir. Bu tekniğin popülaritesi artıyor finansal danışmanlar yatırımcının ihtiyaçlarını karşılamak için bu stratejiyi kişiselleştirmek için yazılıma sahip olan.

Yatırımla İlgili İpuçları

• İster özel endeksleme ister bireysel hisse senetleri satın alma olsun, yatırım yapmak karmaşık olabilir. Bazen emrinizde bir uzmana sahip olmak yardımcı olur. SmartAsset'in ücretsiz aracı beş dakika içinde bölgenizdeki finansal danışmanlarla sizi eşleştirir. Mali hedeflerinize ulaşmanıza yardımcı olacak yerel danışmanlarla eşleşmeye hazırsanız, şimdi başla.

• Bir finansal danışmanla çalışmanın yanı sıra, ücretsiz hizmetlerimizden yararlandığınızdan emin olun. yatırım hesaplayıcı Portföyünüzün zaman içinde nasıl olacağına dair hızlı bir tahminde bulunmak için.

Fotoğraf kaynağı: ©iStock.com/emagraphics, ©iStock.com/espix

Sonrası Vanguard'a Göre Danışmanlar 4 Kez Özel İndeksleme Kullanmalı İlk çıktı SmartAsset Blogu.