Johanna Garcia, ticari nakit avans işinin Florida'daki küçük işletmelere o kadar yardımcı olduğunu iddia etti ki, Katolik aziz Rahibe Teresa gibi.
Ancak federal müfettişler, Garcia'nın ortağı Pavel Ramon Ruiz Hernandez ile birlikte kurduğu MJ Capital Funding'e 15,400 milyon dolar yatıran 194.1 yatırımcı için bunun yalnızca bir saadet zinciri planı olduğunu söylüyor.
Geçen hafta, Broward County'den 29 yaşındaki Ruiz Hernandez, Miami'de federal elektronik dolandırıcılık suçlamasıyla vuruldu. MJ Capital'in başkanı ve icra kurulu başkanı olan Garcia, daha önce Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu tarafından operasyonu bariz bir sahtekarlık olmakla suçlayan bir hukuk davasında isimlendirilmişti.
Ruiz Hernandez ve Garcia'nın avukatlarına bırakılan mesajlara hemen yanıt verilmedi.
Müfettişler, ikilinin 2020 yılında MJ Capital Funding ve diğer ilgili kuruluşları, kısa vadeli kredilere ihtiyaç duyan küçük işletmelere borç vermek için yatırımcılardan para toplayacakları vaadiyle kurduklarını söylüyor. Yatırımcılara ayda %10 veya yılda %120 getiri sözü verdiler.
Fedakarlık karışımı - Şirketin web sitesinde, çalışkan insanların para kazanmasına yardımcı olma çabasında olan Garcia'nın kendi toplumunda Arnavut rahibe Rahibe Teresa'ya benzetildiği iddia edildi. Hindistan'ın Kalküta kentinde onlarca yıldır yoksullara hizmet eden ve Papa Francis tarafından aziz ilan edilmeden önce Nobel Barış Ödülü'nü kazanan kişi - ve yüksek getiriler başarılı oldu. SEC, girişimin bir yıl içinde binlerce yatırımcıdan yaklaşık 200 milyon dolar topladığını söyledi.
Ancak federal savcılar ve SEC, şimdiye kadar çok az kredi verildiğini söylüyor. Mahkeme belgelerine göre, paranın büyük kısmı, yatırımcıları getiren ve programdaki daha önceki yatırımcılara ödeme yapan satış görevlilerine ödeme yapmak için kullanıldı. Müfettişler, milyonlarca doların daha şirketin kurucularının cebine girdiğini iddia etti.
Savcılar, Ruiz Hernandez'in lüks arabalar satın almak ve kripto para birimlerine yatırım yapmak için kendi hesaplarına yaklaşık 7.7 milyon dolar aktardığını söylüyor.
Sonunda bazı yatırımcılar tedirgin oldu ve içlerinden biri anonim olarak MJ Capital'i saadet zinciri kurmakla suçlayan bir web sitesi oluşturdu. Şirket, işinin tamamen meşru olduğunu iddia ederek sitenin kapatılması için bir dava açtı; müfettişler bunun apaçık bir yalan olduğunu söylüyor.
Mahkeme belgelerine göre, 2021'in sonlarında gizli bir FBI ajanı, kanıt toplamak için yatırımcı kılığında MJ Capital'e yaklaştı.
Geçen yıl SEC tarafından dava edilen Garcia, varlıkları açık artırmaya çıkarmayı kabul ederek davayı kısmen çözdü. Kendisine suç duyurusunda bulunulmadı.
Ruiz Hernandez, elektronik dolandırıcılık suçundan suçlu bulunması halinde 20 yıla kadar hapis cezasıyla karşı karşıya kalacak. Geçen hafta 250,000 dolarlık kefaletle serbest bırakıldı.
Kaynak: https://www.marketwatch.com/story/she-caled-herself-the-mother-theresa-of-florida-small-businesses-lending-but-investigators-say-she-was-really-running- a-194-milyon-ponzi-şeması-11662568859?siteid=yhoof2&yptr=yahoo