Portföyünüzü Arttıracak Durgunluğa Dayanıklı Endüstriler

Anahtar teslim paketler

• Enflasyon devam ederken - ve Federal Rezerv bununla mücadele etmek için faiz oranlarını yükseltirken - bir durgunluk olasılığı giderek artıyor
• Bunu telafi etmek için, birçok yatırımcı güçlükle kazandıkları dolarlarını "durgunluktan etkilenmeyen sektörlere" yatırmak istiyor.
• Hiçbir sektör gerçekten resesyona dayanıklı olmasa da, sağlık, temel tüketici ürünleri ve ulaşım da dahil olmak üzere bazıları gerilemelere diğerlerinden daha iyi direnir.
• Yatırımlarınızı bir dizi arasında çeşitlendirmek varlık sınıfları, sektörler ve piyasa değerleri, portföyünüzü hava şartlarına daha fazla dayanıklı hale getirebilir

Enflasyon ilerlerken ve Merkez Bankası faiz oranlarını artırır eşleştirmek, tehdidi durgunluk her zaman muhtemel görünüyor. Durgunluklar sırasında tüketiciler daha az harcar, işletmeler daha az satar ve sonuç olarak yatırımcılar düşük portföylerden zarar görür.

Ama bu genel olarak doğru değil. Aslında portföyünüzü “sözde yaşayan hisse senetleri” ile koruyabilirsiniz.resesyona dayanıklı endüstriler” Bir gerilemenin etkisini tamamen ortadan kaldıramasalar da, kayıpların en kötüsünü yatıştırabilirler. Bazı resesyona dayanıklı işletmeler ekonomik rüzgarlar yön değiştirdiğinde büyük bir kâra bile dönüşebilir.

“Durgunluğa dayanıklı endüstriler” nedir?

Durgunluğa dayanıklı endüstriler durgunlukları akranlarından daha iyi atlatmaya tarihsel bir eğilimi olan endüstrilerdir. Bunlara yatırım da diyebilirsiniz. savunma hisse senetleri, çünkü düşüşlere karşı daha dayanıklılar.

Teknik olarak, hiçbir endüstri veya iş tamamen durgunluk olmadığından, isim yanlış bir isimdir. kanıt. Bunun yerine, onları resesyona dirençli olarak düşünün: ekonomi kötüye gittiğinde daha az kayıp - hatta daha fazla kazanç - gören endüstriler. Dezavantajı, ekonomi patladığında, bu hisse senetleri durgunlaşabilir veya çok daha yavaş büyüyebilir.

Bir endüstrinin resesyona dayanıklı olup olmadığı nasıl belirlenir

Bir sektörü resesyona dayanıklı yapan şey birkaç değişkene bağlıdır.

Birincisi, bir endüstrinin temel insan ihtiyaçlarına mı yoksa öncelikli arzulara mı hizmet ettiğidir. Uzun lafın kısası, işletmelerin bir durgunluk sırasında insanların vazgeçemeyeceği (veya yapmayacağı) mal veya hizmetler sunmaları durumunda zarar görme olasılığı daha düşüktür.

Diğer bir potansiyel faktör, iş modelinin benzersiz bir şekilde ekonomik gerilemelerden yararlanmak için tasarlanıp tasarlanmadığıdır. Bir ürünün ömrünü uzatmak için bakım ve onarım sağlayan indirimli perakendeciler veya firmalar gibi işletmeler bu nişe uygundur.

Bazı endüstriler, belki de gerilemenin meydana gelme nedenleriyle bağlantılı olarak, yalnızca kısa bir süre için durgunluğa dayanıklı hale geldi. Peloton, Netflix'i düşününNFLX
ve Zoom - pandemi sırasında evden çalışmaya küresel geçiş nedeniyle gelişen hisse senetleri.

Bu farklılıklar nedeniyle, hangi sektörlerin resesyona karşı "garantili" olduğunu asla tam olarak söyleyemezsiniz.

Tabii ki, endüstri sadece bir husustur. Bir şirketin nişine, temellerine, kar marjlarına ve piyasa değerine bakmak da önemlidir. Bir şirketin durgunluğa dirençli bir sektörde yaşaması, bunun harika bir bahis olduğu anlamına gelmez.

Portföyünüz için dikkate almanız gereken resesyona dayanıklı endüstriler

Gelecekte bir durgunluk olup olmadığı havada kalıyor. Bu gerçekleşene kadar, bu sefer hangi sektörlerin "durgunluktan etkilenmediğini" söylemek imkansız olacak. Ancak tarihsel emsal ve küçük bir varsayımla, hangi sektörler hakkında çok eğitimli bir tahminde bulunabilirsiniz. olabilir gelişmek.

Tüketici zımbaları

Tüketiciler bütçelerini daraltsa bile, tamamen ortadan kaldırılamayan bazı kategoriler vardır. Bunlardan belki de en öne çıkanı, temel tüketim ürünleridir.

Zımba teli endüstrisi çok geniştir ve bakkaliye ve ev temizlik ürünlerinden şekerleme ve tuvalet kağıdına kadar her şeyi kapsar. Bu sektör, durgunluk dönemlerinde iyi performans gösterme eğilimindedir çünkü temiz ve sağlıklı yaşam için gereklidirler. Ekonomi çöktüğünde bile insanların yemek yemesi, duş alması ve evlerini temizlemesi gerekiyor.

Önemli temel tüketici stokları arasında Unilever, Procter & Gamble, Coca-Cola, Kroger ve Costco Toptan Satış bulunmaktadır. Hatta bu şirketlerin birçoğu, her düzeyde bütçeye ve tercihe hitap eden daha küçük markalarla dolu iş portföylerine sahiptir.

Suçlu zevkler

Suçlu zevkler bir endüstriden çok bir kategoridir - ancak bu, bu işletmelerin durgunluk potansiyelini azaltmaz.

Suçlu zevkler kategorisi, büyük ölçüde ahlaksızlıklara, bağımlılıklara ve iyi hissettiren meşgalelere hitap eden hisse senetlerini içerir. Alkol, tütün, kumar deneyimleri ve hatta esrar ürünlerinin artan erişimini üreten veya satan şirketleri düşünün.

Bu firmalar tarafından satılan ürünler, zor zamanlarda genellikle bağımlılık yapıcı ve stres giderici öğelerin bir kombinasyonu olduğundan, durgunluk vurduğunda satışları genellikle sabit kalır (hatta artar).

Ve bu arada Q.ai, size iyi hissettiren kötü alışkanlıklara, bağımlılıklara ve - kabul edelim - eğlenceye yatırım yapabilmeniz için tamamen kendi Suçlu Zevk Kitimizi sunuyor.

Bütçe işletmeleri

Suçlu zevkler gibi, bütçe işletmeleri de bir sektörden çok bir kategoridir. Yine de, durgunluğa dayanıklı bir yatırım olarak bahsetmeye değer.

Tüketiciler harcamalarını kıstığında, bütçeleri kısmanın bir yolu da büyük markalardan indirimli işletmelere geçmektir. Bu, Whole Foods'tan Walmart ve Dollar Tree'ye, United Airlines'tan Spirit Airlines'a veya Macy's'den Poshmark'a geçmek anlamına gelebilir.

Kendinizi özellikle tutumlu hissediyorsanız, McDonald's ve Wendy's gibi restoranları da indirim kutusuna atabilirsiniz. Ne de olsa, bütçeler daraldığında, birçok insan lüks yemekten hızlı yemeye geçer.

Nakliye ve eşya taşımacılığı

Gerekli olsun ya da olmasın, ham maddelerin ve bitmiş ürünlerin yine de son alıcılarına gönderilmesi gerekir. İşte burada nakliye ve nakliye devreye giriyor.

Hava, kara veya deniz yoluyla dünya çapında mal taşıyan şirketler, her türden şirket ve müşteri için gerekli masraflar olmaya devam edecek. İster UPS'i ister Union Pacific'i tercih edin, nakliye şirketleri sağlam bir durgunluk yatırımı yapabilir.

kamu hizmetleri

Bakkaliye gibi, kamu hizmetleri de Amerikalıların onsuz yaşayamayacağı başka bir gerekliliktir. Sadece borularınızda suya, evinizde elektriğe ve havalandırma deliklerinizde havaya ihtiyacınız var. Bu endüstriler ayrıca, ekstra bir koruma katmanı sağlayarak, resesyonlar sırasında devlet düzenlemelerinden ve sübvansiyonlardan da yararlanabilir.

Birkaç faydacı bahis, PG&E, American Electric Power ve American Water Works'ü içerebilir.

Sağlık hizmeti

İnsanların azaltamadığı ya da kısmayacağı bir diğer ihtiyaç da sağlık. Ekonomik iklim ne olursa olsun, insanlar çalışmak, oynamak ve dinlenmek için sağlıklarına ihtiyaç duyarlar.

Sonuç olarak, hastaneler, sigorta şirketleri ve ilaç şirketleri durgunluk dönemlerinde genellikle sabit kalır. Ancak endüstri tamamen tıp merkezleri ve reçeteler etrafında dönmüyor - yara bandı ve aspirin de tıbbi ihtiyaçlar.

Yatırımcılar için bu, portföyünüzü tamamlamak için Pfizer ve Moderna'nın ötesine Johnson & Johnson ve Walgreens gibi şirketlere bakabileceğiniz anlamına gelir.

Bilgi Teknolojisi

Tarihsel olarak BT, savunma konumundan daha döngüsel bir konum sürdürdü. Ama modern iş olarak - hayır, modern hayat - teknolojiye her zamankinden daha fazla güveniyor, bu stoklar neredeyse vazgeçilmez hale geldi.

Bilgisayar yazılımı ve donanımı, yarı iletkenler ve hatta internet üreten şirketler de dahil olmak üzere sektör çok geniştir. Bir yatırımcı olarak bu, pek çok seçenek sunar ve BT'yi sağlam bir durgunluk bahsi yapar.

İletişim ve dijital hizmetler

BT'ye benzer şekilde, iletişim yaşam için daha az, gelişen iş ihtiyaçları için daha çok önemlidir. Buna Verizon gibi telekomünikasyon şirketleri, Google gibi arama motorları, Meta gibi sosyal medya şirketleri ve Netflix gibi akış hizmetleri dahildir. Activision Blizzard gibi video oyunu yapımcılarını bile karışıma katabilirsiniz.

Bir yandan, bunlardan bazıları (size bakıldığında, Netflix ve Activision) büyük ölçüde takdire bağlı olarak kabul edilir. Ancak, suçlu zevkler gibi, tüketiciler de işler zorlaştığında eğlencelerinden ve dikkat dağıtıcı şeylerden vazgeçmeyi reddederler.

Bununla birlikte, her şirket ve durgunluk farklıdır, bu nedenle hiçbir garanti yoktur. Ancak sektörler resesyona dayanıklı hale geldikçe, telekomünikasyon ve dijital hizmetler iyi bir bahis olabilir.

Çeşitlendirmenin önemini unutmayın

Durgunluğa dayanıklı endüstrileri seçmek, ekonomik gerileme sırasında dikkate alınması gereken tek şeydir. Başarının bir diğer önemli bileşeni, bir Çeşitlendirilmiş portföy.

Basitçe söylemek gerekirse, çok az şirkete çok fazla sermaye ayırmak, riskinizi tehlikeli derecede yoğunlaştırabilir. Bu işletmeler çöktüğünde - veya ekonominin geri kalanı patladığında - kayıplara uğrama veya kazançları kaçırma riskiyle karşı karşıya kalırsınız. Birdenbire, bir durgunluk sırasında onu öldürmekten, toparlanma sırasında suları işlemeye geçtiniz.

Neyse ki, çeşitlendirmenin gücüyle bu çok yaygın senaryodan kaçınmak çocuk oyuncağı. Ve Q.ai, bu ideal dengeye ulaşmayı daha da kolaylaştırır.

Risk derecelerini ve ödül potansiyelini dengeleyen çok çeşitli Yatırım Kitleri ile yatırımcılar tercih ettikleri tahsisleri seçebilirler. Geleceğe yatırım yapmaktan, kendinizi enflasyona karşı korumaktan veya daha riskli varlıklarla çitler için savrulmaktan seçiminizi yapın.

Alternatif olarak, riskinizi yalnızca portföy bazında değil, aynı zamanda arasında portföyler, bu mükemmel dengeyi elde etmek için.

Daha da iyisi, ekonomik ortam ne olursa olsun, size uzun vadeli zenginlik oluşturmanız için en iyi olasılıkları vermek üzere tümü yapay zeka tarafından destekleniyor.

Durgunluk, kim?

Q.ai'yi bugün indirin AI destekli yatırım stratejilerine erişim için.